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Ramalingam Kalirajan |8102 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 02, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Anand on Mar 18, 2024English

नमस्ते महोदया, मेरे पास निम्नलिखित म्यूचुअल फंड निवेश हैं, आपसे अनुरोध है कि मुझे बताएं कि क्या इन्हें जारी रखा जा सकता है या इनमें से किसी को बंद करने की आवश्यकता है, साथ ही कृपया मुझे निवेश करने के लिए नए अच्छे प्रदर्शन वाले फंड के बारे में भी बताएं। एक बार का निवेश: (1) आईसीआईसीआई/ इंडिया ऑपर्च्युनिटीज फंड - ग्रोथ - 2,50,000 रुपये, (2) आईसीआईसीआई/ वैल्यू डिस्कवरी फंड - ग्रोथ - 2,50,000 रुपये, (3) आईसीआईसीआई/ ट्रांसपोर्टेशन और लॉजिस्टिक्स फंड - ग्रोथ - 2,00,000 रुपये। एसआईपी मासिक: (4) एक्सिस फ्लेक्सी कैप फंड - रेगुलर प्लान - Rs.5,000, (5) केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज - रेगुलर प्लान - Rs.5,000, (6) आदित्य बिड़ला एसएल फोकस्ड इक्विटी फंड (जी) - Rs.15,000, (7) एचडीएफसी मिड-कैप ऑपर्च्युनिटीज फंड (जी) - Rs.5,000, (8) आईसीआईसीआई प्रू ब्लूचिप फंड (जी) - Rs.5,000, (9) एक्सिस स्मॉल कैप फंड - रेगुलर प्लान - Rs.5,000, (10) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी फंड - ग्रोथ - Rs.5,000, (11) एलएंडटी मिडकैप फंड - एचएसबीसी मिडकैप फंड - Rs.5,000, (12) आईसीआईपीआरयू मल्टी-एसेट फंड - ग्रोथ - Rs.5,000, (13) आईसीआईपीआरयू वैल्यू डिस्कवरी फंड - ग्रोथ - Rs.5,000. धन्यवाद.

Ans: अपने विविध पोर्टफोलियो को देखना बहुत अच्छा है। जबकि आपके मौजूदा निवेश विभिन्न क्षेत्रों और फंड प्रकारों में अच्छी तरह से वितरित प्रतीत होते हैं, समय-समय पर अपनी होल्डिंग्स की समीक्षा और पुनर्मूल्यांकन करना हमेशा एक अच्छा विचार है।

एकमुश्त निवेश के लिए, प्रत्येक फंड के प्रदर्शन और भविष्य की संभावनाओं का मूल्यांकन करने पर विचार करें। क्या वे आपके निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हैं? आप यह आकलन करना चाह सकते हैं कि क्या किसी फंड के उद्देश्य अब आपकी निवेश रणनीति से मेल नहीं खाते हैं।

SIP के संबंध में, आपके पास लार्ज-कैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप और सेक्टोरल फंड का मिश्रण है, जो विविधीकरण के लिए सराहनीय है। हालाँकि, प्रत्येक SIP के प्रदर्शन पर नज़र रखें और यदि आवश्यक हो तो पुनर्संतुलन पर विचार करें।

नए निवेशों के लिए, ऐसे फंडों पर विचार करें जो आपके मौजूदा पोर्टफोलियो को पूरक बनाते हैं और विकास क्षमता वाले क्षेत्रों में निवेश प्रदान करते हैं। मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड और आशाजनक दृष्टिकोण वाले फंडों की पहचान करने के लिए शोध करें और वित्तीय सलाहकार से परामर्श करें।

याद रखें, नियमित समीक्षा और समायोजन एक स्वस्थ और अनुकूलित निवेश पोर्टफोलियो को बनाए रखने की कुंजी है।

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