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Ramalingam Kalirajan |10893 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 25, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - Mar 19, 2024English

नमस्ते सर। मैं कोलकाता से 30 वर्षीय व्यक्ति हूँ, मैं अक्टूबर 2021 से 5000/- रुपये मासिक की SIP के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहा हूँ, जिसमें दीर्घकालिक निवेश की योजना है। मेरे पोर्टफोलियो में यह इक्विटी विविधीकरण है, यानी एक्सिस फोकस्ड 25 फंड डायरेक्ट प्लान ग्रोथ, मिराए एसेट लार्ज एंड मिड कैप- डायरेक्ट ग्रोथ प्लान, निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट प्लान ग्रोथ, HSBC स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट ग्रोथ प्लान और SBI स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट प्लान ग्रोथ। इन सभी ने मिलकर 152000/- रुपये का लाभ और हानि राशि जमा की है। अब क्या मैं केवल लाभ राशि निकाल सकता हूँ और मौजूदा SIP को रोके बिना किसी अन्य फंड मैनेजर में एकमुश्त निवेश कर सकता हूँ? मुझे लंबी अवधि में अच्छे रिटर्न के साथ अच्छा पोर्टफोलियो भी सुझाएँ। कृपया सर धन्यवाद और सादर प्रवीण दास

Ans: नमस्ते प्रवीण,

30 की उम्र में दीर्घ अवधि के निवेश के प्रति आपके सक्रिय दृष्टिकोण को देखकर बहुत अच्छा लगा। SIP के माध्यम से एक विविध इक्विटी पोर्टफोलियो बनाना एक अनुशासित बचत आदत और धन सृजन पर ध्यान केंद्रित करने को दर्शाता है।

लाभ राशि को निकालने और मौजूदा SIP को बंद किए बिना इसे एकमुश्त किसी दूसरे फंड में निवेश करने के बारे में आपके प्रश्न के संबंध में, यह बिल्कुल संभव है। आप अपने SIP को जारी रखते हुए लाभ राशि को एकमुश्त किसी दूसरे फंड मैनेजर में फिर से निवेश करने का विकल्प चुन सकते हैं। हालांकि, कोई भी बदलाव करने से पहले, लाभ राशि पर कर प्रभाव और निकास भार, यदि कोई हो, पर विचार करें।

अब, दीर्घ अवधि में अच्छे रिटर्न वाले पोर्टफोलियो का सुझाव देने के लिए, विभिन्न बाजार खंडों में एक्सपोजर के साथ एक संतुलित दृष्टिकोण रखना आवश्यक है। अपनी मौजूदा होल्डिंग्स को देखते हुए, आप अपने पोर्टफोलियो को स्थिरता प्रदान करने के लिए लार्ज-कैप या फ्लेक्सी-कैप फंड जोड़ने पर विचार कर सकते हैं। इसके अतिरिक्त, अंतर्राष्ट्रीय फंड या थीमैटिक फंड में एक्सपोजर होने से विविधीकरण हो सकता है और संभावित रूप से रिटर्न बढ़ सकता है।

एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार आपके जोखिम प्रोफ़ाइल, वित्तीय लक्ष्यों और निवेश क्षितिज का विश्लेषण करके व्यक्तिगत सलाह दे सकता है। वे आपके पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने के बारे में मार्गदर्शन कर सकते हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि आपके उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ फंडों का मिश्रण हो।

याद रखें, निवेश एक यात्रा है, और अपने पोर्टफोलियो की समय-समय पर समीक्षा और पुनर्संतुलन करते हुए दीर्घकालिक दृष्टिकोण के साथ निवेशित रहना आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद कर सकता है। आपकी निवेश यात्रा के लिए शुभकामनाएँ!

Asked on - Apr 28, 2024 | Answered on Apr 29, 2024

बहुत बहुत धन्यवाद सर।

Ans: स्वागत :)

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