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Milind Vadjikar |868 Answers |Ask -Follow

Insurance, Stocks, MF, PF Expert - Answered on Sep 30, 2024

Milind Vadjikar is an independent MF distributor registered with Association of Mutual Funds in India (AMFI) and a retirement financial planning advisor registered with Pension Fund Regulatory and Development Authority (PFRDA).
He has a mechanical engineering degree from Government Engineering College, Sambhajinagar, and an MBA in international business from the Symbiosis Institute of Business Management, Pune.
With over 16 years of experience in stock investments, and over six year experience in investment guidance and support, he believes that balanced asset allocation and goal-focused disciplined investing is the key to achieving investor goals.... more

Asked by Anonymous - Sep 25, 2024English

आदरणीय महोदय, मुझे निम्नलिखित तथ्य के लिए आपके बहुमूल्य सुझाव की आवश्यकता है: 1. मैं एक सेवानिवृत्त सार्वजनिक क्षेत्र का कर्मचारी हूँ और मुझे प्रति माह 22,000 रुपये पेंशन मिलती है। 2. यह मेरी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए पर्याप्त नहीं है। 3. मेरा बेटा मुझे 50 लाख रुपये की राशि उपहार में देना चाहता है और मैं मासिक आधार पर ब्याज लूंगा। 4. इस राशि को स्थानांतरित करने की आदर्श प्रक्रिया क्या है?

Ans: नमस्ते;

हो सकता है कि आपका बेटा आपके बैंक खाते में 50 लाख रुपये ट्रांसफर कर दे।

आप इसे अपने आईटी रिटर्न में छूट वाली आय के रूप में दिखा सकते हैं क्योंकि आयकर अधिनियम रक्त संबंधी, पति-पत्नी को एक-दूसरे को कोई भी संपत्ति उपहार में देने की अनुमति देता है और इस तरह के हस्तांतरण पर कर छूट मिलती है।

मेरा सुझाव है कि आप किसी भी जीवन बीमाकर्ता से तत्काल वार्षिकी खरीदें।

6% वार्षिकी दर पर विचार करते हुए आप लगभग 25 हजार रुपये का मासिक भुगतान प्राप्त करने की उम्मीद कर सकते हैं।

यदि आप चाहें तो अन्य विकल्प भी अपना सकते हैं लेकिन यह अपेक्षाकृत सुरक्षित है और आप लंबी अवधि के लिए वार्षिकी दर को लॉक कर सकते हैं। यदि आप इधर-उधर देखते हैं और बातचीत करते हैं तो आपको बेहतर वार्षिकी दर मिल सकती है।

सेवानिवृत्ति की शुभकामनाएँ!!

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