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Sanjeev Govila |458 Answers |Ask -Follow

Financial Planner - Answered on Sep 20, 2023

Colonel Sanjeev Govila (retd) is the founder of Hum Fauji Initiatives, a financial planning company dedicated to the armed forces personnel and their families.
He has over 12 years of experience in financial planning and is a SEBI certified registered investment advisor; he is also accredited with AMFI and IRDA.... more

Question by sumanta on Sep 06, 2023English

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प्रिय महोदय मैं आपकी पोस्ट का दैनिक पाठक हूं. आपसे अनुरोध है कि कृपया अपनी बहुमूल्य राय दें क्योंकि मैंने आपको कई बार ई-मेल भेजा है। कृपया 2019 से जारी मेरे मासिक एसआईपी निवेश का विवरण प्राप्त करें। और मैं दीर्घकालिक निवेश करना चाहता हूं। पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड - विकास - 10000 एसबीआई केंद्रित इक्विटी फंड नियमित वृद्धि -10000 मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड - रेगुलर प्लान ग्रोथ विकल्प- 10000 केनरा रोबेको ब्लूचिप इक्विटी फंड रेगुलर ग्रोथ- 10000 मिराए एसेट लार्ज कैप फंड ग्रोथ प्लान -10000 एक्सिस मिडकैप फंड - विकास- 10000 पोर्टफोलियो के संदर्भ में कोई भी संशोधन/परिवर्तन आवश्यक हो तो कृपया सुझाव दें। नीचे दी गई टैक्स प्लानिंग राशि निकालना चाहते हैं, तो इन पैसों को कहां पार्क करें या बचाएं, कृपया मार्गदर्शन करें.. वर्तमान मूल्य लगभग दोगुना यानी 2 लाख प्रत्येक है मोतीलाल ओसवाल लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड - विकास - 1 लाख एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड - नियमित योजना - विकास- 1 लाख साथ ही, बेटी के जन्म के लिए दीर्घकालिक निवेश का सुझाव दें। क्या एसआईपी के साथ मेरी पत्नी (गृहिणी) का अलग से निवेश आवश्यक है? सम्मान सुमंत

Ans: आपके प्रश्नों के अनुसार, हमने नीचे अपनी सिफारिशें दी हैं:

1. कुल मिलाकर, आपका निवेश पोर्टफोलियो अच्छी तरह से विविध है और इसमें लार्ज-कैप, मिड-कैप और फ्लेक्सी-कैप फंडों का मिश्रण शामिल है और आपके पोर्टफोलियो में जो फंड हैं, वे सभी मौलिक रूप से अच्छे हैं और स्थिर प्रदर्शन करने वाले रहे हैं। उनकी श्रेणियां जो दीर्घकालिक निवेश के लिए एक अच्छा दृष्टिकोण है। आप बिना किसी सुझाव के इन फंडों में निवेश जारी रख सकते हैं।

2. अब अगर हम टैक्स प्लानिंग के बारे में बात करते हैं और यदि आप टैक्स की पुरानी व्यवस्था नहीं चुन रहे हैं, तो हम आपको सुझाव देंगे कि आप इस राशि को कुछ इक्विटी और हाइब्रिड फंडों में मिलाकर निवेश करें क्योंकि आप पहले ही स्थिति ले चुके हैं। शुद्ध इक्विटी-उन्मुख फंडों में। इसके अलावा, वर्तमान परिदृश्य में, मोतीलाल ओसवाल लॉन्ग-टर्म इक्विटी फंड अच्छा प्रदर्शन नहीं कर रहा है।

3. अपनी बच्ची के लिए दीर्घकालिक निवेश के लिए, आप एक अच्छे विविध पोर्टफोलियो में एसआईपी शुरू कर सकते हैं जिसमें कुछ लार्ज कैप, मिड कैप, हाइब्रिड फंड (जो इक्विटी और डेट के मिश्रण में निवेश करते हैं) और स्मॉल कैप फंड भी शामिल हैं। दीर्घकालिक क्षितिज को ध्यान में रखते हुए दीर्घकालिक धन निर्माण के लिए।

इसके अलावा आप बच्चों के लिए म्यूचुअल फंड में विशेष रूप से डिज़ाइन किए गए उत्पाद जैसे चिल्ड्रन गिफ्ट फंड आदि में निवेश कर सकते हैं जो 5 साल के लॉक-इन के साथ आते हैं।

इसके अलावा आप सरकार द्वारा प्रवर्तित कुछ योजनाओं जैसे पीपीएफ या सुकन्या समृद्धि योजना आदि को भी अपना सकते हैं।

4. हां, आप कर नियोजन उद्देश्य के लिए अपनी पत्नी के नाम पर अलग से निवेश कर सकते हैं (मासिक एसआईपी के माध्यम से, बढ़ी हुई राशि के साथ नहीं अन्यथा आय को क्लब करना लागू है)।

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