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Ramalingam Kalirajan |7903 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 29, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by vineeth on Jun 03, 2023English

नमस्ते सर मैं 34 साल का हूँ और लगभग 70k/m कमाता हूँ और 16 k बचत/माह क्या आप कृपया मेरे MF पोर्टफोलियो की समीक्षा कर सकते हैं, क्या मुझे कोई बदलाव करना चाहिए ET मनी हाई ग्रोथ 5k/m इस साल शुरू हुआ DSP टैक्स सेवर- मई 2017 से शुरू हुआ 3k/m CanRob टैक्स सेवर जनवरी 2021 से 2k/m PPFFAS फ्लेक्सी जनवरी 2021 से शुरू हुआ- 2k/m DSP स्मॉल - एकमुश्त 160000 DSP क्वांट - एकमुश्त 105000 क्वांट स्मॉल कैप 2k/m मोतीलाल ओसवाल नैस्डैग 100 FOF 1k/m SBI ब्लूचिप 1k/m UTI मिड - जुलाई 2021 1k/m बंद DSP मिड - जुलाई 2021 1k/m बंद UTI फ्लेक्सी - जुलाई 2021 1k/m बंद PPF 500/m

Ans: आपके म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो का मूल्यांकन:

आपकी मौजूदा होल्डिंग्स:

आपने 16,000 रुपये के मासिक अधिशेष के साथ अपनी निवेश यात्रा में सराहनीय अनुशासन दिखाया है।

आपके पोर्टफोलियो में विभिन्न श्रेणियों में म्यूचुअल फंड का विविधतापूर्ण मिश्रण है, जो धन संचय के प्रति एक विचारशील दृष्टिकोण को दर्शाता है।

यह स्पष्ट है कि आप व्यवस्थित रूप से निवेश कर रहे हैं, जो दीर्घकालिक धन सृजन के लिए एक विवेकपूर्ण रणनीति है।

टैक्स-सेविंग फंड में आपका आवंटन रणनीतिक रूप से आपके वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित है, जो धन निर्माण करते समय कर दक्षता सुनिश्चित करता है।

विचार के क्षेत्र:

जबकि आपका पोर्टफोलियो अच्छी तरह से संरचित प्रतीत होता है, अपने विकसित वित्तीय उद्देश्यों और बाजार की स्थितियों के साथ संरेखित करने के लिए समय-समय पर समीक्षा और पुनर्संतुलन करना महत्वपूर्ण है।

जुलाई 2021 में कुछ फंडों में निवेश रोकने का निर्णय आपके पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने की दिशा में एक सक्रिय रुख को दर्शाता है।

विशिष्ट फंडों में एकमुश्त निवेश उनकी क्षमता में विश्वास को दर्शाता है, लेकिन उनके प्रदर्शन की नियमित रूप से निगरानी करना आवश्यक है।

आपके पोर्टफोलियो में इंडेक्स फंड की अनुपस्थिति यह सवाल उठाती है कि क्या आपने उनके लाभों का पर्याप्त रूप से पता लगाया है।

सिफारिशें:

अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की नियमित समीक्षा करना और अपने वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप इसे पुनर्संतुलित करना अनिवार्य है।

कम लागत वाले, निष्क्रिय निवेश के लाभों का लाभ उठाने के लिए इंडेक्स फंड में विविधता लाने पर विचार करें, खासकर उन क्षेत्रों में जहां सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड कम प्रदर्शन कर सकते हैं।

प्रत्यक्ष फंड कम व्यय अनुपात प्रदान करते हैं, लेकिन प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के माध्यम से निवेश करने से व्यक्तिगत सलाह और निरंतर सहायता मिल सकती है, जिससे आपके निवेश का समग्र मूल्य बढ़ सकता है।

निष्कर्ष में, आपका पोर्टफोलियो धन सृजन के प्रति एक अनुशासित और विविध दृष्टिकोण को दर्शाता है। हालांकि, इंडेक्स फंड के लाभों की खोज करना और प्रमाणित वित्तीय योजनाकार की विशेषज्ञता का लाभ उठाना आपकी निवेश रणनीति को और अधिक अनुकूलित कर सकता है।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in

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