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Vivek Lala |323 Answers |Ask -Follow

Tax, MF Expert - Answered on May 24, 2023

Vivek Lala has been working as a tax planner since 2018. His expertise lies in making personalised tax budgets and tax forecasts for individuals. As a tax advisor, he takes pride in simplifying tax complications for his clients using simple, easy-to-understand language.
Lala cleared his chartered accountancy exam in 2018 and completed his articleship with Chaturvedi and Shah. ... more

Asked by Anonymous - May 23, 2023English

हेलो सर, मैं 42 साल का बिजनेसमैन हूं। मैं अगले 20 साल में 12 करोड़ की रकम जमा करना चाहता हूं. मैं पिछले 6 महीने से SIP के जरिए हर महीने 70,000 की रकम निवेश कर रहा हूं. एसआईपी निम्नलिखित हैं 1. कोटक इमर्जिंग इक्विटी फंड- 10,000 2.आईसीआईसीआई प्रू ब्लू चिप फंड- 10,000 3. ICICI प्रू वैल्यू डिस्कवरी फंड- 10,000 4. एक्सिस स्मॉल कैप फंड- 10,000 5. एचडीएफसी रिटायरमेंट सेविंग्स फंड- 10,000 6.निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड- 10,000 7.मिराई एसेट इमर्जिंग ब्लू चिप फंड-10,000 कृपया सलाह दें कि क्या मेरा फंड चयन अगले 20 वर्षों में 12 करोड़ का वांछित कोष उत्पन्न करने के लिए पर्याप्त है। उक्त धनराशि उत्पन्न करने के लिए मासिक निवेश राशि की भी सलाह दें। नाम- श्री डी.कश्यप.

Ans: नमस्कार, आप अपने पोर्टफोलियो का औसत रिटर्न 12% मानकर 1.2 लीटर घूंट के साथ 20 साल में 12 करोड़ रुपये हासिल करने की योजना बना सकते हैं।
चयनित फंड आपके शोध के अनुसार हैं।
चूंकि पैसा 20 वर्षों के लिए निवेश किया जाना है, इसलिए मैं निम्नलिखित सुझाव देना चाहूंगा:
30% मिड कैप
30% स्मॉल कैप
10% वैल्यू फंड
15% बड़े और मध्य
15% विषयगत (उपभोग, आईटी, आदि हो सकता है)

कृपया ध्यान दें कि ये सुझाव आपके बताए गए लक्ष्यों और आपके द्वारा प्रदान की गई जानकारी पर आधारित हैं। अपनी जोखिम सहनशीलता, समय सीमा और विशिष्ट वित्तीय लक्ष्यों को बेहतर ढंग से समझने के लिए किसी वित्तीय सलाहकार से व्यक्तिगत रूप से परामर्श करना हमेशा एक अच्छा विचार है।
याद रखें कि पिछला प्रदर्शन भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं है, और यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे आपके वित्तीय उद्देश्यों के साथ जुड़े रहें, समय-समय पर अपने निवेश की समीक्षा करना हमेशा महत्वपूर्ण है।

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Hemant Bokil | Answer |Ask -Follow

Financial Planner - Answered on Mar 21, 2023

Asked by Anonymous - Mar 18, 2023English

शुभ संध्या श्रीमान। मेरी उम्र 42 साल है. मैं अगले 12 वर्षों में 5 करोड़ का कोष बनाना चाहता हूँ। वर्तमान में मैंने एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में 55 लाख रुपये के वर्तमान मूल्यांकन के साथ 28 लाख रुपये का निवेश किया है। मैं प्रति माह 55 हजार निवेश कर रहा हूं मासिक राशि का विवरण:- 1. एचडीएफसी टॉप 100 - 2000 (10 जून से) 2. एचडीएफसी मिड कैप अवसर प्रत्यक्ष - 3000 (जनवरी 18 से) 3. एचडीएफसी मिड कैप अवसर नियमित - 7000 4. आईसीआईसीआई प्रो-फोकस्ड ब्लू चिप फंड - 5000 (14 जनवरी से) 5. एसबीआई ब्लू चिप फंड - 5000 (18 जनवरी से) 6. एचएसबीसी मिड कैप फंड - 5000 (जनवरी 19 से) 7. डीएसपी फ्लेक्सी कैप - 5000 (20 जनवरी से) 8. यूटीआई निफ्टी 50 - 5000 (22 जनवरी से) 9. आदित्य बिड़ला सनलाइफ फ्रंटलाइन इक्विटी - 3000 (14 जनवरी से) 10. एचडीएफसी सेंसेक्स फंड - 5000 (23 जनवरी से)

Ans: नमस्ते, यह देखकर अच्छा लगा कि आप लंबे समय से निवेश कर रहे हैं, लेकिन बहुत सारे रसोइये पार्टी खराब कर देते हैं, उसी तरह आप बिड़ला फ्रंटलाइन एचडीएफसी के शीर्ष 100 एसबीआई ब्लूचिप फंड से बाहर निकल सकते हैं और एचएसबीसी और डीएसपी फंड के लिए भी ऐसा ही कर सकते हैं और अपने में पराग पारिख फ्लेक्सी कैप जोड़ सकते हैं। पोर्टफोलियो

अस्वीकरण मैं और मेरे फंड सुझाए गए पोर्टफोलियो में होल्डिंग्स रख सकते हैं