कपिल पाधा: कृपया मेरे रुपये के मासिक म्यूचुअल फंड निवेश के संबंध में अपनी विशेषज्ञ राय दें। 28000 (सभी एसआईपी) मैं पिछले 4 वर्षों से कर रहा हूं। मेरी उम्र 39 साल है. मैं अगले 15 वर्षों में लगभग 2 करोड़ का कोष बनाना चाहता हूं। आपकी विशेषज्ञ राय की सराहना की जाएगी.
1. एचडीएफसी चिल्ड्रेन्स गिफ्ट फंड - (लॉक-इन) - नियमित योजना - रु। 10000.
2. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मिडकैप फंड - ग्रोथ - रु. 5000
3. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मल्टीकैप फंड - ग्रोथ - रु. 2000
4. एक्सिस ब्लूचिप फंड - नियमित वृद्धि - रु. 4500
5. एक्सिस फोकस्ड 25 फंड - नियमित वृद्धि - रु. 2000
6. एसबीआई फोकस्ड इक्विटी फंड - नियमित वृद्धि - रु. 4500
क्या ऊपर बताए गए फंड अच्छे हैं? या क्या मुझे किसी अन्य फंड में बदलाव करना होगा?
Ans: प्रिय कपिल,
मैं भविष्य के लिए धन निर्माण के प्रति आपके सक्रिय दृष्टिकोण की सराहना करता हूं। मुझे कहना होगा कि आपने म्यूचुअल फंड का एक विविध सेट चुना है जो आपके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने की दिशा में एक अच्छी शुरुआत है।
आरंभ करने के लिए, आपका रु. का निवेश। म्यूचुअल फंड के लिए 28,000 प्रति माह धन सृजन की दिशा में एक सराहनीय कदम है। 12% की वार्षिक वृद्धि दर मानकर, आप संभावित रूप से अगले 15 वर्षों में 2 करोड़ के अपने लक्ष्य तक पहुँच सकते हैं।
आपके म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो की बात करें तो, एचडीएफसी चिल्ड्रन्स गिफ्ट फंड में पांच साल की लॉक-इन अवधि है, जो आदर्श है यदि आप अपने बच्चे की शिक्षा या शादी के लिए निवेश कर रहे हैं। हालाँकि, आप अपने निवेश को एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड या एचडीएफसी इक्विटी फंड में स्थानांतरित करने पर विचार कर सकते हैं, जिन्होंने ऐतिहासिक रूप से अच्छा रिटर्न दिया है और लॉक-इन अवधि कम है।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मिडकैप फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मल्टीकैप फंड क्रमशः मिड-कैप और मल्टी-कैप फंड में निवेश के लिए उत्कृष्ट विकल्प हैं। ब्लू-चिप कंपनियों में निवेश के लिए एक्सिस ब्लूचिप फंड एक अच्छा विकल्प है, जबकि एक्सिस फोकस्ड 25 फंड और एसबीआई फोकस्ड इक्विटी फंड फोकस्ड पोर्टफोलियो में निवेश के लिए उपयुक्त हैं।
कुल मिलाकर, आपका म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो काफी विविधतापूर्ण प्रतीत होता है, और आप अपनी जोखिम उठाने की क्षमता और निवेश लक्ष्यों के आधार पर इसमें मामूली बदलाव करने पर विचार कर सकते हैं। हमेशा की तरह, कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले अपने वित्तीय सलाहकार से परामर्श करना आवश्यक है।
आशा है यह मदद करेगा!
