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How to smartly invest Rs. 10 lakhs in multi-cap funds for a year?

Ramalingam Kalirajan |7254 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Jul 30, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Dwarakanath on Jul 19, 2024English

मेरे पास 10 लाख रुपये की राशि है, मैं दो अलग-अलग मल्टीकैप फंडों में निवेश करने के बारे में सोच रहा हूं। निवेश करने के बाद मुझे सबसे अच्छा फंड बताएं। मैं 1 वर्ष की अवधि के लिए छोड़ दूंगा, फिर अपने मासिक खर्च के लिए SWP योजना अपनाऊंगा और यह भी बताएं कि मुझे कितने प्रतिशत की राशि निकालनी चाहिए।

Ans: मल्टीकैप फंड में 10 लाख रुपये का निवेश: एक रणनीतिक दृष्टिकोण
संतुलित विकास के लिए मल्टीकैप फंड
मल्टीकैप फंड अलग-अलग मार्केट कैपिटलाइजेशन में निवेश करते हैं। वे संतुलित विकास क्षमता प्रदान करते हैं। ये फंड बाजार की स्थितियों के अनुसार खुद को ढाल लेते हैं। दो अलग-अलग मल्टीकैप फंड में निवेश करने से आपके पोर्टफोलियो में विविधता आ सकती है।

सही फंड चुनना
ऐसे फंड चुनें जिनका प्रदर्शन रिकॉर्ड मजबूत हो। अनुभवी पेशेवरों द्वारा प्रबंधित फंड देखें। उनके पिछले रिटर्न और निरंतरता की जाँच करें। एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (CFP) सबसे अच्छे विकल्प चुनने में मदद कर सकता है।

एक साल का निवेश क्षितिज
एक साल के लिए निवेश करने के लिए सावधानीपूर्वक विचार करने की आवश्यकता होती है। मल्टीकैप फंड मध्यम से लंबी अवधि के लिए उपयुक्त हैं। हालाँकि, सही फंड के साथ, आप अभी भी उचित विकास देख सकते हैं। एक साल के बाद, आप एक व्यवस्थित निकासी योजना (SWP) पर स्विच कर सकते हैं।

व्यवस्थित निकासी योजना (SWP)
एक SWP आपके निवेश से नियमित आय प्रदान करता है। यह आपको मासिक रूप से एक निश्चित राशि निकालने की अनुमति देता है। यह योजना मासिक खर्चों को प्रबंधित करने में मदद करती है। यह आपके निवेश का उपयोग करने का एक लचीला और कर-कुशल तरीका है।

SWP के लिए निकासी प्रतिशत
निकासी प्रतिशत रूढ़िवादी होना चाहिए। 6-8% वार्षिक निकासी दर आम तौर पर सुरक्षित होती है। यह सुनिश्चित करता है कि मूल राशि लंबे समय तक चलती है। अपनी ज़रूरतों और बाज़ार के प्रदर्शन के आधार पर समायोजित करें।

सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के लाभ
सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में पेशेवर निगरानी होती है। वे बाज़ार में होने वाले बदलावों के आधार पर पोर्टफोलियो को समायोजित करते हैं। इससे इंडेक्स फंड की तुलना में बेहतर रिटर्न मिल सकता है। विशेषज्ञ प्रबंधन आपके निवेश को अधिकतम करने में मदद करता है।

जोखिम और विचार
मल्टीकैप फंड में निवेश करने में बाज़ार के जोखिम शामिल हैं। आपके निवेश का मूल्य उतार-चढ़ाव कर सकता है। नियमित निगरानी ज़रूरी है। बाज़ार के रुझान और फंड के प्रदर्शन के बारे में जानकारी रखें।

डायरेक्ट फंड से बचें
डायरेक्ट फंड किफ़ायती लग सकते हैं। हालाँकि, उनमें पेशेवर मार्गदर्शन की कमी होती है। CFP के ज़रिए निवेश करने से सूचित निर्णय सुनिश्चित होते हैं। वे मूल्यवान जानकारी प्रदान करते हैं और फंड चयन में मदद करते हैं।

नियमित फंड के लाभ
नियमित फंड विशेषज्ञ प्रबंधन प्रदान करते हैं। एक CFP सर्वोत्तम फंड के बारे में मार्गदर्शन कर सकता है। वे बाज़ार की जटिलताओं को नेविगेट करने में मदद करते हैं। नियमित फंड सूचित निवेश निर्णय सुनिश्चित करते हैं।

अंतिम अंतर्दृष्टि
दो मल्टीकैप फंड में 10 लाख रुपये का निवेश करना एक बुद्धिमानी भरा विकल्प है। मजबूत प्रदर्शन रिकॉर्ड वाले फंड चुनें। एक साल के निवेश क्षितिज के लिए योजना बनाएं। फिर, नियमित आय के लिए SWP पर स्विच करें। निकासी दर रूढ़िवादी रखें। नियमित रूप से अपने निवेश की निगरानी करें और आवश्यकतानुसार समायोजन करें। CFP से परामर्श करना मूल्यवान मार्गदर्शन प्रदान कर सकता है।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

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