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Ans: शेयर बाजार में दीर्घकालिक निवेश पर विचार करते समय, इसे एक सुविचारित रणनीति के साथ अपनाना आवश्यक है। यहाँ एक विस्तृत विवरण दिया गया है:

व्यक्तिगत शेयरों में निवेश करना जोखिम भरा हो सकता है और इसके लिए आपको उन कंपनियों की गहरी समझ की आवश्यकता होती है जिनमें आप निवेश कर रहे हैं, साथ ही नियमित निगरानी और शोध की भी आवश्यकता होती है। अधिकांश निवेशकों के लिए, विशेष रूप से शेयर बाजार में व्यापक ज्ञान या अनुभव के बिना, म्यूचुअल फंड में निवेश करना एक सुरक्षित और अधिक विविध विकल्प है।

म्यूचुअल फंड कई निवेशकों से पैसा इकट्ठा करके स्टॉक, बॉन्ड या अन्य प्रतिभूतियों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करते हैं। इनका प्रबंधन पेशेवर फंड मैनेजर करते हैं जो निवेशकों की ओर से निवेश निर्णय लेते हैं। म्यूचुअल फंड प्रत्यक्ष स्टॉक निवेश की तुलना में कई लाभ प्रदान करते हैं:

विविधीकरण: म्यूचुअल फंड का सबसे महत्वपूर्ण लाभ विविधीकरण है। म्यूचुअल फंड में निवेश करके, आप विभिन्न क्षेत्रों और उद्योगों में स्टॉक के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करते हैं। यह विविधीकरण आपके समग्र पोर्टफोलियो को प्रभावित करने वाले व्यक्तिगत स्टॉक के खराब प्रदर्शन के जोखिम को कम करने में मदद करता है। व्यावसायिक प्रबंधन: म्यूचुअल फंड का प्रबंधन अनुभवी और योग्य फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है, जो फंड के निवेश उद्देश्यों के साथ संरेखित स्टॉक का चयन करने के लिए गहन शोध और विश्लेषण करते हैं। ये प्रबंधक लगातार पोर्टफोलियो की निगरानी करते हैं और रिटर्न को अनुकूलित करने के लिए आवश्यकतानुसार समायोजन करते हैं।
पहुंच: म्यूचुअल फंड व्यक्तिगत निवेशकों के लिए शेयर बाजार तक आसान पहुंच प्रदान करते हैं, यहां तक ​​कि सीमित पूंजी या ज्ञान वाले लोगों के लिए भी। म्यूचुअल फंड के साथ, आप अपेक्षाकृत कम निवेश राशि के साथ कई तरह के स्टॉक में निवेश कर सकते हैं।
कम लागत: प्रत्यक्ष स्टॉक निवेश की तुलना में, म्यूचुअल फंड में अक्सर कम लेनदेन लागत और शुल्क होते हैं। इसके अतिरिक्त, निवेशकों के पैसे को पूल करके हासिल की गई पैमाने की अर्थव्यवस्थाएं म्यूचुअल फंड को कम ट्रेडिंग लागत पर बातचीत करने और संस्थागत मूल्य निर्धारण तक पहुंचने की अनुमति देती हैं।
तरलता: म्यूचुअल फंड तरलता प्रदान करते हैं, जिससे निवेशक किसी भी कारोबारी दिन फंड के शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (NAV) पर अपने शेयर खरीद और बेच सकते हैं। यह तरलता सुनिश्चित करती है कि निवेशक जरूरत पड़ने पर आसानी से अपने निवेश फंड तक पहुंच सकते हैं, जिससे लचीलापन और सुविधा मिलती है।
अब, आइए लंबी अवधि के निवेश के लिए उपयुक्त म्यूचुअल फंड के विशिष्ट प्रकारों पर नज़र डालें:

लार्ज-कैप फंड: लार्ज-कैप फंड मुख्य रूप से स्थिर आय और मज़बूत बाज़ार उपस्थिति के सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड वाली बड़ी, सुस्थापित कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं। इन कंपनियों का बाज़ार पूंजीकरण आम तौर पर उच्च श्रेणी में होता है, जो उन्हें मिड-कैप और स्मॉल-कैप शेयरों की तुलना में अपेक्षाकृत कम अस्थिर बनाता है। लार्ज-कैप फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो लंबी अवधि में स्थिरता और लगातार रिटर्न चाहते हैं।
मिड-कैप फंड: मिड-कैप फंड मध्यम आकार की कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं जिनमें महत्वपूर्ण वृद्धि की संभावना होती है। ये कंपनियाँ अक्सर विस्तार के चरण में होती हैं और लार्ज-कैप शेयरों की तुलना में उच्च विकास की संभावनाएँ प्रदान कर सकती हैं। हालाँकि, उनमें उच्च अस्थिरता और जोखिम भी होता है। मिड-कैप फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श हो सकते हैं जो लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि हासिल करने के लिए उच्च जोखिम सहनशीलता रखते हैं।
स्मॉल-कैप फंड: स्मॉल-कैप फंड उच्च विकास क्षमता वाली छोटी आकार की कंपनियों के शेयरों में निवेश करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं। ये कंपनियाँ अक्सर विकास के अपने शुरुआती चरण में होती हैं और लंबी अवधि में पर्याप्त रिटर्न की संभावना प्रदान कर सकती हैं। हालांकि, स्मॉल-कैप स्टॉक अधिक अस्थिर होते हैं और लार्ज-कैप और मिड-कैप स्टॉक की तुलना में अधिक जोखिम उठाते हैं। स्मॉल-कैप फंड आक्रामक निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो उच्च रिटर्न की तलाश में उच्च स्तर के जोखिम को सहन करने के लिए तैयार हैं।
संतुलित फंड: संतुलित फंड, जिन्हें हाइब्रिड फंड के रूप में भी जाना जाता है, स्टॉक और फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज जैसे बॉन्ड और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स के मिश्रण में निवेश करते हैं। इन फंडों का उद्देश्य निवेशकों को एक संतुलित पोर्टफोलियो प्रदान करना है जो स्टॉक से पूंजी वृद्धि की क्षमता प्रदान करता है जबकि बॉन्ड से आय और स्थिरता भी प्रदान करता है। संतुलित फंड संतुलित जोखिम-वापसी प्रोफ़ाइल के साथ विविध निवेश दृष्टिकोण की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं।
इक्विटी डायवर्सिफाइड फंड: इक्विटी डायवर्सिफाइड फंड लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप स्टॉक सहित कई मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में निवेश करते हैं। ये फंड इक्विटी मार्केट में व्यापक जोखिम प्रदान करते हैं और बाजार के विभिन्न खंडों की विकास क्षमता को भुनाने का लक्ष्य रखते हैं। इक्विटी डायवर्सिफाइड फंड विभिन्न बाजार खंडों में जोखिम के साथ एक अच्छी तरह से विविध इक्विटी पोर्टफोलियो की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं। निष्कर्ष में, म्यूचुअल फंड लंबी अवधि के निवेश के लिए एक बेहतरीन अवसर प्रदान करते हैं, जो विविधीकरण, पेशेवर प्रबंधन, पहुंच, कम लागत और तरलता प्रदान करते हैं। लार्ज-कैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप और बैलेंस्ड फंड जैसी विभिन्न श्रेणियों में म्यूचुअल फंड में निवेश करके, निवेशक अपने जोखिम सहनशीलता और वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो बना सकते हैं। CFP क्रेडेंशियल वाले प्रमाणित वित्तीय योजनाकार या म्यूचुअल फंड वितरक से परामर्श करने से निवेशकों को म्यूचुअल फंड परिदृश्य को नेविगेट करने और अपने उद्देश्यों के अनुरूप सूचित निवेश निर्णय लेने में मदद मिल सकती है।

Ans: क्वांट स्मॉल कैप फंड जैसे स्मॉल-कैप फंड में एकमुश्त राशि निवेश करना और फिर बाजार में गिरावट के दौरान अतिरिक्त एकमुश्त राशि निवेश करना एक अच्छी निवेश रणनीति का हिस्सा हो सकता है, लेकिन इसमें शामिल जोखिमों और बारीकियों को समझना महत्वपूर्ण है।

यहाँ रणनीति और विचारों का विवरण दिया गया है:

स्मॉल कैप फंड में निवेश करना: स्मॉल-कैप फंड में लंबी अवधि में उच्च रिटर्न देने की क्षमता होती है, लेकिन वे उच्च अस्थिरता और जोखिम के साथ भी आते हैं। ये फंड उच्च विकास क्षमता वाली छोटी कंपनियों में निवेश करते हैं, लेकिन बाजार में उतार-चढ़ाव के प्रति अधिक संवेदनशील भी हो सकते हैं।
एकमुश्त बनाम एसआईपी: बाजार में गिरावट के दौरान एकमुश्त राशि का निवेश करने के बाद अतिरिक्त एकमुश्त निवेश करना बाजार की अस्थिरता का लाभ उठाने के लिए एक प्रभावी रणनीति हो सकती है। हालाँकि, समय का ध्यान रखना और बाजार को सही समय पर निवेश करने की कोशिश न करना आवश्यक है, क्योंकि यह चुनौतीपूर्ण और जोखिम भरा हो सकता है।
विविधीकरण: जबकि स्मॉल-कैप फंड में निवेश करने से संभावित रूप से उच्च रिटर्न मिल सकता है, जोखिम को कम करने के लिए परिसंपत्ति वर्गों और फंड प्रकारों में विविधीकरण सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है। अपने पोर्टफोलियो का एक हिस्सा अन्य परिसंपत्ति वर्गों जैसे लार्ज-कैप फंड, मिड-कैप फंड, डेट फंड और यहां तक ​​कि फिक्स्ड डिपॉजिट या बॉन्ड जैसे सुरक्षित विकल्पों में आवंटित करने पर विचार करें।
दीर्घकालिक क्षितिज: दीर्घकालिक दृष्टिकोण (कम से कम 5-10 वर्ष या उससे अधिक) के साथ निवेश करने से अल्पकालिक बाजार उतार-चढ़ाव के प्रभाव को कम करने और चक्रवृद्धि की शक्ति का लाभ उठाने में मदद मिल सकती है। बाजार में गिरावट के दौरान निवेशित रहने के लिए तैयार रहें और अल्पकालिक बाजार आंदोलनों के आधार पर भावनात्मक निर्णय लेने से बचें।
जोखिम प्रबंधन: अपने पोर्टफोलियो का एक महत्वपूर्ण हिस्सा स्मॉल-कैप फंड में आवंटित करने से पहले अपने जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों का आकलन करें। ये फंड अस्थिर हो सकते हैं, और बाजार में गिरावट के दौरान अस्थायी नुकसान की संभावना है। सुनिश्चित करें कि आपके पास अप्रत्याशित वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए एक आपातकालीन निधि और उचित बीमा कवरेज है। नियमित समीक्षा: अपने निवेश के प्रदर्शन की नियमित रूप से निगरानी करें और अपनी वित्तीय स्थिति, निवेश लक्ष्यों और बाजार की स्थितियों में बदलाव के आधार पर आवश्यकतानुसार समायोजन करें। अपने वांछित परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखने के लिए समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करें। संक्षेप में, क्वांट स्मॉल कैप फंड जैसे स्मॉल-कैप फंड में निवेश करना और बाजार में गिरावट के दौरान एकमुश्त निवेश जोड़ना एक अच्छी तरह से गोल निवेश रणनीति का हिस्सा हो सकता है, बशर्ते यह आपकी जोखिम सहनशीलता, निवेश लक्ष्यों और समय सीमा के साथ संरेखित हो। हालाँकि, विविधीकरण सुनिश्चित करें, लंबी अवधि के लिए निवेशित रहें और सूचित निर्णय लेने के लिए नियमित रूप से अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करें। अपनी विशिष्ट परिस्थितियों के अनुरूप व्यक्तिगत सलाह के लिए वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने पर विचार करें।

Ans: 33 की उम्र में, आप लंबी अवधि के दृष्टिकोण से अपने रिटायरमेंट की योजना बनाने के लिए एक बेहतरीन स्थिति में हैं। आपने जो फंड चुने हैं, वे अलग-अलग मार्केट कैप में विविधतापूर्ण मिश्रण प्रदान करते हैं, जो एक अच्छी शुरुआत है। लेकिन आइए कुछ सवालों पर एक साथ विचार करें।

सबसे पहले, क्या आपने मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंड के साथ आने वाली संभावित अस्थिरता पर विचार किया है? जबकि वे उच्च विकास क्षमता प्रदान करते हैं, वे अधिक अस्थिर हो सकते हैं। क्या आप अपनी निवेश यात्रा में संभावित उतार-चढ़ाव से सहज हैं?

समय के साथ निवेश बढ़ाने के लिए SIP में कदम बढ़ाना एक स्मार्ट कदम है, लेकिन क्या आपने मुद्रास्फीति और क्रय शक्ति पर इसके क्षरण के प्रभाव को ध्यान में रखा है? यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपके 10 करोड़ के लक्ष्य को भविष्य के पैसे के मूल्य के लिए समायोजित किया गया है, इसे ध्यान में रखना आवश्यक है।

अंत में, जबकि 10 करोड़ एक महत्वपूर्ण राशि है, क्या यह सेवानिवृत्ति के दौरान आपके अपेक्षित खर्चों के अनुरूप है? क्या आपने जीवनशैली विकल्पों, स्वास्थ्य सेवा और सेवानिवृत्ति के बाद की अन्य प्रतिबद्धताओं को ध्यान में रखा है?

याद रखें, 10 करोड़ तक का सफ़र सिर्फ़ आपके द्वारा चुने गए फंड के बारे में नहीं है, बल्कि आपके निवेश दृष्टिकोण में स्थिरता, अनुशासन और अनुकूलनशीलता के बारे में है। एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार आपकी रणनीति को बेहतर बनाने और आगे आने वाली चुनौतियों से निपटने में मदद कर सकता है।

Ans: आपके निवेश विकल्प अलग-अलग मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में फंड के अच्छे मिश्रण को दर्शाते हैं, जो एक विचारशील दृष्टिकोण है। चूंकि आप 30 के दशक की शुरुआत में हैं, इसलिए आपके पास काफी निवेश क्षितिज है, जिससे आप चक्रवृद्धि की शक्ति और इक्विटी से संभावित रूप से उच्च रिटर्न का लाभ उठा सकते हैं।

हालांकि, रिटायरमेंट के लिए 10 करोड़ का लक्ष्य रखना एक महत्वाकांक्षी लक्ष्य है। जबकि आकांक्षाएँ रखना ज़रूरी है, यह सुनिश्चित करना भी उतना ही महत्वपूर्ण है कि वे यथार्थवादी अपेक्षाओं पर आधारित हों। 15k प्रति माह के लगातार निवेश और सालाना 10% स्टेप-अप के साथ, आप सही रास्ते पर हैं, लेकिन 10 करोड़ प्राप्त करना बाजार के प्रदर्शन, आपके निवेश अनुशासन और अन्य बाहरी कारकों पर भी निर्भर करेगा।

अपने पोर्टफोलियो की समय-समय पर समीक्षा करना और उसे पुनर्संतुलित करना फायदेमंद हो सकता है, खासकर SIP में स्टेप-अप के साथ, ताकि आपके विकसित होते वित्तीय लक्ष्यों और बाजार की स्थितियों के साथ तालमेल बिठाया जा सके।

अंत में, जबकि चुने गए फंड ने ऐतिहासिक रूप से अच्छा प्रदर्शन किया है, यह याद रखना आवश्यक है कि पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों का संकेत नहीं है। नियमित रूप से एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने से आपको अधिक व्यक्तिगत और सूचित निवेश रणनीति मिल सकती है।

आपकी निवेश यात्रा के लिए शुभकामनाएँ!

Ans: दोनों 5 साल से अधिक के लिए अच्छे लगते हैं

Ans: पराग पारिख फ्लेक्सीकैप, एसबीआई मिड कैप और एक्सिस स्मॉल कैप फंड के साथ आपका पोर्टफोलियो आपके दीर्घकालिक लक्ष्य के अनुरूप, विभिन्न कैप साइज़ में विविधतापूर्ण है। 25 साल के क्षितिज और वार्षिक स्टेप-अप के साथ, 33 साल की उम्र में रिटायरमेंट के लिए 10 करोड़ का लक्ष्य रखना महत्वाकांक्षी है, लेकिन अनुशासित निवेश और नियमित समीक्षा के साथ इसे हासिल किया जा सकता है।

Ans: पराग पारिख फ्लेक्सी कैप, एसबीआई मिड कैप और एक्सिस स्मॉल कैप फंड से युक्त आपका एसआईपी पोर्टफोलियो अलग-अलग मार्केट कैप में विविधतापूर्ण है, जो लंबी अवधि में वृद्धि के लिए एक अच्छी रणनीति है। आपकी आयु 33 वर्ष है और 25 वर्षों में रिटायरमेंट के लिए ₹10 करोड़ जमा करने का लक्ष्य है, आइए आपके पोर्टफोलियो का मूल्यांकन करें:

निवेश राशि: ₹15,000 प्रति माह से शुरू करना और हर साल 10% स्टेप-अप करना, समय के साथ आपके निवेश को काफी हद तक बढ़ा देगा, क्योंकि इसमें चक्रवृद्धि ब्याज की शक्ति है।

फंड का चयन:

पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड: अपने विविधतापूर्ण और वैश्विक निवेश दृष्टिकोण के लिए जाना जाता है।

एसबीआई मिड कैप फंड: विकास की संभावना वाली मध्यम आकार की कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करता है।

एक्सिस स्मॉल कैप फंड: उच्च विकास क्षमता वाली छोटी-कैप कंपनियों को लक्षित करता है।

रिटर्न की उम्मीद: 12% का औसत वार्षिक रिटर्न मानते हुए, जो लंबी अवधि में एक विविधतापूर्ण इक्विटी पोर्टफोलियो के लिए एक उचित उम्मीद है, आपके पोर्टफोलियो में आपके लक्ष्य को प्राप्त करने की क्षमता है।

जोखिम: स्मॉल और मिड-कैप फंड लार्ज-कैप फंड की तुलना में ज़्यादा अस्थिर हो सकते हैं, लेकिन वे ज़्यादा विकास क्षमता भी प्रदान करते हैं। सुनिश्चित करें कि आप इन फंड से जुड़े जोखिम से सहज हैं।

नियमित समीक्षा: अपने पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करें और उसे संतुलित करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि यह आपके लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप बना रहे।

इन कारकों को देखते हुए, आपका पोर्टफोलियो 25 वर्षों में ₹10 करोड़ के अपने रिटायरमेंट लक्ष्य को प्राप्त करने में आपकी मदद करने के लिए अच्छी स्थिति में है, खासकर हर साल निवेश राशि में वृद्धि के साथ। हालाँकि, अपने फंड के प्रदर्शन की निगरानी करना और ज़रूरत पड़ने पर अपनी रणनीति को समायोजित करना ज़रूरी है। एक वित्तीय योजनाकार से परामर्श करने से आपकी स्थिति के अनुरूप व्यक्तिगत सलाह मिल सकती है।

Ans: पहले से उत्तर दिया हुआ

Ans: dono companies se dur raho wahi behtar hain

Ans: आपका पोर्टफोलियो अलग-अलग मार्केट सेगमेंट में अच्छी तरह से विविधतापूर्ण लगता है, जो लंबी अवधि में धन संचय के लिए एक अच्छा तरीका है। पराग पारिख फ्लेक्सीकैप फंड बड़े, मध्यम और छोटे-कैप शेयरों के मिश्रण में निवेश करता है, जो लचीलापन और स्थिरता प्रदान करता है। एसबीआई मिडकैप फंड और एक्सिस स्मॉल कैप फंड क्रमशः मिड और स्मॉल-कैप कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जिनका लक्ष्य उच्च विकास क्षमता है। 25 साल के निवेश क्षितिज और 10% वार्षिक स्टेप-अप के साथ, आपका अनुशासित दृष्टिकोण संभावित रूप से आपको 10 करोड़ के अपने महत्वाकांक्षी रिटायरमेंट लक्ष्य को प्राप्त करने में मदद कर सकता है। हालाँकि, प्रदर्शन और बदलती बाजार स्थितियों के आधार पर अपने निवेश की नियमित रूप से समीक्षा और समायोजन करना सुनिश्चित करें।

Ans: नमस्कार, आपके द्वारा चुना गया फंड अच्छा है और इसका सही ढंग से विविधीकरण किया गया है
25 साल के बाद 10 करोड़ पाने के लिए, 12% की एक्सआईआरआर मानते हुए आपका घूंट 53 हजार होना चाहिए।

कृपया ध्यान दें कि ये सुझाव आपके बताए गए लक्ष्यों और आपके द्वारा प्रदान की गई जानकारी पर आधारित हैं। अपनी जोखिम सहनशीलता, समय सीमा और विशिष्ट वित्तीय लक्ष्यों को बेहतर ढंग से समझने के लिए किसी वित्तीय सलाहकार से व्यक्तिगत रूप से परामर्श करना हमेशा एक अच्छा विचार है।

Ans: फंड मुझे ठीक लग रहा है. मैं आपको केवल यह गारंटी नहीं दे सकता कि आपको सेवानिवृत्ति पर निश्चित रूप से 10 करोड़ मिलेंगे क्योंकि इक्विटी निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है।

Ans: हाँ

Ans: आपके पास मौजूद फंडों के फंडामेंटल अच्छे हैं और पिछले रिकॉर्ड अनुकूल हैं और उन्होंने बाजार परिदृश्य के अनुसार अच्छा रिटर्न दिया है।

पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड ने असाधारण रूप से अच्छा प्रदर्शन किया है, जिससे इसे निवेशकों के बीच एक मजबूत प्रतिष्ठा मिली है। फंड ने 3 साल की अवधि में 24% सीएजीआर का उल्लेखनीय रिटर्न दिया है।

एसबीआई मिड कैप फंड ने लंबे समय में बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया है और इसमें बहुत अधिक जोखिम है, लेकिन फंड ने 3 साल की अवधि में 29% सीएजीआर का अच्छा रिटर्न दिया है।

एक्सिस स्मॉल कैप फंड हालांकि फंड का प्रदर्शन अच्छा है लेकिन प्रबंधन में हाल के बदलावों के कारण फंड हाउस ने कुछ व्यवधान देखे हैं। फिर भी फंड ने पिछले 3 वर्षों में 32% सीएजीआर का असाधारण रिटर्न दिया है।

यदि आप हर साल एसआईपी में 10% की बढ़ोतरी और 12-14% के औसत रिटर्न पर विचार करते हुए अपनी सेवानिवृत्ति (27 वर्ष) तक अपना निवेश जारी रखते हैं, तो आप लगभग 10 करोड़ रुपये का एक अच्छा कोष बना सकते हैं।

Ans: बताए गए सभी फंड अच्छे फंड हैं, इन्हें लंबे समय तक होल्ड किया जा सकता है। जिस फंड में आप निवेश कर रहे हैं उसे ध्यान में रखते हुए और 25 वर्षों के लिए 15% सीएजीआर पर रिटर्न मानकर, आपको रुपये की अपनी लक्ष्य राशि प्राप्त करने में सक्षम होना चाहिए। 10 करोड़.

Ans: आपकी योजना 25 वर्ष की अवधि में 5 करोड़ रुपये के लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए उचित प्रतीत होती है। लेकिन यह देखते हुए कि इस पोर्टफोलियो में मिड-स्मॉल-कैप (यानी गैर-लार्ज-कैप) का कुल आवंटन 50% से अधिक होगा, यह समझा जाना चाहिए कि यह पर्याप्त रूप से उच्च जोखिम वाली भूख के लिए उपयुक्त पोर्टफोलियो है। यदि यह आपकी समझ के अनुरूप है तो ठीक है, अन्यथा लार्जकैप में आवंटन बढ़ाने पर भी विचार करें।

नोट (अस्वीकरण) - एक सेबी आरआईए के रूप में, मैं उन विशिष्ट योजनाओं/फंडों पर टिप्पणी नहीं कर सकता जो मंच पर प्रश्नों में प्रदान की जाती हैं या मांगी जाती हैं। और ऊपर व्यक्त विचारों को पेशेवर निवेश सलाह या विज्ञापन या अन्यथा नहीं माना जाना चाहिए। कोई विशिष्ट उत्पाद/सेवा सिफ़ारिशें नहीं की गई हैं और यहां दिए गए उत्तर केवल सामान्य शैक्षिक उद्देश्यों के लिए हैं। पाठकों से अनुरोध है कि वे अपनी वित्तीय स्थिति, जोखिम-रिटर्न प्रोफ़ाइल की उपयुक्तता आदि सहित सभी जोखिम कारकों को ध्यान में रखें और निवेश करने से पहले पेशेवर निवेश सलाह लें।

Ans: आपके पास अच्छे फंडों में आवंटन है, हालाँकि, स्मॉलकैप श्रेणी में बहुत सारे फंड हैं; कृपया समझें कि निवेश योग्य जगत में सीमाओं के कारण निधियों में महत्वपूर्ण ओवरलैप हो सकते हैं।
चूंकि आप पहले से ही स्टेप-अप एसआईपी मार्ग का पालन कर रहे हैं, आप अपने पोर्टफोलियो को संतुलित करने के लिए फ्लेक्सीकैप फंड, स्मॉलकैप फंड और हाइब्रिड फंड का विकल्प चुन सकते हैं।

Ans: हमारा मानना ​​है कि फंड भविष्य के विकास के लिए अच्छी स्थिति में हैं। आपकी उम्र और क्षितिज के अनुसार मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंडों में निवेश करना उचित है और हमने माना है कि आपके पास उच्च जोखिम प्रोफ़ाइल है।

हम आपको अत्यधिक विविधीकरण उद्देश्य के कारण एक्सिस स्मॉल कैप में योगदान को रोकने और इसे मिराए एसेट लार्ज कैप फंड में फिर से शुरू करने और अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन पर नज़र रखने की सलाह देते हैं।

साथ ही, हम आपको अनिश्चित घटनाओं के लिए आपातकालीन निधि अपने पास रखने की सलाह देते हैं।
हम आपको व्यक्तिगत सलाह के लिए किसी वित्तीय विशेषज्ञ से बात करने की सलाह देते हैं।
आपके वित्तीय प्रयासों के लिए शुभकामनाएँ!

Ans: प्रिय राहुल
मुझे आपकी उम्र, भविष्य के वित्तीय लक्ष्यों, आपके जोखिम प्रोफाइल, अन्य निवेशों के बारे में कोई जानकारी नहीं है और क्या शेयर बाजार अस्थायी रूप से नीचे जाने पर अनावश्यक रूप से परेशान न होने की हिम्मत आपके पास होगी। इसलिए, कृपया ध्यान दें कि मैं आपके प्रश्न का उत्तर अन्य मापदंडों से बिल्कुल अलग करके दे रहा हूं, जिन पर इस प्रकार के प्रश्न का उत्तर देते समय निश्चित रूप से विचार किया जाना चाहिए।

केवल आपके फंड के पिछले प्रदर्शन और प्रत्याशित भविष्य के दृष्टिकोण पर मेरी सिफारिश इस प्रकार है:-
1. पराग पारिख फ्लेक्सीकैप - अच्छा फंड। जारी रखना।
2. मिराए एसेट मिड कैप फंड - अच्छा फंड। जारी रखना।
3. एक्सिस स्मॉल कैप फंड - नीचे दिए अनुसार
4. केनरा रोबेको स्मॉल कैप - बहुत सारे स्मॉल कैप फंड. इसे अपने पास रखें. जब तक पोर्टफोलियो में बहुत अधिक जोखिम लेने के लिए तैयार न हों, दूसरों को बाहर कर दें।
5. क्वांट स्मॉल कैप - ऊपरोक्त अनुसार
6. पीजीआईएम मिड कैप फंड - अच्छा फंड। जारी रखना।

हालाँकि, ध्यान रखें कि आप अपने पोर्टफोलियो में 2 मिडकैप और 3 स्मॉल कैप फंड के साथ बहुत अधिक जोखिम ले रहे हैं। अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने के लिए किसी वित्तीय सलाहकार से परामर्श अवश्य लें।