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Ramalingam Kalirajan |8077 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 04, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Mrinal on May 04, 2024English

मैं 39 साल का पुरुष हूँ। मैं 2018 से MF में निवेश कर रहा हूँ। मैंने MF में 15 लाख की राशि जमा की है। मैं निम्नलिखित फंड में हर महीने 36 हजार रुपये डालता हूँ। 1. पराग पारेख फ्लेक्सी कैप फंड रेगुलर - 5000 रुपये 2. आदित्य बिड़ला एसपी नैस्डैक 100 एफओएफ-जी रेग- 5000 रुपये 3. कोटक इमर्जिंग इक्विटी फंड (जी) - 6000 रुपये 4. आईसीआईसीआई प्रू वैल्यू डिस्कवरी फंड - 5000 रुपये 5. कोटक इक्विटी ऑप फंड - 5000 रुपये 6. एक्सिस फोकस्ड 25 25 फंड रेगुलर - 5000 रुपये 7. एसबीआई ईएसजी एक्सक्लूजनरी स्ट्रैटेजी फंड रेग जी - 2000 रुपये 8. एसबीआई टेक्नोलॉजी ऑपर्च्युनिटी फंड रेग ग्रोथ - 1000 रुपये 9. एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड रेग ग्रोथ - 2000 रुपये कुल 36000 रुपये प्रति माह अब। कृपया सुझाव दें कि क्या वे फंड संतुलित हैं या मुझे बदलना चाहिए?

Ans: आपका पोर्टफोलियो विभिन्न क्षेत्रों और मार्केट कैप में फंडों के विविध मिश्रण को दर्शाता है। एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के रूप में, आपका आवंटन अच्छी तरह से वितरित लगता है। हालाँकि, यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित है, समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा और पुनर्संतुलन करना महत्वपूर्ण है।

प्रत्येक फंड के प्रदर्शन का उसके बेंचमार्क और साथियों के सापेक्ष मूल्यांकन करने पर विचार करें। यदि कोई फंड लगातार कम प्रदर्शन करता है या अपने निवेश उद्देश्य से भटक जाता है, तो आप इसे बेहतर प्रदर्शन करने वाले विकल्प से बदलने पर विचार कर सकते हैं। साथ ही, सुनिश्चित करें कि आपका पोर्टफोलियो किसी विशेष क्षेत्र या थीम पर अत्यधिक केंद्रित न हो।

अपने दीर्घकालिक निवेश उद्देश्यों पर ध्यान केंद्रित रखना याद रखें और अल्पकालिक बाजार आंदोलनों के आधार पर बार-बार बदलाव करने से बचें। यदि आवश्यक हो तो नियमित निगरानी और समायोजन आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए ट्रैक पर बने रहने में मदद करेंगे।

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