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Should I switch my SBI Bluechip fund for higher returns?
Ramalingam Kalirajan |7279 Answers |Ask -Follow
Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Jul 18, 2024
Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
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Asked by Anonymous - Jul 18, 2024English
पिछले 7 सालों से मैं एसबीआई ब्लूचिप फंड में 1000 रुपये का निवेश कर रहा हूं। रिटर्न अच्छा है, निवेश की गई मूल राशि दोगुनी से भी ज़्यादा है। पिछले कुछ समय से मैं देख रहा हूं कि दूसरे ब्लूचिप फंड इस फंड से ज़्यादा रिटर्न दे रहे हैं। क्या मुझे बेहतर फंड में स्विच करना चाहिए या इसी फंड में बने रहना चाहिए?
Ans: पिछले सात वर्षों में SIP निवेश के प्रति आपकी प्रतिबद्धता देखकर बहुत अच्छा लगा। आइए आपकी स्थिति की समीक्षा करें और इस बारे में कुछ मार्गदर्शन प्रदान करें कि फंड स्विच करना है या निवेशित रहना है।
वर्तमान निवेश अवलोकन
फंड: SBI ब्लूचिप फंड।
निवेश अवधि: 7 वर्ष।
मासिक SIP: रु. 1,000।
रिटर्न: निवेश की गई मूल राशि दोगुनी से अधिक हो गई है।
प्रशंसा
अनुशासन: 7 वर्षों से लगातार निवेश करना उत्कृष्ट वित्तीय अनुशासन दर्शाता है।
रिटर्न: अपने मूलधन को दोगुना करना एक सराहनीय उपलब्धि है।
वर्तमान फंड का मूल्यांकन
प्रदर्शन: जबकि रिटर्न अच्छा है, आपने हाल ही में अन्य ब्लूचिप फंडों का प्रदर्शन बेहतर देखा है।
स्थिरता: SBI ब्लूचिप फंड स्थिर रिटर्न के इतिहास वाला एक सुप्रसिद्ध फंड है।
फंड स्विच करने के लिए विचार
प्रदर्शन तुलना
पिछला प्रदर्शन: समान अवधि में अन्य ब्लूचिप फंडों के प्रदर्शन को देखें।
संगति: जाँच करें कि क्या बेहतर प्रदर्शन कई समय-सीमाओं (1 वर्ष, 3 वर्ष, 5 वर्ष) में एक जैसा है।
फंड मैनेजर और रणनीति
फंड मैनेजर: फंड मैनेजर के अनुभव और ट्रैक रिकॉर्ड पर विचार करें।
निवेश रणनीति: फंड की निवेश रणनीति और सेक्टर आवंटन की समीक्षा करें।
व्यय अनुपात
लागत: अपने मौजूदा फंड और संभावित नए फंड के व्यय अनुपात की तुलना करें। कम व्यय अनुपात बेहतर शुद्ध रिटर्न में योगदान कर सकते हैं।
एसबीआई ब्लूचिप फंड के साथ बने रहने के लाभ
स्थिरता: फंड ने लंबी अवधि में स्थिरता दिखाई है।
पिछला प्रदर्शन: आपके मौजूदा फंड ने पहले ही अच्छा रिटर्न दिया है।
लेन-देन की लागत: फंड स्विच करने पर लेन-देन की लागत और एक्जिट लोड लग सकते हैं।
दूसरे ब्लूचिप फंड में स्विच करने के लाभ
उच्च रिटर्न की संभावना: मौजूदा बाजार स्थितियों के आधार पर अन्य फंड बेहतर रिटर्न दे सकते हैं।
विविधीकरण: स्विच करने से ब्लूचिप श्रेणी के भीतर अपने निवेश में विविधता लाने का मौका मिल सकता है।
सुझाया गया तरीका
नियमित समीक्षा के साथ निवेशित रहें
प्रदर्शन की निगरानी करें: एसबीआई ब्लूचिप फंड में निवेश जारी रखें और साथ ही अपने साथियों के मुकाबले इसके प्रदर्शन की निगरानी करें।
समय-समय पर समीक्षा करें: हर 6-12 महीने में विस्तृत समीक्षा करें। अगर प्रदर्शन लगातार दूसरे फंड से पीछे रहता है, तो उसे एडजस्ट करें।
आंशिक बदलाव
विविधीकरण: अपने मौजूदा निवेश को बनाए रखते हुए किसी दूसरे उच्च प्रदर्शन वाले ब्लूचिप फंड में नया एसआईपी शुरू करने पर विचार करें।
मूल्यांकन करें: इस तरह, आप विविधीकरण से लाभ उठा सकते हैं और नए फंड के प्रदर्शन का मूल्यांकन कर सकते हैं।
अंतिम अंतर्दृष्टि
धैर्य: लंबी अवधि के निवेश के लिए धैर्य की आवश्यकता होती है। अल्पकालिक प्रदर्शन में उतार-चढ़ाव सामान्य है।
संतुलित निर्णय: केवल अल्पकालिक रिटर्न के आधार पर नहीं, बल्कि दीर्घकालिक लक्ष्यों के आधार पर संतुलित निर्णय लें।
सीएफपी से सलाह लें: व्यक्तिगत रणनीति के लिए, प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से सलाह लेना मूल्यवान जानकारी प्रदान कर सकता है।
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in
वर्तमान निवेश अवलोकन
फंड: SBI ब्लूचिप फंड।
निवेश अवधि: 7 वर्ष।
मासिक SIP: रु. 1,000।
रिटर्न: निवेश की गई मूल राशि दोगुनी से अधिक हो गई है।
प्रशंसा
अनुशासन: 7 वर्षों से लगातार निवेश करना उत्कृष्ट वित्तीय अनुशासन दर्शाता है।
रिटर्न: अपने मूलधन को दोगुना करना एक सराहनीय उपलब्धि है।
वर्तमान फंड का मूल्यांकन
प्रदर्शन: जबकि रिटर्न अच्छा है, आपने हाल ही में अन्य ब्लूचिप फंडों का प्रदर्शन बेहतर देखा है।
स्थिरता: SBI ब्लूचिप फंड स्थिर रिटर्न के इतिहास वाला एक सुप्रसिद्ध फंड है।
फंड स्विच करने के लिए विचार
प्रदर्शन तुलना
पिछला प्रदर्शन: समान अवधि में अन्य ब्लूचिप फंडों के प्रदर्शन को देखें।
संगति: जाँच करें कि क्या बेहतर प्रदर्शन कई समय-सीमाओं (1 वर्ष, 3 वर्ष, 5 वर्ष) में एक जैसा है।
फंड मैनेजर और रणनीति
फंड मैनेजर: फंड मैनेजर के अनुभव और ट्रैक रिकॉर्ड पर विचार करें।
निवेश रणनीति: फंड की निवेश रणनीति और सेक्टर आवंटन की समीक्षा करें।
व्यय अनुपात
लागत: अपने मौजूदा फंड और संभावित नए फंड के व्यय अनुपात की तुलना करें। कम व्यय अनुपात बेहतर शुद्ध रिटर्न में योगदान कर सकते हैं।
एसबीआई ब्लूचिप फंड के साथ बने रहने के लाभ
स्थिरता: फंड ने लंबी अवधि में स्थिरता दिखाई है।
पिछला प्रदर्शन: आपके मौजूदा फंड ने पहले ही अच्छा रिटर्न दिया है।
लेन-देन की लागत: फंड स्विच करने पर लेन-देन की लागत और एक्जिट लोड लग सकते हैं।
दूसरे ब्लूचिप फंड में स्विच करने के लाभ
उच्च रिटर्न की संभावना: मौजूदा बाजार स्थितियों के आधार पर अन्य फंड बेहतर रिटर्न दे सकते हैं।
विविधीकरण: स्विच करने से ब्लूचिप श्रेणी के भीतर अपने निवेश में विविधता लाने का मौका मिल सकता है।
सुझाया गया तरीका
नियमित समीक्षा के साथ निवेशित रहें
प्रदर्शन की निगरानी करें: एसबीआई ब्लूचिप फंड में निवेश जारी रखें और साथ ही अपने साथियों के मुकाबले इसके प्रदर्शन की निगरानी करें।
समय-समय पर समीक्षा करें: हर 6-12 महीने में विस्तृत समीक्षा करें। अगर प्रदर्शन लगातार दूसरे फंड से पीछे रहता है, तो उसे एडजस्ट करें।
आंशिक बदलाव
विविधीकरण: अपने मौजूदा निवेश को बनाए रखते हुए किसी दूसरे उच्च प्रदर्शन वाले ब्लूचिप फंड में नया एसआईपी शुरू करने पर विचार करें।
मूल्यांकन करें: इस तरह, आप विविधीकरण से लाभ उठा सकते हैं और नए फंड के प्रदर्शन का मूल्यांकन कर सकते हैं।
अंतिम अंतर्दृष्टि
धैर्य: लंबी अवधि के निवेश के लिए धैर्य की आवश्यकता होती है। अल्पकालिक प्रदर्शन में उतार-चढ़ाव सामान्य है।
संतुलित निर्णय: केवल अल्पकालिक रिटर्न के आधार पर नहीं, बल्कि दीर्घकालिक लक्ष्यों के आधार पर संतुलित निर्णय लें।
सीएफपी से सलाह लें: व्यक्तिगत रणनीति के लिए, प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से सलाह लेना मूल्यवान जानकारी प्रदान कर सकता है।
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
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