मेरी उम्र 33 साल है और मैं पिछले 5 वर्षों से एमएफ में निवेश कर रहा हूं, जिसका आज तक मेरे पोर्टफोलियो में 20 लाख (बाजार मूल्य) जमा हो गया है। वर्तमान में मैं एसआईपी मार्ग के माध्यम से 40000 पीएम का निवेश कर रहा हूं। मेरा वर्तमान पोर्टफोलियो है: ELSS: 1. एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी - प्रत्यक्ष विकास - 5000 एसआईपी मासिक 2. डीएसपी टैक्स सेवर - प्रत्यक्ष वृद्धि - 5000 एसआईपी मासिक बड़ी कैप: 1. एचडीएफसी इंडेक्स फंड सेंसेक्स प्लान- डायरेक्ट ग्रोथ - 5000 एसआईपी मासिक 2. एक्सिस ब्लूचिप- प्रत्यक्ष विकास - 5000 एसआईपी मासिक मिड कैप: 1. एचडीएफसी मिड-कैप अवसर- प्रत्यक्ष विकास - 5000 एसआईपी मासिक 2. मिराई एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप- डायरेक्ट ग्रोथ- 2500 एसआईपी मासिक छोटी टोपी: 1. एसबीआई स्मॉल कैप- प्रत्यक्ष विकास - 5000 एसआईपी मासिक 2. डीएसपी स्मॉल कैप - प्रत्यक्ष विकास - 5000 एसआईपी मासिक विषयगत: 1. एबीएसएल बैंकिंग एवं amp; वित्तीय सेवाएँ- प्रत्यक्ष विकास- 2500 एसआईपी मासिक तरल: 1. एबीएसएल लिक्विड फंड- आपातकालीन उपयोग के लिए 2 लाख लुमसम मैं 40 साल की उम्र में 1.5 करोड़ जमा करना चाहता हूं। मुझे अपने वर्तमान निवेश से अगले 7 वर्षों के लिए 15-18% सीएजीआर की उम्मीद है। कृपया मेरा मार्गदर्शन करें कि क्या मैं सही रास्ते पर हूं या क्या मुझे अपने पोर्टफोलियो में कोई बदलाव करने की आवश्यकता है?  मैं प्रत्येक वर्ष अपना 5% बढ़ा सकता हूं।

Ans: कृपया योजनानुसार जारी रखें; हालाँकि, रिटर्न की उम्मीद 12% से 15% के बीच रखें। बुनियादी नियम है जोखिम मुक्त रिटर्न (10 साल का सरकारी बांड रिटर्न) + मुद्रास्फीति + इक्विटी जोखिम प्रीमियम

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