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Tejas

Tejas Chokshi

Tax Expert 

126 Answers | 17 Followers

CA Tejas Chokshi has over 20 years of experience in financial planning, income tax planning, strategic and risk advisory, banking and financial products and accounting and auditing.
He is an information system auditor, a forensic auditor and concurrent bank auditor.
Chokshi, who has a master’s degree in management, audit and accounting from Gujarat University, has completed his CA from the Institute of Chartered Accountants of India.... more

Answered on Sep 11, 2023

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नमस्ते सर, मैं एक रिश्तेदार के लिए चालू मूल्यांकन वर्ष के लिए आईटी रिटर्न दाखिल करने की कोशिश कर रहा हूं लेकिन बैंक खाते को आईटी पोर्टल से जोड़ने में कुछ समस्या आ रही है। मेरे पास सारा डेटा तैयार है क्योंकि समस्या के कारण पोर्टल आगे बढ़ने की अनुमति नहीं देता है। इस संबंध में मैंने शिकायत भी दर्ज करायी है लेकिन कोई संतोषजनक समाधान नहीं हुआ. ऐसे में अगर समय सीमा के बाद चीजें सही होती हैं, तो क्या मुझे देर से फाइलिंग के लिए जुर्माना देना होगा। इस मामले में मैं टीडीएस के रिफंड के लिए आवेदन करूंगा, निर्धारिती गैर कर योग्य स्लैब के अंतर्गत आता है।
Ans: अपने वार्ड के आईटीओ को एक ईमेल लिखें और देर से भरने पर जुर्माना माफ करने के अनुरोध के साथ इस स्थिति को समझाएं। यदि अनुरोध स्वीकार कर लिया जाता है, तभी जुर्माना माफ किया जा सकता है।
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Answered on Sep 11, 2023

Asked by Anonymous - Aug 02, 2023English
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यदि कोई शेयरों में इंट्राडे ट्रेडिंग करता है तो उससे होने वाले लाभ पर सीधे उसकी आय स्लैब के अनुसार कर लगाया जाता है। यदि उसे घाटा होता है तो इसे आयकर में कैसे माना जाता है? इसके अलावा, क्या आईटी रिटर्न दाखिल करते समय शामिल कुल व्यापार मूल्य पर टर्नओवर टैक्स या सीए द्वारा ऑडिट जैसे कोई अन्य निहितार्थ हैं?
Ans: इंट्राडे ट्रेडिंग विशिष्ट कर नियमों और विनियमों के अधीन है। यहां बताया गया है कि टर्नओवर टैक्स और टैक्स ऑडिट की जानकारी के साथ, इंट्राडे ट्रेडिंग से होने वाले लाभ और हानि को आयकर उद्देश्यों के लिए कैसे माना जाता है:

इंट्राडे ट्रेडिंग लाभ और हानि का कर उपचार:

मुनाफ़ा: इंट्राडे ट्रेडिंग से होने वाले मुनाफ़े को भारत में सट्टा व्यवसाय आय माना जाता है। ये मुनाफा आपकी कुल आय में जोड़ा जाता है और आपके लागू आयकर स्लैब दरों के अनुसार कर लगाया जाता है।

नुकसान: इंट्राडे ट्रेडिंग घाटे का इलाज दो तरीकों से किया जा सकता है:

सट्टा व्यवसाय आय के विरुद्ध समायोजन: आप उसी वित्तीय वर्ष के दौरान अर्जित किसी भी अन्य सट्टा आय के विरुद्ध इंट्राडे ट्रेडिंग घाटे को समायोजित कर सकते हैं।
घाटे को आगे ले जाएं: यदि आप किसी दिए गए वित्तीय वर्ष में पूरे नुकसान को समायोजित करने में असमर्थ हैं, तो आप शेष नुकसान को चार मूल्यांकन वर्षों तक आगे बढ़ा सकते हैं। इसे उन वर्षों में किसी भी अनुमानित व्यावसायिक आय के विरुद्ध समायोजित किया जा सकता है।
कारोबार कर:

भारत में इंट्राडे ट्रेडिंग पर कोई विशेष टर्नओवर टैक्स नहीं लगता है। हालाँकि, आप पर अन्य शुल्क और कर लग सकते हैं, जैसे प्रतिभूति लेनदेन कर (एसटीटी), ब्रोकरेज शुल्क और अन्य नियामक शुल्क।
टैक्स ऑडिट:

भारत में, यदि इंट्राडे ट्रेडिंग से आपका टर्नओवर एक निश्चित सीमा से अधिक है, तो आपको आयकर अधिनियम की धारा 44AB के तहत एक चार्टर्ड अकाउंटेंट (सीए) द्वारा अपने खातों का ऑडिट कराने की आवश्यकता हो सकती है।
वित्त वर्ष 2022-23 के लिए सीमा 1 करोड़ है। यह सीमा समय के साथ बदल सकती है.
दस्तावेज़ीकरण और अनुपालन:

अनुबंध नोट, बैंक स्टेटमेंट और अन्य प्रासंगिक दस्तावेजों सहित आपके सभी इंट्राडे ट्रेडिंग लेनदेन का उचित रिकॉर्ड बनाए रखना महत्वपूर्ण है।
सुनिश्चित करें कि आप अपना आयकर रिटर्न सही ढंग से दाखिल करें और कर अधिकारियों द्वारा अपेक्षित अपनी अनुमानित आय, हानि और अन्य वित्तीय विवरण का खुलासा करें।
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Answered on Sep 11, 2023

Asked by Anonymous - Aug 31, 2023English
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हेलो मिस्टर तेजस...कृपया सलाह दें कि क्या मैं 73 वर्षीय मामा के रूप में अपनी भतीजी (बहन की बेटी) को अपने खाते से पचास हजार से अधिक की कोई भी राशि (बैंक हस्तांतरण के माध्यम से) उपहार में दे सकता हूं। मेरी बचत और वित्तीय योजना के उद्देश्यपूर्ण उपयोग के साथ वर्षों से कर घोषित बचत। क्या वित्तीय वर्ष में उपहार राशि की कोई ऊपरी सीमा होगी...??? साथ ही यदि समान राशि मेरी (विधवा) बहन को भी उसी वित्तीय वर्ष में उपहार के रूप में दी जा सके...??? धन्यवाद।
Ans: किसी व्यक्ति द्वारा अपने रिश्तेदारों, जो वंशज और वंशज हैं, से प्राप्त उपहार पर आयकर नहीं लगता है। तो आपके दोनों प्रश्नों का उत्तर सकारात्मक है। इस मामले में कोई ऊपरी सीमा नहीं है, इस सीमा तक कि आप वर्षों से आईटी द्वारा घोषित बचत से राशि उपहार में दे सकते हैं।
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Answered on Sep 11, 2023

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सर, मेरी उम्र 60 साल के करीब है, मैंने अपना 20 साल पुराना फ्लैट अब बेच दिया है और एक नए फ्लैट में निवेश कर रहा हूं, लेकिन इसी साल अपने बेटे के नाम पर। क्या इस पर कोई आयकर संबंधी समस्या आएगी, क्योंकि निवेश बेटे के नाम पर है? कृपया सलाह दें?
Ans: प्रिय महोदय, अपने पुराने फ्लैट की बिक्री के समय, आपके लिए पूंजीगत लाभ कर के निहितार्थों पर काम करना आवश्यक है। चूंकि, आप किसी अन्य संपत्ति (आवासीय मानकर) में निवेश कर रहे हैं, यदि यह आपके नाम पर है तो आप कटौती के पात्र हैं। लेकिन, चूंकि आप अपने बेटे के नाम पर नया फ्लैट खरीदने की योजना बना रहे हैं, तो आपके लिए बेहतर होगा कि आप पहले अपने नाम पर संपत्ति खरीदें, जिससे आपको अपने पूंजीगत लाभ कर के प्रभाव, यदि कोई हो, को खत्म करने में मदद मिलेगी और फिर, आप फ्लैट को उपहार में दे सकते हैं। अपने बेटे को. उपहार विलेख पंजीकरण के समय स्टांप शुल्क निहित होगा, लेकिन यह सीधे आपके बेटे के नाम पर सीधे फ्लैट खरीदने के बजाय बेहतर है, जिसमें उच्च पूंजीगत लाभ कर निहितार्थ हो सकते हैं।
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Answered on Sep 11, 2023

Asked by Anonymous - Sep 05, 2023English
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हाय तेजस, आशा है कि आप बहुत अच्छा कर रहे हैं। मेरे पास गृह ऋण के संबंध में एक प्रश्न है। मेरे पास 2 फ्लैट हैं, एक मैं रहता हूं और एक मैंने किराये पर दे दिया है... और दोनों के लिए गृह ऋण चल रहा है। कर उद्देश्य के लिए, मैं हूं अपने उच्च ऋण को ब्याज कटौती (200000) के लिए रखने पर, क्या मुझे अपने दूसरे घर पर कोई कटौती लाभ मिल सकता है (इसके लिए मैंने 2013 को ऋण लिया था)
Ans: आपके द्वारा प्रदान किए गए विवरण के आधार पर, एक जिसमें आप रह रहे हैं उसे स्व-कब्जा वाला माना जा सकता है और एक को किराए पर दिया हुआ माना जा सकता है। दोनों मामलों में, बैंकिंग चैनल द्वारा अनुमोदित हाउसिंग फाइनेंस कंपनी को भुगतान किए गए गृह ऋण ब्याज की कटौती और ऐसी कंपनी द्वारा जारी किए गए ब्याज प्रमाण पत्र के विरुद्ध कटौती उपलब्ध है।
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Answered on Aug 29, 2023

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सर, मैं नौकरी से सेवानिवृत्त हो चुका हूं और कोई आय नहीं है लेकिन मुझे पोमिस से रकम, एफडी से ब्याज और शेयरों से लाभांश मिला है और यह रुपये से अधिक बनता है। 50000 प्रति वर्ष. क्या मुझे टैक्स देना होगा क्योंकि कोई आय नहीं है। कृपया सुझाव दें. धन्यवाद
Ans: यह ध्यान में रखते हुए कि आप सेवानिवृत्त हो चुके हैं और आप पीओएमआईएस, एफडी ब्याज और लाभांश से आय प्राप्त कर रहे हैं, यह आकलन करना महत्वपूर्ण है कि क्या इन आय का कुल योग आयकर के लिए मूल छूट सीमा से अधिक है। 60 वर्ष से कम आयु के व्यक्तियों के लिए मूल छूट सीमा रुपये थी। प्रति वित्तीय वर्ष 2.5 लाख।

यदि आपकी ब्याज आय और लाभांश आय का कुल योग मूल छूट सीमा से अधिक है, तो आपको आयकर रिटर्न दाखिल करने की आवश्यकता हो सकती है। भले ही आपके पास सक्रिय वेतन आय नहीं है, फिर भी आपकी आय के अन्य स्रोत आपको कर का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी बना सकते हैं।
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Answered on Aug 14, 2023

Asked by Anonymous - Aug 12, 2023English
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मेरी बेटी अमेरिकी नागरिक है और उसके पास एनआरआई और एनआरई खाता है। उसके एनआरआई खाते में कुछ पैसे हैं जिन्हें मैं उसे अमेरिका में स्थानांतरित करना चाहता हूं। कृपया मुझे भारत और अमेरिका में प्रक्रिया और करों, यदि कोई हो, के बारे में मार्गदर्शन करें। धन्यवाद
Ans: प्रिय महोदय, आरबीआई नियमों के आधार पर महिला दृष्टिकोण से और अधिक समझने की आवश्यकता है। क्या उसके एनआरआई खाते में मौजूद राशि उसके कर-भुगतान वाली धनराशि है? चूंकि वह अमेरिकी नागरिक है, इसलिए वह संयुक्त राज्य अमेरिका में वैश्विक आय के लिए कर योग्य होगी, लेकिन यह देखने की जरूरत है कि क्या वह पिछले वर्ष के दौरान 182 दिनों से अधिक समय तक भारत में थी या नहीं? साथ ही, आप कितनी राशि ट्रांसफर करना चाहते हैं, यह भी सत्यापित करना आवश्यक है।

उपरोक्त सभी जानकारी प्राप्त होने के बाद उत्तर तैयार किया जा सकता है।
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Answered on Aug 07, 2023

Asked by Anonymous - Jul 27, 2023English
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क्या मैं गैर-सरकारी कर्मचारी के रूप में सेवानिवृत्ति के समय एचपीएल नकदीकरण के माध्यम से प्राप्त धन पर 3 लाख रुपये की कर छूट का दावा कर सकता हूं? नियोक्ता ने फॉर्म 16 में इस छूट के बारे में जिक्र नहीं किया है, ऐसे में सवाल उठता है कर अधिसूचना में अर्जित अवकाश का उल्लेख है।
Ans: आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 10(10AA) के अनुसार, सेवानिवृत्ति के समय एक गैर-सरकारी कर्मचारी द्वारा प्राप्त अवकाश नकदीकरण एक निश्चित सीमा तक कर छूट के लिए पात्र है। मेरे अंतिम अद्यतन के अनुसार, छूट निम्नलिखित तीन राशियों में से कम से कम की सीमा तक प्रदान की गई है:

प्राप्त अवकाश नकदीकरण की वास्तविक राशि।
सरकार द्वारा निर्दिष्ट राशि (इस मामले में 3 लाख रुपये, जैसा कि आपने बताया)।
सेवानिवृत्ति से पहले के अंतिम 10 महीनों के औसत वेतन को सेवानिवृत्ति के समय कर्मचारी के खाते में जमा अर्जित अवकाश के दिनों की संख्या से गुणा करके 30 से विभाजित किया जाता है।
यदि आपके नियोक्ता ने आपके फॉर्म 16 में इस छूट का उल्लेख नहीं किया है, तो यह एक प्रशासनिक चूक हो सकती है। आम तौर पर यह नियोक्ता की जिम्मेदारी है कि वह फॉर्म 16 में ऐसी छूटों की सही गणना और उल्लेख करे।

यदि आपके फॉर्म 16 में अवकाश नकदीकरण के लिए सही छूट शामिल नहीं है और आप छूट के लिए पात्र हैं, तो आपको फॉर्म 16 में सुधार करने के लिए अपने नियोक्ता से संपर्क करना चाहिए।
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Answered on Aug 07, 2023

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नमस्ते श्रीमान। आशा है आप और आपके परिवार के साथ सब ठीक होगा। सर, मैं दक्षिण मुंबई में रहने वाली 75 वर्षीय महिला हूं। मैंने अपना पगरी फ्लैट, जिसका मैं लाभार्थी स्वामी/एकमात्र किरायेदार हूं, अपने पोते को 49,500 प्रति माह पर किराए पर दे दिया है। वह उसी पर एचआरए का दावा कर रहा है। प्रमाण के लिए वह अपने और मेरे बीच नोटरीकृत स्टांप पेपर पर किराया समझौता, उक्त फ्लैट के स्वामित्व प्रमाण के लिए इलेक्ट्रिक बिल जो मेरे नाम पर है, मेरा पैन कार्ड और हम दोनों का बैंक पासबुक ज़ेरॉक्स प्रस्तुत कर रहा है जिसमें उसके द्वारा दिया गया और मेरे द्वारा प्राप्त किराया दिखाया गया है। , उसकी कंपनी को. मैं अपना आईटी रिटर्न भी भर रहा हूं और किराए को अपनी आय के रूप में दिखा रहा हूं। अब मैंने सुना है कि पगड़ी फ्लैट किराये पर नहीं दिये जा सकते। आय का कोई अन्य स्रोत नहीं है. कृपया सलाह। बहुत बहुत आपकी जरीना।
Ans: "पगरी फ़्लैट्स" आम तौर पर उन संपत्तियों को संदर्भित किया जाता है जहां किरायेदार (इस मामले में, आप) मकान मालिक (पिछले मालिक) को सुरक्षा जमा के रूप में एकमुश्त राशि का भुगतान करता है, और फिर किरायेदार बिना किसी औपचारिक पट्टा समझौते के फ्लैट में रहना जारी रखता है। पगड़ी फ्लैटों का स्वामित्व और कानूनी स्थिति जटिल हो सकती है और स्थानीय कानूनों और विनियमों के आधार पर भिन्न हो सकती है। किराये के संदर्भ में पगड़ी फ्लैट की कानूनी स्थिति को स्पष्ट करना महत्वपूर्ण है। यदि आपके क्षेत्र में पगड़ी फ्लैटों को कानूनी तौर पर किराए पर देने की अनुमति नहीं है, तो आपको इस स्थिति का समाधान करने की आवश्यकता हो सकती है। कई मामलों में, स्थानीय नियमों का उल्लंघन करके संपत्तियों को किराए पर देने के कानूनी परिणाम हो सकते हैं। कर के दृष्टिकोण से, यदि आप वास्तव में अपने पगरी फ्लैट से किराये की आय प्राप्त कर रहे हैं, तो आपको इसे अपने आयकर रिटर्न में रिपोर्ट करना चाहिए। आप संपत्ति से संबंधित खर्चों, जैसे रखरखाव, मरम्मत और संपत्ति कर पर कटौती का दावा करके इस आय की भरपाई कर सकते हैं। हालाँकि, यदि संपत्ति कानूनी रूप से किराए पर देने योग्य नहीं है, तो कर और कानूनी अनुपालन दोनों के मामले में जटिलताएँ हो सकती हैं।
आपका पोता आपके द्वारा भुगतान किए जा रहे किराए के लिए एचआरए (हाउस रेंट अलाउंस) का दावा कर रहा है, यदि संपत्ति कानूनी रूप से किराए पर देने योग्य नहीं है, तो चिंता बढ़ सकती है। एचआरए का दावा आमतौर पर तब किया जाता है जब कोई व्यक्ति अपने करीबी रिश्तेदार के अलावा किसी मकान मालिक को किराया देता है। चूंकि आप उसकी दादी हैं, इसलिए यह रिश्ता करीबी रिश्तेदार की श्रेणी में आ सकता है।
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Answered on Aug 07, 2023

Asked by Anonymous - Aug 07, 2023English
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मैंने निर्धारण वर्ष 23-24 के स्व-मूल्यांकन कर चालान में गलती की थी, मैंने निर्धारण वर्ष 24-25 के लिए अग्रिम कर का चयन किया था, मैंने चालान में सुधार के लिए 40 दिन पहले आईटीओ को पत्र प्रस्तुत किया था और दो बार कार्यालय का दौरा किया, लेकिन वे गलतियों को सुधार नहीं रहे हैं, मुझे डिमांड नोटिस प्राप्त हुआ है, इसका उत्तर ऑनलाइन कैसे दूं? कृपया सलाह दें
Ans: मेरी राय में, आपको एक वचन पत्र तैयार करने की आवश्यकता हो सकती है कि जिस कर को अग्रिम कर के रूप में देखा जाता है वह 23-24 मई के लिए एसए कर के लिए भुगतान किया गया था और आप इसे निर्धारण वर्ष 23-24 के लिए भुगतान किए गए कर के रूप में मानने का उल्लेख कर सकते हैं। आप इस घोषणा को प्रतिक्रिया के विरुद्ध अपलोड कर सकते हैं। साथ ही उपरोक्त जानकारी में सुधार की भी आवश्यकता हो सकती है। ये दोनों चरण ऑनलाइन हैं।
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Answered on Aug 07, 2023

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सर, इस महीने (अगस्त2023) के दौरान मैंने अपना फ्लैट बेच दिया, जो मैंने 2010 में खरीदा था। सरकारी दिशानिर्देशों के अनुसार कुल बिक्री प्रतिफल 5973000 रुपये था और उस राशि पर पंजीकृत किया गया था, तदनुसार उस पर 1% टीडीएस काटा गया और 59730 रुपये सरकारी खाते में जमा किया गया। मेरी क्वेरी है, यदि बिक्री की राशि 50.00 लाख रुपये से अधिक है तो संपत्ति की बिक्री पर 1% टीडीएस लागू होता है। क्या टीडीएस पूर्ण बिक्री पर लागू है या नहीं अंतर राशि पर, यानी, (5973000-500000) 973000 रुपये। 2. मैंने अप्रैल 2010 में फ्लैट खरीदा था और खरीद मूल्य 3150000 रुपये था जिसमें स्टांप शुल्क, पंजीकरण शुल्क और आंतरिक कार्य की छोटी राशि शामिल थी। मैं आपसे अनुरोध करता हूं कि आप मुझे इस पर कैपिटल गेन टैक्स की प्रयोज्यता के बारे में बताएं। अब मैं किसी नई संपत्ति या पूंजीगत लाभ बांड में निवेश नहीं करना चाहता, मैं लागू कर का भुगतान करना चाहता हूं और लेनदेन बंद करना चाहता हूं। कृपया मुझे लागू कर के बारे में सलाह दें और इस संबंध में लागू औपचारिकताएं पूरी करें। सिद्धरामप्पा कुदारीमोती.
Ans: 50 लाख रुपये से अधिक की संपत्ति की बिक्री पर 1% का टीडीएस (स्रोत पर कर कटौती) पूर्ण बिक्री विचार पर लागू होता है। आपके मामले में, चूंकि कुल बिक्री पर विचार 5,973,000 रुपये था, दिशानिर्देशों के अनुसार 59,730 रुपये का टीडीएस काटा गया था। आपके द्वारा प्रदान की गई जानकारी के आधार पर, आप पूंजीगत लाभ कर के लिए उत्तरदायी हो सकते हैं। पूंजीगत लाभ कर की गणना बिक्री मूल्य और अनुक्रमित खरीद मूल्य के बीच अंतर के आधार पर की जाती है। अनुक्रमित खरीद मूल्य होल्डिंग अवधि के दौरान मुद्रास्फीति के लिए मूल खरीद मूल्य को समायोजित करता है।
यदि आप किसी अन्य संपत्ति या पूंजीगत लाभ बांड में निवेश नहीं कर रहे हैं, तो धारा 54 या धारा 54एफ के तहत उपलब्ध किसी भी छूट या कटौती पर विचार करने के बाद दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर कर आम तौर पर 20% (लागू अधिभार और उपकर) होता है।

लेन-देन बंद करने और अपने कर दायित्वों को पूरा करने के लिए, आपको निम्नलिखित चरणों पर विचार करना चाहिए:

एक। पूंजीगत लाभ की गणना करें: जैसा कि ऊपर बताया गया है, अनुक्रमित खरीद मूल्य और बिक्री मूल्य के आधार पर पूंजीगत लाभ की गणना करें।

बी। पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करें: यदि आप किसी अन्य संपत्ति या पूंजीगत लाभ बांड में निवेश नहीं करने का निर्णय लेते हैं, तो आपको लागू पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करना होगा। आप अपने आयकर रिटर्न में उचित अनुभाग भरकर और कर राशि का भुगतान करके ऐसा कर सकते हैं।

सी। आयकर रिटर्न दाखिल करें: सुनिश्चित करें कि आप मूल्यांकन वर्ष के लिए अपने आयकर रिटर्न में पूंजीगत लाभ की सटीक रिपोर्ट करें।

डी। दस्तावेज़ीकरण रखें: भविष्य के संदर्भ के लिए संपत्ति की बिक्री, खरीद और कर गणना से संबंधित सभी प्रासंगिक दस्तावेज़ बनाए रखें
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Answered on Jul 25, 2023

Asked by Anonymous - Jul 25, 2023English
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नमस्ते श्रीमान, 31-03-2022 तक मैं अपने पिता को 40000/- रुपये प्रति माह किराया दे रहा था और उसी के लिए एचआरए का दावा कर रहा था, वर्ष 2022 में मेरे पिता की मृत्यु हो गई, संपत्ति अभी तक मेरी मां या मेरे परिवार को हस्तांतरित नहीं हुई है। मेरे पिता वरिष्ठ नागरिक हैं जो घर के किराए के साथ आईटीआर दाखिल करते हैं। क्या मैं भी अपने पिता को यही भुगतान करूँ? माँ का संयुक्त खाता और उसके लिए एचआरए का दावा करें। किराये की आय किसे दिखानी चाहिए?
Ans: माता-पिता को भुगतान किया गया किराया केवल वैध किराये समझौते के माध्यम से भुगतान करने पर ही अनुमति दी जा सकती है। इस मामले में, आपको हिंदू उत्तराधिकार अधिनियम के अनुसार वर्ग 1 आश्रित के रूप में संपत्ति हस्तांतरित होने के बाद, अपनी मां के नाम पर किराये का समझौता बनाना पड़ सकता है।
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Answered on Jul 25, 2023

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मुझे धारा 234बी और 234सी के तहत ब्याज गणना में विसंगति के कारण एक डिमांड नोटिस, यानी धारा 143 के तहत सूचना प्राप्त हुई है। हालांकि बेमेल राशि लगभग 140 रुपये की है, जिसे मैंने पोर्टल पर ई-पे टैक्स के माध्यम से ऑनलाइन भुगतान किया है और ई-फिलिंग टीम से चालान और एक ईमेल संचार प्राप्त हुआ है जिसमें उल्लेख किया गया है कि भुगतान सफल है। अब इसके बाद क्या करना है?? या क्या मैं सबकुछ पूरा मान कर चालान से ठीक हो जाऊंगा। क्या मुझे संशोधित आईटीआर दाखिल करने की जरूरत है या सुधार के तहत फाइल करने की जरूरत है ?? कृपया भ्रम दूर करें....... सादर डीए
Ans: एक बार मांग नोटिस का भुगतान हो जाने के बाद, आपको संबंधित कॉलम में बीएसआर कोड, चालान संख्या विवरण दर्ज करना होगा, जो बकाया मांग के साथ राशि का मिलान करेगा। संशोधित रिटर्न की आवश्यकता नहीं है.
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Answered on Jul 22, 2023

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सर, मैं 53 साल का हूं, बेंगलुरु में एक फ्लैट खरीदने की योजना बना रहा हूं और 2026 में फ्लैट का कब्ज़ा मिलने की उम्मीद है। मेरे पास कुल लागत का लगभग 40% नकद है। मैं एसबीआई से ऋण लेना चाहता हूं। मैं संपूर्ण प्रारंभिक भुगतान (40%) अपने स्वयं के स्रोतों से करना चाहूंगा और उसके बाद ऋण लेने की योजना बनाऊंगा। कौन सा फायदेमंद होगा चाहे बैंक से ऋण का भुगतान अपनी ओर से करना हो या संयुक्त रूप से करना हो। यह मेरा दूसरा आवास ऋण है और पिछला ऋण पहले ही चुकता हो चुका है।
Ans: आपके व्यक्तिगत वित्त का थोड़ा और अध्ययन करने के बाद उचित वित्तीय योजना बनाई जा सकती है, लेकिन मोटे तौर पर, आप अधिकतम गृह ऋण ले सकते हैं और अपने स्वयं के धन का अधिकतम हिस्सा एफडी में लगा सकते हैं। एफडी के ब्याज से होम लोन का ब्याज चुकाएं। यह धारा एक तरफ ब्याज सेवा सुनिश्चित करेगी और दूसरी तरफ आवास ऋण का पुनर्भुगतान सुनिश्चित करेगी, जिससे कुछ वर्षों के बाद एफडी मुफ्त में उपलब्ध हो जाएगी। यदि संयुक्त नाम पर ऋण लिया गया है तो कर देनदारी अन्य ऋण लेने वालों की तुलना में 60% कम होगी।
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Answered on Jul 22, 2023

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Answered on Jul 22, 2023

Asked by Anonymous - Jul 20, 2023English
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तेजस जी, मैं पेशे से एक शिक्षक हूँ. पिछले वित्त वर्ष में, मैंने पुरानी कर योजना को चुना और सभी उपलब्ध विकल्पों का उपयोग करके मेरी कर योग्य आय केवल 5 लाख से कम हो गई। इसलिए मेरे नियोक्ता द्वारा कोई टीडीएस नहीं काटा गया। हालाँकि, मार्च 2023 में, मैंने रुपये निकाल लिए। तत्काल जरूरतों के कारण मेरे टैक्स सेवर म्यूचुअल फंड से 65000 रु. क्या आप कृपया मुझे बता सकते हैं कि क्या इस निकासी पर कोई कर बकाया है? इस वर्ष मुझे कौन सा आईटीआर फॉर्म दाखिल करना होगा?
Ans: आदरणीय महोदय,

आप आय की जटिलता के आधार पर आईटीआर-1 या आईटीआर-2 दाखिल कर सकते हैं। हां, ईएलएसएस योजनाओं पर 3 साल की लॉक इन अवधि लागू होती है और यदि इससे पहले निकासी की जाती है तो इस पर कर लगेगा। कृपया नीचे एक विस्तृत नोट देखें, जो आपके लिए उपयोगी होगा। टैक्स सेवर म्यूचुअल फंड से निकासी: यदि आपने रुपये की निकासी की है। आपके टैक्स सेवर म्यूचुअल फंड से 65,000 रुपये तक की निकासी के लिए, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि इक्विटी-लिंक्ड सेविंग स्कीम (ईएलएसएस) से निकासी कर निहितार्थ के अधीन है।

-ईएलएसएस निवेश में तीन साल की लॉक-इन अवधि होती है। लॉक-इन अवधि पूरी होने से पहले की गई निकासी को अल्पकालिक पूंजीगत लाभ माना जाता है।

आईटीआर फॉर्म: चूंकि आप पेशे से शिक्षक हैं, इसलिए आपकी आय वेतन और अन्य स्रोतों से होने की संभावना है। यदि आपकी कोई व्यावसायिक आय नहीं है, तो आप आमतौर पर अपने आय स्रोतों की जटिलता के आधार पर आईटीआर-1 (सहज) या आईटीआर-2 का उपयोग करके अपना आयकर रिटर्न दाखिल करेंगे।

आईटीआर-1 (सहज): वेतन, एक घर की संपत्ति, अन्य स्रोतों (जैसे ब्याज आय) से आय और कुल आय रुपये तक वाले व्यक्तियों के लिए। 50 लाख.
आईटीआर-2: उन व्यक्तियों और हिंदू अविभाजित परिवारों (एचयूएफ) के लिए जो आईटीआर-1 दाखिल करने के पात्र नहीं हैं और उन्हें वेतन, गृह संपत्ति, पूंजीगत लाभ और एक से अधिक गृह संपत्ति आदि से आय होती है।
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Answered on Jul 22, 2023

Asked by Anonymous - Jul 21, 2023English
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बैंक ने मार्च, 2014 में पार्टनरशिप फर्म की संपत्ति की नीलामी की थी, जिसका खाता एनपीए घोषित कर दिया गया था और कब्ज़ा बैंक के पास था। नीलामी को डीआरटी और डीआरएटी में चुनौती दी गई और मुझे जून 2019 में मामला वापस लेना पड़ा। टीडीएस @ 1% राशि रु। नीलामी क्रेता द्वारा 266000 जमा नहीं किये गये। इसके बजाय बैंक ने मेरी सहमति के बिना यह राशि मेरे खाते से डेबिट कर दी और 2016 में टीडीएस जमा कर दिया। बैंक ने क्रेता का पैन नंबर गलत अंकित किया। चालान भरते समय कटौती मेरे खाते में नहीं दिखाई गई। बार-बार अनुरोध के बावजूद बैंक द्वारा आवश्यक सुधार नहीं किया गया है। मैं आयकर से इस राशि की वापसी से वंचित हूं, मैं शून्य आय के साथ रिटर्न भर रहा हूं लेकिन टीडीएस वापस नहीं किया गया है। मैं क्या कदम उठा सकता हूं
Ans: आप स्थिति स्पष्ट करते हुए एक पत्र लिख सकते हैं और इस पत्र को बैंक के प्रधान कार्यालय - कानूनी टीम को संबोधित कर सकते हैं। यदि आपको आपकी संतुष्टि के अनुरूप उपयुक्त उत्तर मिलता है, अन्यथा, आप आरटीआई अधिनियम के तहत बैंक के अधिकृत अधिकारी के पास शिकायत दर्ज करा सकते हैं और साथ ही केंद्रीय प्रत्यक्ष कर बोर्ड को भी लिख सकते हैं और साथ ही आपके मामले को संभालने वाले संबंधित आयकर अधिकारी को भी कॉपी कर सकते हैं।

अधिकारी इस संबंध में चिंता के संबंध में उचित परिवर्तन करने का निर्देश दे सकते हैं।
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Answered on Jul 22, 2023

Asked by Anonymous - Jul 21, 2023English
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प्रिय चोकसी जी मैंने फरवरी 2023 में एक आवासीय संपत्ति बेची है और मुझे लगभग 15.00 लाख का पूंजीगत लाभ हुआ है। नया घर बनाने के लिए, मैंने पहले ही 9.00 लाख लागत का आवासीय भूखंड खरीद लिया है और मई, 2023 में विक्रय पत्र पंजीकृत किया है। प्लॉट की लागत फरवरी 23 में बेची गई आवासीय संपत्ति की बिक्री आय से पूरी की गई थी। कृपया सलाह दें कि क्या मुझे घर के निर्माण के लिए कैपिटल गेन अकाउंट स्कीम में 6.00 लाख रुपये (यानी गेन 15.00 लाख माइनस 9.00 लाख प्लॉट की लागत) रखना होगा या मुझे कैपिटल गेन का पूरा पैसा यानी 15.00 लाख रुपये रखना होगा सीजीएएस. निर्धारण वर्ष 2023-2024 के लिए मुझे आईटी रिटर्न में कितनी राशि दिखानी होगी?
Ans: भारत में आयकर अधिनियम के प्रावधानों के अनुसार, यदि आपने आवासीय संपत्ति की बिक्री से पूंजीगत लाभ कमाया है और नई आवासीय संपत्ति में निवेश करके धारा 54F के तहत छूट का दावा करना चाहते हैं, तो निम्नलिखित नियम लागू होते हैं:

- यदि आप पूंजीगत लाभ की पूरी राशि नई आवासीय संपत्ति में निवेश करते हैं तो आप पूंजीगत लाभ पर छूट का दावा कर सकते हैं। आपके मामले में, कुल पूंजीगत लाभ रु. 15.00 लाख, और आपने रु. का उपयोग कर लिया है। आवासीय भूखंड खरीदने के लिए 9.00 लाख रु. छूट का दावा करने के लिए, आपको पूरे रुपये का उपयोग करना होगा। नये मकान के निर्माण हेतु धनराशि रू0 15.00 लाख।

- यदि आप अपना आयकर रिटर्न दाखिल करने की नियत तारीख (आमतौर पर मूल्यांकन वर्ष की 31 जुलाई) से पहले पूरी पूंजीगत लाभ राशि का निवेश करने में असमर्थ हैं, तो आप अप्रयुक्त राशि को नियत तिथि से पहले पूंजीगत लाभ खाता योजना (सीजीएएस) में जमा कर सकते हैं। छूट का दावा करने की तारीख. आपके मामले में, यदि आपने पूरे रुपये का उपयोग नहीं किया है। आवासीय भूखंड खरीदने के लिए 15.00 लाख रुपये और निर्माण अभी तक शुरू नहीं हुआ है, आपको अप्रयुक्त राशि रुपये जमा करनी होगी। सीजीएएस में 6.00 लाख।

- निर्धारण वर्ष 2023-2024 के लिए अपने आयकर रिटर्न में, आपको आवासीय संपत्ति की बिक्री से पूंजीगत लाभ दिखाना होगा, जो कि रु। 15.00 लाख, और फिर आवासीय भूखंड खरीदने और नए घर के निर्माण के लिए उपयोग की गई राशि (यानी, 9.00 लाख रुपये) के लिए धारा 54एफ के तहत छूट का दावा करें। इसके अतिरिक्त, आपको यह भी बताना चाहिए कि शेष रु. पूर्ण छूट का दावा करने के लिए नए घर के निर्माण के लिए सीजीएएस में 6.00 लाख रुपये जमा किए जाते हैं।

कृपया ध्यान दें कि धारा 54एफ के तहत छूट का लाभ उठाने के लिए, आपको धारा में उल्लिखित सभी शर्तों को पूरा करना होगा, जैसे कि मूल संपत्ति के हस्तांतरण की तिथि पर एक से अधिक आवासीय घर (नए को छोड़कर) का मालिक नहीं होना चाहिए। किसी अन्य आवासीय संपत्ति को एक निर्दिष्ट समय सीमा के भीतर खरीदना।
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Answered on Jul 21, 2023

Asked by Anonymous - Jul 21, 2023English
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नमस्ते, हमने अपना अपार्टमेंट किराए पर लिया है, जो मेरे और मेरी पत्नी के संयुक्त स्वामित्व में है। मकान किराए पर है और किरायेदार किराए की पूरी राशि मेरे खाते में स्थानांतरित कर देता है... अब मेरा एआईएस पूरी किराये की आय, लगभग रु. दिखा रहा है। 2L (किरायेदार मेरे पैन में पूरा किराया दिखा रहा है) जबकि मेरी पत्नी के एआईएस में, कोई किराये की आय नहीं दिखाई गई है और यह कुछ भी नहीं दिखा रहा है। अब मेरा आईटीआर दाखिल करते समय, & मेरी पत्नी की..मुझे अपने ITR में कितनी किराये की राशि दिखानी चाहिए? दूसरी बात, मेरे AIS में, मुझे xyz बैंक से कुछ ब्याज राशि दिखाई देती है जिसमें मेरा कोई खाता नहीं है.. आईटीआर दाखिल करने के संबंध में मुझे क्या करना चाहिए? तुम्हारी प्रतिक्रिया के लिए अग्रिम धन्यवाद।
Ans: आप किराये की आय को स्वामित्व (अपने और अपने जीवनसाथी) के अनुपात में विभाजित कर सकते हैं। करदाताओं को एआईएस प्रदान करने का उद्देश्य यह है कि, यदि कोई त्रुटि हो तो वे विभाग को रिपोर्ट कर सकें और उसे ठीक किया जा सके। यदि कोई त्रुटि हो तो आप अनुपालन पोर्टल के माध्यम से रिपोर्ट कर सकते हैं।
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Answered on Jul 15, 2023

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नमस्ते! मैं आप सभी को सूचित करना चाहता हूं कि, मेरी 4 बेटियां हैं और मैं विकास खंड में काम कर रहा हूं और अपने जैसे लोगों के जीवनयापन के लिए कमा रहा हूं और मुश्किल से अपनी सभी बेटियों की शिक्षा शुल्क का प्रबंधन कर पा रहा हूं। फिलहाल मेरी बड़ी बेटी हमदर्द यूनिवर्सिटी, दिल्ली में पढ़ रही है और वह आईटी में बी-टेक कर रही है। लेकिन मुझे उसकी सेमेस्टर फीस प्रदान करने में बहुत समस्या का सामना करना पड़ रहा है, इसलिए मैं आप सभी से अनुरोध करता हूं कि कृपया मार्गदर्शन करें कि मैं कुछ शैक्षिक निधि दान कहां से प्राप्त कर सकूं।
Ans: मैं समझता हूं कि आपको अपनी बेटी की पढ़ाई के लिए शैक्षिक धन उपलब्ध कराने में वित्तीय कठिनाइयों का सामना करना पड़ रहा है। यह सराहनीय है कि आप उसकी शिक्षा के लिए सहायता मांग रहे हैं। शैक्षिक निधि दान मांगने के लिए आप यहां कुछ विकल्प तलाश सकते हैं:

छात्रवृत्ति कार्यक्रम: विशेष रूप से उच्च शिक्षा प्राप्त करने वाले छात्रों के लिए डिज़ाइन किए गए छात्रवृत्ति कार्यक्रमों पर शोध करें और आवेदन करें। ये कार्यक्रम अक्सर योग्य छात्रों को उनके शैक्षणिक प्रदर्शन, वित्तीय आवश्यकता या अन्य मानदंडों के आधार पर वित्तीय सहायता प्रदान करते हैं।

गैर-लाभकारी संगठन: कई गैर-लाभकारी संगठन, फाउंडेशन और ट्रस्ट हैं जो जरूरतमंद छात्रों को वित्तीय सहायता और छात्रवृत्ति प्रदान करते हैं। ऐसे संगठनों की तलाश करें जो शिक्षा का समर्थन करते हैं और उनकी छात्रवृत्ति या अनुदान कार्यक्रमों के बारे में पूछताछ करें।

कॉर्पोरेट प्रायोजन: कुछ कंपनियां वर्तमान कंपनी अधिनियम के अनुसार लागू सीएसआर योजनाओं के तहत योग्य छात्रों के लिए छात्रवृत्ति या प्रायोजन प्रदान करती हैं। अपने क्षेत्र में या अपने कार्यक्षेत्र में कंपनियों पर शोध करें और जांचें कि क्या उनके पास कोई शैक्षिक सहायता कार्यक्रम है।

सरकारी योजनाएं: आर्थिक रूप से कमजोर वर्ग के छात्रों के लिए उपलब्ध सरकार प्रायोजित छात्रवृत्ति कार्यक्रमों या शैक्षिक अनुदान के बारे में पूछताछ करें। जानकारी और सहायता के लिए संबंधित सरकारी विभागों या शिक्षा अधिकारियों से संपर्क करें।

क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म: क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग करने पर विचार करें जो व्यक्तियों को अभियान बनाने और विशिष्ट कारणों के लिए धन जुटाने की अनुमति देता है। आप अपनी बेटी की शैक्षिक आकांक्षाओं और वित्तीय बाधाओं को उजागर करते हुए एक अभियान बना सकते हैं, और समर्थन पाने के लिए इसे दोस्तों, परिवार और सामाजिक नेटवर्क के साथ साझा कर सकते हैं।

स्थानीय सामुदायिक सहायता: अपने क्षेत्र में सामुदायिक संगठनों, स्थानीय दान, धार्मिक संस्थानों या सामाजिक कल्याण समूहों तक पहुंचें। उनके पास जरूरतमंद छात्रों की सहायता के लिए समर्पित कार्यक्रम या फंड हो सकते हैं।

शैक्षिक निधि दान मांगते समय, अपना मामला ईमानदारी, पारदर्शिता और प्रामाणिकता के साथ प्रस्तुत करना महत्वपूर्ण है। अपनी स्थिति स्पष्ट करें और अपने अनुरोध के समर्थन में प्रासंगिक दस्तावेज़ प्रदान करें। इसके अतिरिक्त, जिन संगठनों या कार्यक्रमों से आप संपर्क करते हैं, उनके द्वारा निर्दिष्ट किसी भी दिशानिर्देश या आवेदन प्रक्रिया का पालन करना सुनिश्चित करें।

याद रखें, व्यक्तिगत या वित्तीय जानकारी साझा करने से पहले गहन शोध करना, संभावित घोटालों से सावधान रहना और किसी भी संगठन या कार्यक्रम की विश्वसनीयता को सत्यापित करना हमेशा उचित होता है।

मैं आपको अपनी बेटी की शिक्षा जारी रखने में मदद करने के लिए आवश्यक सहायता पाने के लिए शुभकामनाएं देता हूं!
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Answered on Jul 15, 2023

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नमस्ते श्रीमान। अच्छे टैक्स बचत विकल्प के साथ 75 वर्ष से कम उम्र के वरिष्ठ नागरिकों के लिए सबसे अच्छा निवेश क्या होगा? कृपया सुझाव दें।
Ans: 75 वर्ष से कम आयु के वरिष्ठ नागरिकों के लिए अच्छे कर बचत विकल्पों वाले निवेश विकल्पों पर विचार करते समय, विचार करने लायक कुछ विकल्प हैं:

वरिष्ठ नागरिक बचत योजना (एससीएसएस): यह सरकार समर्थित योजना विशेष रूप से वरिष्ठ नागरिकों के लिए बनाई गई है और आकर्षक ब्याज दरें प्रदान करती है। एससीएसएस में निवेश आयकर अधिनियम की धारा 80 सी के तहत रुपये की अधिकतम सीमा तक कर कटौती के लिए पात्र हैं। 1.5 लाख प्रति वित्तीय वर्ष।

प्रधानमंत्री वय वंदना योजना (पीएमवीवीवाई): यह योजना भारतीय जीवन बीमा निगम (एलआईसी) द्वारा पेश की जाती है और वरिष्ठ नागरिकों को नियमित पेंशन आय प्रदान करती है। यह अन्य निश्चित आय वाले साधनों की तुलना में अधिक ब्याज दर प्रदान करता है। पीएमवीवीवाई प्राप्त पेंशन पर कर लाभ प्रदान करता है, और निवेश राशि धारा 80सी के तहत कर कटौती के लिए पात्र है।

टैक्स-सेविंग फिक्स्ड डिपॉजिट (एफडी): कई बैंक पांच साल की लॉक-इन अवधि के साथ टैक्स-सेविंग एफडी की पेशकश करते हैं। अर्जित ब्याज कर योग्य है, लेकिन निवेश राशि धारा 80सी के तहत कर कटौती के लिए पात्र है।

राष्ट्रीय बचत प्रमाणपत्र (एनएससी): एनएससी भारत सरकार द्वारा जारी किए जाते हैं और एक निश्चित ब्याज दर प्रदान करते हैं। अर्जित ब्याज धारा 80सी के तहत कर कटौती के लिए पात्र है। हालाँकि, अर्जित ब्याज कर योग्य है।

कर-बचत म्यूचुअल फंड (ईएलएसएस): इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम (ईएलएसएस) विविध म्यूचुअल फंड हैं जो मुख्य रूप से इक्विटी में निवेश करते हैं। वे लंबी अवधि में उच्च रिटर्न की संभावना प्रदान करते हैं। ईएलएसएस निवेश धारा 80 सी के तहत रुपये की अधिकतम सीमा तक कर कटौती के लिए पात्र हैं। 1.5 लाख प्रति वित्तीय वर्ष। हालाँकि, कृपया ध्यान दें कि ईएलएसएस निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं।

कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले अपनी जोखिम उठाने की क्षमता, वित्तीय लक्ष्य और निवेश क्षितिज पर विचार करना महत्वपूर्ण है। मैं एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने की सलाह दूंगा जो आपकी विशिष्ट परिस्थितियों का आकलन कर सकता है और आपकी आवश्यकताओं के आधार पर व्यक्तिगत निवेश सलाह प्रदान कर सकता है।
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