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Ramalingam Kalirajan |7012 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 30, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Avinash on Nov 25, 2023English

प्रिय सम्राट सर मैं नीचे दिए गए SIP में मासिक निवेश कर रहा हूँ। एक्सिस ब्लू-चिप फंड डायरेक्ट प्लान ग्रोथ - रु. 1000.00 केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विट्स फंड - रु. 1000.00 एसबीआई ब्लू-चिप डायरेक्ट प्लान - रु. 1000.00 आईसीआईसीआई प्रू. टेक्नोलॉजी डायरेक्ट प्लान - रु. 2000.00 कोटक इमर्जिंग इक्विटी फंड - रु. 1000.00 यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड - रु. 1000.00 निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड - रु. 1000.00 मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड - रु. 1000.00 एक्सिस ग्रोथ ऑपर्च्युनिटीज फंड - रु. 1000.00 पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड - रु.1000.00 एचडीएफसी इंडेक्स फंड निफ्टी 50 प्लान - रु.1000.00 डीएसपी फ्लेक्सी कैप फंड - रु.10000.00 फ्रैंकलिन इंडिया ऑपर्च्युनिटीज फंड - एक बार में 4,00,000.00 रुपये का निवेश कृपया सुझाव दें कि क्या मैं इस फंड को जारी रख सकता हूँ। साथ ही, इस फंड से 20 साल बाद कितना कॉर्पस जेनरेट होगा।

Ans: आपका पोर्टफोलियो विभिन्न श्रेणियों में फंडों के विविध मिश्रण को दर्शाता है, जिसमें लार्ज-कैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप, फ्लेक्सी-कैप और सेक्टोरल फंड शामिल हैं। हालांकि, फंडों की इतनी विस्तृत श्रृंखला होने से आपके पोर्टफोलियो में ओवरलैप और अतिरेक हो सकता है।

यहाँ कुछ सुझाव दिए गए हैं:

समेकन: फंडों की संख्या कम करके अपने पोर्टफोलियो को समेकित करने पर विचार करें। मात्रा के बजाय गुणवत्ता पर ध्यान दें। आप कम फंडों के साथ विविधीकरण प्राप्त कर सकते हैं जो विभिन्न बाजार खंडों को प्रभावी ढंग से कवर करते हैं।

प्रौद्योगिकी क्षेत्र आवंटन की समीक्षा करें: आईसीआईसीआई प्रू। टेक्नोलॉजी डायरेक्ट प्लान के माध्यम से प्रौद्योगिकी क्षेत्र को आवंटन अन्य क्षेत्रों की तुलना में अपेक्षाकृत अधिक लगता है। सुनिश्चित करें कि आप क्षेत्र-विशिष्ट फंडों से जुड़े जोखिम से सहज हैं और यह आपकी समग्र निवेश रणनीति के साथ संरेखित है।

प्रदर्शन का आकलन करें: यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे आपकी अपेक्षाओं को पूरा कर रहे हैं, प्रत्येक फंड के प्रदर्शन का नियमित रूप से मूल्यांकन करें। फंड मैनेजर की स्थिरता, व्यय अनुपात और पोर्टफोलियो संरचना जैसे कारकों की निगरानी करें।

दीर्घकालिक लक्ष्य: आकलन करें कि चयनित फंड आपके दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित हैं या नहीं। अपने उद्देश्यों के साथ ट्रैक पर बने रहने के लिए यदि आवश्यक हो तो समायोजन करें।

20 साल बाद कॉर्पस का अनुमान लगाने के लिए, यह रिटर्न की दर, निवेश राशि और बाजार की स्थितियों जैसे विभिन्न कारकों पर निर्भर करता है। चूंकि भविष्य के बाजार प्रदर्शन की भविष्यवाणी करना अनिश्चित है, इसलिए सटीक अनुमान प्रदान करना चुनौतीपूर्ण है। हालाँकि, आप रिटर्न की अनुमानित दरों के आधार पर एक मोटा अनुमान प्राप्त करने के लिए ऑनलाइन SIP कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं।

अंत में, एक वित्तीय सलाहकार या योजनाकार से परामर्श करने पर विचार करें जो आपकी वित्तीय स्थिति, लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के आधार पर व्यक्तिगत सलाह दे सकता है। वे आपके पोर्टफोलियो को बेहतर प्रदर्शन और आपके उद्देश्यों के साथ संरेखण के लिए अनुकूलित करने में मदद कर सकते हैं।

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