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Should I Diversify My Portfolio? A Large Cap Dilemma

Ramalingam Kalirajan |7758 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Jul 27, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - Jul 26, 2024English

क्या मुझे मिराए एसेट लार्ज एंड मिड कैप फंड में निवेश जारी रखना चाहिए? यह मेरी कुल पूंजी का 40% है।

Ans: पोर्टफोलियो समीक्षा
वर्तमान आवंटन: मिराए एसेट लार्ज एंड मिड कैप फंड आपके कॉर्पस का 40% है।

प्रदर्शन: फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन की समीक्षा करें। इसके रिटर्न, स्थिरता और जोखिम प्रोफ़ाइल की जाँच करें।

विविधीकरण: आपके पोर्टफोलियो का 40% हिस्सा बनाने वाला एक ही फंड एक सांद्रता जोखिम है। विविधीकरण इस जोखिम को प्रबंधित करने में मदद कर सकता है।

विविधीकरण और जोखिम प्रबंधन
एकाग्रता जोखिम को कम करें: अन्य फंड या परिसंपत्ति वर्गों में निवेश करें। यह जोखिम को फैलाने और संभावित रूप से रिटर्न बढ़ाने में मदद कर सकता है।

सक्रिय प्रबंधन: सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड बेहतर रिटर्न दे सकते हैं। सुनिश्चित करें कि आपके निवेश आपकी जोखिम सहनशीलता और वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप हों।

इंडेक्स फंड के विकल्प
सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड: ये फंड अक्सर इंडेक्स फंड से बेहतर प्रदर्शन करते हैं। वे बेहतर विकास क्षमता और पेशेवर प्रबंधन प्रदान करते हैं।

इंडेक्स फंड के नुकसान: इंडेक्स फंड बाजार को ट्रैक करते हैं और उनमें लचीलापन नहीं होता है। सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड बाजार में बदलाव के अनुसार समायोजित हो सकते हैं।

नियमित फंड निवेश
नियमित फंड के लाभ: प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) के साथ म्यूचुअल फंड वितरक (एमएफडी) के माध्यम से निवेश करने से विशेषज्ञ मार्गदर्शन मिलता है। वे बेहतर फंड चयन और प्रबंधन प्रदान करते हैं।

प्रत्यक्ष फंड के नुकसान: प्रत्यक्ष फंड के लिए अधिक समय और ज्ञान की आवश्यकता होती है। नियमित फंड पेशेवर सलाह और प्रबंधन प्रदान करते हैं।

निवेश रणनीति
समीक्षा और समायोजन: समय-समय पर अपने निवेश की समीक्षा करें। अपनी इच्छित परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखने के लिए पुनर्संतुलन करें।

निवेश लक्ष्य: अपने निवेश को अपने दीर्घकालिक लक्ष्यों के साथ संरेखित करें। सुनिश्चित करें कि आपका पोर्टफोलियो विविधतापूर्ण और अच्छी तरह से प्रबंधित है।

अंतिम अंतर्दृष्टि
एकल फंड में एकाग्रता को कम करने से जोखिम को प्रबंधित करने और संभावित रूप से रिटर्न बढ़ाने में मदद मिल सकती है। अन्य सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में विविधता लाने पर विचार करें। यह आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित होगा।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

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