विशेषज्ञ की सलाह चाहिए?हमारे गुरु मदद कर सकते हैं

मैं 46 साल का हूँ और मेरा लक्ष्य बेटियों के लिए 3-5 करोड़ रुपये का कोष बनाना है। क्या यह संभव है?

Milind Vadjikar |785 Answers |Ask -Follow

Insurance, Stocks, MF, PF Expert - Answered on Sep 13, 2024

Milind Vadjikar is an independent MF distributor registered with Association of Mutual Funds in India (AMFI) and a retirement financial planning advisor registered with Pension Fund Regulatory and Development Authority (PFRDA).
He has a mechanical engineering degree from Government Engineering College, Sambhajinagar, and an MBA in international business from the Symbiosis Institute of Business Management, Pune.
With over 16 years of experience in stock investments, and over six year experience in investment guidance and support, he believes that balanced asset allocation and goal-focused disciplined investing is the key to achieving investor goals.... more

Question by Chandra on Sep 07, 2024English

विषय: निवेश समीक्षा और भविष्य के कॉर्पस अनुमान के लिए अनुरोध प्रिय श्री. सुनील, मुझे उम्मीद है कि यह संदेश आपको अच्छा लगेगा। मैं अपने वर्तमान निवेश पोर्टफोलियो की समीक्षा करना चाहता था और भविष्य की विकास क्षमता के बारे में आपकी विशेषज्ञ सलाह लेना चाहता था, क्योंकि मेरा लक्ष्य अपनी बेटियों के 18 साल की होने तक कम से कम 3 - 5 करोड़ रुपये का कॉर्पस बनाना है। क्या यह आंकड़ा साकार हो सकता है? यहाँ मेरे वर्तमान निवेशों का विवरण दिया गया है: 1. मिरा एसेट लार्ज एंड मिडकैप फंड (डायरेक्ट ग्रोथ) - 5,000 रुपये मासिक - वर्तमान मूल्य: 135,281 रुपये 2. केनरा रोबेको स्मॉल कैप फंड (डायरेक्ट ग्रोथ) - 10,000 रुपये मासिक - वर्तमान मूल्य: 210,164 रुपये 3. क्वांट स्मॉल कैप फंड (डायरेक्ट प्लान ग्रोथ) - INR 5,000 मासिक - अभी शुरू हुआ; वर्तमान मूल्य: INR 5,190 4. ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (ग्रोथ) – INR 20,000 मासिक - वर्तमान मूल्य: INR 583,113 5. HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (ग्रोथ) – INR 15,000 मासिक - वर्तमान मूल्य: INR 503,604 6. SBI बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (रेगुलर ग्रोथ) – INR 15,000 मासिक - वर्तमान मूल्य: INR 321,491 7. सुकन्या समृद्धि योजना (SSY) – मेरी 9 वर्षीय बेटी के लिए सालाना 50,000 रुपये - वर्तमान मूल्य: 565,805 रुपये (2016 से) 8. भविष्य निधि (पीएफ) - वर्तमान शेष: 10 लाख रुपये 9. टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस फॉर्च्यून प्रो - पिछले साल शुरू हुआ 150,000 रुपये 2027 तक 5 साल के लिए भुगतान किया जाना है 10. एसबीआई चाइल्ड प्लान स्मार्ट स्कॉलर - 2024 में 5 साल के लिए कुल 500,000 रुपये का निवेश पूरा किया। इस साल से हर वित्तीय वर्ष में मैं अपने कामकाजी बोनस 3 लाख से 5 लाख रुपये तक हर साल थोक निवेश के रूप में निवेश करने और विभिन्न फंडों में विविधता लाने की योजना बना रहा हूं। मैं 46 साल का हूं और स्वास्थ्य कारणों से अगले 5 से 6 साल तक काम करना और निवेश करना जारी रखने की योजना बना रहा हूं। मेरे पति की उम्र 37 साल है और हमारी दो बेटियाँ हैं, जिनकी उम्र 9 और 5 साल है। मेरा लक्ष्य है कि जब तक मेरी बेटियाँ 18 साल की हो जाएँ, तब तक कम से कम 3 से 5 करोड़ रुपये का कोष जमा कर लूँ। मेरे मौजूदा निवेशों के आधार पर, क्या आपको लगता है कि यह लक्ष्य दिए गए समय-सीमा के भीतर हासिल किया जा सकता है? मैं इस लक्ष्य तक पहुँचने में आपकी मदद करने के लिए आपके द्वारा सुझाए गए किसी भी सुझाव या समायोजन की बहुत सराहना करूँगा। आपके मार्गदर्शन के लिए धन्यवाद।

Ans: हां, आपका लक्ष्य दिए गए समय सीमा में प्राप्त किया जा सकता है। (13% रूढ़िवादी रिटर्न माना जाता है)। मुझे यकीन है कि आपने काम बंद करने के बाद (लगभग 6 साल बाद) नियमित खर्चों को पूरा करने के लिए कुछ नियमित आय की योजना बनाई होगी। कृपया सुनिश्चित करें कि आपके पास नियोक्ता की समूह स्वास्थ्य पॉलिसी के अलावा अच्छा पारिवारिक फ्लोटर स्वास्थ्य बीमा है। बीमाकर्ता आमतौर पर 3-4 साल के निरंतर कवरेज पर जोर देते हैं जिसके बाद पहले से मौजूद बीमारियों को कवर किया जाता है। यदि संभव हो तो दूसरी बेटी के नाम पर एसएसवाई में निवेश करने पर विचार करें। जैसे ही आप अपने लक्ष्य के करीब पहुंचें, अपने फंड को इक्विटी एमएफ से हटाकर लिक्विड या अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन डेट फंड में लगा दें।

*म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं। कृपया निवेश करने से पहले सभी योजना से संबंधित दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें

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हैप्पी इन्वेस्टिंग

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