उम्र-37. मैं नवंबर 2018 से म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहा हूं। मैं एसआईपी में प्रति माह 20000 रुपये का निवेश कर रहा हूं। मैं हर साल अपनी एसआईपी 10-15% बढ़ाऊंगा। कृपया मेरा पोर्टफोलियो कैसा है इसके बारे में सुझाव दें।</p> <p>लक्ष्य:</p> <p>मुझे रु. चाहिए. 10 साल बाद 2030 में मेरे बेटे की शिक्षा के लिए 40 लाख, जो अब 7 साल का है।</p> <p>मैं 23 वर्षों के बाद मार्च 2043 तक अपनी सेवानिवृत्ति निधि के लिए 3.5 से 4 करोड़ रुपये जमा करना चाहता हूं। क्या मैं 2043 तक अपने इन फंडों से 12-13% रिटर्न की उम्मीद कर सकता हूं?</p> <p>मेरा पोर्टफोलियो:</p> <ul> <li>पराग पारिख LTE–मल्टीकैप – 5000</li> <li>कोटक स्टैंडर्ड मल्टीकैप- 5000</li> <li>SBI स्मॉल कैप – 5000</li> <li>मिराई एसेट मिडकैप – 5000 (कुल रु. 20000/माह -SIP)</li> </ul> <p>निफ्टी50 की गिरावट के दौरान 1000-1500 रुपये का टॉपअप भी कर रहा हूं</p> <p>कृपया सुझाव दें कि इन दोनों में से कौन सा फोकस्ड मल्टीकैप सबसे अच्छा है (एक्सिस फोकस्ड 25 या एसबीआई फोकस्ड इक्विटी)? मैं हर साल अपनी एसआईपी 10-15% बढ़ाऊंगा। वर्तमान में म्यूचुअल फंड निवेश के 1 वर्ष 4 महीने के बाद मेरा शुद्ध घाटा लगभग -19% है। मैं विशेष रूप से वर्ष 2043 के मार्च महीने में अपनी सेवानिवृत्ति के बाद बढ़ती मुद्रास्फीति को मात देने के लिए जोखिम लेने को तैयार हूं।</p>
Ans: <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(196, 255, 168,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>फंड का नाम</strong></td> <td><strong>श्रेणी</strong></td> <td><strong>रैंकएमएफ स्टार रेटिंग</strong></td> <td><strong>सिफारिश</strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>पराग पारिख LTE–मल्टीकैप – 5000</td> <td>इक्विटी - मल्टी कैप फंड</td> <td>5</td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>कोटक स्टैंडर्ड मल्टीकैप- 5000</td> <td>इक्विटी - मल्टी कैप फंड</td> <td>2</td> <td>यूटीआई इक्विटी फंड में स्मार्टस्विच - विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td> एसबीआई स्मॉल कैप – 5000</td> <td>इक्विटी - स्मॉल कैप फंड</td> <td>1</td> <td>एक्सिस ईएसजी फंड में स्मार्टस्विच विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>मिराई एसेट मिडकैप</td> <td>इक्विटी - मिड कैप फंड</td> <td>3</td> <td>स्मार्टस्विच टू डीएसपी मिड कैप ग्रोथ</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>अक्ष केंद्रित 25</td> <td>इक्विटी - फोकस्ड फंड</td> <td>5</td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एसबीआई केंद्रित इक्विटी</td> <td>इक्विटी - फोकस्ड फंड</td> <td>3</td> <td>एक्सिस फोकस्ड 25 ग्रोथ के लिए स्मार्टस्विच</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div> <p>सालाना 10% से 15% की वृद्धि के साथ, दोनों लक्ष्य अधिकतर प्राप्त किए जा सकते हैं और इन लक्ष्यों पर अच्छा अधिशेष होने की संभावना है।</p> <p>लक्ष्य – 10 साल बाद 40 लाख प्राप्य</p> <p>लक्ष्य – 23 साल बाद 3.5 से 4 करोड़ - प्राप्य</p>
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