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Ramalingam Kalirajan |2636 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 08, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Karan on Apr 22, 2024English

नमस्ते, मैं 38 साल का हूँ, मैं 20 लाख रुपये एकमुश्त एफडी से म्युचुअल फंड में ट्रांसफर करने की योजना बना रहा हूँ। साथ ही मैं 10 हजार रुपये की मासिक एसआईपी शुरू करना चाहता हूँ। कृपया सुझाव दें।

Ans: FD से एकमुश्त राशि को म्यूचुअल फंड में स्थानांतरित करना और मासिक SIP शुरू करना धन निर्माण की दिशा में एक बढ़िया कदम है। यहाँ आपके लिए कुछ मार्गदर्शन दिए गए हैं:

अपनी एकमुश्त राशि का निवेश करना:

एकमुश्त आवंटन: जोखिम को फैलाने और रिटर्न को अनुकूलित करने के लिए अपनी एकमुश्त राशि को विभिन्न म्यूचुअल फंड श्रेणियों में विविधता प्रदान करें।

जोखिम प्रोफ़ाइल: अपने वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित उपयुक्त फंड चुनने के लिए अपनी जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज का आकलन करें।

एसेट आवंटन: अपनी एकमुश्त राशि का एक हिस्सा लंबी अवधि की विकास क्षमता के लिए इक्विटी फंड में और एक हिस्सा स्थिरता और आय सृजन के लिए डेट फंड में आवंटित करने पर विचार करें।

मासिक SIP शुरू करना:

SIP राशि: 10k की मासिक SIP के साथ, सुनिश्चित करें कि आप अपने वित्तीय दायित्वों से समझौता किए बिना लंबी अवधि में इस निवेश को आराम से बनाए रख सकते हैं।

फ़ंड चयन: अपनी जोखिम प्रोफ़ाइल, निवेश क्षितिज और वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर इक्विटी और डेट फ़ंड का मिश्रण चुनें।

व्यवस्थित निवेश: SIP समय के साथ निवेश की लागत को औसत करने में मदद करते हैं और चक्रवृद्धि की शक्ति से लाभ उठाते हैं, जिससे यह एक प्रभावी धन-निर्माण रणनीति बन जाती है।

सीएफपी क्रेडेंशियल के साथ एमएफडी के माध्यम से नियमित फंड निवेश के लाभ:

व्यक्तिगत सलाह: सीएफपी क्रेडेंशियल वाले एमएफडी आपकी ज़रूरतों, लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन सेवाएँ प्रदान करते हैं।

पेशेवर मार्गदर्शन: एमएफडी रिटर्न को अनुकूलित करने और जोखिमों को कम करने के लिए फंड चयन, परिसंपत्ति आवंटन और पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन पर विशेषज्ञ मार्गदर्शन प्रदान कर सकते हैं।

निरंतर निगरानी: एमएफडी नियमित रूप से आपके निवेश की निगरानी करते हैं, फंड के प्रदर्शन की समीक्षा करते हैं और आपके पोर्टफोलियो को आपके वित्तीय उद्देश्यों के अनुरूप रखने के लिए आवश्यक समायोजन करते हैं।

निष्कर्ष में, म्यूचुअल फंड में अपनी एकमुश्त राशि को विविधता प्रदान करके और मासिक एसआईपी शुरू करके, आप अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने की दिशा में सक्रिय कदम उठा रहे हैं। यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपके निवेश आपके उद्देश्यों और जोखिम प्रोफ़ाइल के साथ अच्छी तरह से संरेखित हैं, सीएफपी क्रेडेंशियल वाले एमएफडी से मार्गदर्शन लेने पर विचार करें। नियमित रूप से निवेश करते रहें और अपनी दीर्घकालिक वित्तीय सफलता पर ध्यान केंद्रित करें!

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