कृपया मेरे रुपये के मासिक म्यूचुअल फंड निवेश के संबंध में अपनी विशेषज्ञ राय दें। 28000 (सभी एसआईपी) मैं पिछले 4 वर्षों से कर रहा हूं। मेरी उम्र 39 साल है. मैं अगले 15 वर्षों में लगभग 2 करोड़ का कोष बनाना चाहता हूं। आपकी विशेषज्ञ राय की सराहना की जाएगी।</p> <p>1. एचडीएफसी चिल्ड्रेन गिफ्ट फंड - (लॉक-इन) - नियमित योजना - रु. 10000.</p> <p>2. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मिडकैप फंड - ग्रोथ - रु. 5000</p> <p>3. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मल्टीकैप फंड - ग्रोथ - रु. 2000</p> <p>4. एक्सिस ब्लूचिप फंड - नियमित वृद्धि - रु. 4500</p> <p>5. एक्सिस फोकस्ड 25 फंड - नियमित वृद्धि - रु. 2000</p> <p>6. एसबीआई फोकस्ड इक्विटी फंड - नियमित वृद्धि - रु. 4500</p>

Ans: नमस्ते कपिल. आपके वर्तमान पोर्टफोलियो के अनुसार & amp; आवश्यकताओं, मैं एएमसी और amp का सुझाव देता हूं; अपने पोर्टफोलियो में फेरबदल के साथ-साथ श्रेणी विविधीकरण। समान श्रेणी में बेहतर योजनाओं की तुलना में आईसीआईसीआई प्रू मिडकैप फंड एसआईपी पर विचार करना उचित होगा।</p> <p>आपका वर्तमान मासिक सिप मुद्रास्फीति समायोजन के बिना 2 सीआर कॉर्पस के लिए पर्याप्त है। यदि आप अपने कोष को मुद्रास्फीति के साथ समायोजित करने की कल्पना करते हैं तो आपकी सिप राशि को 78 हजार तक बढ़ाने की आवश्यकता हो सकती है।</p>

Ans: नमस्ते कपिल. अगले 15 वर्षों में 2 करोड़ का कोष हासिल करने के लिए, आपका वर्तमान सिप योगदान एकदम सही प्रतीत होता है। मैं अपनी समकक्ष योजनाओं के साथ एक्सिस फोकस्ड 25 फंड और आईसीआईसीआई मिडकैप फंड पर पुनर्विचार करने का सुझाव दूंगा।

Ans: प्रिय कपिल,

मैं भविष्य के लिए धन निर्माण के प्रति आपके सक्रिय दृष्टिकोण की सराहना करता हूं। मुझे कहना होगा कि आपने म्यूचुअल फंड का एक विविध सेट चुना है जो आपके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने की दिशा में एक अच्छी शुरुआत है।

आरंभ करने के लिए, आपका रु. का निवेश। म्यूचुअल फंड के लिए 28,000 प्रति माह धन सृजन की दिशा में एक सराहनीय कदम है। 12% की वार्षिक वृद्धि दर मानकर, आप संभावित रूप से अगले 15 वर्षों में 2 करोड़ के अपने लक्ष्य तक पहुँच सकते हैं।

आपके म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो की बात करें तो, एचडीएफसी चिल्ड्रन्स गिफ्ट फंड में पांच साल की लॉक-इन अवधि है, जो आदर्श है यदि आप अपने बच्चे की शिक्षा या शादी के लिए निवेश कर रहे हैं। हालाँकि, आप अपने निवेश को एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड या एचडीएफसी इक्विटी फंड में स्थानांतरित करने पर विचार कर सकते हैं, जिन्होंने ऐतिहासिक रूप से अच्छा रिटर्न दिया है और लॉक-इन अवधि कम है।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मिडकैप फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मल्टीकैप फंड क्रमशः मिड-कैप और मल्टी-कैप फंड में निवेश के लिए उत्कृष्ट विकल्प हैं। ब्लू-चिप कंपनियों में निवेश के लिए एक्सिस ब्लूचिप फंड एक अच्छा विकल्प है, जबकि एक्सिस फोकस्ड 25 फंड और एसबीआई फोकस्ड इक्विटी फंड फोकस्ड पोर्टफोलियो में निवेश के लिए उपयुक्त हैं।

कुल मिलाकर, आपका म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो काफी विविधतापूर्ण प्रतीत होता है, और आप अपनी जोखिम उठाने की क्षमता और निवेश लक्ष्यों के आधार पर इसमें मामूली बदलाव करने पर विचार कर सकते हैं। हमेशा की तरह, कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले अपने वित्तीय सलाहकार से परामर्श करना आवश्यक है।

आशा है यह मदद करेगा!

Ans: यह बहुत अच्छी बात है कि आप अपनी संपत्ति बनाने के लिए अपने मासिक अधिशेष को एसआईपी में निवेश कर रहे हैं।

आपके पास एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो है और आपके पोर्टफोलियो में मौजूद फंड मौजूदा बाजार परिदृश्य में अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं। किसी भी पोर्टफोलियो की वित्त योजना में, हम कई कारकों पर विचार करते हैं, जिनमें ग्राहक की आयु, जोखिम प्रोफ़ाइल, वर्तमान परिसंपत्ति आवंटन आदि शामिल हैं।

उल्लिखित सभी फंड अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं और लंबी अवधि में अच्छी संभावनाएं हैं। हालाँकि, यूटीआई एमएनसी फंड - सेक्टोरल फंड एक विशिष्ट क्षेत्र या उद्योग पर ध्यान केंद्रित करते हैं और यह अनुमान लगाना मुश्किल है कि कौन सा क्षेत्र प्रदर्शन करेगा और कितना समय तक। इसलिए, हम एकाग्रता जोखिम से बचने के लिए विविधीकृत फंडों को अपनाने की सलाह देते हैं
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यदि आप अगले 15 वर्षों तक 18,000 रुपये का मासिक निवेश जारी रखते हैं तो संचित राशि लगभग 89.92 लाख होगी। 15 वर्षों के लिए 12% की औसत विकास दर पर।
ध्यान दें - उस समय राशि भिन्न हो सकती है क्योंकि वास्तविक रिटर्न भिन्न हो सकता है।