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Sanjeev Govila | Answer |Ask -Follow

Financial Planner - Answered on Oct 12, 2023

Colonel Sanjeev Govila (retd) is the founder of Hum Fauji Initiatives, a financial planning company dedicated to the armed forces personnel and their families.
He has over 12 years of experience in financial planning and is a SEBI certified registered investment advisor; he is also accredited with AMFI and IRDA.... more

Question by Parag on Sep 28, 2023English

हमारे पास इन फंडों में एसआईपी हैं, मेरी पत्नी पोर्टफोलियो - मिराए एसेट्स टैक्स सेवर फंड 6000, पराग पारिख टैक्स सेवर 5000, मोतीलाल ओसवाल मिड कैप 5000, एचडीएफसी स्मॉल कैप 2500, मोतीलाल ओसवाल नैस्डैक 100 एफओएफ 7000, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मल्टी-एसेट 4500, माय पोर्टफोलियो एसबीआई स्मॉल कैप 4000, निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप 5000, पराग पारिख फ्लेक्सीकैप 4000, एचडीएफसी फ्लेक्सीकैप 5000, एचडीएफसी मिडकैप अवसर 3500, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मैन्युफैक्चरिंग 3500...कृपया सुझाव दें कि क्या वे अच्छे हैं या कुछ बदलने की जरूरत है...मेरा उम्र 48 साल है

Ans: आपकी ओर से प्राप्त डेटा जैसे कि आपकी उम्र और फंड के अनुसार, हम कॉन्फ़िगर करते हैं कि आपके निवेश का झुकाव इक्विटी निवेश की ओर अधिक है। हालाँकि, आपके अन्य विवरण, जैसे कि आपकी जोखिम प्रोफ़ाइल और समग्र परिसंपत्ति आवंटन के अभाव में, हम आपको आपके निवेश की सटीक तस्वीर देने में असमर्थ हैं।

लेकिन, अगर हम फंडों की बात करें तो वे अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं और लंबी अवधि में अच्छा रिटर्न दे रहे हैं। लेकिन मोतीलाल ओसवाल नैस्डैक 100 एफओएफ (अंतर्निहित ईटीएफ नैस्डैक 100 इंडेक्स को ट्रैक करता है) और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मैन्युफैक्चरिंग फंड (सेक्टोरल) जैसे फंडों में अंतर्निहित परिसंपत्तियों और अंतरराष्ट्रीय एक्सपोजर का एक केंद्रित क्षेत्र है, जो उन्हें बाजार के उतार-चढ़ाव के अधीन जोखिम भरा बनाता है। इसके अलावा, ईएलएसएस योगदान केवल तभी फायदेमंद है जब आप पुरानी कर व्यवस्था पर हैं क्योंकि नई कर व्यवस्था किसी भी 80 सी कटौती की अनुमति नहीं देती है।

यदि हम आपके दीर्घकालिक निवेश क्षितिज पर विचार करते हैं, तो मौजूदा मासिक योगदान के साथ निवेशित रहें।

Asked on - Oct 16, 2023 | Answered on Oct 24, 2023

क्या कोई ऐसा तरीका है जिससे मैं अपना पूरा पोर्टफोलियो मूल्यांकन के लिए भेज सकूं, भले ही उसका भुगतान ठीक हो, कृपया मुझे बताएं

Ans: प्रिय पराग, यह हमारे साथ संभव नहीं होगा क्योंकि मेरी कंपनी, हम फौजी इनिशिएटिव्स, केवल सशस्त्र बल अधिकारियों (सेना, नौसेना और वायु सेना) और उनके करीबी रिश्तेदारों के साथ काम करती है। फिर भी, पूरे देश में बहुत सारे अच्छे वित्तीय सलाहकार हैं। आप बस गूगल पर खोज सकते हैं और अपनी आवश्यकता के लिए उनसे जुड़ सकते हैं।

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