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Vipul Bhavsar
Tax Expert
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Vipul Bhavsar is a chartered accountant from The Institute of Chartered Accountants of India. He has over 16 years of experience in corporate advisory, taxation and financial reporting.
His interest areas are consulting, income tax, GST and due diligence.
He founded his CA firm, V J Bhavsar and Associates, in 2010 through which he offers services like virtual CFO, trademark registrations, company /LLP formation, MIS reporting, audit, tax and TDS compliances, accounts receivable/payable management and payroll processing.... more
His interest areas are consulting, income tax, GST and due diligence.
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Answered on Sep 24, 2025
Asked by Anonymous - Sep 15, 2025English
मेरे मुवक्किल ने ज़मीन 1965 में खरीदी थी और गाइडलाइन वैल्यू 2001 में प्राप्त हुई थी। उन्होंने सितंबर 2024 में संपत्ति बेच दी। क्या यह 115jc लागू है या विशेष दर पर गणना है? यदि कोई सुझाव या गणना हो तो स्वागत है।
Ans: दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ की गणना की जाएगी। चूँकि बिक्री 23 जुलाई 2024 के बाद की गई है, इसलिए कराधान के नए प्रावधान लागू होंगे।
भूमि ग्रामीण है, कृषि योग्य है या अन्य भूमि है, जैसे कई अन्य बिंदुओं का भी पता लगाना आवश्यक है।
विपुल भावसार
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भूमि ग्रामीण है, कृषि योग्य है या अन्य भूमि है, जैसे कई अन्य बिंदुओं का भी पता लगाना आवश्यक है।
विपुल भावसार
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Answered on Sep 24, 2025
मेरी उम्र 62 साल है। मुंबई में मेरे तीन फ्लैट हैं। इसलिए मुझे एक या दो फ्लैटों पर टैक्स के रूप में अनुमानित किराया देना होगा। कृपया वित्त वर्ष 2025-26 के लिए कानून स्पष्ट करें।
धन्यवाद
Ans: आयकर अधिनियम, 1961 के अनुसार, दो आवासीय संपत्तियों को स्वयं के कब्जे में घोषित किया जा सकता है, जबकि अन्य सभी को अनिवार्य रूप से किराए पर दिया गया घोषित किया जाना आवश्यक है।
विपुल भावसार
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विपुल भावसार
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Answered on Sep 22, 2025
Asked by Anonymous - Sep 19, 2025English
नमस्ते गुरु, मेरी माँ 88 वर्ष की हैं। पेंशन और FD ब्याज से उनकी आय वित्त वर्ष 25-26 में 12 लाख से कम रहने की उम्मीद है। लेकिन लगभग 4 लाख का अल्पकालिक पूंजीगत लाभ है। क्या वे धारा 87A के तहत 60 हज़ार रुपये की छूट के लिए पात्र होंगी? मुझे यकीन नहीं है कि इस छूट पर विचार करते समय इक्विटी से प्राप्त पूंजीगत लाभ कुल आय का हिस्सा है या नहीं।
Ans: प्रदान की गई जानकारी पूरी नहीं है।
हालाँकि, हाँ, आप धारा 87A के अंतर्गत छूट के पात्र हो सकते हैं।
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हालाँकि, हाँ, आप धारा 87A के अंतर्गत छूट के पात्र हो सकते हैं।
Answered on Sep 22, 2025
Asked by Anonymous - Sep 21, 2025English
नमस्ते
मैं एक निजी कंपनी में काम करता हूँ और साथ ही तकनीकी परामर्श भी करता हूँ। जिस कंपनी में मैं तकनीकी परामर्श दे रहा हूँ, वह 10% टीडीएस काट रही है। क्या यह आय धारा 44ADA के अंतर्गत आएगी? मेरा वेतन और परामर्श आय दोनों कर योग्य हैं।
Ans: हाँ, आपको वेतन और व्यवसाय के अंतर्गत अलग-अलग आय का खुलासा करना होगा।
इसके अलावा, आपको जीएसटी के प्रावधानों पर भी ध्यान देना होगा क्योंकि आपकी कुल प्राप्तियाँ वैधानिक सीमा से अधिक हो सकती हैं, जिसके लिए आपको जीएसटी पंजीकरण करवाना होगा।
विपुल भावसार
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इसके अलावा, आपको जीएसटी के प्रावधानों पर भी ध्यान देना होगा क्योंकि आपकी कुल प्राप्तियाँ वैधानिक सीमा से अधिक हो सकती हैं, जिसके लिए आपको जीएसटी पंजीकरण करवाना होगा।
विपुल भावसार
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Answered on Sep 18, 2025
Asked by Anonymous - Sep 17, 2025English
Answered on Sep 18, 2025
Asked by Anonymous - Sep 15, 2025English
मैंने अपनी माँ की पैतृक सूखी कृषि भूमि, जो 100 साल से भी ज़्यादा पुरानी है, बेच दी है। मैं चौथी पीढ़ी का लाभार्थी हूँ। क्या मुझे LTLG का भुगतान करना होगा? कृपया स्पष्ट करें।
Ans: यदि भूमि उल्लिखित नगरीय सीमा से बाहर है, तो उसे पूंजीगत संपत्ति नहीं माना जाएगा। इस मामले में अधिग्रहण की लागत 1 अप्रैल 2001 के अनुसार एफएमवी होगी और यदि कोई पूंजीगत लाभ हुआ है, तो उसकी गणना उसी के अनुसार की जाएगी।
हम दृढ़ता से सुझाव देते हैं कि कोई भी निर्णय लेने से पहले सीए से परामर्श अवश्य लें।
विपुल भावसार
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हम दृढ़ता से सुझाव देते हैं कि कोई भी निर्णय लेने से पहले सीए से परामर्श अवश्य लें।
विपुल भावसार
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Asked on - Sep 25, 2025 | Answered on Sep 26, 2025
आपके मार्गदर्शन के लिए धन्यवाद सर
Ans: शुभकामनाएँ। नवीनतम अपडेट के लिए पूछते रहें और फ़ॉलो करते रहें।
विपुल भावसार
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Answered on Sep 18, 2025
मैं 78 वर्ष का वरिष्ठ नागरिक हूँ। मेरी 74 वर्ष की पत्नी, अमेरिका में रहने वाला एक बेटा (अमेरिकी नागरिक) और भारत में रहने वाली एक बेटी है। मैंने एक वसीयत बनाई है जिसके अनुसार मेरे निधन के बाद फ्लैट मेरी पत्नी के नाम पर स्थानांतरित कर दिया जाएगा। म्यूचुअल फंड और डायरेक्ट इक्विटी मेरी बेटी के नाम पर स्थानांतरित कर दी जाएगी। मैंने अपने डीमैट और ट्रेडिंग खाते के लिए अपनी बेटी को नामिती बनाया है। मेरे निम्नलिखित प्रश्न हैं:
1. मैं अपने खाते में ऐसा प्रावधान कैसे करूँ कि यदि मेरे बाद मेरे नामिती की मृत्यु हो जाती है, तो आय मेरी बेटी को मिले। (मेरा बेटा इसमें रुचि नहीं रखता क्योंकि वह अमेरिकी नागरिक है और विरासत के मामले में उसे अतिरिक्त कर देना होगा)।
Ans: यदि वसीयत लिखित रूप में बनाई गई है, तो उसे नई वसीयत के रूप में संशोधित किया जा सकता है। आप पुरानी वसीयत का संदर्भ देकर भी ऐसा कर सकते हैं या यह भी कह सकते हैं कि नई वसीयत बनने के कारण पुरानी वसीयत को अमान्य माना जाएगा।
आप अपनी इच्छानुसार वसीयत में सभी आवश्यक परिवर्तन कर सकते हैं।
कृपया सुनिश्चित करें कि आप वसीयत को पंजीकृत और साक्षी के रूप में प्रस्तुत करवा लें।
विपुल भावसार
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आप अपनी इच्छानुसार वसीयत में सभी आवश्यक परिवर्तन कर सकते हैं।
कृपया सुनिश्चित करें कि आप वसीयत को पंजीकृत और साक्षी के रूप में प्रस्तुत करवा लें।
विपुल भावसार
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Answered on Sep 12, 2025
मैं 43 वर्ष का हूँ, मेरे पास 2 एलआईसी पॉलिसी और 2 एसआईपी हैं, मैंने हाल ही में पॉलिसी खोली है, क्या मुझे टर्म इंश्योरेंस लेना चाहिए?
Ans: यदि आपके पास टर्म इंश्योरेंस नहीं है, तो आपको अपनी आय, पारिवारिक जिम्मेदारियों और देनदारियों के आधार पर बीमित राशि के लिए निश्चित रूप से टर्म इंश्योरेंस लेना चाहिए।
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Answered on Sep 10, 2025
प्रिय महोदय..
मैंने वर्ष 2022-2023 में 2.5 करोड़ रुपये में एक आवासीय मकान बेचा... 20 अक्टूबर 2023... सूचीकरण के बाद पूंजीगत लाभ 1.5 करोड़ रुपये था।
मैंने 22 अक्टूबर 2023 को 3 करोड़ रुपये में एक और मकान खरीदा।
रिटर्न दाखिल करते समय मैंने धारा 54 के तहत इस 1.5 करोड़ रुपये के पूंजीगत लाभ को उस नए मकान के विरुद्ध समायोजित कर दिया, जिसे मैंने 3 करोड़ रुपये में खरीदा था।
15 अक्टूबर 2024 को, मैंने अपने 70 लाख रुपये मूल्य के शेयर बेच दिए। ये दीर्घकालिक थे।
अब मैं एक घर के लिए धारा 54F के तहत इस कुल राशि पर छूट का दावा कर रहा हूँ, जिसे मैंने एक साल से भी कम समय पहले खरीदा था (हालाँकि इस नए घर में 3 करोड़ रुपये के निवेश में से, मैंने पिछले वर्ष धारा 54 के तहत 1.5 करोड़ रुपये की छूट का दावा किया था)।
अपनी सीमित जानकारी के आधार पर, मैं धारा 54 और धारा 54F की शर्तों को पूरा कर रहा हूँ और दोनों का दावा एक ही संपत्ति के विरुद्ध किया जा सकता है, हालाँकि मेरे मामले में मूल्यांकन वर्ष अलग-अलग हैं।
Ans: हाँ, प्रथम दृष्टया यह सही लगता है।
लेकिन मैं आपको सलाह देता हूँ कि आप कागज़ात की जाँच के बाद छूट का दावा करने के लिए किसी चार्टर्ड अकाउंटेंट से सलाह ज़रूर लें।
सादर,
विपुल भावसार
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लेकिन मैं आपको सलाह देता हूँ कि आप कागज़ात की जाँच के बाद छूट का दावा करने के लिए किसी चार्टर्ड अकाउंटेंट से सलाह ज़रूर लें।
सादर,
विपुल भावसार
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Answered on Sep 09, 2025
Asked by Anonymous - Jun 19, 2025English
मैंने 2002 में 18 लाख रुपये में एक फ्लैट खरीदा और 2025 में उसे 1.2 करोड़ रुपये में बेच दिया। इंडेक्स्ड कॉस्ट लगभग 52 लाख रुपये है, इसलिए मेरा लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन 68 लाख रुपये से ज़्यादा है। मैं जल्द ही रिटायर होने वाला हूँ और दूसरा घर नहीं खरीदना चाहता। क्या 54EC बॉन्ड में 50 लाख रुपये का निवेश करने से मुझे पूरी तरह टैक्स बचाने में मदद मिलेगी? मुझे बाकी 18 लाख रुपये कहाँ निवेश करने चाहिए?
Ans: सटीक सलाह देने के लिए विस्तृत जानकारी साझा की जाएगी। आपसे अनुरोध है कि आप CA से परामर्श लें।
विपुल भावसार
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विपुल भावसार
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Answered on Sep 09, 2025
Asked by Anonymous - Apr 24, 2025English
मैंने 92 से 98 तक समाज सेवा संगठन में 5 महीने, 9 महीने काम किया। मैंने इस्तीफा दे दिया और उसके बाद पीएफ ले लिया। मैं 58 साल का हूँ और स्व-नियोजित हूँ।
अब मेरा सवाल यह है कि क्या मुझे 60 साल बाद आंशिक भुगतान मिल सकता है?
प्रक्रिया क्या है और क्या मैं 60 साल की उम्र से पहले प्रासंगिक दस्तावेज़ (यदि कोई हो) जमा करने की योजना बना सकता हूँ?
Ans: पीएफ सलाहकार से परामर्श करें
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Answered on Sep 09, 2025
प्रिय महोदय
क्या सरकार नई व्यवस्था में आईटीआर दाखिल करने में बचत योजनाओं में निवेश को हतोत्साहित कर रही है?
पहले हम आयकर में छूट पाने के लिए एलआईसी, पीपीएफ, ईपीएफ आदि जैसी कर बचत योजनाओं में निवेश और बचत करते थे।
सादर
एन.के.गोयल
Ans: सरकार चाहती है कि लोग किसी भी कर बचत साधन से स्वतंत्र होकर पैसा बचाएँ
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Answered on Sep 09, 2025
Question by P - Apr 07, 2025English
महोदय, मैं अपने सेवानिवृत्ति लाभ का 50% अपनी पत्नी के नाम पर प्रथम आवेदक के रूप में और शेष 50% अपने नाम पर प्रथम आवेदक के रूप में निवेश करना चाहता/चाहती हूँ। हम दोनों सालाना रिटर्न दाखिल करते हैं और कर लाभ नहीं चाहते हैं। मेरी पत्नी एक गृहिणी हैं और मैं उन्हें आर्थिक रूप से मजबूत बनाना चाहता/चाहती हूँ ताकि 50% निवेश उनके नाम पर प्राथमिक आवेदक के रूप में हो और मेरे नाम पर 50% निवेश में वे द्वितीयक आवेदक बन जाएँ। मुझे पता है कि हम लागू कर स्लैब (यदि लागू हो) के अंतर्गत आएंगे और हमें कर रिटर्न दाखिल करना पड़ सकता है। वर्तमान में भी हम हर साल अपना कर रिटर्न दाखिल करते हैं। कृपया क्या आप वरिष्ठ नागरिकों के लिए वित्तीय स्वतंत्रता के दृष्टिकोण से इस विचार पर सलाह दे सकते हैं? मेरे विचार से यह एक अधिक सुरक्षित तरीका होगा बजाय इसके कि पत्नी हमेशा द्वितीयक आवेदक बनी रहे। कृपया सलाह दें।
Ans: यहाँ प्राथमिक आवेदक के रूप में नाम दर्ज करने में कोई समस्या नहीं है।
इसके अलावा, नामांकित व्यक्ति का नाम दर्ज करने से वित्तीय स्वतंत्रता का उद्देश्य पूरा हो जाता है।
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इसके अलावा, नामांकित व्यक्ति का नाम दर्ज करने से वित्तीय स्वतंत्रता का उद्देश्य पूरा हो जाता है।
Answered on Sep 09, 2025
मैंने वित्तीय वर्ष 2011-12 में ₹35 लाख में एक घर खरीदा था और उसे 30-12-2024 को ₹65 लाख में बेच दिया। इंडेक्सेशन लागू करने के बाद कर देयता क्या होगी?
Ans: 23 जुलाई 2024 के बाद किसी भी बिक्री पर इंडेक्सेशन की अनुमति नहीं दी गई है। लेकिन आप इंडेक्सेशन या बिक्री और खरीद मूल्य के बीच के अंतर में से जो भी कम हो, उस पर राहत का दावा कर सकेंगे।
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Answered on Sep 09, 2025
Asked by Anonymous - Mar 23, 2025English
यह धारा 54 के दावों से संबंधित एक प्रश्न है। मेरे पिता और मैंने मिलकर अपार्टमेंट में एक फ्लैट खरीदा है। मेरे पिता फ्लैट की किश्त चुकाने के लिए अपनी ज़मीन बेच रहे हैं। मेरे पास बिल्डर को यह पैसा ट्रांसफर करने के दो तरीके हैं।
1. मैं क्रेडिट कार्ड से बिल्डर को भुगतान करता हूँ और फिर मेरे पिता मेरे क्रेडिट कार्ड का बिल चुकाते हैं।
2. या मेरे पिता मेरे बैंक खाते में पैसा भेजते हैं और मैं यह पैसा बिल्डर को ट्रांसफर कर देता हूँ।
क्या ये दोनों लेन-देन धारा 54 के अंतर्गत आते हैं? अगर हम पैसे का निशान देखें, तो पैसा बिल्डर के पास ही जा रहा है।
Ans: विकल्प 2 बेहतर है।
हालाँकि, धारा 54 के तहत निर्धारित समय सीमा के भीतर खरीदे जाने वाले फ्लैट के एग्रीमेंट में आपके पिता का नाम होना चाहिए।
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हालाँकि, धारा 54 के तहत निर्धारित समय सीमा के भीतर खरीदे जाने वाले फ्लैट के एग्रीमेंट में आपके पिता का नाम होना चाहिए।
Answered on Sep 09, 2025
Asked by Anonymous - Aug 21, 2025English
मैंने अप्रैल 2023 में बैंगलोर में अपना फ्लैट बेच दिया और चेन्नई में एक अन्य फ्लैट में पुनर्निवेश किया और अक्टूबर 2023 में पंजीकृत किया। कुछ व्यक्तिगत कारणों से, मुझे अक्टूबर 2023 में पंजीकृत इस फ्लैट को बेचना आवश्यक है। LTCG कर छूट का लाभ उठाने के लिए मुझे इसे बेचने के लिए कितने समय तक इंतजार करना चाहिए, क्या यह 2 या 3 साल है?
Ans: खरीद की तारीख से 3 वर्ष अर्थात अक्टूबर 2023
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Answered on Sep 08, 2025
प्रिय महोदय,
दो कंपनियों के साथ अपने पिछले जुड़ाव में मैंने 2010-11 के दौरान अपना पीएफ बैलेंस निकाला था (पहला जुड़ाव 2004 से 2007 और दूसरा 2007 से 2008, लगभग नौ महीने)।
अब, मैं जानना चाहता हूँ कि क्या मैं उपरोक्त जुड़ाव के पेंशन हिस्से के लिए पात्र हूँ और यदि हाँ, तो मैं इसे अपने वर्तमान यूएएन नंबर से कैसे जोड़ सकता हूँ ताकि मैं अपनी सेवानिवृत्ति के बाद पेंशन पात्रता का हकदार बन सकूँ।
दूसरा प्रश्न यह है कि मैं अपने दूसरे जुड़ाव के बैलेंस को अपने वर्तमान प्रतिष्ठान में (ऑनलाइन) स्थानांतरित करने का प्रयास कर रहा हूँ, जिसे इस टिप्पणी के साथ अस्वीकार कर दिया गया है ("अनछूट प्राप्त से दूसरे क्षेत्र में अनछूट प्राप्त या छूट प्राप्त प्रतिष्ठान में")।
मैं टिप्पणी और कारण समझ नहीं पा रहा हूँ।
सादर
संजीब
Ans: पीएफ सलाहकार से जुड़ें
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Answered on Sep 08, 2025
हम 3 भाई (A, B और C) और 1 बहन (मैं खुद) हैं। मेरे पिता की 2012 में बिना वसीयत के मृत्यु हो गई और माँ की मृत्यु 2023 में हो गई। मेरी माँ के निधन के बाद मेरे 2 भाइयों (A और C) ने हमें मेरी माँ की वसीयत दिखाई, जिसमें मैं और मेरा एक भाई (B) बेदखल हैं। मेरा भाई (A) सभी बैंक खातों का संचालन कर रहा था, इसलिए उसका मोबाइल नंबर और मेल आईडी बैंक में पंजीकृत था, वह नॉमिनी भी था। मेरे 2 भाइयों (A और C) ने मेरे माता-पिता दोनों के खाते की सारी धनराशि अपने खाते में स्थानांतरित कर ली और सभी बैंक खाते बंद कर दिए। मेरे पास उत्तराधिकार प्रमाण पत्र है। अब जब मैं बैंक को "बैंक स्टेटमेंट की प्रमाणित प्रति" का अनुरोध करते हुए मेल भेजता हूँ, तो बैंक यह कहकर इसे देने से इनकार कर रहा है कि मैं नॉमिनी नहीं हूँ और वे केवल पंजीकृत मेल पर ही स्टेटमेंट भेज सकते हैं। कृपया मार्गदर्शन करें कि मुझे क्या करना चाहिए?
Ans: वकील
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Answered on Sep 08, 2025
Answered on Sep 08, 2025
Answered on Sep 08, 2025
Answered on Sep 08, 2025
Answered on Sep 06, 2025
महोदय, मैं अपने बेटे को फ्लैट खरीदने के लिए 50 लाख रुपये (आंशिक अंशदान के रूप में) उपहार में देने की योजना बना रहा हूँ। मेरे दो प्रश्न हैं। क्या मुझे ज़रूरत पड़ने पर आयकर के उद्देश्य से उपहार का सादे कागज़ पर रिकॉर्ड रखना होगा? दूसरा, क्या मेरे बेटे को मेरे द्वारा दी गई उपहार राशि को कर-मुक्त आय अनुभाग के अंतर्गत अपने आयकर रिटर्न में दिखाना होगा?
Ans: 1. यदि आप उपहार विलेख बना रहे हैं, तो इसे न्यायालय में पंजीकृत कराना उचित होगा।
2. पिता से प्राप्त उपहार छूट प्राप्त हैं और आयकर रिटर्न में, छूट प्राप्त आय के अंतर्गत, "कोई अन्य" चुनें और विवरण बॉक्स में पिता से प्राप्त उपहार का उल्लेख करें। इसे आयकर रिटर्न की अनुसूची EI में धारा 56 के अंतर्गत छूट प्राप्त के रूप में दर्शाया जाना चाहिए।
विपुल भावसार
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2. पिता से प्राप्त उपहार छूट प्राप्त हैं और आयकर रिटर्न में, छूट प्राप्त आय के अंतर्गत, "कोई अन्य" चुनें और विवरण बॉक्स में पिता से प्राप्त उपहार का उल्लेख करें। इसे आयकर रिटर्न की अनुसूची EI में धारा 56 के अंतर्गत छूट प्राप्त के रूप में दर्शाया जाना चाहिए।
विपुल भावसार
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Answered on Sep 02, 2025
नमस्ते, मैंने सितंबर 1990 में 1200 वर्ग फुट ज़मीन का एक टुकड़ा खरीदा था और इसे 11 मार्च 2025 को बेच दिया गया है। मुझे कितना LTCG देना होगा और इंडेक्सेशन के साथ और बिना इंडेक्सेशन के उसका प्रतिशत क्या होगा, कृपया बताएँ। रवि शंकर
Ans: 23 जुलाई 2024 के बाद, कोई इंडेक्सेशन उपलब्ध नहीं है। इसलिए, पूंजीगत लाभ, 1 अप्रैल 2001 को शुद्ध बिक्री मूल्य में से FMV घटाकर प्राप्त किया गया मान है।
हालाँकि, आप इंडेक्सेशन के साथ या इंडेक्सेशन के बिना कर का, जो भी कम हो, कर लाभ प्राप्त कर सकते हैं।
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हालाँकि, आप इंडेक्सेशन के साथ या इंडेक्सेशन के बिना कर का, जो भी कम हो, कर लाभ प्राप्त कर सकते हैं।
Answered on Jul 18, 2025
Asked by Anonymous - Jul 15, 2025English
महोदय, मैंने 2016 में 34 लाख में एक फ्लैट खरीदा और 2025 में इसे 38 लाख में बेच दिया। इस बिक्री पर मुझे अपने वेतन के अलावा ITR जमा करते समय कितना टैक्स देना होगा, जो मुझे 30% टैक्स ब्रैकेट में रखता है? मैं अपनी पत्नी के साथ इस फ्लैट का संयुक्त मालिक था (वह नौकरी नहीं करती, बल्कि घर का प्रबंधन करती है)।
Ans: आपकी अन्य आय के अतिरिक्त 4 लाख रुपये की पूंजीगत लाभ राशि पर 12.5% कर देय होगा।
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Answered on Jul 18, 2025
Asked by Anonymous - Jul 17, 2025English
जुलाई 25 में श्रीमान को पारिवारिक पेंशन प्रदान की गई जो 24 नवंबर से प्रभावी है। मुझे 24 नवंबर से बकाया राशि प्राप्त हुई है। क्या मुझे वित्त वर्ष 2024-25 के लिए आईटीआर भरते समय 24 नवंबर से 25 मार्च तक की बकाया राशि को आय के रूप में दिखाना चाहिए? वित्त वर्ष 2024-25 के लिए फॉर्म 26 इस आय को नहीं दर्शाता है। कृपया मार्गदर्शन करें।
Ans: हाँ महोदया,
आदर्शतः आपको आयकर रिटर्न में दिखाना चाहिए। आपको AIS भी देखना चाहिए।
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आदर्शतः आपको आयकर रिटर्न में दिखाना चाहिए। आपको AIS भी देखना चाहिए।
Answered on Jun 23, 2025
Answered on Jun 20, 2025
Asked by Anonymous - Jun 19, 2025
Sir, we recently sold our Mumbai flat for 1.6 crore. The property is co-owned, but I paid all the EMIs from my account. If the gains are 70 lakh, can we divide it equally between my brother and I to reduce tax liability? Will the income tax department accept this during scrutiny or ITR processing? Pls advise
Ans: I would request you to share below information,
Though you have paid the EMI's, have you alone taken the Income tax Deduction for Principal and Interest on home loan or was taken equally by both
If you both have taken the income tax benefits, then you can divide the capital gain and tax accrodingly
Vipul Bhavsar
Chartered Accountant
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Though you have paid the EMI's, have you alone taken the Income tax Deduction for Principal and Interest on home loan or was taken equally by both
If you both have taken the income tax benefits, then you can divide the capital gain and tax accrodingly
Vipul Bhavsar
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Answered on Jun 19, 2025
I am about to sell my flat that i owned for 23 years, which I bought for 5 lakhs and selling now for 30 lakhs. I also co-own a second house with my wife. What would be the Capital Gains Tax I am liable to pay 1) under normal circumstances and 2) under indexation scheme. Thank you.
Ans: Based on the limited information
Tax liability shall be
Without indexation Rs.273000
With Indexation Rs.195000
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Tax liability shall be
Without indexation Rs.273000
With Indexation Rs.195000
Answered on Jun 19, 2025
Sir, I inherited an apartment flat which was invested by my father with a builder and will be receiving handover of the flat on my name now along with final registration in June 2025. Since I dont have any other active income source after early retirement, I wish to sell the flat and clear off my pending loans. Please tell me how I can save on the 20 lakhs short-term capital gain after the immediate sale of this property this year.
Ans: Exemption from capital gains can only be claimed against Long Term Capital Gains.
Since your is short term capital gain, No tax can be saved
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Since your is short term capital gain, No tax can be saved
Answered on Jun 19, 2025
Answered on Jun 19, 2025
I am working in steel plant. Married and I have CTC of 18.5 lakhs. 1 lic policy 15000 per year nothing else. Planning to have term insurance , health insurance and few SIP for my son's education and my retirement. I have not declared income tax yet. Which tax regime should I go for.
A.vadivel
Ans: Based on your declaration, with only deduction of Rs.1.50 Lakhs, you will be paying Rs.320000 in Old regime and Rs.161,200 in New Regime.
Better to opt for New Regime
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Better to opt for New Regime
Answered on Jun 13, 2025
Asked by Anonymous - Jun 12, 2025
Hi Sir
I lost my job 3 years before and i am currently unemployed, recently i had withdrawn my epf amount of roughly 18 lacks which i want to invest for kid future professional studies in approx 8-9 years of time frame. I want to invest the epf amount in a popular flexi cap company. I need your advice whether i should invest the amount in lumpsum in one go or invest in some liquid fund and invest it in a staggered manner. Also plz guide what would be the tax implications if i invest the money in liquid and do monthly STP to the flexi cap fund.
Ans: Dear Sir,
I can guide only for the taxation purpose here.
The tax implication shall be short term capital gain when you do STP to the fund
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I can guide only for the taxation purpose here.
The tax implication shall be short term capital gain when you do STP to the fund
Answered on Jun 09, 2025
Asked by Anonymous - Jun 08, 2025
My father had a about 3 kattah land which we, 7 brothers and 5 sisters inherited. Local Municipal valuation of the land is 25.00. 2 sons of our one brother purchased the land from all at Rs.25 lakh. I got share a of Rs.2.50 lakh. My father and mother died long back. Our 5 brother and 1 sister already died. Pls advise how could I show above Rs.2.50 lakh in my IT return. Will it be long term capital gain to me. Is it necessary to show this small amount at all in IT return. Pls advise in details
Ans: The cost of acquisition of your parents or value as on 1 Apr 2011 whichever is higher will be considered as your cost of acquisition and Long Term Capital gain shall be calculated.
Based on your other income, the capital gain should be reported.
Since the amount of sale is nominal, it is advisable to report such amounts and it wont bring much of tax liability, if any
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Based on your other income, the capital gain should be reported.
Since the amount of sale is nominal, it is advisable to report such amounts and it wont bring much of tax liability, if any
Answered on Jun 09, 2025
Hi Vipul, I opted for Nyara buy back offer. They have deducted 10% TDS. Will capital gain be applicable on this buy back considering shares are originally Essar Oil bought in late 90's. Pls help to understand exact tax implication. Also, if in case, tax is not applicable, what is the process to take back TDS. Thanks
Ans: Yes.. Capital Gain Tax shall be applicable since ownership is changing from you to company.
Long Term Capital Gain.
TDS can be claimed as refund or shall be adjusted in Tax liability based on other income
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Long Term Capital Gain.
TDS can be claimed as refund or shall be adjusted in Tax liability based on other income
Answered on May 20, 2025
Hello Sir,
In my previous company (my first job) where i served 2 years they were contributing money to EPS
My starting salary was 25,000 i was never eligible
Last year i changed my job and even my current company is putting money in EPS since 1 year
my total service history is approx 3 years
also when i changed my job last year the EPS amount just disappered and the PF amount was transferred
Ans: You need to check your old UAN number and check that the balance must be transferred from old to new. Your balance shall never vanish.
Or else connect with PF consultant, he may guide you
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Or else connect with PF consultant, he may guide you
Answered on May 18, 2025
Asked by Anonymous - May 18, 2025
Answered on May 15, 2025
Asked by Anonymous - Jan 31, 2025
My relative has 2 residential houses (H1,H2) and 2 residential sites(S1,S2).
She plans to sell house H2 and buy a residential flat H3 in my her spouse name. She plans to claime capital gains under Section 54.
Later she plans to sell sites S1,S2 and buy a residential flat H4 in her name. She plans to captial gains exemption under section 54F. Since at point of sale of sites, she only has only house H1 in her name, she can claim exemption under section 54F.
She seems to meet all the conditions for section 54, 54F. Is this possible?
Ans: This is possible, but it is strongly advisable to consult a CA in order to correctly study the case and get desired outcome
Vipul Bhavsar
Chartered Accountant
www.capitalca.in
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Vipul Bhavsar
Chartered Accountant
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Answered on May 15, 2025
Asked by Anonymous - Feb 16, 2025
Sir, I got retired on 30-Jun-24 after attaining the age of 58. I do not have any further contribution to PF. I would like to know if PF gives interest for next 3 years. In other words, when I withdraw PF at the age of 61 in Jun-2027, would PF have paid interest for 3 years from Jul-24 to Jun-27.
Ans: If no contributions are made for more than three years after retirement, the account becomes inoperative.
It stops earning interest.
The existing balance remains safe.
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It stops earning interest.
The existing balance remains safe.
Answered on May 15, 2025
we intend to dispose 2 prop.
do v need to keep this amount in cg separately or in one a/c.
if v intend buy prop in 2 years can v keep in fd saving or cg is compulsory.
how many prop can b bought from deal.
in my case I have already committed around 40% amount in a prop in instalments, for which I have already paid one instalment from my pocket.
can I take this amount which is pre deal from deal.
balance need to b kept in cg or sfd and if I invest in 2 yrs still I need cg.
since my wife is also disposing her prop and if v acquire prop in 2 yrs do v need to invest in cg.
if v buy a joint property can v both invest from our deal amount in a joint property.
what will b tax liability.
Ans: Pointwise answers are as follows:
1. Amount to be kept in Separate CG account for each property
2. keeping in CG Scheme is compulsory within 6 months from date of sale or due date of filing of Return of income, whichever is earlier
3. Predeal commitment can be considered if not more than 1 year before from date of sale
4. Your wife can claim CG exemption and pay tax, if any separately for the property sold by her
It is advisable to consult CA as your case needs careful understanding and execution to claim exemptions and minimize taxes if any
Vipul Bhavsar
Chartered Accountant
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1. Amount to be kept in Separate CG account for each property
2. keeping in CG Scheme is compulsory within 6 months from date of sale or due date of filing of Return of income, whichever is earlier
3. Predeal commitment can be considered if not more than 1 year before from date of sale
4. Your wife can claim CG exemption and pay tax, if any separately for the property sold by her
It is advisable to consult CA as your case needs careful understanding and execution to claim exemptions and minimize taxes if any
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Answered on May 15, 2025
Asked by Anonymous - Mar 19, 2025
Dear Experts, I have sold my flat for Rs 73 lacs in Thane, Maharashtra. I would like to know whether I am eligible to pay capital gains? I had bought in 2016. Moreover how do I invest this amount, I am not intending to purchase any new property. So suggest any other way out.
Thanks in advance.
Ans: We need folllwing information in order to calculate Capital Gain and tax on it.
1. Purchase agreement of the property sold
2. Details of your income apart from this capital gain transaction
Vipul Bhavsar
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1. Purchase agreement of the property sold
2. Details of your income apart from this capital gain transaction
Vipul Bhavsar
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Answered on May 15, 2025
I am senior citizen having income from FDs and STCG & LTCG fro shares. Am I liable to pay advance tax?
Ans: People aged 60 years or more who do not have income from any business or professional during the financial year are exempt from paying advance tax. Hence, only senior citizens (60 years or more) having business or professional income must pay advance tax
Vipul Bhavsar
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Answered on May 15, 2025
Asked by Anonymous - Feb 25, 2025
Good evening sir. I am 64, retired and live in Bangalore. I had a apartment in Chennai which we sold recently. I also have executed a will where this flat will be inherited by my NRI daughter. As per my daughter's wishes and since we are finding it difficult to manage the flat remotely, we sold the flat. Now I want to gift a major portion of the sale proceeds to her(1C out of 1.1C). She has an NRO account. If we(me and my wife in equal proportions) transfer the gift to her NRO account, will my daughter be subject to tax? We will execute the completion of form 15ca, 15cb, with copies of sale deed, will, and then transfer the money. Please advise
Ans: First you need to calculate Capital Gain on the flat sold. The Tax if any after claiming exemption from Capital gain needs to be paid
You can gift the amount to your daughter but needs a careful study of all the documents and her profile. Kindly consult a CA in order to have better understanding and execution of transaction.
Vipul Bhavsar
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You can gift the amount to your daughter but needs a careful study of all the documents and her profile. Kindly consult a CA in order to have better understanding and execution of transaction.
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Answered on May 15, 2025
Asked by Anonymous - Feb 26, 2025
Answered on May 15, 2025
I am a PG medical student in Maharashtra, I am doing my residency currently with around 86k as stipend. They cut TDS from my stipend, so how do I file for return? Or should I have to file ITR? What is the next step here.
Ans: It is advisable to file Return of income as it shall help you establish your income in the future.
Vipul Bhavsar
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Answered on May 15, 2025
Answered on May 15, 2025
I want to give Rs 8 lacs as gift to a Friend in tranches during this financial year ending 2026
He doesn't have a regular source of income and has not filed I T return so far .
.
Apart from this I plan to give Rs 25 Lacs loan jointly to his daughter and him for purchasing a flat
I plan to enter into a loan agreement for 20 years and pay the money directly to Seller .
Any tax implications for me or him for both these transactions ?
Should he file a return and mention the Rs 8 lacs as Gift .
Under what heading ?
Thanks
Ans: For this case, we need to understand your profile as well.
Following questions are important before giving any advise:
Are you salaried person, are you filing IT Returns regularly, how are you going to pay your friend, is your friend going to return the amount
Vipul Bhavsar
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Are you salaried person, are you filing IT Returns regularly, how are you going to pay your friend, is your friend going to return the amount
Vipul Bhavsar
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Answered on May 15, 2025
Asked by Anonymous - Apr 15, 2025
Answered on May 15, 2025
I am 45 years of age and my PPF account has matured on 1st April 2025 with a corpus of approximately 31 lacs which was a part of my debt allocation for purpose of retirement. With interest rates likely to reduce, I am not looking at extending the PPF subscription. I have 2 options which I am considering for now 1) Continue the PPF without extension / contribution till the present interest rate of 7.1% continues and then move to debt mutual funds or 2) Close the PPF account and move to Short Term Debt Funds to preserve debt allocation and take advantage of taxation since i fall in 30% bracket. Would like your guidance / inputs on this
Ans: Dear sir,
Kindly throw more light what exactly you mean by -
"Close the PPF account and move to Short Term Debt Funds to preserve debt allocation and take advantage of taxation since i fall in 30% bracket"
It will enable me to guide you properly
Regards,
Vipul Bhavsar
Chartered Accountant
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Kindly throw more light what exactly you mean by -
"Close the PPF account and move to Short Term Debt Funds to preserve debt allocation and take advantage of taxation since i fall in 30% bracket"
It will enable me to guide you properly
Regards,
Vipul Bhavsar
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Asked on - May 16, 2025 | Answered on May 16, 2025
Sir, since the PPF has matured, there is an option of closing and moving to fixed income like FDs or Corporate bonds or GSec bonds which will attarct tax on the interest accrued. Instead moving to short term debt funds will not attract tax unless redeemed which I don’t have intention of doing so till retirement when tax bracket will no longer be 30%
Ans: Ok.
It is suggested to Close the PPF account and move to Short Term Debt Funds
It is suggested to Close the PPF account and move to Short Term Debt Funds
Answered on May 15, 2025
I purchased a flat in 1993 in my wife and my name. My wife is a house wife. now in 2025 we want to sell it. can I show a part of the sale amount in my wife name; at present she is a tax payer. The share certificate are in both our names. I cannot show her investment in the purchase.
Ans: You can still distribute the Capital Gain between you both and pay tax or make investment in specified manner to claim exemption from Long Term Capital Gain Tax
Regards,
Vipul Bhavsar
Chartered Accountant
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Regards,
Vipul Bhavsar
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