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Anil Rego |388 Answers |Ask -Follow

Financial Planner - Answered on Aug 25, 2021

Anil Rego is the founder of Right Horizons, a financial and wealth management firm. He has 20 years of experience in the field of personal finance.
He’s an expert in income tax and wealth management.
He has completed his CFA/MBA from the ICFAI Business School.... more

Question by Siva on Aug 25, 2021English

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मैंने पांच साल से अधिक समय पहले अपने नाम से 10 इक्विटी फंडों में निवेश किया है, जिसकी कुल लागत मेरी कर योग्य वेतन आय से 10 लाख रुपये से अधिक है। मैं ये एमएफ अपने दो वयस्क बेटों को उपहार में देना चाहता हूं। कृपया मेरे और मेरे बेटों के लिए कर देनदारी के बारे में सलाह दें, दोनों 30 प्रतिशत कर दायरे में हैं। मैं 20 प्रतिशत कर के दायरे में हूं।

Ans: म्यूचुअल फंड के हस्तांतरण पर कुछ अस्पष्ट क्षेत्र हैं क्योंकि सेबी के नियम इसकी अनुमति देते हैं, लेकिन तीसरे पक्ष को भुगतान करने पर प्रतिबंध हैं। इसलिए, म्यूचुअल फंड केवल उस व्यक्ति के निधन पर, जिसके नाम पर इकाइयां हैं, ट्रांसमिशन के माध्यम से स्थानांतरण निष्पादित करते हैं। इस प्रकार आपको इकाइयां बेचने और अपने बेटों के नाम पर धन हस्तांतरित करने के लिए मजबूर होना पड़ सकता है, जिससे वे निवेश कर सकते हैं। रिश्तेदारों को कोई उपहार कर नहीं है। इक्विटी म्यूचुअल फंड पर टैक्स स्लैब के अनुसार नहीं, बल्कि पूंजीगत लाभ के तहत कर लगाया जाता है, यह इस पर निर्भर करता है कि यह दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ है या अल्पकालिक।

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