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क्या मुझे 54EC बॉन्ड में 34 लाख या 13 लाख निवेश करना चाहिए?
Ramalingam Kalirajan |8442 Answers |Ask -Follow
Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Feb 24, 2025
Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more
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Asked by Anonymous - Feb 23, 2025English
Listen नमस्ते सर सर मैंने 2007 में 11 लाख की कीमत पर संपत्ति खरीदी थी फरवरी 2025 में 450000 में बेची इंडेक्सेशन के बिना मेरा शुद्ध पूंजीगत लाभ 34 लाख है और इंडेक्सेशन के साथ लगभग 13 लाख अगर मैं 54ec बॉन्ड खरीदना चाहता हूं तो कितनी राशि निवेश करनी होगी 34 लाख या 13 लाख
Ans: आयकर अधिनियम की धारा 54EC के तहत छूट का दावा करने के लिए आपको केवल अनुक्रमित पूंजीगत लाभ (लगभग 13 लाख रुपये) को 54EC बॉन्ड में निवेश करना होगा।
स्पष्टीकरण:
54EC बॉन्ड छूट केवल संपत्ति बेचते समय अनुक्रमण के बाद LTCG (दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ) पर उपलब्ध है।
चूंकि आपका अनुक्रमित पूंजीगत लाभ 13 लाख रुपये है, इसलिए यह वह राशि है जिसे आपको कर छूट का दावा करने के लिए बिक्री की तारीख से 6 महीने के भीतर NHAI/REC/PFC/IRFC 54EC बॉन्ड में निवेश करना होगा।
54EC बॉन्ड में अधिकतम निवेश की अनुमति प्रति वित्तीय वर्ष 50 लाख रुपये है।
विकल्प:
यदि आप 54EC बॉन्ड में निवेश नहीं करते हैं, तो आप यह कर सकते हैं:
धारा 54 के तहत किसी अन्य संपत्ति में पूर्ण पूंजीगत लाभ (13 लाख रुपये) का पुनर्निवेश करें।
20% की दर से LTCG कर का भुगतान करें (13 लाख रुपये के लाभ पर लगभग 2.6 लाख रुपये का कर)।
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in
https://www.youtube.com/@HolisticInvestment
स्पष्टीकरण:
54EC बॉन्ड छूट केवल संपत्ति बेचते समय अनुक्रमण के बाद LTCG (दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ) पर उपलब्ध है।
चूंकि आपका अनुक्रमित पूंजीगत लाभ 13 लाख रुपये है, इसलिए यह वह राशि है जिसे आपको कर छूट का दावा करने के लिए बिक्री की तारीख से 6 महीने के भीतर NHAI/REC/PFC/IRFC 54EC बॉन्ड में निवेश करना होगा।
54EC बॉन्ड में अधिकतम निवेश की अनुमति प्रति वित्तीय वर्ष 50 लाख रुपये है।
विकल्प:
यदि आप 54EC बॉन्ड में निवेश नहीं करते हैं, तो आप यह कर सकते हैं:
धारा 54 के तहत किसी अन्य संपत्ति में पूर्ण पूंजीगत लाभ (13 लाख रुपये) का पुनर्निवेश करें।
20% की दर से LTCG कर का भुगतान करें (13 लाख रुपये के लाभ पर लगभग 2.6 लाख रुपये का कर)।
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Asked on - Feb 24, 2025 | Answered on Feb 25, 2025
Listenधन्यवाद...
नए टैक्स सिस्टम में बस यह स्पष्ट होना चाहिए कि बॉन्ड 13 लाख या 30 लाख का लिया जाएगा
Ans: छूट का दावा करने के लिए आपको 54EC बॉन्ड में केवल 13 लाख रुपये (इंडेक्स्ड कैपिटल गेन) निवेश करने की आवश्यकता है।
नई कर प्रणाली इस नियम को नहीं बदलती है। धारा 54EC के तहत छूट केवल इंडेक्सेशन के बाद LTCG पर लागू होती है।
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
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नई कर प्रणाली इस नियम को नहीं बदलती है। धारा 54EC के तहत छूट केवल इंडेक्सेशन के बाद LTCG पर लागू होती है।
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Asked on - Mar 13, 2025 | Answered on Mar 14, 2025
Listenटीडीएस अनुभाग में 194IA(R) और 194IA(P) के बीच क्या अंतर है? कृपया उत्तर दें
Ans: धारा 194IA(R) और 194IA(P) संपत्ति लेनदेन पर टीडीएस के विभिन्न पहलुओं को संदर्भित करती है:
194IA(R): विक्रेता द्वारा भुगतान की रसीद पर टीडीएस।
194IA(P): खरीदार द्वारा किए गए भुगतान पर टीडीएस।
दोनों धाराएँ 50 लाख रुपये से अधिक की संपत्ति लेनदेन पर 1% की दर से टीडीएस से संबंधित हैं।
सादर,
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194IA(R): विक्रेता द्वारा भुगतान की रसीद पर टीडीएस।
194IA(P): खरीदार द्वारा किए गए भुगतान पर टीडीएस।
दोनों धाराएँ 50 लाख रुपये से अधिक की संपत्ति लेनदेन पर 1% की दर से टीडीएस से संबंधित हैं।
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Asked on - Mar 15, 2025 | Answered on Mar 18, 2025
Listenनमस्ते, मेरे पास डेब्ट म्यूचुअल फंड है। मैंने इसे 2017 में 50 लाख रुपये में खरीदा था। अब इसका वर्तमान मूल्य 75 लाख रुपये है। यदि मैं इसे बेचकर सभी 75 लाख रुपये प्लॉट खरीदने में निवेश कर दूं तो क्या टैक्स शून्य हो जाएगा?
Ans: नहीं, आपका टैक्स शून्य नहीं होगा।
डेट म्यूचुअल फंड के मामले में, पूंजीगत लाभ धारा 54 के तहत छूट के लिए पात्र नहीं हैं, जो केवल संपत्ति की बिक्री पर लागू होता है।
चूंकि आपने 2017 में खरीदा था, इसलिए पूरे 25 लाख रुपये के लाभ (75 लाख रुपये - 50 लाख रुपये) पर डेट म्यूचुअल फंड के लिए नए कर नियमों के तहत आपके आयकर स्लैब के अनुसार कर लगाया जाएगा।
प्लॉट खरीदने से आपको डेट म्यूचुअल फंड लाभ पर कोई कर छूट नहीं मिलेगी।
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी
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डेट म्यूचुअल फंड के मामले में, पूंजीगत लाभ धारा 54 के तहत छूट के लिए पात्र नहीं हैं, जो केवल संपत्ति की बिक्री पर लागू होता है।
चूंकि आपने 2017 में खरीदा था, इसलिए पूरे 25 लाख रुपये के लाभ (75 लाख रुपये - 50 लाख रुपये) पर डेट म्यूचुअल फंड के लिए नए कर नियमों के तहत आपके आयकर स्लैब के अनुसार कर लगाया जाएगा।
प्लॉट खरीदने से आपको डेट म्यूचुअल फंड लाभ पर कोई कर छूट नहीं मिलेगी।
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Asked on - Mar 18, 2025 | Answered on Mar 21, 2025
Listenमैंने 2017 में खरीदा था...तो क्या मुझे इंडेक्सेशन के बाद 20% टैक्स देना होगा?
Ans: नहीं, नए कर नियमों के तहत, डेब्ट म्यूचुअल फंड के लिए इंडेक्सेशन लाभ उपलब्ध नहीं हैं। पूरे 25 लाख रुपये के लाभ पर आपके आयकर स्लैब के अनुसार कर लगाया जाएगा।
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Asked on - Mar 28, 2025 | Answered on Mar 29, 2025
Listenनमस्ते, मैंने 1988 में 1 लाख रुपये में फ्लैट खरीदा था और प्रमाण पत्र के अनुसार 2001 में संपत्ति का मूल्य 5 लाख रुपये है और मैं इसे मई 2025 में 22 लाख रुपये में बेचने जा रहा हूं, तो इस पर मेरी कर देयता क्या होगी?
Ans: आपके पूंजीगत लाभ की गणना 2001 के 5 लाख रुपये के मूल्यांकन के आधार पर अधिग्रहण की अनुक्रमित लागत (ICOA) का उपयोग करके की जाएगी। इंडेक्सेशन के बाद, लागू कटौती के बाद लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन (LTCG) पर 20% कर लगाया जाएगा। आप धारा 54 (दूसरी संपत्ति खरीदना) या धारा 54EC (बॉन्ड) के तहत पुनर्निवेश करके कर कम कर सकते हैं।
शुभकामनाएं,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी
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Asked on - Mar 31, 2025 | Answered on Apr 01, 2025
Listenसर, लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन की राशि कितनी होगी
कृपया गणना करें
मैं इंतज़ार कर रहा हूँ
Ans: सटीक कर रणनीति के लिए, अनुपालन और कर दक्षता सुनिश्चित करने के लिए कृपया किसी योग्य CA से व्यक्तिगत रूप से परामर्श लें।
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी
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