क्या आप कृपया SWP के लिए फंड की सलाह दे सकते हैं जो 50 लाख निवेश करना चाहता है?

Ans: 50 लाख के शुरुआती निवेश के साथ एक व्यवस्थित निकासी योजना (SWP) स्थापित करने के लिए, पूंजी को संरक्षित करते हुए स्थिर आय सुनिश्चित करने के लिए म्यूचुअल फंड का सावधानीपूर्वक चयन करना आवश्यक है। यहाँ कुछ सुझाव दिए गए हैं:
1. डेट म्यूचुअल फंड: स्थिरता और नियमित आय के लिए डेट फंड चुनें। लगातार रिटर्न और कम अस्थिरता के ट्रैक रिकॉर्ड वाले फंड जैसे लिक्विड फंड या शॉर्ट-टर्म डेट फंड पर विचार करें। ये फंड आपकी निकासी आवश्यकताओं के लिए अपेक्षाकृत अनुमानित रिटर्न और लिक्विडिटी प्रदान करते हैं।
2. बैलेंस्ड एडवांटेज फंड: ये फंड बाजार की स्थितियों के आधार पर इक्विटी और डेट के बीच गतिशील रूप से आवंटन करते हैं। वे व्यवस्थित निकासी के माध्यम से नियमित आय के साथ-साथ पूंजी वृद्धि की संभावना प्रदान करते हैं। सिद्ध रणनीति और अनुभवी फंड प्रबंधन टीम वाले फंड की तलाश करें।
3. मासिक आय योजना (MIP): MIP निवेशकों को नियमित आय प्रदान करने के उद्देश्य से डेट और इक्विटी उपकरणों के मिश्रण में निवेश करते हैं। वे आय और विकास के बीच संतुलन चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं। जोखिम को कम करने के लिए इक्विटी में रूढ़िवादी आवंटन वाले MIP चुनें। 4. इक्विटी सेविंग फंड: ये फंड इक्विटी, डेट और आर्बिट्रेज अवसरों के संयोजन में निवेश करते हैं। वे इक्विटी एक्सपोजर से संभावित पूंजी वृद्धि प्रदान करते हैं जबकि डेट आवंटन के माध्यम से डाउनसाइड सुरक्षा प्रदान करते हैं। अस्थिरता को प्रबंधित करने और लगातार रिटर्न उत्पन्न करने के सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड वाले फंड चुनें।
5. डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड: ये फंड बाजार मूल्यांकन और आर्थिक संकेतकों के आधार पर अपने एसेट एलोकेशन को गतिशील रूप से समायोजित करते हैं। उनका उद्देश्य इक्विटी और डेट के बीच शिफ्ट करके बाजार चक्रों में स्थिर रिटर्न प्रदान करना है। अनुशासित निवेश दृष्टिकोण वाले अनुभवी फंड मैनेजरों द्वारा प्रबंधित फंड की तलाश करें।
निवेश करने से पहले, अपने जोखिम सहनशीलता, निवेश क्षितिज और आय आवश्यकताओं का आकलन करें। अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम प्रोफ़ाइल के साथ संरेखित SWP रणनीति तैयार करने के लिए किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करें।
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in