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vineeth
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Ramalingam

Ramalingam Kalirajan7022 Answers  |Ask -

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 29, 2024

Asked on - Jun 03, 2023English

Money
नमस्ते सर मैं 34 साल का हूँ और लगभग 70k/m कमाता हूँ और 16 k बचत/माह क्या आप कृपया मेरे MF पोर्टफोलियो की समीक्षा कर सकते हैं, क्या मुझे कोई बदलाव करना चाहिए ET मनी हाई ग्रोथ 5k/m इस साल शुरू हुआ DSP टैक्स सेवर- मई 2017 से शुरू हुआ 3k/m CanRob टैक्स सेवर जनवरी 2021 से 2k/m PPFFAS फ्लेक्सी जनवरी 2021 से शुरू हुआ- 2k/m DSP स्मॉल - एकमुश्त 160000 DSP क्वांट - एकमुश्त 105000 क्वांट स्मॉल कैप 2k/m मोतीलाल ओसवाल नैस्डैग 100 FOF 1k/m SBI ब्लूचिप 1k/m UTI मिड - जुलाई 2021 1k/m बंद DSP मिड - जुलाई 2021 1k/m बंद UTI फ्लेक्सी - जुलाई 2021 1k/m बंद PPF 500/m
Ans: आपके म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो का मूल्यांकन:

आपकी मौजूदा होल्डिंग्स:

आपने 16,000 रुपये के मासिक अधिशेष के साथ अपनी निवेश यात्रा में सराहनीय अनुशासन दिखाया है।

आपके पोर्टफोलियो में विभिन्न श्रेणियों में म्यूचुअल फंड का विविधतापूर्ण मिश्रण है, जो धन संचय के प्रति एक विचारशील दृष्टिकोण को दर्शाता है।

यह स्पष्ट है कि आप व्यवस्थित रूप से निवेश कर रहे हैं, जो दीर्घकालिक धन सृजन के लिए एक विवेकपूर्ण रणनीति है।

टैक्स-सेविंग फंड में आपका आवंटन रणनीतिक रूप से आपके वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित है, जो धन निर्माण करते समय कर दक्षता सुनिश्चित करता है।

विचार के क्षेत्र:

जबकि आपका पोर्टफोलियो अच्छी तरह से संरचित प्रतीत होता है, अपने विकसित वित्तीय उद्देश्यों और बाजार की स्थितियों के साथ संरेखित करने के लिए समय-समय पर समीक्षा और पुनर्संतुलन करना महत्वपूर्ण है।

जुलाई 2021 में कुछ फंडों में निवेश रोकने का निर्णय आपके पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने की दिशा में एक सक्रिय रुख को दर्शाता है।

विशिष्ट फंडों में एकमुश्त निवेश उनकी क्षमता में विश्वास को दर्शाता है, लेकिन उनके प्रदर्शन की नियमित रूप से निगरानी करना आवश्यक है।

आपके पोर्टफोलियो में इंडेक्स फंड की अनुपस्थिति यह सवाल उठाती है कि क्या आपने उनके लाभों का पर्याप्त रूप से पता लगाया है।

सिफारिशें:

अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की नियमित समीक्षा करना और अपने वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप इसे पुनर्संतुलित करना अनिवार्य है।

कम लागत वाले, निष्क्रिय निवेश के लाभों का लाभ उठाने के लिए इंडेक्स फंड में विविधता लाने पर विचार करें, खासकर उन क्षेत्रों में जहां सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड कम प्रदर्शन कर सकते हैं।

प्रत्यक्ष फंड कम व्यय अनुपात प्रदान करते हैं, लेकिन प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के माध्यम से निवेश करने से व्यक्तिगत सलाह और निरंतर सहायता मिल सकती है, जिससे आपके निवेश का समग्र मूल्य बढ़ सकता है।

निष्कर्ष में, आपका पोर्टफोलियो धन सृजन के प्रति एक अनुशासित और विविध दृष्टिकोण को दर्शाता है। हालांकि, इंडेक्स फंड के लाभों की खोज करना और प्रमाणित वित्तीय योजनाकार की विशेषज्ञता का लाभ उठाना आपकी निवेश रणनीति को और अधिक अनुकूलित कर सकता है।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in
(more)
Sanjeev

Sanjeev Govila Answer  |Ask -

Financial Planner - Answered on Jun 15, 2023

Asked on - Jun 08, 2023English

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Money
नमस्ते श्रीमान मैं 34 साल का हूं और लगभग 70 हजार प्रति माह कमाता हूं, 16 हजार प्रति माह की बचत करता हूं क्या आप कृपया मेरे एमएफ पोर्टफोलियो की समीक्षा कर सकते हैं, क्या मुझे इसमें कोई बदलाव करना चाहिए? ईटी मनी उच्च वृद्धि 5k/m इस वर्ष शुरू हुई डीएसपी टैक्स सेवर- मई 2017 3k/m शुरू हुआ CanRob टैक्स सेवर जनवरी 2021 2k/m क्वांट टैक्स पीपीएफएफएएस फ्लेक्सी जनवरी 2021 से शुरू हुई- 2k/m डीएसपी छोटा - एकमुश्त 160000 डीएसपी मात्रा - एकमुश्त 105000 क्वांट स्मॉल कैप 1k/m मोतीलाल ओसवाल नैस्डैग 100 एफओएफ 1k/m मोतीलाल ओसवाल मिडकैप 1k/m इस साल शुरू हुआ पीजीआईएम इंडिया मिडकैप अपॉर्चुनिटीज फंड डायरेक्ट-ग्रोथ 1k/m इस साल शुरू हुआ एसबीआई ब्लूचिप एकमुश्त 10000 यूटीआई मध्य जुलाई2021 1k/m बंद डीएसपी मध्य जुलाई 2021 1k/m बंद यूटीआई फ्लेक्सी - जुलाई2021 1k/m बंद पीपीएफ 500/एम मैं कैनरॉब टैक्स सेवर को बंद करने और क्वांट टैक्स प्लान डायरेक्ट-ग्रोथ शुरू करने और एमएफ के नीचे भी शुरू करने की योजना बना रहा हूं। एसबीआई कॉन्ट्रा डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ मिराए एसेट NYSE FANG+ ETF FoF डायरेक्ट - ग्रोथ
Ans: आपके द्वारा उपलब्ध कराए गए आंकड़ों के अनुसार, मुझे लगता है कि:-

1. आपने इतने सारे फंडों में निवेश करके अपने पोर्टफोलियो में विविधता ला दी है। ऐसा लगता है कि आपके पोर्टफोलियो में बहुत अधिक ओवरलैपिंग है। अंततः इक्विटी फंड शेयरों में निवेश करते हैं और यदि आपके फंड समान शेयरों में निवेश कर रहे हैं, तो आप कोई विविधीकरण हासिल नहीं कर रहे हैं जो आप सोच सकते हैं कि आप कर रहे हैं।

2. आपके पास कई ईएलएसएस फंड भी हैं जिनका उपयोग कर लाभ के उद्देश्य से किया जाता है और 3 साल के लिए लॉक इन के साथ आते हैं। यदि आप केवल टैक्स बचत के लिए इसके तहत निवेश कर रहे हैं तो हमारा सुझाव है कि आपके पास केवल एक अच्छा फंड होना चाहिए।

आपके फंड के संबंध में:-

1. डीएसपी टैक्स सेवर फंड, केनरा रोबेको टैक्स सेवर फंड और क्वांट टैक्स प्लान: इन फंडों का अपनी श्रेणी में अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड है। एक टैक्स सेवर फंड होना ही काफी है।

2. पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड: यह योजना किसी बाजार पूंजीकरण से बंधी नहीं है। इसमें विदेशों में सूचीबद्ध शेयरों में निवेश करने की भी आजादी है। इसलिए, मैं आपको इस फंड को जारी रखने का सुझाव दूंगा।

4. डीएसपी स्मॉल कैप और amp; क्वांट स्मॉल कैप: इस फंड में एकमुश्त निवेश स्मॉल-कैप शेयरों पर केंद्रित दांव का संकेत देता है। स्मॉल-कैप फंड अस्थिर हो सकते हैं, लेकिन वे विकास की संभावनाएं भी प्रदान करते हैं। इसके प्रदर्शन पर बारीकी से नजर रखें और रिटर्न में संभावित उतार-चढ़ाव के लिए तैयार रहें। हम आपको स्मॉल कैप में एक्सपोज़र प्राप्त करने के लिए इस श्रेणी में एक फंड रखने की सलाह देते हैं जो लार्ज और कैप की तुलना में जोखिम भरा होता है। मिड कैप श्रेणी.

5. डीएसपी क्वांट फंड: डीएसपी स्मॉल कैप के समान, यह फंड मैक्रो और सूक्ष्म कारकों के आधार पर क्वांट-आधारित रणनीतियों पर केंद्रित है। इसके प्रदर्शन का मूल्यांकन करें और कोई भी निर्णय लेने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता पर विचार करें।

7. मोतीलाल ओसवाल नैस्डैक 100 एफओएफ: यह फंड अंतरराष्ट्रीय कंपनियों और क्षेत्रों में निवेश करता है जो एकाग्रता जोखिम को खत्म करने में मदद करता है। इस फंड को जारी रखें.

8. मोतीलाल ओसवाल मिडकैप, यूटीआई मिड कैप फंड, डीएसपी मिड कैप फंड और पीजीआईएम इंडिया मिडकैप अपॉर्चुनिटीज फंड: मैं आपको मिड कैप का एक्सपोजर पाने के लिए इस श्रेणी में केवल एक फंड रखने की सलाह देता हूं जो लार्ज कैप की तुलना में जोखिम भरा है। वर्ग।

9. एसबीआई ब्लूचिप फंड: लार्ज-कैप फंड में यह एकमुश्त निवेश आपके पोर्टफोलियो को स्थिरता प्रदान कर सकता है। इसे जारी रखें और इसके बेंचमार्क के सापेक्ष इसके प्रदर्शन की निगरानी जारी रखें।

10. यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड: डीएसपी मिड के समान, अपने निवेश लक्ष्यों के साथ इसके प्रदर्शन और संरेखण का आकलन करें, खासकर जब से आपने इसमें निवेश करना बंद कर दिया है। मैं आपको एक्जिट लोड अवधि समाप्त होने के बाद इस फंड से रिडीम करने की सलाह देता हूं।

11. पीपीएफ: कर लाभ और गारंटीशुदा रिटर्न के कारण पीपीएफ में योगदान करना एक अच्छा दीर्घकालिक बचत विकल्प है। जब तक आपके पास विशिष्ट वित्तीय लक्ष्य या तरलता की आवश्यकता न हो, तब तक इसमें निवेश जारी रखना बुद्धिमानी है, लेकिन यदि आपके पास अपनी सेवानिवृत्ति का लक्ष्य है तो हम आपको इसके बजाय एनपीएस (राष्ट्रीय पेंशन योजना) में निवेश करने का सुझाव देंगे।

एसबीआई कॉन्ट्रा और मिराए एसेट एनवाईएसई एफएएनजी+ ईटीएफ एफओएफ को जोड़ने की आपकी योजना के संबंध में, इन फंडों का उनके ऐतिहासिक प्रदर्शन, व्यय अनुपात और जोखिम कारकों के आधार पर मूल्यांकन करना महत्वपूर्ण है। अपने पोर्टफोलियो में जोड़ने से पहले सुनिश्चित करें कि वे आपकी निवेश रणनीति और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हों।

मैं आपको अपने पोर्टफोलियो में और अधिक फंड जोड़ने की सलाह नहीं देता क्योंकि आपके पास पहले से ही बहुत सारे फंड हैं जिनमें आपको कटौती करने की आवश्यकता है।

अस्वीकरण:
&साँड़; मुझे आपकी उम्र, भविष्य के वित्तीय लक्ष्यों, आपके जोखिम प्रोफ़ाइल, अन्य निवेशों के बारे में कोई जानकारी नहीं है और क्या शेयर बाजार अस्थायी रूप से नीचे जाने पर अनावश्यक रूप से परेशान न होने की हिम्मत आपके पास होगी।
&साँड़; इसलिए, कृपया ध्यान दें कि मैं आपके प्रश्न का उत्तर अन्य मापदंडों से बिल्कुल अलग करके दे रहा हूं, जिन पर इस प्रकार के प्रश्न का उत्तर देते समय निश्चित रूप से विचार किया जाना चाहिए।
&साँड़; मैं आपको सलाह देता हूं कि आप एक अच्छे वित्तीय सलाहकार से भी सलाह लें जो मेरे द्वारा दी गई इस सलाह पर अमल करने से पहले आपकी पूरी प्रोफ़ाइल को समग्रता से देखेगा।
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Nikunj

Nikunj Saraf Answer  |Ask -

Mutual Funds Expert - Answered on May 22, 2023

Asked on - May 19, 2023English

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Money
हाय निकुंज मैं 34 साल का हूं और लगभग 70 हजार प्रति माह कमाता हूं, 16 हजार प्रति माह की बचत करता हूं क्या आप कृपया मेरे एमएफ पोर्टफोलियो की समीक्षा कर सकते हैं ईटी मनी उच्च वृद्धि 5k/m इस वर्ष शुरू हुई डीएसपी टैक्स सेवर- मई 2017 3k/m शुरू हुआ CanRob टैक्स सेवर जनवरी 2021 2k/m पीपीएफएफएएस फ्लेक्सी जनवरी 2021 से शुरू हुई- 2k/m डीएसपी छोटा - एकमुश्त 160000 डीएसपी मात्रा - एकमुश्त 105000 यूटीआई फ्लेक्सी - जुलाई2021 1k/m क्वांट स्मॉल कैप 1k/m मोतीलाल ओसवाल नैस्डैग 100 एफओएफ 500/मीटर एसबीआई ब्लूचिप 1k/m यूटीआई मध्य जुलाई2021 1k/m बंद डीएसपी मध्य जुलाई 2021 1k/m बंद पीपीएफ 500/एम
Ans: नमस्ते विनीत। एमएफ में अपने वर्तमान निवेश को साझा करने के लिए धन्यवाद। पीएफ समीक्षा हेतु आपके प्रश्न के संबंध में। यूटीआई फ्लेक्सी के अलावा सभी फंडों में लंबी अवधि के लिए निवेश किया जा सकता है। मैं पीपीएफएफएएस फ्लेक्सीकैप फंड में फिर से निवेश शुरू करने का सुझाव दूंगा।
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