मैं वर्तमान में इन निम्नलिखित फंडों में निवेश कर रहा हूं, कृपया मुझे हटाने या जोड़ने के लिए कोई फंड बताएं:</p> <p>1. अक्ष विशेष परिस्थितियाँ</p> <p>2. आदित्य बिड़ला डिजिटल</p> <p>3. आदित्य बिड़ला इंफ्रास्ट्रक्चर</p> <p>4. डीएसपी हेल्थकेयर</p> <p>5. एडलवाइस बैलेंस्ड एडवांटेज</p> <p>6. एचडीएफसी गोल्ड</p> <p>7.एचडीएफसी कम अवधि</p> <p>8 आईसीआईसीआई प्रू सेंसेक्स</p> <p>9. आईसीआईसीआई फ्लोटिंग</p> <p>10. कोटक पायनियर</p> <p>11. मोतीलाल नैस्डैक 100</p> <p>12. मोतीलाल स्मॉलकैप इंडेक्स</p> <p>13. मोतीलाल मिडकैप इंडेक्स</p> <p>14. एसबीआई बैंकिंग और वित्त</p> <p>15. टाटा एनर्जी एवं amp; संसाधन</p> <p>आपकी सलाह के लिए वास्तव में धन्यवाद।</p>

Ans: अपने विविध पोर्टफोलियो को देखना बहुत अच्छा है। जबकि आपके मौजूदा निवेश विभिन्न क्षेत्रों और फंड प्रकारों में अच्छी तरह से वितरित प्रतीत होते हैं, समय-समय पर अपनी होल्डिंग्स की समीक्षा और पुनर्मूल्यांकन करना हमेशा एक अच्छा विचार है।

एकमुश्त निवेश के लिए, प्रत्येक फंड के प्रदर्शन और भविष्य की संभावनाओं का मूल्यांकन करने पर विचार करें। क्या वे आपके निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हैं? आप यह आकलन करना चाह सकते हैं कि क्या किसी फंड के उद्देश्य अब आपकी निवेश रणनीति से मेल नहीं खाते हैं।

SIP के संबंध में, आपके पास लार्ज-कैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप और सेक्टोरल फंड का मिश्रण है, जो विविधीकरण के लिए सराहनीय है। हालाँकि, प्रत्येक SIP के प्रदर्शन पर नज़र रखें और यदि आवश्यक हो तो पुनर्संतुलन पर विचार करें।

नए निवेशों के लिए, ऐसे फंडों पर विचार करें जो आपके मौजूदा पोर्टफोलियो को पूरक बनाते हैं और विकास क्षमता वाले क्षेत्रों में निवेश प्रदान करते हैं। मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड और आशाजनक दृष्टिकोण वाले फंडों की पहचान करने के लिए शोध करें और वित्तीय सलाहकार से परामर्श करें।

याद रखें, नियमित समीक्षा और समायोजन एक स्वस्थ और अनुकूलित निवेश पोर्टफोलियो को बनाए रखने की कुंजी है।

Ans: आपका मौजूदा म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो निवेशों के एक विचारशील मिश्रण को दर्शाता है। यहाँ एक विस्तृत मूल्यांकन दिया गया है, जो आपको यह तय करने में मदद करेगा कि उन्हें जारी रखना है या समायोजन करना है।

एकमुश्त निवेश
ICICI इंडिया अवसर फंड - ग्रोथ

यह फंड विभिन्न क्षेत्रों में अवसरों को पकड़ने पर केंद्रित है। यह उच्च जोखिम सहनशीलता और दीर्घकालिक क्षितिज वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त है। यदि आप इस श्रेणी में आते हैं, तो इस फंड को जारी रखें।

ICICI वैल्यू डिस्कवरी फंड - ग्रोथ

इस फंड का उद्देश्य कम मूल्य वाले स्टॉक की खोज करना है। इसका ट्रैक रिकॉर्ड अच्छा है, लेकिन इसके लिए धैर्य की आवश्यकता है। यदि आप अल्पकालिक अस्थिरता को संभाल सकते हैं, तो यह दीर्घकालिक लाभ के लिए एक अच्छा निवेश है।

ICICI ट्रांसपोर्टेशन और लॉजिस्टिक्स फंड - ग्रोथ

यह सेक्टोरल फंड ट्रांसपोर्टेशन और लॉजिस्टिक्स सेक्टर को लक्षित करता है। ऐसे फंड अस्थिर हो सकते हैं और केवल तभी उपयुक्त होते हैं जब आपके पास उच्च सेक्टोरल दृढ़ विश्वास हो। यदि नहीं, तो अधिक विविध फंडों में पुनर्वितरण पर विचार करें।

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) मासिक
एक्सिस फ्लेक्सी कैप फंड - रेगुलर प्लान

फ्लेक्सी कैप फंड विभिन्न मार्केट कैप में विविधता प्रदान करता है। यह फंड अपने स्थिर प्रदर्शन के लिए जाना जाता है। संतुलित निवेश के लिए इस फंड में अपना SIP जारी रखें।

केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज - ​​रेगुलर प्लान

यह फंड विकास की संभावना वाली उभरती कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करता है। यह आक्रामक निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है। अगर आपकी जोखिम उठाने की क्षमता इसका समर्थन करती है, तो इस निवेश को जारी रखें।

आदित्य बिड़ला एसएल फोकस्ड इक्विटी फंड (जी)

फोकस्ड फंड सीमित संख्या में स्टॉक में निवेश करते हैं, जो उच्च विकास क्षमता प्रदान करते हैं, लेकिन उच्च जोखिम भी देते हैं। अगर आप बाजार में उतार-चढ़ाव का सामना कर सकते हैं, तो यह फंड आपके पोर्टफोलियो का एक मूल्यवान हिस्सा हो सकता है।

एचडीएफसी मिड-कैप अवसर फंड (जी)

मिड-कैप फंड उच्च विकास क्षमता वाली मध्यम आकार की कंपनियों में निवेश करते हैं। यह फंड अपने निरंतर प्रदर्शन के लिए जाना जाता है। लंबी अवधि के लिए धन सृजन के लिए अपना SIP जारी रखें।

आईसीआईसीआई प्रू ब्लूचिप फंड (जी)

ब्लूचिप फंड बड़ी, अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों में निवेश करते हैं। वे स्थिरता और मध्यम रिटर्न प्रदान करते हैं। यह फंड स्थिर विकास की तलाश करने वाले रूढ़िवादी निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है। अपना निवेश जारी रखें।

एक्सिस स्मॉल कैप फंड - रेगुलर प्लान

स्मॉल कैप फंड उच्च विकास क्षमता वाली छोटी कंपनियों में निवेश करते हैं, लेकिन साथ ही उच्च जोखिम भी रखते हैं। यदि आप उच्च जोखिम सहन करने की क्षमता रखते हैं और लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं, तो इस SIP को जारी रखें।

ICICI प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी फंड - ग्रोथ

टेक्नोलॉजी फंड अस्थिर हो सकते हैं, लेकिन उच्च विकास क्षमता प्रदान करते हैं। यदि आप टेक सेक्टर के दीर्घकालिक विकास में विश्वास करते हैं, तो इस निवेश को जारी रखें।

HSBC मिडकैप फंड

मिडकैप फंड उच्च रिटर्न की तलाश करने वाले और मध्यम जोखिम स्वीकार करने के इच्छुक निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं। इस फंड का ट्रैक रिकॉर्ड अच्छा है। संभावित उच्च रिटर्न के लिए अपना SIP जारी रखें।

ICICI प्रू मल्टी-एसेट फंड - ग्रोथ

यह फंड विभिन्न एसेट क्लास में निवेश करता है, विविधीकरण प्रदान करता है और जोखिम को कम करता है। यह मध्यम जोखिम वाले निवेशकों के लिए एक संतुलित विकल्प है। विविध विकास के लिए अपना निवेश जारी रखें।

ICICI प्रू वैल्यू डिस्कवरी फंड - ग्रोथ

जैसा कि पहले बताया गया है, यह फंड कम मूल्य वाले शेयरों पर ध्यान केंद्रित करता है। यदि आपके पास धैर्य और लंबी अवधि के लिए निवेश करने की क्षमता है, तो यह एक अच्छा विकल्प है।

नए निवेश के लिए सुझाव
मौजूदा बाजार के रुझान और प्रदर्शन के आधार पर, नए निवेश के लिए इन उच्च प्रदर्शन वाले फंडों पर विचार करें:

लार्ज कैप फंड

लार्ज-कैप फंड में निवेश करने से स्थिरता और लगातार रिटर्न मिलता है। ये फंड कम अस्थिर होते हैं और रूढ़िवादी निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प हैं।

मिड कैप फंड

मिड-कैप फंड जोखिम और रिटर्न के बीच संतुलन प्रदान करते हैं। वे छोटे कैप की उच्च अस्थिरता के बिना उच्च विकास की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं।

बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

ये फंड बाजार की स्थितियों के आधार पर इक्विटी और डेट के बीच परिसंपत्तियों को गतिशील रूप से आवंटित करते हैं। वे स्थिरता और मध्यम विकास प्रदान करते हैं, जो रूढ़िवादी से मध्यम निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं।

इंटरनेशनल इक्विटी फंड

इंटरनेशनल इक्विटी फंड में निवेश करने से भौगोलिक विविधीकरण और घरेलू बाजार की अस्थिरता के खिलाफ बचाव मिल सकता है।

निष्कर्ष
आपका वर्तमान पोर्टफोलियो अच्छी तरह से विविध है और इसमें सेक्टर और मार्केट कैप का मिश्रण है। आपके अधिकांश निवेश अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं और दीर्घकालिक विकास रणनीतियों के अनुरूप हैं। कुछ नए उच्च प्रदर्शन वाले फंड जोड़कर, आप अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन और विविधीकरण को बढ़ा सकते हैं।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

Ans: हमारा पोर्टफोलियो स्मॉल-कैप, थीमैटिक (फार्मा) और टेक्नोलॉजी फंड के साथ आक्रामक विकास की ओर झुका हुआ है। यह दीर्घकालिक धन सृजन के लिए अच्छा हो सकता है, लेकिन विविधीकरण पर विचार करें:

अपनी जोखिम सहनशीलता की समीक्षा करें: क्या आप संभावित अस्थिरता के साथ सहज हैं?
अपने पोर्टफोलियो को संतुलित करें: स्थिरता के लिए एक लार्ज-कैप फंड या मल्टी-एसेट एलोकेशन फंड जोड़ें।
प्रदर्शन की निगरानी करें: बेंचमार्क की तुलना में अपने फंड और उनके प्रदर्शन की नियमित रूप से समीक्षा करें।
व्यक्तिगत मूल्यांकन और संभावित पोर्टफोलियो समायोजन के लिए एक योग्य वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने पर विचार करें।

Ans: आप पाँच अलग-अलग इक्विटी म्यूचुअल फंड में 2000-2000 रुपये निवेश कर रहे हैं: पराग पारिख फ्लेक्सीकैप, एचडीएफसी फ्लेक्सीकैप, फ्रैंकलिन इंडिया फ्लेक्सीकैप, केनरा रोबेको फ्लेक्सीकैप और एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड। ये सभी मुख्य रूप से फ्लेक्सीकैप फंड हैं, सिवाय एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड के, जो एक ईएलएसएस (इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम) है। आपके पोर्टफोलियो में फ्लेक्सीकैप फंड होने से विविधता मिलती है क्योंकि वे बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं। फ्लेक्सीकैप फंड की ओर पोर्टफोलियो का झुकाव आम तौर पर लंबी अवधि के लिए अच्छा होता है, खासकर 20 साल के निवेश क्षितिज के लिए। हालाँकि, होल्डिंग्स में कुछ ओवरलैप हो सकता है, यह देखते हुए कि सभी फ्लेक्सीकैप फंड एक ही मार्केट सेगमेंट में निवेश करते हैं। आइए इसे तीन दृष्टिकोणों से आंकते हैं: पोर्टफोलियो ओवरलैप स्टाइल मिक्स (मूल्य, विकास, गति) मल्टीकैप फंड के माध्यम से विविधीकरण आइए इसे तोड़कर देखें कि आप अपने पोर्टफोलियो को कैसे परिष्कृत कर सकते हैं। पोर्टफोलियो ओवरलैप मूल्यांकन
कई फ्लेक्सीकैप फंड में निवेश करने से कभी-कभी अनावश्यक ओवरलैप हो सकता है। जबकि फ्लेक्सीकैप फंड में बड़े, मध्यम और छोटे-कैप स्टॉक में लचीलापन होता है, विभिन्न फंड में फंड मैनेजर समान शीर्ष स्टॉक रख सकते हैं। यह ओवरलैप ऐसी स्थिति को जन्म दे सकता है जहां आपके फंड कई योजनाओं के बावजूद सही विविधीकरण प्रदान नहीं कर रहे हैं।

शीर्ष होल्डिंग्स ओवरलैप: कई फ्लेक्सीकैप फंड एक ही शीर्ष लार्ज-कैप स्टॉक रखते हैं। इससे विविधीकरण प्रभाव कम हो जाता है।
क्षेत्रीय एक्सपोजर: आप बैंकिंग, आईटी या एफएमसीजी जैसे कुछ क्षेत्रों में अत्यधिक निवेश कर सकते हैं, जिससे क्षेत्र एकाग्रता जोखिम हो सकता है।
कम दक्षता: कई फ्लेक्सीकैप फंड होने का मतलब है कि उनमें से कई समान स्टॉक में निवेश करने के बावजूद उन सभी के लिए व्यय अनुपात का भुगतान करना।
इसका समाधान करने के लिए, फ्लेक्सीकैप फंड की संख्या कम करना बुद्धिमानी हो सकती है। आप केवल 1-2 फ्लेक्सीकैप फंड रखने पर विचार कर सकते हैं जिनका ट्रैक रिकॉर्ड अच्छा हो। इससे ओवरलैप कम होगा और आपका पोर्टफोलियो अधिक कुशल बनेगा।

मूल्य, वृद्धि और गति को संतुलित करना
मूल्य, वृद्धि और गति के बीच सही मिश्रण प्राप्त करना एक अच्छी तरह से गोल पोर्टफोलियो के लिए आवश्यक है। यहाँ बताया गया है कि आपके वर्तमान फंड कैसे हैं:

फ्लेक्सिकैप फंड: ये फंड आम तौर पर मूल्य और वृद्धि का मिश्रण प्रदान करते हैं। वे एक विशेष शैली पर केंद्रित नहीं हैं।
ईएलएसएस फंड (एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड): यह एक टैक्स-सेविंग फंड है जो फ्लेक्सिकैप रणनीति का भी पालन करता है। इसमें आमतौर पर दीर्घकालिक विकास अभिविन्यास होता है।
वर्तमान में, आपका पोर्टफोलियो विकास-उन्मुख प्रतीत होता है, क्योंकि फ्लेक्सिकैप फंड अक्सर ऐसे विकास स्टॉक की ओर झुकते हैं जिनमें भविष्य की मजबूत संभावना होती है। हालाँकि, अधिक संतुलन जोड़ने के लिए:

वैल्यू फंड: आप अपने पोर्टफोलियो में "वैल्यू" घटक जोड़ने के लिए एक वैल्यू-ओरिएंटेड फंड जोड़ने पर विचार कर सकते हैं, क्योंकि वैल्यू फंड ऐसे स्टॉक में निवेश करते हैं जिनका मूल्यांकन कम होता है लेकिन उनके फंडामेंटल मजबूत होते हैं। यह आपके पोर्टफोलियो को बाजार में गिरावट के दौरान संतुलित करने में मदद करेगा।
मोमेंटम फंड: अगर आप मोमेंटम में रुचि रखते हैं, तो आप ऐसे फंड तलाश सकते हैं जो उच्च सापेक्ष शक्ति या मूल्य गति वाले स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करते हैं। यह बुल मार्केट के दौरान आपके पोर्टफोलियो में एक अलग आयाम जोड़ सकता है।
अभी, आपके पास कोई समर्पित वैल्यू या मोमेंटम फंड नहीं है। वैल्यू फोकस या मोमेंटम रणनीति वाला फंड जोड़ने से विविधीकरण बढ़ सकता है।

फ्लेक्सीकैप बनाम मल्टीकैप - क्या आपको मल्टीकैप जोड़ना चाहिए?
जबकि फ्लेक्सीकैप फंड बाजार पूंजीकरण में लचीलापन प्रदान करते हैं, मल्टीकैप फंड तीनों मार्केट कैप - बड़े, मध्यम और छोटे में अधिक संरचित तरीके से निवेश करने के लिए अनिवार्य होते हैं। इसका मतलब है कि मल्टीकैप फंड बाजार खंडों में अधिक सुसंगत आवंटन प्रदान करते हैं।

मल्टीकैप फंड के लाभ: मल्टीकैप फंड लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप स्टॉक में अधिक संतुलित आवंटन बनाए रखते हैं। यह आपको छोटी और मध्यम-कैप कंपनियों में अधिक जोखिम दे सकता है, जो लंबी अवधि में उच्च रिटर्न उत्पन्न कर सकते हैं।

अनुशंसा: यह देखते हुए कि आप अपने निवेश के शुरुआती चरण में हैं और आपके पास लंबी अवधि है, अपने पोर्टफोलियो में एक मल्टीकैप फंड जोड़ने से बाजार पूंजीकरण में बेहतर विविधीकरण हो सकता है। यह आपके पोर्टफोलियो की लार्ज कैप पर निर्भरता को भी कम कर सकता है, जो कि अधिकांश फ्लेक्सीकैप फंडों पर हावी है।

हालांकि, अत्यधिक विविधता न लाने के लिए सावधान रहें। अधिकांश निवेशकों के लिए आमतौर पर 4-5 फंड का पोर्टफोलियो पर्याप्त होता है। मल्टीकैप फंड जोड़ने का मतलब है कि आप फ्लेक्सीकैप फंड की संख्या कम करना चाह सकते हैं।

ईएलएसएस और टैक्स सेविंग फंड पर विचार
एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड, एक ईएलएसएस होने के नाते, दोहरे उद्देश्य की पूर्ति करता है। यह आपको इक्विटी एक्सपोजर प्रदान करते हुए धारा 80सी के तहत कर बचाने में मदद करता है। हालांकि, ईएलएसएस फंड में 3 साल की लॉक-इन अवधि भी होती है।

यदि कर बचत की आवश्यकता है: यदि आपका लक्ष्य कर बचत जारी रखना है, तो आप इस ईएलएसएस फंड को बनाए रख सकते हैं। हालांकि, अगर आपके पास टैक्स बचाने के दूसरे विकल्प हैं और आपको इसकी ज़रूरत नहीं है, तो आप इसे ज़्यादा उपयुक्त ग्रोथ या वैल्यू-ओरिएंटेड इक्विटी फंड से बदलने पर विचार कर सकते हैं, जिसमें लॉक-इन नहीं है।

क्या आपको फंड जोड़ना चाहिए या हटाना चाहिए?

अपने मौजूदा निवेश और उद्देश्यों को ध्यान में रखते हुए, मेरे सुझाव ये हैं:

फ्लेक्सीकैप फंड की संख्या कम करें: आप फंड की संख्या कम करके अपने फ्लेक्सीकैप एक्सपोजर को सुव्यवस्थित कर सकते हैं। ऐसे 1-2 फंड चुनें, जिनके बारे में आपको लगता है कि वे मज़बूत प्रबंधन के साथ लगातार अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं।

मल्टीकैप फंड जोड़ें: एक मल्टीकैप फंड सभी मार्केट कैप में एक्सपोजर सुनिश्चित करके आपके पोर्टफोलियो में और विविधता लाएगा। यह आपके फ्लेक्सीकैप एक्सपोजर को पूरक करेगा।

वैल्यू फंड जोड़ने पर विचार करें: अपने पोर्टफोलियो के ग्रोथ फोकस को संतुलित करने के लिए, आप वैल्यू-ओरिएंटेड फंड शुरू कर सकते हैं। यह बाजार में गिरावट के दौरान स्थिरता प्रदान करेगा, जब ग्रोथ स्टॉक कम प्रदर्शन कर सकते हैं।

टैक्स की ज़रूरतों के आधार पर ELSS की समीक्षा करें: अगर आपको अब टैक्स-सेविंग लाभों की ज़रूरत नहीं है, तो विचार करें कि क्या ELSS ज़रूरी है। आप इसे अधिक वृद्धि या मूल्य-केंद्रित फंड से बदल सकते हैं।

इंडेक्स फंड की तुलना में सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के लाभ
यह ध्यान देने योग्य है कि सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड, विशेष रूप से फ्लेक्सीकैप और मल्टीकैप फंड, इंडेक्स फंड की तुलना में कई लाभ प्रदान करते हैं:

सक्रिय स्टॉक चयन: सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड भविष्य की वृद्धि क्षमता और मूल्यांकन के आधार पर स्टॉक चुन सकते हैं। इंडेक्स फंड स्टॉक के प्रदर्शन की परवाह किए बिना इंडेक्स को ही दर्शाते हैं।

डाउनसाइड प्रोटेक्शन: सक्रिय फंड में बाजार में सुधार के दौरान आवंटन को स्थानांतरित करने की सुविधा होती है। इंडेक्स फंड यह सुविधा प्रदान नहीं करते हैं।

बेहतर प्रदर्शन की संभावना: लंबी अवधि में, कुशल प्रबंधकों के साथ सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड अपने बेंचमार्क इंडेक्स से बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं। इंडेक्स फंड केवल बाजार की बराबरी कर सकते हैं, उसे हरा नहीं सकते।

यही कारण है कि आपके पोर्टफोलियो में सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड, विशेष रूप से प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के मार्गदर्शन के साथ, समय के साथ बेहतर रिटर्न दे सकते हैं।

डायरेक्ट फंड के नुकसान और नियमित फंड के लाभ
आप डायरेक्ट फंड के बारे में कम लागत वाले विकल्प के रूप में सुन सकते हैं। हालाँकि, प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के माध्यम से आपके द्वारा निवेश किए जाने वाले नियमित फंड के अलग-अलग लाभ हैं:

विशेषज्ञ मार्गदर्शन: प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के माध्यम से निवेश करने से यह सुनिश्चित होता है कि आपके पोर्टफोलियो की नियमित रूप से निगरानी की जाती है, बाजार की स्थितियों के लिए समायोजित किया जाता है, और आपके दीर्घकालिक लक्ष्यों के लिए अनुकूलित किया जाता है।

कम परेशानी: प्रत्यक्ष फंड के साथ, आप पुनर्संतुलन, फंड चयन और चल रही समीक्षाओं सहित सभी निर्णयों के लिए जिम्मेदार होते हैं। किसी विशेषज्ञ के माध्यम से नियमित फंड के साथ, यह बोझ कम हो जाता है।

अंतिम अंतर्दृष्टि
इस स्तर पर, आप दीर्घकालिक क्षितिज वाले इक्विटी म्यूचुअल फंड पर ध्यान केंद्रित करके सही रास्ते पर हैं। आपके पोर्टफोलियो को छोटे समायोजन से लाभ हो सकता है:

ओवरलैप से बचने के लिए फ्लेक्सीकैप फंड की संख्या कम करें।
सभी मार्केट कैप में लगातार एक्सपोजर सुनिश्चित करने के लिए मल्टीकैप फंड जोड़ें।
अपने पोर्टफोलियो को वैल्यू-ग्रोथ मिक्स के साथ संतुलित करने के लिए वैल्यू फंड जोड़ने पर विचार करें।
अपनी कर-बचत आवश्यकताओं के आधार पर ELSS की आवश्यकता की समीक्षा करें।
विशेषज्ञ मार्गदर्शन और बेहतर निर्णय लेने के लिए नियमित फंड के साथ जारी रखें।
इन बदलावों को करने से आपका पोर्टफोलियो अधिक विविधतापूर्ण होगा, आपकी जोखिम सहनशीलता के अनुरूप होगा, और दीर्घकालिक विकास के लिए तैयार होगा।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in
https://www.youtube.com/@HolisticInvestment

Ans: नमस्ते;

आप ELSS और एक फ्लेक्सीकैप फंड को बनाए रख सकते हैं।

अन्य दो को लार्ज और मिडकैप टाइप म्यूचुअल फंड और स्मॉल कैप टाइप म्यूचुअल फंड से बदला जा सकता है।

निवेश करने में खुशी हो!!

*म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार के जोखिमों के अधीन है। कृपया निवेश करने से पहले योजना से संबंधित सभी दस्तावेज़ ध्यान से पढ़ें।