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45 वर्षीय व्यक्ति ने म्यूचुअल फंड निवेश रणनीति पर सलाह मांगी

Milind Vadjikar |1238 Answers |Ask -Follow

Insurance, Stocks, MF, PF Expert - Answered on Oct 02, 2024

Milind Vadjikar is an independent MF distributor registered with Association of Mutual Funds in India (AMFI) and a retirement financial planning advisor registered with Pension Fund Regulatory and Development Authority (PFRDA).
He has a mechanical engineering degree from Government Engineering College, Sambhajinagar, and an MBA in international business from the Symbiosis Institute of Business Management, Pune.
With over 16 years of experience in stock investments, and over six year experience in investment guidance and support, he believes that balanced asset allocation and goal-focused disciplined investing is the key to achieving investor goals.... more

Asked by Anonymous - Oct 01, 2024English

नमस्ते. मेरी उम्र 45 साल है और हाल ही में मैं ऐप के ज़रिए खुद ही MF में निवेश कर रहा हूँ. मैं एकमुश्त निवेश करता हूँ क्योंकि मैं मासिक भुगतान से बचना पसंद करता हूँ. लेकिन चूँकि मुझे आजकल ज़्यादा जानकारी नहीं है, इसलिए मैं इसमें शामिल जोखिमों को लेकर काफ़ी चिंतित हो रहा हूँ क्योंकि ज़्यादातर फंड उच्च जोखिम वाले हैं. हमारे बाज़ार की वृद्धि को देखते हुए, क्या मेरी मूल राशि खोने की संभावना है. मैं इन फंड को 5-10 साल तक रख सकता हूँ क्योंकि मेरे बच्चे छोटे हैं. कृपया नीचे मेरा पोर्टफोलियो देखें. अगर मुझे स्विच करने की ज़रूरत है, तो कृपया सलाह दें कि किस फंड में निवेश करें. साथ ही, क्या कई फंड में निवेश करना समझदारी नहीं है? आदित्य बिड़ला सन लाइफ पीएसयू इक्विटी ग्रोथ डायरेक्ट प्लान - 151200 रुपये बैंक ऑफ इंडिया फ्लेक्सी कैप ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 50000 रुपये केनरा रोबेको स्मॉल कैप ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 347240 रुपये फ्रैंकलिन इंडिया स्मॉलर कंपनीज ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 102000 रुपये एचडीएफसी फोकस्ड 30 ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 181550 रुपये एचडीएफसी इंफ्रास्ट्रक्चर ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 120000 रुपये एचडीएफसी मिड कैप ऑपर्च्युनिटीज ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 50000 रुपये इन्वेस्को इंडिया इंफ्रास्ट्रक्चर ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 100000 रुपये इन्वेस्को इंडिया पीएसयू इक्विटी ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 30650 रुपये मोतीलाल ओसवाल मिडकैप ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 210000 रुपये निप्पॉन इंडिया पावर एंड इन्फ्रा ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 52550 रुपये निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप ग्रोथ डायरेक्ट प्लान - 201868 रुपये क्वांट फ्लेक्सी कैप ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 57780 रुपये क्वांट इंफ्रास्ट्रक्चर ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 191500 रुपये एसबीआई कंजम्पशन ऑपर्च्युनिटीज ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 198873 रुपये एसबीआई कॉन्ट्रा ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 415100 रुपये एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड रेगुलर ग्रोथ प्लान 1080700 रुपये एसबीआई फोकस्ड इक्विटी ग्रोथ डायरेक्ट प्लान - 1625400 रुपये एसबीआई लार्ज एंड मिडकैप ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 548850 रुपये एसबीआई मैग्नम ग्लोबल ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 454000 रुपये एसबीआई मैग्नम मिडकैप ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 166350 रुपये एसबीआई पीएसयू ग्रोथ डायरेक्ट प्लान 111650 रुपये

Ans: नमस्ते;

आपके पास 22 म्यूचुअल फंड योजनाओं में लगभग 64.5 लाख रुपये का कोष है।

मेरा निवेश सिद्धांत यह है कि यदि आपकी निवेश योग्य योजनाओं की संख्या एकल अंक से अधिक हो रही है, तो आप इसे बहुत कम फैला रहे हैं।

निवेश केवल ठोस मानदंडों के आधार पर वस्तुनिष्ठ रूप से किया जाना चाहिए, जिसमें किसी भी तरह की परिचितता या हालिया पूर्वाग्रह की गुंजाइश न हो।

विषयगत/क्षेत्रीय फंडों में उच्च आवंटन एक बड़ा जोखिम है।

मैं आपको अपने पोर्टफोलियो आवंटन को इस प्रकार बदलने की सलाह देता हूँ:

1. फ्लेक्सीकैप कैप फंड: 25%
(PPFAS फ्लेक्सीकैप फंड)

2. लार्ज और मिडकैप टाइप फंड: 25%
(SBI लार्ज और मिडकैप फंड)

3. स्मॉल कैप टाइप फंड: 10%
(निप्पॉन स्मॉल कैप फंड)

4. थीमैटिक फंड: 10%
(SBI टेक्नोलॉजी ऑपर्च्युनिटीज फंड)

5. डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड: 15%
(HDFC BAF)

6. मल्टी एसेट एलोकेशन फंड: 15%
(ICICI Pru मल्टी एसेट एलोकेशन फंड)

यह आवंटन मुख्य रूप से इक्विटी के माध्यम से विकास प्राप्त करने का प्रयास करता है, साथ ही डेट और गोल्ड में मध्यम निवेश के माध्यम से स्थिरता का आभास भी देता है।

फंडों को उनकी संबंधित श्रेणी में दीर्घकालिक रिटर्न के आधार पर अनुशंसित किया गया है।

हैप्पी इन्वेस्टिंग!!

अपडेट के लिए आप हमें X पर @mars_invest पर फॉलो कर सकते हैं।

*म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं। कृपया निवेश करने से पहले योजना से संबंधित सभी दस्तावेज़ों को ध्यान से पढ़ें।

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