मिरे एसेट एग्रेसिव हाइब्रिड फंड में निवेश करना कितना अच्छा है?

Ans: इसकी रेटिंग 3 स्टार है, जिसका मतलब है कि इससे बेहतर म्यूचुअल फंड मौजूद हैं।
3 सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाली लार्ज कैप
पिछले 5 वर्षों में #म्यूचुअल फंड:

1. केनरा रोबेको ब्लूचिप फंड
(5 साल का सीएजीआर रिटर्न: 14.9%)
2. निप्पॉन इंडिया लार्जकैप फंड
(5 साल का सीएजीआर रिटर्न: 14.6%)
2. बड़ौदा बीएनपी पारिबा लार्ज कैप
(5 साल का सीएजीआर रिटर्न: 14.2%)

Ans: हाय गोपाल

कुछ अवलोकन, मासिक रूप से किए जाने वाले निवेश की कुल राशि के लिए, आपको इतनी सारी योजनाओं में निवेश करने की आवश्यकता नहीं है। 1-2 योजनाएं पर्याप्त हैं, जिनमें से 1 ईएलएसएस हो सकती है यदि आपके पास कर-बचत आवश्यकताएं हैं। दूसरा एक फ्लेक्सीकैप फंड हो सकता है क्योंकि आपका मौजूदा पोर्टफोलियो लार्ज, मिड और स्मॉल-कैप फंडों का मिश्रण लगता है।

नोट (अस्वीकरण) - एक सेबी आरआईए के रूप में, मैं उन विशिष्ट योजनाओं/फंडों पर टिप्पणी नहीं कर सकता जो मंच पर प्रश्नों में प्रदान की जाती हैं या मांगी जाती हैं। और ऊपर व्यक्त विचारों को पेशेवर निवेश सलाह या विज्ञापन या अन्यथा नहीं माना जाना चाहिए। कोई विशिष्ट उत्पाद/सेवा सिफ़ारिशें नहीं की गई हैं और यहां दिए गए उत्तर केवल सामान्य शैक्षिक उद्देश्यों के लिए हैं। पाठकों से अनुरोध है कि वे अपनी वित्तीय स्थिति, जोखिम-रिटर्न प्रोफ़ाइल की उपयुक्तता आदि सहित सभी जोखिम कारकों को ध्यान में रखें और निवेश करने से पहले पेशेवर निवेश सलाह लें।

Ans: एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड - रेगुलर ग्रोथ एसबीआई म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किया जाने वाला एक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड है। हाइब्रिड फंड के रूप में, यह निवेशकों को दोनों एसेट क्लास में संतुलित निवेश प्रदान करने के लिए इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट के मिश्रण में निवेश करता है। यहाँ कुछ मुख्य बिंदुओं पर विचार किया जाना चाहिए:

निवेश उद्देश्य: फंड का उद्देश्य मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करके दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि प्रदान करना है। इसका उद्देश्य डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट में निवेश के माध्यम से उचित आय उत्पन्न करना भी है।

एसेट आवंटन: फंड आमतौर पर अपने निवेश उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए इक्विटी (कम से कम 65%) और डेट इंस्ट्रूमेंट का मिश्रण बनाए रखता है। इक्विटी और डेट के बीच आवंटन बाजार की स्थितियों और फंड मैनेजर के दृष्टिकोण के आधार पर भिन्न हो सकता है।

जोखिम प्रोफ़ाइल: हाइब्रिड फंड के रूप में, एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड इक्विटी बाजारों में अपने निवेश के कारण मध्यम से मध्यम उच्च जोखिम वहन करता है। निवेशकों को बाजार की गतिविधियों के आधार पर एनएवी (नेट एसेट वैल्यू) में उतार-चढ़ाव के लिए तैयार रहना चाहिए।

प्रदर्शन: फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन का मूल्यांकन उसके बेंचमार्क और सहकर्मी समूह के सापेक्ष करें ताकि इसकी स्थिरता और लंबी अवधि में रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता का आकलन किया जा सके।

व्यय अनुपात: फंड के व्यय अनुपात पर विचार करें, जो फंड की परिसंपत्तियों से काटे गए वार्षिक परिचालन व्यय को दर्शाता है। कम व्यय अनुपात निवेशकों के लिए उच्च रिटर्न में योगदान दे सकता है।

फंड मैनेजर: एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड का प्रबंधन करने वाले फंड मैनेजर की विशेषज्ञता और ट्रैक रिकॉर्ड को समझें। फंड मैनेजर के निवेश निर्णय फंड के उद्देश्यों को प्राप्त करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं।

एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड में निवेश करने से पहले, आकलन करें कि क्या यह आपके निवेश लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज के साथ संरेखित है। एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करना उचित है जो आपकी वित्तीय स्थिति और उद्देश्यों के आधार पर व्यक्तिगत सलाह दे सकता है। इसके अतिरिक्त, फंड की योजना सूचना दस्तावेज़ (एसआईडी) और अन्य प्रासंगिक प्रकटीकरणों की समीक्षा करें ताकि इसकी निवेश रणनीति, जोखिम कारकों और पिछले प्रदर्शन के बारे में विस्तृत जानकारी मिल सके।

सादर,
रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी
मुख्य वित्तीय योजनाकार

Ans: पोर्टफोलियो समीक्षा
वर्तमान आवंटन: मिराए एसेट लार्ज एंड मिड कैप फंड आपके कॉर्पस का 40% है।

प्रदर्शन: फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन की समीक्षा करें। इसके रिटर्न, स्थिरता और जोखिम प्रोफ़ाइल की जाँच करें।

विविधीकरण: आपके पोर्टफोलियो का 40% हिस्सा बनाने वाला एक ही फंड एक सांद्रता जोखिम है। विविधीकरण इस जोखिम को प्रबंधित करने में मदद कर सकता है।

विविधीकरण और जोखिम प्रबंधन
एकाग्रता जोखिम को कम करें: अन्य फंड या परिसंपत्ति वर्गों में निवेश करें। यह जोखिम को फैलाने और संभावित रूप से रिटर्न बढ़ाने में मदद कर सकता है।

सक्रिय प्रबंधन: सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड बेहतर रिटर्न दे सकते हैं। सुनिश्चित करें कि आपके निवेश आपकी जोखिम सहनशीलता और वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप हों।

इंडेक्स फंड के विकल्प
सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड: ये फंड अक्सर इंडेक्स फंड से बेहतर प्रदर्शन करते हैं। वे बेहतर विकास क्षमता और पेशेवर प्रबंधन प्रदान करते हैं।

इंडेक्स फंड के नुकसान: इंडेक्स फंड बाजार को ट्रैक करते हैं और उनमें लचीलापन नहीं होता है। सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड बाजार में बदलाव के अनुसार समायोजित हो सकते हैं।

नियमित फंड निवेश
नियमित फंड के लाभ: प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) के साथ म्यूचुअल फंड वितरक (एमएफडी) के माध्यम से निवेश करने से विशेषज्ञ मार्गदर्शन मिलता है। वे बेहतर फंड चयन और प्रबंधन प्रदान करते हैं।

प्रत्यक्ष फंड के नुकसान: प्रत्यक्ष फंड के लिए अधिक समय और ज्ञान की आवश्यकता होती है। नियमित फंड पेशेवर सलाह और प्रबंधन प्रदान करते हैं।

निवेश रणनीति
समीक्षा और समायोजन: समय-समय पर अपने निवेश की समीक्षा करें। अपनी इच्छित परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखने के लिए पुनर्संतुलन करें।

निवेश लक्ष्य: अपने निवेश को अपने दीर्घकालिक लक्ष्यों के साथ संरेखित करें। सुनिश्चित करें कि आपका पोर्टफोलियो विविधतापूर्ण और अच्छी तरह से प्रबंधित है।

अंतिम अंतर्दृष्टि
एकल फंड में एकाग्रता को कम करने से जोखिम को प्रबंधित करने और संभावित रूप से रिटर्न बढ़ाने में मदद मिल सकती है। अन्य सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में विविधता लाने पर विचार करें। यह आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित होगा।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

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