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Ramalingam Kalirajan |7281 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 30, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Sanjeev on Sep 26, 2023English

नमस्ते सर मैं संजीव कुमार, हिमाचल प्रदेश से हूँ। नीचे मेरे निवेश हैं। सर, मैं जानना चाहता हूँ कि क्या मेरा पोर्टफोलियो बेहतर रिटर्न पाने के लिए पर्याप्त है। मैं अगले 10 से 12 वर्षों में नीचे दिए गए निवेश से 20 से 30 लाख जमा करना चाहता हूँ। साथ ही, मुझे सुझाव दें कि क्या नीचे दिए गए MF पर्याप्त हैं या फिर इनमें फेरबदल की आवश्यकता है। 1. आदित्य बिड़ला सन लाइफ मल्टी कैप फंड-रेगुलर ग्रोथ --- 1000/- रुपये 2. इन्वेस्को इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड-रेगुलर प्लान ग्रोथ ---- 1000/- रुपये 3. इन्वेस्को मल्टीकैप फंड-रेगुलर ग्रोथ --- 1000/- रुपये 4. कोटक इमर्जिंग इक्विटी फंड ग्रोथ ---- 1000/- रुपये 5. कोटक टैक्स सेवर फंड ग्रोथ (ईएलएसएस) --- 500/- रुपये 6. कोटक मल्टी कैप फंड --------- 1000/- रुपये 7. यूनियन लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड ग्रोथ रेगुलर प्लान ----- 1500/- रुपये 8. निप्पॉन इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड ----------- 1000/- रुपये 9. एलआईसी ------------------ 51000/- (वार्षिक)। 10. पीपीएफ -------------- 1.5 लाख (वार्षिक, 2015 से)। 11. एनपीएस ------------ 50000 /- (वार्षिक)

Ans: नमस्ते संजीव,

आपका निवेश पोर्टफोलियो म्यूचुअल फंड, बीमा और अन्य साधनों के मिश्रण से विविधतापूर्ण प्रतीत होता है। जोखिम प्रबंधन और संभावित रूप से लंबी अवधि में बेहतर रिटर्न प्राप्त करने के लिए विविधता महत्वपूर्ण है। हालांकि, यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित है, समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा और पुनर्संतुलन करना आवश्यक है।

प्रत्येक म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन का नियमित रूप से आकलन करने और बेंचमार्क इंडेक्स और सहकर्मी फंडों के साथ इसकी तुलना करने पर विचार करें। यदि कोई फंड लगातार खराब प्रदर्शन करता है या यदि आपके निवेश लक्ष्य बदलते हैं, तो आप अपने निवेश को फिर से व्यवस्थित करने पर विचार कर सकते हैं।

इसके अतिरिक्त, PPF और NPS जैसे साधनों में निवेश करना जारी रखें, क्योंकि वे कर लाभ और दीर्घकालिक धन संचय के अवसर प्रदान करते हैं। याद रखें, निवेश एक यात्रा है, और अपने लक्ष्यों पर ध्यान केंद्रित करते हुए अनुशासित रहने से वित्तीय सफलता प्राप्त करने की आपकी संभावनाएँ बढ़ जाएँगी।

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