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Hardik Parikh | Answer |Ask -Follow

Tax, Mutual Fund Expert - Answered on Apr 20, 2023

Hardik Parikh is a chartered accountant with over 15 years of experience in taxation, accounting and finance.
He also holds an MBA degree from IIM-Indore.
Hardik, who began his career as an equity research analyst, founded his own advisory firm, Hardik Parikh Associates LLP, which provides a variety of financial services to clients.
He is committed to sharing his knowledge and helping others learn more about finance. He also speaks about valuation at different forums, such as study groups of the Western India Regional Council of Chartered Accountants.... more

Question by santosh on Apr 07, 2023English

मेरा नाम संतोष रॉय है, मैं 47 साल का हूं और निम्नलिखित एमएफ में निवेश कर रहा हूं। 1. एक्सिस ब्लूचिप फंड - 1,000 रुपये प्रति माह 2. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल केंद्रित ब्लूचिप फंड-रु.1000/माह 3. कोटक स्मॉल कैप फंड - 2,000 रुपये प्रति माह 4. मिराए एसेट लार्जकैप फंड - 1000 रुपये प्रति माह 5.निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड - 2500 रुपये/माह 6.कोटक फ्लेक्सी कैप फंड - 4000 रुपये प्रति माह। 7. क्वांट एक्टिव फंड- 2000 रुपये/माह 8. यूटीआई निफ्टी 50 इंडेक्स फंड- 2000 रुपये/माह 9. केनरा रोबेको फ्लेक्सी कैप फंड - रु. 2000/माह मेरा निवेश क्षितिज 15 वर्ष है, अधिकतम कॉर्पस निर्माण पर ध्यान देने के साथ मध्यम रूप से उच्च जोखिम उठाने की क्षमता। कृपया सलाह दें कि क्या मेरे पोर्टफोलियो में किसी बदलाव की आवश्यकता है? धन्यवाद।

Ans: प्रिय संतोष,

अपने म्यूचुअल फंड निवेश को मेरे साथ साझा करने के लिए धन्यवाद। यह देखकर बहुत अच्छा लगा कि आप अपने भविष्य की योजना बनाने में सक्रिय रहे हैं। प्रदान किए गए विवरण के आधार पर, मैं समझता हूं कि आपकी जोखिम लेने की क्षमता मामूली अधिक है और आप 15 साल के निवेश क्षितिज पर अधिकतम कोष बनाने की सोच रहे हैं।

आपके वर्तमान पोर्टफोलियो में लार्ज-कैप, स्मॉल-कैप, फ्लेक्सी-कैप और इंडेक्स फंड का अच्छा मिश्रण है, जो विविधीकरण के लिए महत्वपूर्ण है। आपके पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने के लिए मेरे पास विचार करने के लिए कुछ सुझाव हैं:

एक्सिस ब्लूचिप फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल फोकस्ड ब्लूचिप फंड: चूंकि दोनों फंड लार्ज-कैप शेयरों पर केंद्रित हैं, आप इन निवेशों को एक फंड में समेकित करने पर विचार कर सकते हैं। आप वह चुन सकते हैं जिसके बारे में आपको लगता है कि उसका प्रदर्शन और प्रबंधन बेहतर है। इससे आपको अपने पोर्टफोलियो को सुव्यवस्थित करने और ओवरलैप को कम करने में मदद मिलेगी।
कोटक स्मॉल कैप फंड और निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड: इसी तरह, आपके पास दो स्मॉल-कैप फंड हैं, और आप इन निवेशों को समेकित करने पर भी विचार कर सकते हैं। इससे अतिरेक कम होगा और आप सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले स्मॉल-कैप फंड पर ध्यान केंद्रित कर सकेंगे।
यूटीआई निफ्टी 50 इंडेक्स फंड: चूंकि आपके पास पहले से ही लार्ज-कैप फंडों में निवेश है, आप इस इंडेक्स फंड में अपना निवेश बढ़ाने पर विचार कर सकते हैं, क्योंकि यह भारत में शीर्ष 50 कंपनियों तक पहुंच हासिल करने का एक कम लागत वाला विकल्प है। इससे लागत कम रखते हुए विविधीकरण बनाए रखने में मदद मिलेगी।
क्वांट एक्टिव फंड: इस फंड में एक अद्वितीय निवेश दृष्टिकोण है और यह आपके पोर्टफोलियो में कुछ अप्रत्याशितता जोड़ सकता है। आप इस योजना में निवेश की गई धनराशि को अपने पास मौजूद अन्य निधियों में पुनः आवंटित करने पर विचार कर सकते हैं, जिनका ट्रैक रिकॉर्ड अधिक सुसंगत है।
ये समायोजन करने के बाद, आप अपनी जोखिम क्षमता और रिटर्न अपेक्षाओं के आधार पर समेकन से बचाए गए फंड को शेष फंड में पुनः आवंटित कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप संभावित उच्च रिटर्न के लिए उच्च जोखिम के साथ सहज हैं तो आप फ्लेक्सी-कैप और स्मॉल-कैप फंडों में अपना आवंटन बढ़ा सकते हैं।

अंत में, समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करना और आवश्यकतानुसार समायोजन करना महत्वपूर्ण है। जैसे-जैसे आपके लक्ष्य, जोखिम उठाने की क्षमता और बाज़ार की स्थितियाँ बदलती हैं, आपको यह सुनिश्चित करने के लिए अपने निवेश को पुनर्संतुलित करने की आवश्यकता हो सकती है कि वे आपके उद्देश्यों के साथ जुड़े रहें।

कृपया ध्यान दें कि ये सुझाव प्रदान की गई सीमित जानकारी पर आधारित हैं और इन्हें व्यक्तिगत वित्तीय सलाह नहीं माना जाना चाहिए। मैं आपके निवेश पोर्टफोलियो में कोई भी महत्वपूर्ण बदलाव करने से पहले एक पेशेवर वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने की दृढ़ता से सलाह देता हूं।

आपके निवेश के लिए शुभकामनाएँ!

नमस्कार

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