केयर हेल्थ इंश्योरेंस वाले 60 वर्षीय व्यक्ति ने 90 लाख रुपये के सुपर टॉप-अप के बारे में सलाह मांगी

&nbsp;मैं राजेश कुमार के पास स्टार हेल्थ के साथ 19/12/2010 से बिना किसी रुकावट के एक हेल्थ ऑप्टिमा बीमा पॉलिसी है, लेकिन मैंने 3,00,000/- बीमा राशि की पॉलिसी ली, लेकिन मुझे प्रति वर्ष 10000 से अधिक का एनसीबी नहीं मिल रहा है। अभी है 3,80,000 तक कवर किया गया। अन्य कंपनियां एनसीबी के लिए हर साल 25 से 50% की पेशकश करती हैं। क्या मुझे मौजूदा कंपनी के साथ बने रहना चाहिए या किसी अन्य कंपनी के साथ स्थानांतरित हो जाना चाहिए?</p> <p>कृपया सलाह दें। आपके अनुकूल उत्तर की प्रतीक्षा में।</p>

मेरे पास निवाबूपा के साथ एक व्यक्तिगत स्वास्थ्य नीति है। वर्तमान नवीनीकृत नीति दस्तावेज़ में उल्लेख है:</p> <p>1.&nbsp;आधार बीमा राशि 5 लाख रु</p> <p>2.&nbsp;लॉयल्टी अतिरिक्त 2 लाख रु</p> <p>3. अगला कॉलम&nbsp;बीमा राशि (आधार बीमा राशि + लॉयल्टी अतिरिक्त + रीफिल राशि ^) (रुपये में) 12,00,000</p> <p>एंजियोग्राफी और बाईपास सर्जरी के लिए मेरे 2 दावे कुल 6.25 लाख रु. का निपटान केवल 500,000 रु. में किया गया।&nbsp;</p> <p>क्या यह मानदंडों के अनुरूप है?&nbsp;</p>

&nbsp;मैं केंद्र सरकार का कर्मचारी हूं. पीएसयू. मेरे परिवार में मैं, पति/पत्नी, दो नाबालिग बच्चे और माँ हैं। मैं नियोक्ता द्वारा 4 लाख रुपये के अतिरिक्त आपातकालीन कवरेज के साथ 2 लाख रुपये की कॉर्पोरेट समूह चिकित्सा बीमा पॉलिसी द्वारा कवर किया गया हूं।</p> <p>मेरे पास 3 लाख रुपये की एक व्यक्तिगत फैमिली फ्लोटर पॉलिसी और एक सीनियर सीटीजेडएन भी है। 1 लाख रुपये की पॉलिसी.</p> <p>मैंने आज तक अस्पताल में भर्ती होने के किसी भी दावे के लिए व्यक्तिगत पॉलिसियों का उपयोग नहीं किया है।</p> <p>मुझे पता है कि कॉर्पोरेट पॉलिसी सीमा से अधिक का दावा व्यक्तिगत पॉलिसी में दावा किया जा सकता है। हाल ही में मुझे बताया गया कि कॉर्पोरेट दावा सीमा से अधिक का कोई भी योजनाबद्ध अस्पताल में भर्ती होना, दूसरी नीति का उपयोग करके नहीं किया जा सकता है।</p> <p>मुझे यह भी पता है कि टॉप अप पॉलिसी नामक एक उत्पाद है जिसका उपयोग ऐसे मामलों में किया जा सकता है।</p> <p>मेरी सेवा के 8 वर्ष शेष हैं, इस अवधि के दौरान चिकित्सा बीमा कवर है।</p> <p>रिटायरमेंट के बाद नियोक्ता परिवार के लिए 1.5 लाख की बेसिक पॉलिसी प्रदान करता है। वही आज के समय में अपर्याप्त लगता है।</p> <p>मौजूदा चिकित्सा बीमा पॉलिसियों और उनकी राशियों के संबंध में आपकी क्या सलाह होगी? क्या मुझे पॉलिसी राशि में कोई बदलाव करने या टॉप अप पॉलिसी पर स्विच करने की आवश्यकता है?</p>

मेरी बेटी इविंग्स सारकोमा से पीड़ित है। सरकारी स्वास्थ्य योजना के तहत उसका इलाज चल रहा है। हमारे पास फ्लोटर आधार पर 5 लाख रुपये का स्टार हेल्थ मेडिक्लेम भी था, जिसमें मेरी बेटी और बेटे सहित 4 सदस्य शामिल हैं। बीमारी का पता चलने के बाद मैंने टॉप अप के लिए प्रयास किया, लेकिन हम चारों के लिए ऐसा नहीं कर सका। इसके बजाय 10 लाख का टॉप अप हम तीनों के लिए लिया गया, जिसमें मेरी बेटी शामिल नहीं थी। 5 लाख रुपये की योजना के लिए सालाना प्रीमियम 17000 रुपये है और 10 लाख रुपये की योजना के लिए टॉप अप के लिए 4000 रुपये है। चूंकि स्वास्थ्य योजना मौजूद है, इसलिए क्या मुझे स्टार हेल्थ पॉलिसी को आगे भी जारी रखना चाहिए? सरकारी स्वास्थ्य योजना में कवरेज असीमित है, लेकिन कैशलेस केवल 2 लाख रुपये है। Kjndly गाइड सादर गौरी शंकर भट्टाचार्य

क्या मुझे मदर केयर इंश्योरेंस रखना चाहिए, जिसके लिए मुझे 2800/- प्रति माह का भुगतान करना होगा और पिता के लिए क्या मुझे ऑफिस में वृद्धि करनी चाहिए? मुझे यकीन नहीं है कि मैं साल के मध्य में ऑफिस में वृद्धि कर सकता हूं या नहीं, अगले साल तक इंतजार करना होगा। इक्विटी में 5k का भुगतान कर रहा हूं, अगर 2-3 साल बाद कोई आपात स्थिति आती है तो मुझे क्या करना चाहिए? मुझे फिर से 6-8l का कोष बनाने की आवश्यकता है। वास्तव में उलझन में हूँ मदर केयर सुप्रीम 10l कवर है फादर केयर हार्ट 10l कवर प्रदान करता है