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Financial Planning: Turning 1 Crore Mutual Funds, 60 Lakh Equity, and 1 Lakh Monthly Income into 5 Crore by Age 50
Ramalingam Kalirajan |7290 Answers |Ask -Follow
Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Jul 17, 2024
Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
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Asked by Anonymous - Jul 17, 2024English
मेरे पास 1 करोड़ का म्यूचुअल फंड और 60 लाख की इक्विटी है, 35 लाख की एफडी, 18.5 लाख का पीएफ, 1 लाख का पीपीएफ, 1 लाख की राशि और प्रति माह 1 लाख की आय है, मेरी उम्र 40 है। 50 की उम्र में मुझे 5 करोड़ की जरूरत है। कृपया सुझाव दें
Ans: वर्तमान वित्तीय अवलोकन
आपकी आयु 40 वर्ष है।
आपके पास 1 करोड़ रुपये के म्यूचुअल फंड हैं।
आपके पास 60 लाख रुपये की इक्विटी है।
आपके पास 35 लाख रुपये की सावधि जमा है।
आपका PF 18.5 लाख रुपये है।
आपका PPF 1 लाख रुपये है।
आपकी मासिक आय 1 लाख रुपये है।
आपको 50 वर्ष की आयु तक 5 करोड़ रुपये की आवश्यकता है।
अपनी प्रगति की सराहना करें
आपके पास एक ठोस वित्तीय आधार है।
आपके निवेश अच्छी तरह से विविध हैं।
आपने बचत और निवेश में अनुशासन दिखाया है।
सही रणनीति निर्धारित करना
म्यूचुअल फंड
म्यूचुअल फंड एक बेहतरीन विकल्प हैं।
वे विविधीकरण प्रदान करते हैं।
सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं।
अपने मौजूदा निवेश को जारी रखें।
अपने SIP को बढ़ाने पर विचार करें।
इससे आपकी वृद्धि में तेज़ी आएगी।
इक्विटी निवेश
इक्विटी उच्च रिटर्न प्रदान करता है।
इसमें उच्च जोखिम भी होता है।
अपने इक्विटी पोर्टफोलियो की समीक्षा करें।
सुनिश्चित करें कि यह आपके लक्ष्यों के अनुरूप हो।
किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करने पर विचार करें।
वे आपके इक्विटी निवेश को अनुकूलित करने में मदद कर सकते हैं।
फिक्स्ड डिपॉजिट
फिक्स्ड डिपॉजिट सुरक्षित हैं।
लेकिन वे कम रिटर्न देते हैं।
कुछ फंड को म्यूचुअल फंड में स्थानांतरित करने पर विचार करें।
इससे आपको बेहतर ग्रोथ मिल सकती है।
प्रोविडेंट फंड (पीएफ)
पीएफ एक स्थिर निवेश है।
यह अच्छा रिटर्न और टैक्स लाभ प्रदान करता है।
अपने पीएफ में योगदान करना जारी रखें।
यह आपकी सेवानिवृत्ति को सुरक्षित करने में मदद करेगा।
पब्लिक प्रोविडेंट फंड (पीपीएफ)
पीपीएफ भी एक सुरक्षित निवेश है।
लेकिन आपका वर्तमान बैलेंस कम है।
अपने योगदान को बढ़ाने पर विचार करें।
पीपीएफ कर-मुक्त रिटर्न देता है।
लक्ष्य-आधारित निवेश
अपने विशिष्ट लक्ष्यों की पहचान करें।
उन्हें लघु, मध्यम और दीर्घकालिक में विभाजित करें।
अपने निवेश को इन लक्ष्यों के साथ संरेखित करें।
नियमित समीक्षा और पुनर्संतुलन
अपने पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करें।
सुनिश्चित करें कि यह आपके लक्ष्यों के अनुरूप हो।
यदि आवश्यक हो तो पुनर्संतुलन करें।
यह आपकी निवेश रणनीति को बनाए रखने में मदद करता है।
कर नियोजन
कर-बचत साधनों का उपयोग करें।
वे आपकी कर योग्य आय को कम करते हैं।
ईएलएसएस फंडों पर विचार करें।
वे कर लाभ और अच्छे रिटर्न प्रदान करते हैं।
आपातकालीन निधि
आपातकालीन निधि बनाए रखें।
इसमें 6 महीने के खर्च शामिल होने चाहिए।
इसे लिक्विड अकाउंट में रखें।
स्वास्थ्य और जीवन बीमा
सुनिश्चित करें कि आपके पास पर्याप्त स्वास्थ्य बीमा है।
कम से कम 10 लाख रुपये का कवर लें।
टर्म लाइफ इंश्योरेंस पर विचार करें।
अपनी वार्षिक आय का कम से कम 10 गुना कवर करें।
इसका मतलब है 1.2 करोड़ रुपये।
प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करें
प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करें।
वे विशेषज्ञ सलाह देते हैं।
वे सूचित निर्णय लेने में मदद करते हैं।
वे सुनिश्चित करते हैं कि आपके निवेश सही दिशा में हों।
अंतिम अंतर्दृष्टि
आपके पास एक मजबूत वित्तीय आधार है।
अपने निवेश को बढ़ाने पर ध्यान दें।
अपने पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करें और उसे संतुलित करें।
पर्याप्त बीमा कवरेज सुनिश्चित करें।
प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से सलाह लें।
इससे आपको अपने 1.2 करोड़ रुपये के लक्ष्य को प्राप्त करने में मदद मिलेगी। 50 वर्ष की आयु तक 5 करोड़ का लक्ष्य।
शुभकामनाएं,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in
आपकी आयु 40 वर्ष है।
आपके पास 1 करोड़ रुपये के म्यूचुअल फंड हैं।
आपके पास 60 लाख रुपये की इक्विटी है।
आपके पास 35 लाख रुपये की सावधि जमा है।
आपका PF 18.5 लाख रुपये है।
आपका PPF 1 लाख रुपये है।
आपकी मासिक आय 1 लाख रुपये है।
आपको 50 वर्ष की आयु तक 5 करोड़ रुपये की आवश्यकता है।
अपनी प्रगति की सराहना करें
आपके पास एक ठोस वित्तीय आधार है।
आपके निवेश अच्छी तरह से विविध हैं।
आपने बचत और निवेश में अनुशासन दिखाया है।
सही रणनीति निर्धारित करना
म्यूचुअल फंड
म्यूचुअल फंड एक बेहतरीन विकल्प हैं।
वे विविधीकरण प्रदान करते हैं।
सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं।
अपने मौजूदा निवेश को जारी रखें।
अपने SIP को बढ़ाने पर विचार करें।
इससे आपकी वृद्धि में तेज़ी आएगी।
इक्विटी निवेश
इक्विटी उच्च रिटर्न प्रदान करता है।
इसमें उच्च जोखिम भी होता है।
अपने इक्विटी पोर्टफोलियो की समीक्षा करें।
सुनिश्चित करें कि यह आपके लक्ष्यों के अनुरूप हो।
किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करने पर विचार करें।
वे आपके इक्विटी निवेश को अनुकूलित करने में मदद कर सकते हैं।
फिक्स्ड डिपॉजिट
फिक्स्ड डिपॉजिट सुरक्षित हैं।
लेकिन वे कम रिटर्न देते हैं।
कुछ फंड को म्यूचुअल फंड में स्थानांतरित करने पर विचार करें।
इससे आपको बेहतर ग्रोथ मिल सकती है।
प्रोविडेंट फंड (पीएफ)
पीएफ एक स्थिर निवेश है।
यह अच्छा रिटर्न और टैक्स लाभ प्रदान करता है।
अपने पीएफ में योगदान करना जारी रखें।
यह आपकी सेवानिवृत्ति को सुरक्षित करने में मदद करेगा।
पब्लिक प्रोविडेंट फंड (पीपीएफ)
पीपीएफ भी एक सुरक्षित निवेश है।
लेकिन आपका वर्तमान बैलेंस कम है।
अपने योगदान को बढ़ाने पर विचार करें।
पीपीएफ कर-मुक्त रिटर्न देता है।
लक्ष्य-आधारित निवेश
अपने विशिष्ट लक्ष्यों की पहचान करें।
उन्हें लघु, मध्यम और दीर्घकालिक में विभाजित करें।
अपने निवेश को इन लक्ष्यों के साथ संरेखित करें।
नियमित समीक्षा और पुनर्संतुलन
अपने पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करें।
सुनिश्चित करें कि यह आपके लक्ष्यों के अनुरूप हो।
यदि आवश्यक हो तो पुनर्संतुलन करें।
यह आपकी निवेश रणनीति को बनाए रखने में मदद करता है।
कर नियोजन
कर-बचत साधनों का उपयोग करें।
वे आपकी कर योग्य आय को कम करते हैं।
ईएलएसएस फंडों पर विचार करें।
वे कर लाभ और अच्छे रिटर्न प्रदान करते हैं।
आपातकालीन निधि
आपातकालीन निधि बनाए रखें।
इसमें 6 महीने के खर्च शामिल होने चाहिए।
इसे लिक्विड अकाउंट में रखें।
स्वास्थ्य और जीवन बीमा
सुनिश्चित करें कि आपके पास पर्याप्त स्वास्थ्य बीमा है।
कम से कम 10 लाख रुपये का कवर लें।
टर्म लाइफ इंश्योरेंस पर विचार करें।
अपनी वार्षिक आय का कम से कम 10 गुना कवर करें।
इसका मतलब है 1.2 करोड़ रुपये।
प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करें
प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करें।
वे विशेषज्ञ सलाह देते हैं।
वे सूचित निर्णय लेने में मदद करते हैं।
वे सुनिश्चित करते हैं कि आपके निवेश सही दिशा में हों।
अंतिम अंतर्दृष्टि
आपके पास एक मजबूत वित्तीय आधार है।
अपने निवेश को बढ़ाने पर ध्यान दें।
अपने पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करें और उसे संतुलित करें।
पर्याप्त बीमा कवरेज सुनिश्चित करें।
प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से सलाह लें।
इससे आपको अपने 1.2 करोड़ रुपये के लक्ष्य को प्राप्त करने में मदद मिलेगी। 50 वर्ष की आयु तक 5 करोड़ का लक्ष्य।
शुभकामनाएं,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in
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