उम्र-37. मैं नवंबर 2018 से म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहा हूं। मैं एसआईपी में प्रति माह 20000 रुपये का निवेश कर रहा हूं। मैं हर साल अपनी एसआईपी 10-15% बढ़ाऊंगा। कृपया मेरा पोर्टफोलियो कैसा है इसके बारे में सुझाव दें। लक्ष्य: मुझे रु. चाहिए. 10 साल बाद 2030 में मेरे बेटे की शिक्षा के लिए 40 लाख, जो अब 7 साल का है। मैं 23 वर्षों के बाद मार्च 2043 तक अपनी सेवानिवृत्ति निधि के लिए 3.5 से 4 करोड़ रुपये जमा करना चाहता हूं। क्या मैं 2043 तक अपने इन फंडों से 12-13% रिटर्न की उम्मीद कर सकता हूं? मेरा पोर्टफोलियो: <ul> <li>पराग पारिख LTE–मल्टीकैप – 5000</li> <li>कोटक स्टैंडर्ड मल्टीकैप- 5000</li> <li>SBI स्मॉल कैप – 5000</li> <li>मिराई एसेट मिडकैप – 5000 (कुल रु. 20000/माह -SIP)</li> </ul> निफ्टी50 की गिरावट के दौरान 1000-1500 रुपये का टॉपअप भी कर रहा हूं कृपया सुझाव दें कि इन दोनों में से कौन सा फोकस्ड मल्टीकैप सबसे अच्छा है (एक्सिस फोकस्ड 25 या एसबीआई फोकस्ड इक्विटी)? मैं हर साल अपनी एसआईपी 10-15% बढ़ाऊंगा। वर्तमान में म्यूचुअल फंड निवेश के 1 वर्ष 4 महीने के बाद मेरा शुद्ध घाटा लगभग -19% है। मैं विशेष रूप से वर्ष 2043 के मार्च महीने में अपनी सेवानिवृत्ति के बाद बढ़ती मुद्रास्फीति को मात देने के लिए जोखिम लेने को तैयार हूं।

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Omkeshwar Singh | Answer |Ask -Follow

Head, Rank MF - Answered on Jul 23, 2020

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Question by Shankha on Jul 23, 2020English

उम्र-37. मैं नवंबर 2018 से म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहा हूं। मैं एसआईपी में प्रति माह 20000 रुपये का निवेश कर रहा हूं। मैं हर साल अपनी एसआईपी 10-15% बढ़ाऊंगा। कृपया मेरा पोर्टफोलियो कैसा है इसके बारे में सुझाव दें। लक्ष्य: मुझे रु. चाहिए. 10 साल बाद 2030 में मेरे बेटे की शिक्षा के लिए 40 लाख, जो अब 7 साल का है। मैं 23 वर्षों के बाद मार्च 2043 तक अपनी सेवानिवृत्ति निधि के लिए 3.5 से 4 करोड़ रुपये जमा करना चाहता हूं। क्या मैं 2043 तक अपने इन फंडों से 12-13% रिटर्न की उम्मीद कर सकता हूं? मेरा पोर्टफोलियो: <ul> <li>पराग पारिख LTE–मल्टीकैप – 5000</li> <li>कोटक स्टैंडर्ड मल्टीकैप- 5000</li> <li>SBI स्मॉल कैप – 5000</li> <li>मिराई एसेट मिडकैप – 5000 (कुल रु. 20000/माह -SIP)</li> </ul> निफ्टी50 की गिरावट के दौरान 1000-1500 रुपये का टॉपअप भी कर रहा हूं कृपया सुझाव दें कि इन दोनों में से कौन सा फोकस्ड मल्टीकैप सबसे अच्छा है (एक्सिस फोकस्ड 25 या एसबीआई फोकस्ड इक्विटी)? मैं हर साल अपनी एसआईपी 10-15% बढ़ाऊंगा। वर्तमान में म्यूचुअल फंड निवेश के 1 वर्ष 4 महीने के बाद मेरा शुद्ध घाटा लगभग -19% है। मैं विशेष रूप से वर्ष 2043 के मार्च महीने में अपनी सेवानिवृत्ति के बाद बढ़ती मुद्रास्फीति को मात देने के लिए जोखिम लेने को तैयार हूं।

Ans: <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(196, 255, 168,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>फंड का नाम</td> <td>श्रेणी</td> <td>रैंकएमएफ स्टार रेटिंग</td> <td>सिफारिश</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>पराग पारिख LTE–मल्टीकैप – 5000</td> <td>इक्विटी - मल्टी कैप फंड</td> <td>5</td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>कोटक स्टैंडर्ड मल्टीकैप- 5000</td> <td>इक्विटी - मल्टी कैप फंड</td> <td>2</td> <td>यूटीआई इक्विटी फंड में स्मार्टस्विच - विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td> एसबीआई स्मॉल कैप – 5000</td> <td>इक्विटी - स्मॉल कैप फंड</td> <td>1</td> <td>एक्सिस ईएसजी फंड में स्मार्टस्विच  विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>मिराई एसेट मिडकैप</td> <td>इक्विटी - मिड कैप फंड</td> <td>3</td> <td>स्मार्टस्विच टू डीएसपी मिड कैप ग्रोथ</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>अक्ष केंद्रित 25</td> <td>इक्विटी - फोकस्ड फंड</td> <td>5</td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एसबीआई केंद्रित इक्विटी</td> <td>इक्विटी - फोकस्ड फंड</td> <td>3</td> <td>एक्सिस फोकस्ड 25 ग्रोथ के लिए स्मार्टस्विच</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div> सालाना 10% से 15% की वृद्धि के साथ, दोनों लक्ष्य अधिकतर प्राप्त किए जा सकते हैं और इन लक्ष्यों पर अच्छा अधिशेष होने की संभावना है। लक्ष्य – 10 साल बाद 40 लाख प्राप्य लक्ष्य – 23 साल बाद 3.5 से 4 करोड़ - प्राप्य

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