विशेषज्ञ की सलाह चाहिए?हमारे गुरु मदद कर सकते हैं
Vivek Lala |317 Answers |Ask -Follow
Tax, MF Expert - Answered on Apr 29, 2023
Vivek Lala has been working as a tax planner since 2018. His expertise lies in making personalised tax budgets and tax forecasts for individuals. As a tax advisor, he takes pride in simplifying tax complications for his clients using simple, easy-to-understand language.
Lala cleared his chartered accountancy exam in 2018 and completed his articleship with Chaturvedi and Shah. ... more
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Asked by Anonymous - Apr 29, 2023English
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नमस्ते.. कृपया मेरे पोर्टफोलियो की समीक्षा करने का अनुरोध। मेरे वर्तमान पोर्टफोलियो का मूल्य 88 लाख है। मैं निम्नलिखित एसआईपी में मासिक निवेश कर रहा हूं। मिराए एसेट लार्ज कैप (जीआर) -8000, कोटक इमर्जिंग इक्विटी (जीआर) - 5000 इनवेस्को इंडिया मल्टीकैप (जीआर) -15000, एचडीएफसी फ्लेक्सी कैप (जीआर) -3000, एसबीआई फ्लेक्सी कैप (जीआर) - 5000, केनरा रोबेको फ्लेक्सी कैप - 5000, डीएसपी मिडकैप (जीआर) - 3000, डीएसपी टॉप 100 इक्विटी - 1000, निप्पॉन इंडिया कम अवधि (जीआर) - 3000, निप्पॉन इंडिया मल्टी कैप (जीआर) - 10000, निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर - 1000। मेरी योजना रिटायर होने की है अगले 7 साल. बहुत अच्छा होगा यदि आप मुझे उस समय मेरे पोर्टफोलियो का अनुमानित मूल्यांकन दे सकें। इससे मुझे अपनी सेवानिवृत्ति योजना बनाने में मदद मिलेगी
Ans: नमस्ते, जैसा कि मैं देख सकता हूं कि आपने कई श्रेणियों के फंडों का एक विविध पोर्टफोलियो बनाया है।
रिटायर होने के लिए आपको सबसे पहले रिटायरमेंट के समय अपने मासिक खर्चों का पता लगाना होगा। इससे आपको पता चल जाएगा कि उस समय आपको किस सटीक धनराशि की आवश्यकता है। उदाहरण के लिए, आपको 7 साल के बाद 1.5 लाख प्रति माह की आवश्यकता है यानी 18 लाख प्रति वर्ष, आपको 18 लाख/6% = 3 करोड़ का कोष चाहिए।
3 करोड़ तक पहुंचने के लिए, आपका 88L का पोर्टफोलियो 12% की दर से लगभग 1.94 करोड़ तक बढ़ जाएगा और वर्तमान सिप का आंकड़ा 12% की दर से लगभग 77L तक बढ़ जाएगा, जिससे कुल 2.71 करोड़ हो जाएगा। जो आपके लक्ष्य से 29L कम होगा. इसलिए अपने लक्ष्यों के अनुसार अपनी एसआईपी राशि समायोजित करें।
बेहतर रिटर्न पाने के लिए, किसी के पास स्मॉल कैप, मिड कैप, लार्ज और मिड कैप, मल्टी कैप, शायद एक उपभोग फंड और आपात स्थिति के लिए एक डेट फंड का एक बहुत ही केंद्रित पोर्टफोलियो होना चाहिए।
कृपया ध्यान दें कि ये सुझाव आपके बताए गए लक्ष्यों और आपके द्वारा प्रदान की गई जानकारी पर आधारित हैं। अपनी जोखिम सहनशीलता, समय सीमा और विशिष्ट वित्तीय लक्ष्यों को बेहतर ढंग से समझने के लिए किसी वित्तीय सलाहकार से व्यक्तिगत रूप से परामर्श करना हमेशा एक अच्छा विचार है।
रिटायर होने के लिए आपको सबसे पहले रिटायरमेंट के समय अपने मासिक खर्चों का पता लगाना होगा। इससे आपको पता चल जाएगा कि उस समय आपको किस सटीक धनराशि की आवश्यकता है। उदाहरण के लिए, आपको 7 साल के बाद 1.5 लाख प्रति माह की आवश्यकता है यानी 18 लाख प्रति वर्ष, आपको 18 लाख/6% = 3 करोड़ का कोष चाहिए।
3 करोड़ तक पहुंचने के लिए, आपका 88L का पोर्टफोलियो 12% की दर से लगभग 1.94 करोड़ तक बढ़ जाएगा और वर्तमान सिप का आंकड़ा 12% की दर से लगभग 77L तक बढ़ जाएगा, जिससे कुल 2.71 करोड़ हो जाएगा। जो आपके लक्ष्य से 29L कम होगा. इसलिए अपने लक्ष्यों के अनुसार अपनी एसआईपी राशि समायोजित करें।
बेहतर रिटर्न पाने के लिए, किसी के पास स्मॉल कैप, मिड कैप, लार्ज और मिड कैप, मल्टी कैप, शायद एक उपभोग फंड और आपात स्थिति के लिए एक डेट फंड का एक बहुत ही केंद्रित पोर्टफोलियो होना चाहिए।
कृपया ध्यान दें कि ये सुझाव आपके बताए गए लक्ष्यों और आपके द्वारा प्रदान की गई जानकारी पर आधारित हैं। अपनी जोखिम सहनशीलता, समय सीमा और विशिष्ट वित्तीय लक्ष्यों को बेहतर ढंग से समझने के लिए किसी वित्तीय सलाहकार से व्यक्तिगत रूप से परामर्श करना हमेशा एक अच्छा विचार है।
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