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Hardik Parikh | Answer |Ask -Follow

Tax, Mutual Fund Expert - Answered on May 11, 2023

Hardik Parikh is a chartered accountant with over 15 years of experience in taxation, accounting and finance.
He also holds an MBA degree from IIM-Indore.
Hardik, who began his career as an equity research analyst, founded his own advisory firm, Hardik Parikh Associates LLP, which provides a variety of financial services to clients.
He is committed to sharing his knowledge and helping others learn more about finance. He also speaks about valuation at different forums, such as study groups of the Western India Regional Council of Chartered Accountants.... more

Question by S on May 04, 2023English

मेरे पास निम्नलिखित म्यूचुअल फंड हैं। कृपया सुझाव दें कि क्या अन्य फंड में निवेश करना चाहिए या फंड का वही नाम रखना चाहिए, खरीद पर यूनिट दर एकल निवेश 30.4.23 दर दिनांक एसबीआई फोकस्ड इक्विटी फंड नियमित वृद्धि 645 217.73 227 4.8.22 एसबीआई ब्लू चिप फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ 822 61.75 60.84 4.8.22 एसबीआई मल्टीकैप फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ 34953 10.05 10.59 4.8.22 एचडीएफसी टैक्स सेवर डायरेक्ट प्लान ग्रोथ विकल्प 40000/- 9.3.20 एचडीएफसी विकसित वर्ल्ड इंडेक्स फंडऑफ फंड 50000/- 21.10.21 एचडीएफसी इक्विटी सेविंग्स फंड डायरेक्ट प्लान ग्रोथ 70000/- 21.10.21 एचडीएफसी निफ्टी नेक्स्ट50इंडेक्स फंड सीधी वृद्धि 50000/- 3.11.21

Ans: नमस्ते,

मैं समझता हूं कि आपने कई म्यूचुअल फंडों में निवेश किया है और सलाह ले रहे हैं कि अपना निवेश बरकरार रखें या बदलें। एक वित्तीय सलाहकार के रूप में, मैं आपको इस मामले पर कुछ मार्गदर्शन देना चाहूंगा। कृपया ध्यान दें कि मेरे सुझाव सामान्य सिद्धांतों पर आधारित हैं और आपके वित्तीय लक्ष्यों या जोखिम सहनशीलता के लिए विशिष्ट नहीं हैं।

एसबीआई फोकस्ड इक्विटी फंड रेगुलर ग्रोथ: यह फंड मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों के एक केंद्रित पोर्टफोलियो में निवेश करता है। जैसा कि नाम से पता चलता है, यह सीमित संख्या में शेयरों में एक्सपोज़र वाला एक केंद्रित फंड है। यदि आप संकेंद्रित पोर्टफोलियो से जुड़े जोखिम से सहज हैं और फंड मैनेजर की स्टॉक चुनने की क्षमता पर विश्वास करते हैं, तो आप इस फंड को बनाए रख सकते हैं।
एसबीआई ब्लू चिप फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ: यह एक लार्ज-कैप फंड है जो अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों में निवेश करता है। लार्ज-कैप फंड आमतौर पर छोटे और मिड-कैप फंडों की तुलना में स्थिरता और कम अस्थिरता प्रदान करते हैं। यदि आप अपेक्षाकृत सुरक्षित इक्विटी निवेश की तलाश में हैं, तो आप इस फंड को बनाए रख सकते हैं।
एसबीआई मल्टीकैप फंड नियमित योजना वृद्धि: मल्टीकैप फंड विविधीकरण लाभ प्रदान करते हुए, बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं। यदि आप विभिन्न बाजार क्षेत्रों में संतुलित निवेश बनाए रखना चाहते हैं, तो आप इस फंड को बनाए रख सकते हैं।
एचडीएफसी टैक्स सेवर डायरेक्ट प्लान ग्रोथ विकल्प: यह एक इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम (ईएलएसएस) है जो आयकर अधिनियम की धारा 80 सी के तहत कर लाभ प्रदान करती है। ईएलएसएस फंड के लिए लॉक-इन अवधि 3 वर्ष है, और यदि आप कर-बचत निवेश विकल्प तलाश रहे हैं, तो आप इस फंड को रखने पर विचार कर सकते हैं।
एचडीएफसी डेवलप्ड वर्ल्ड इंडेक्स फंड ऑफ फंड: यह फंड विकसित बाजार इक्विटी में निवेश करके अंतरराष्ट्रीय विविधीकरण प्रदान करता है। यदि आप अपने पोर्टफोलियो को भारतीय इक्विटी से परे विविधता देना चाहते हैं, तो आप इस फंड को रख सकते हैं।
एचडीएफसी इक्विटी सेविंग्स फंड डायरेक्ट प्लान ग्रोथ: यह फंड इक्विटी, ऋण और मध्यस्थता के अवसरों के मिश्रण में निवेश करता है, जो इसे मध्यम जोखिम वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त बनाता है। यदि आप मिश्रित परिसंपत्ति वर्गों के साथ एक संतुलित फंड की तलाश में हैं, तो आप इस फंड को बनाए रख सकते हैं।
एचडीएफसी निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड डायरेक्ट ग्रोथ: यह पैसिव फंड निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है। यदि आप कम लागत वाले इंडेक्स फंड में रुचि रखते हैं और अगली 50 लार्ज-कैप कंपनियों की क्षमता में विश्वास करते हैं, तो आप इस फंड को पकड़ सकते हैं।

अंत में, आपका वर्तमान म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो परिसंपत्ति वर्गों और निवेश शैलियों में यथोचित विविधतापूर्ण प्रतीत होता है। हालाँकि, समय-समय पर प्रत्येक फंड के प्रदर्शन की समीक्षा करना और उन्हें अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित करना आवश्यक है।

कृपया एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श लें जो आपकी विशिष्ट आवश्यकताओं और परिस्थितियों के आधार पर व्यक्तिगत सलाह प्रदान कर सके।

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