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Ramalingam Kalirajan |10241 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 26, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - Sep 16, 2023English

मेरे पास NJ वेल्थ के साथ SIP है और मैं इस SIP को अपने DEMAT में ट्रांसफर करना चाहता हूँ। क्या यह संभव है और इसे कैसे किया जाना चाहिए?

Ans: NJ वेल्थ से DEMAT खाते में SIP स्थानांतरित करना

NJ वेल्थ से अपने DEMAT खाते में अपने SIP को स्थानांतरित करना वास्तव में संभव है, लेकिन इसके बजाय इसे म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) में स्थानांतरित करने की प्रक्रिया और संभावित लाभों पर विचार करना आवश्यक है।

स्थानांतरण प्रक्रिया को समझना

NJ वेल्थ से अपने DEMAT खाते में अपने SIP को स्थानांतरित करने में कई चरण शामिल हैं:

NJ वेल्थ से संपर्क करें: NJ वेल्थ से संपर्क करें और उन्हें अपने SIP को अपने DEMAT खाते में स्थानांतरित करने के अपने इरादे के बारे में सूचित करें। वे आपको आवश्यक फ़ॉर्म और मार्गदर्शन प्रदान करेंगे।

स्थानांतरण फ़ॉर्म भरें: NJ वेल्थ द्वारा प्रदान किए गए आवश्यक फ़ॉर्म भरें, जिसमें आमतौर पर SIP स्थानांतरण अनुरोध फ़ॉर्म और उनकी आवश्यकताओं के अनुसार कोई अतिरिक्त दस्तावेज़ शामिल होता है।

फ़ॉर्म सबमिट करें: प्रसंस्करण के लिए NJ वेल्थ को भरे हुए फ़ॉर्म और कोई भी सहायक दस्तावेज़ सबमिट करें। वे आपकी ओर से स्थानांतरण प्रक्रिया आरंभ करेंगे।

पुष्टि की प्रतीक्षा करें: स्थानांतरण अनुरोध आरंभ होने के बाद, NJ वेल्थ स्थानांतरण को पूरा करने के लिए आपके DEMAT खाता प्रदाता के साथ समन्वय करेगा। ट्रांसफर सफलतापूर्वक निष्पादित होने के बाद आपको पुष्टि प्राप्त होगी।

इसके बजाय MFD में ट्रांसफर करने के लाभ

जबकि आपके SIP को आपके DEMAT खाते में ट्रांसफर करना संभव है, इसे ऐसे MFD में ट्रांसफर करने पर विचार करना उचित है जो व्यक्तिगत सेवा और सलाह दे सके:

व्यक्तिगत सेवा: MFD आपके वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज के अनुरूप व्यक्तिगत निवेश सलाह प्रदान करते हैं। वे आपकी व्यक्तिगत आवश्यकताओं के आधार पर अनुकूलित समाधान प्रदान कर सकते हैं।

सक्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन: MFD आपके निवेशों की सक्रिय रूप से निगरानी करते हैं और यह सुनिश्चित करने के लिए नियमित अपडेट और समीक्षा प्रदान करते हैं कि आपका पोर्टफोलियो आपके उद्देश्यों के अनुरूप बना रहे। वे आवश्यकतानुसार समायोजन या पुनर्वितरण का सुझाव दे सकते हैं।

पहुँच और सहायता: MFD पहुँच और सहायता प्रदान करते हैं, जिससे आप अपने निवेश से संबंधित किसी भी प्रश्न या सहायता के लिए उनसे संपर्क कर सकते हैं। वे क्लाइंट संबंधों को प्राथमिकता देते हैं और त्वरित और कुशल सेवा प्रदान करने का लक्ष्य रखते हैं।

अंतिम विचार

निर्णय लेने से पहले, अपने निवेश उद्देश्यों और प्राथमिकताओं का सावधानीपूर्वक मूल्यांकन करें। अपनी व्यक्तिगत परिस्थितियों और लक्ष्यों के आधार पर सर्वोत्तम कार्यवाही का आकलन करने के लिए किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करने पर विचार करें।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

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