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Omkeshwar

Omkeshwar Singh  | Answer  |Ask -

Head, Rank MF - Answered on Aug 04, 2020

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Balla Question by Balla on Aug 04, 2020English
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क्या आप कृपया मेरी नीचे दी गई धनराशि की समीक्षा कर सकते हैं और कार्रवाई की दिशा सुझा सकते हैं?</p> <p><strong>वर्तमान में SIP के माध्यम से निवेश</strong>:</p> <p>UTI निफ्टी इंडेक्स फंड - डिर जी प्लान: रु 4000</p> <p>एचडीएफसी इंडेक्स फंड - डिर जी प्लान: 4000 रुपये</p> <p>एसबीआई ब्लू चिप फंड डिर प्लान-जी: 4000 रुपये (3.55% रिटर्न)</p> <p>मिराए एसेट लार्ज कैप फंड - Dir-G: रु 4000</p> <p>केनरा रोबेको इक्विटी डायवर्सिफाइड - विकास&nbsp; 4000</p> <p>IIFL फोकस्ड इक्विटी फंड - Dir - ग्रोथ: रु. 2000</p> <p>एक्सिस स्मॉल कैप फंड - ग्रोथ-डायरेक्ट: रु. 2000</p> <p>UTI वैल्यू अपॉच्र्युनिटीज़ फंड - Dir &ndash; विकासः रु. 2000</p> <p>LIC MF लार्ज &amp; मिड कैप फंड - डिर - ग्रोथ: रु 2000</p> <p>एक्सिस मिडकैप फंड - ग्रोथ - डायरेक्ट: रु. 2000</p> <p>एक्सिस ब्लू चिप फंड - विकास - प्रत्यक्ष: रु. 4000</p> <p>एक्सिस स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट- ग्रोथ: रु. 2000</p> <p><strong>एकमुश्त निवेश किया गया</strong>:</p> <p>कोटक मनी मार्केट Sch-Dir प्लान-Gr&nbsp;</p> <p>आईडीएफसी सरकारी प्रतिभूति निधि-निवेश योजना-विकास-(प्रत्यक्ष योजना)</p> <p>प्रिंसिपल क्रेडिट रिस्क फंड-रेग प्लान</p> <p>UTI अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड - डॉ प्लान - Gr</p> <p><मजबूत>पहले SIP के माध्यम से निवेश किया लेकिन अब बंद कर दिया। मैं इन फंडों से बाहर निकलना चाहता हूं। मैं कब बाहर निकल सकता हूं?</strong></p> <p>ABSL इक्विटी फंड - ग्रोथ-डायरेक्ट (4.47% रिटर्न)</p> <p>ABSL फ्रंटलाइन इक्विटी फंड -ग्रो-डायरेक्ट (0.79% रिटर्न)&nbsp;</p> <p>कोटक एसटीडी मल्टीकैप-डायरेक्ट प्लान-जीआर (4% रिटर्न)</p> <p>L&T इमर्जिंग बिजनेस फंड डायरेक्ट प्लान (-15% रिटर्न)</p> <p>L&T इंडिया वैल्यू फंड डायरेक्ट प्लान &ndash; विकास (0.38% रिटर्न)</p>

Ans: <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: आरजीबीए(252, 186, 3,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; फ़ॉन्ट-आकार: 16px; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>फंड का नाम</strong></td> <td><strong>श्रेणी</strong></td> <td><strong>रैंकएमएफ स्टार रेटिंग</strong></td> <td><strong>सिफारिशें </strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>बल्ला कुमार हेमंत</strong></td> <td>&nbsp;</td> <td>&nbsp;</td> <td>&nbsp;</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>UTI निफ्टी इंडेक्स फंड - Dir G प्लान: रु 4000</td> <td>इंडेक्स फंड्स - निफ्टी</td> <td>4</td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एचडीएफसी इंडेक्स फंड - डिर जी प्लान: 4000 रुपये</td> <td>&nbsp;</td> <td>&nbsp;</td> <td>&nbsp;</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एचडीएफसी इंडेक्स फंड - निफ्टी 50 प्लान - ग्रोथ</td> <td>इंडेक्स फंड्स - निफ्टी</td> <td>4</td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एचडीएफसी इंडेक्स फंड सेंसेक्स प्लान</td> <td>इंडेक्स फंड - सेंसेक्स</td> <td>5</td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एसबीआई ब्लू चिप फंड डिर प्लान-जी: 4000 रुपये (3.55% रिटर्न)</td> <td>इक्विटी - लार्ज कैप फंड</td> <td>3</td> <td>UTI मास्टरशेयर पर स्विच करें - ग्रोथ</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>मिराए एसेट लार्ज कैप फंड - Dir-G: रु 4000</td> <td>इक्विटी - लार्ज कैप फंड</td> <td>4</td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>केनरा रोबेको इक्विटी डायवर्सिफाइड - विकास&nbsp; 4000</td> <td>इक्विटी - मल्टी कैप फंड</td> <td>4</td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>IIFL फोकस्ड इक्विटी फंड - Dir - ग्रोथ: रु. 2000</td> <td>इक्विटी - फोकस्ड फंड</td> <td>2</td> <td>एक्सिस फोकस्ड 25 फंड पर स्विच करें&nbsp; - विकास&nbsp;</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एक्सिस स्मॉल कैप फंड - ग्रोथ-डायरेक्ट: रु 2000</td> <td>इक्विटी - स्मॉल कैप फंड</td> <td>2</td> <td>एक्सिस ईएसजी फंड पर स्विच करें&nbsp; - विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>UTI वैल्यू अपॉच्र्युनिटीज़ फंड - Dir &ndash; विकास: रु 2000</td> <td>इक्विटी - वैल्यू फंड</td> <td>3</td> <td>एक्सिस ईएसजी फंड पर स्विच करें&nbsp; - विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>LIC MF लार्ज &amp; मिड कैप फंड - डिर - ग्रोथ: रु 2000</td> <td>इक्विटी - बड़ी एवं amp;amp; मिड कैप फंड</td> <td>2</td> <td>केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज़ रेगुलर पर स्विच करें -विकास &nbsp;</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एक्सिस मिडकैप फंड - विकास - प्रत्यक्ष: रु. 2000</td> <td>इक्विटी - मिड कैप फंड</td> <td>2</td> <td>पर स्विच करें - डीएसपी मिडकैप फंड - ग्रोथ</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एक्सिस ब्लू चिप फंड - विकास - प्रत्यक्ष: रु. 4000</td> <td>इक्विटी - लार्ज कैप फंड</td> <td>3</td> <td>UTI मास्टरशेयर पर स्विच करें - ग्रोथ</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एक्सिस स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट- ग्रोथ: रु. 2000</td> <td>इक्विटी - स्मॉल कैप फंड</td> <td>2</td> <td>एक्सिस ईएसजी फंड पर स्विच करें&nbsp; - विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>कोटक मनी मार्केट Sch-Dir प्लान-Gr&nbsp;</td> <td>ऋण - मुद्रा बाज़ार निधि</td> <td>5</td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आईडीएफसी सरकारी प्रतिभूति कोष-निवेश योजना-विकास-(प्रत्यक्ष योजना)</td> <td>ऋण - गिल्ट फंड</td> <td>5</td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>प्रिंसिपल क्रेडिट रिस्क फंड-रेग प्लान</td> <td>ऋण - क्रेडिट जोखिम फंड</td> <td>1</td> <td>क्रेडिट जोखिम फंड से बचना चाहिए, इसके बजाय कॉरपोरेट बॉन्ड या बैंकिंग और पीएसयू फंड पर विचार करना चाहिए</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>UTI अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड - डॉ प्लान - Gr</td> <td>ऋण - अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड</td> <td>5</td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>ABSL इक्विटी फंड - ग्रोथ-डायरेक्ट (4.47% रिटर्न)</td> <td>इक्विटी - मल्टी कैप फंड</td> <td>2</td> <td>UTI इक्विटी फंड पर स्विच करें&nbsp; - विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>ABSL फ्रंटलाइन इक्विटी फंड -ग्रो-डायरेक्ट (0.79% रिटर्न)&nbsp;</td> <td>इक्विटी - लार्ज कैप फंड</td> <td>3</td> <td>UTI मास्टरशेयर पर स्विच करें - ग्रोथ</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>कोटक एसटीडी मल्टीकैप-डायरेक्ट प्लान-जीआर (4% रिटर्न)</td> <td>इक्विटी - मल्टी कैप फंड</td> <td>2</td> <td>UTI इक्विटी फंड पर स्विच करें&nbsp; - विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>L&T इमर्जिंग बिजनेस फंड डायरेक्ट प्लान (-15% रिटर्न)</td> <td>इक्विटी - स्मॉल कैप फंड</td> <td>2</td> <td>एक्सिस ईएसजी फंड पर स्विच करें&nbsp; - विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>L&T इंडिया वैल्यू फंड डायरेक्ट प्लान &ndash; विकास (0.38% रिटर्न)</td> <td>इक्विटी - वैल्यू फंड</td> <td>2</td> <td>एक्सिस ईएसजी फंड पर स्विच करें&nbsp; - विकास</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div>
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Omkeshwar

Omkeshwar Singh  | Answer  |Ask -

Head, Rank MF - Answered on Jun 10, 2022

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मैं 48 वर्ष का हूं। सर, मेरे पास निम्नलिखित फंडों में एसआईपी है। कृपया मुझे बताएं कि क्या मुझे अपना निवेश जारी रखना चाहिए या इसमें कोई बदलाव करने की आवश्यकता है।</p> <p>1) आदित्य बिड़ला सन लाइफ फ्रंटलाइन इक्विटी फंड-ग्रोथ रु.1000 13.06.2016 (<em>date</em>)<br /> <br /> 2) डीएसपी मिड कैप फंड--ग्रोथ रु.3000 12.06.2017<br /> <br /> 3) एचडीएफसी मिड कैप अवसर निधि-वृद्धि रु.2000 20.12.2016<br /> <br /> 4) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल वैल्यू डिस्कवरी फंड-ग्रोथ रु.1000 14.06.2016<br /> <br /> 5) मिरे एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड-ग्रोथ रु.1000 14.06.2016<br /> <br /> 6) मिराए एसेट टैक्स सेवर फंड-ग्रोथ रु.2000 19.12.2016<br /> <br /> 7) एचडीएफसी चिल्ड्रेन्स गिफ्ट फंड-ग्रोथ रु.1000 13.06.2016<br /> <br /> 8) एक्सिस फ्लेक्सी कैप फंड-ग्रोथ रु.3000 02.06.2021<br /> <br /> 9) मिरे एसेट हाइब्रिड-इक्विटी फंड-ग्रोथ रु.1500 02.06.2021<br /> <br /> 10) मिराए एसेट मिडकैप फंड-ग्रोथ रु.3000 05.07.2021<br /> <br /> 11) निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड-ग्रोथ रु.1000 26.12.2017<br /> <br /> सर, मैंने निम्नलिखित फंडों में एकमुश्त राशि का निवेश किया है। कृपया सुझाव दें कि जारी रखना है या बाहर निकलना है।<br /> <br /> 1) आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैंकिंग और वित्तीय रु.50,000 22.08.2016 (<em>दिनांक</em>) रु.79,647 (<em>वर्तमान मूल्य</em>)<br /> सेवाएँ निधि-वृद्धि<br /> <br /> 2) आदित्य बिड़ला सन लाइफ फ्रंटलाइन इक्विटी 50,000 रुपये 22.08.2016 87,455 रुपये<br /> निधि-वृद्धि<br /> <br /> 3) आदित्य बिड़ला सन लाइफ स्मॉल कैप फंड-ग्रोथ रु.100,000 29.06.2017 रु.132,490<br /> <br /> 4) एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड-ग्रोथ रु.120,273 01.06.2018 रु.178,746<br /> <br /> 5) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड-रिटेल-ग्रोथ रु.20,042 22.02.2018 रु.31,422<br /> <br /> 6) एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड-ग्रोथ रु.25,000 22.08.2016 रु.48,505<br /> <br /> 7) एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड-ग्रोथ 150,000 रु. 17.04.2017 रु.245,565<br /> <br /> 8) मिरे एसेट टैक्स सेवर फंड-ग्रोथ रु.25,000 22.08.2016 रु.61,878<br /> <br /> 9) मिरे एसेट टैक्स सेवर फंड-ग्रोथ रु.105,000 28.04.2017 रु.216,372<br /> <br /> 10) आदित्य बिड़ला सन लाइफ प्योर वैल्यू फंड-ग्रोथ रु.50,000 06.11.2018 रु.65,281<br /> <br /> 11) आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स राहत 96-ग्रोथ रु.100,000 06.11.2018 रु.128,895<br /> <br /> 12) एलएंडटी इमर्जिंग बिजनेस फंड-ग्रोथ रु.100,000 13.12.2017 रु.155,097<br /> <br /> 13) मिराए एसेट बैंकिंग एवं amp; वित्तीय रु.264,987 16.12.2020(एसटीपी) रु.273,346<br /> सेवाएँ निधि-वृद्धि<br /> <br /> 14) मिराए एसेट बैंकिंग एवं amp; वित्तीय रु.50,000 23.11.2021 रु.44,129<br /> सेवाएँ निधि-वृद्धि<br /> <br /> 15) मिरे एसेट ग्रेट कंज्यूमर फंड-ग्रोथ रु.180,000 13.12.2017 रु.284,600<br /> <br /> 16) मिरे हेल्थकेयर फंड-ग्रोथ रु.200,000 09.11.2018 रु.401,429<br /> <br /> 17) मिरे एसेट मिडकैप फंड-ग्रोथ रु.235,462 9.12.2020(एसटीपी) रु.280,601<br /> <br /> 18) निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड-ग्रोथ रु.100,000 12.12.2017 रु.178,693<br /> <br /> 19) टाटा फ्लेक्सी कैप फंड-ग्रोथ रु.100,000 09.11.2018 रु.149,127<br /> <br /> 20) टाटा इंडिया कंज्यूमर फंड-प्लान ए-ग्रोथ रु.100,000 09.11.2018 रु.141,382<br /> <br /> 21) यूटीआई स्मॉल कैप फंड-ग्रोथ रु.100,523 22.12.2020(एसटीपी) रु.137,025</p>
Ans: बहुत सारे फंड, कृपया इसे 4 से 5 फंडों में समेकित करें</p>

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Omkeshwar

Omkeshwar Singh  | Answer  |Ask -

Head, Rank MF - Answered on Dec 21, 2021

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Money
आपसे अनुरोध है कि समीक्षा करें और अपने सुझाव प्रदान करें:</p> <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: आरजीबीए(209, 255, 231,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>म्यूचुअल फंड</strong></td> <td><strong>योजना प्रकार</strong></td> <td><strong>राशि</strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>UTI निफ्टी इंडेक्स फंड</td> <td>प्रत्यक्ष विकास योजना</td> <td>रु 4,000 प्रतिमाह</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एचडीएफसी इंडेक्स फंड</td> <td>प्रत्यक्ष विकास योजना</td> <td>रु 4,000 प्रतिमाह</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एक्सिस एमएफ ब्लूचिप फंड</td> <td>विकास -- प्रत्यक्ष</td> <td>रु 4,000 प्रतिमाह</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>केनरा रोबेको फ्लेक्सी कैप फंड</td> <td>प्रत्यक्ष योजना -- विकास</td> <td>रु 4,000 प्रतिमाह</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड</td> <td>प्रत्यक्ष योजना -- विकास</td> <td>रु 4,000 प्रतिमाह</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>पीजीआईएम इंडिया इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड</td> <td>प्रत्यक्ष योजना - विकास</td> <td>रु 4,000 प्रतिमाह</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>क्वांट एक्टिव फंड</td> <td><span>प्रत्यक्ष योजना --</span>विकास</td> <td>रु 4,000 प्रतिमाह</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>IIFL फोकस्ड इक्विटी फंड</td> <td>प्रत्यक्ष योजना -- विकास</td> <td>रु. 2,000 प्रतिमाह</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एक्सिस स्मॉल कैप फंड</td> <td>विकास -- प्रत्यक्ष</td> <td>रु. 2,000 प्रतिमाह</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>UTI वैल्यू अपॉर्चुनिटीज़ फंड</td> <td>प्रत्यक्ष योजना -- विकास</td> <td>रु. 2,000 प्रतिमाह</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज</td> <td>प्रत्यक्ष योजना -- विकास</td> <td>रु. 2,000 प्रतिमाह</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एक्सिस मिडकैप फंड</td> <td>विकास -- प्रत्यक्ष</td> <td>रु. 2,000 प्रतिमाह</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>पीजीआईएम इंडिया मिडकैप अपॉर्चुनिटीज फंड</td> <td>प्रत्यक्ष योजना - विकास</td> <td>रु. 2,000 प्रतिमाह</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div> <p>एकमुश्त निवेश</p> <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: आरजीबीए(209, 255, 231,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>म्यूचुअल फंड</strong></td> <td><strong>योजना प्रकार</strong></td> <td><strong>राशि</strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आईडीएफसी सरकारी प्रतिभूति कोष</td> <td>विकास--प्रत्यक्ष योजना</td> <td>1.3 लाख रु</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>DSP सरकारी प्रतिभूति निधि</td> <td>डायरेक्ट प्लान -- ग्रोथ, गिल्ट फंड</td> <td>रु. 55,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>कोटक मनी मार्केट फंड</td> <td>प्रत्यक्ष योजना -- विकास</td> <td>रु. 7.5 लाख</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>UTI अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड</td> <td>प्रत्यक्ष योजना -- विकास</td> <td>9 लाख रु</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div> <p>मैं कोटक और यूटीआई से 50 प्रतिशत निकालना चाहता हूं और एडलवाइस मनी मार्केट फंड (डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ मनी मार्केट फंड) और पीजीआईएम इंडिया अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड (डायरेक्ट प्लान -) में निवेश करना चाहता हूं। ग्रोथ अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड).</p> <p>क्या यह एक अच्छा विचार है?</p> <p>मैंने एसआईपी के माध्यम से मिराए एसेट लार्ज कैप फंड (डायरेक्ट-ग्रोथ) में 1.3 लाख रुपये का निवेश भी किया है।</p> <p>अब मैं बाहर निकलना चाहता हूं और मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड में निवेश करना चाहता हूं।</p> <p>क्या यह एक अच्छा विचार है?</p> <p>यदि हाँ, तो कृपया निकासी का सुझाव दें और SWP या लम्पसम्प के माध्यम से निवेश करें?</p>
Ans: इसे एसटीपी मार्ग से करें।</p>

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Ulhas

Ulhas Joshi  | Answer  |Ask -

Mutual Fund Expert - Answered on Mar 28, 2023

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Money
नमस्ते सर, मैं अगले पंद्रह वर्षों में 3 करोड़ के लक्ष्य के साथ निम्नलिखित एसआईपी के साथ पिछले एक साल से निम्नलिखित म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहा हूं: कृपया मुझे सलाह दें कि क्या बदलना चाहिए या उसी फंड के साथ जारी रखना चाहिए: 1. एक्सिस स्मॉल कैप फंड (डायरेक्ट-जी)- 10000 रुपये मासिक; 2. केनरा रोबेको ब्लूचिप इक्विटी फंड (डायरेक्ट-जी)- 6000 रुपये मासिक; 3. पीजीआईएम मिडकैप अवसर फंड-(डायरेक्ट-जी)- 10000 रुपये मासिक; 4. एसबीआई मल्टीकैप फंड (डायरेक्ट-जी)- 5000 रुपये मासिक; 6. सुंदरम फ्लेक्सीकैप (डायरेक्ट-जी)- 2000 रुपये मासिक;
Ans: नमस्ते अविनाश. मुझे लिखने के लिए धन्यवाद. आप इन फंडों का निवेश जारी रख सकते हैं।

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Ramalingam

Ramalingam Kalirajan  |8319 Answers  |Ask -

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 20, 2024

Money
मैं म्यूचुअल फंड में निम्नलिखित 6 नियमित एसआईपी कर रहा हूं 1. एसबीआई कॉन्ट्रा फंड 2,000/- 2. एसबीआई स्मॉल कैप फंड ,000/- 3. एसबीआई रिटायरमेंट बेनिफिट फंड एग्रेसिव ग्रोथ 2,000/- 4. एसबीआई पीएसयू फंड एकमुश्त 11000/- 5. क्वांट स्मॉल कैप फंड 1000/- 6. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इंफ्रास्ट्रक्चर ग्रोथ फंड 500/- कृपया सलाह दें कि मुझे इन फंडों के साथ जारी रखना चाहिए या बाहर निकल जाना चाहिए। अलोक
Ans: आपके म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो की समीक्षा और सुझाव
आपके मौजूदा निवेशों का अवलोकन
आपके पास निम्नलिखित SIP और एकमुश्त निवेश के साथ एक विविध पोर्टफोलियो है:

SBI कॉन्ट्रा फंड: ₹2,000/- प्रति माह
SBI स्मॉल कैप फंड: ₹2,000/- प्रति माह
SBI रिटायरमेंट बेनिफिट फंड एग्रेसिव ग्रोथ: ₹2,000/- प्रति माह
SBI PSU फंड: एकमुश्त ₹11,000/-
क्वांट स्मॉल कैप फंड: ₹1,000/- प्रति माह
ICICI प्रूडेंशियल इंफ्रास्ट्रक्चर ग्रोथ फंड: ₹500/- प्रति माह
आपकी निवेश रणनीति की तारीफ़
नियमित SIP के ज़रिए निवेश करने के लिए आपका अनुशासित दृष्टिकोण सराहनीय है। विभिन्न फंडों में निवेश करना विविधीकरण की आपकी समझ को दर्शाता है। यह रणनीति जोखिमों को कम करने और विकास की संभावना को बढ़ाने में मदद करती है।

आपके पोर्टफोलियो की विश्लेषणात्मक समीक्षा
एसबीआई कॉन्ट्रा फंड:

कॉन्ट्रा फंड भविष्य में वृद्धि की उम्मीद करते हुए कम मूल्य वाले शेयरों में निवेश करते हैं।
ये फंड उच्च रिटर्न दे सकते हैं लेकिन जोखिम भी बढ़ा देते हैं।
इस बात पर विचार करें कि क्या यह आपकी जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज के साथ संरेखित है।
एसबीआई स्मॉल कैप फंड:

स्मॉल कैप फंड समय के साथ महत्वपूर्ण वृद्धि उत्पन्न कर सकते हैं लेकिन अत्यधिक अस्थिर होते हैं।
सुनिश्चित करें कि यह फंड आपकी जोखिम उठाने की क्षमता और दीर्घकालिक लक्ष्यों के साथ संरेखित है।
एसबीआई रिटायरमेंट बेनिफिट फंड आक्रामक विकास:

यह फंड सेवानिवृत्ति के लिए दीर्घकालिक विकास पर ध्यान केंद्रित करता है।
यह आक्रामक निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो समय के साथ उच्च रिटर्न का लक्ष्य रखते हैं।
एसबीआई पीएसयू फंड:

सार्वजनिक क्षेत्र की इकाइयों में निवेश करना फायदेमंद हो सकता है लेकिन यह क्षेत्र-विशिष्ट है और इसमें एकाग्रता जोखिम होता है।
इस फंड के प्रदर्शन और समग्र क्षेत्र के दृष्टिकोण की नियमित रूप से समीक्षा करें।
क्वांट स्मॉल कैप फंड:

एसबीआई स्मॉल कैप फंड की तरह, यह फंड उच्च जोखिम के साथ उच्च विकास क्षमता प्रदान करता है।
स्मॉल कैप सेगमेंट के भीतर विविधता लाना आवश्यक नहीं हो सकता है।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इंफ्रास्ट्रक्चर ग्रोथ फंड:

इंफ्रास्ट्रक्चर फंड इंफ्रास्ट्रक्चर से जुड़ी कंपनियों में निवेश करते हैं।
ये फंड आर्थिक विकास अवधि के दौरान अच्छा रिटर्न दे सकते हैं, लेकिन ये सेक्टर-विशिष्ट और अस्थिर होते हैं।
पोर्टफोलियो सुधार के लिए सुझाव
मार्केट कैप और सेक्टर में विविधता लाएं:

आपके पोर्टफोलियो में स्मॉल कैप और सेक्टर-विशिष्ट फंड पर खास ध्यान दिया गया है।
जोखिम और स्थिरता को संतुलित करने के लिए लार्ज कैप या डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड जोड़ने पर विचार करें।
स्मॉल कैप निवेश को समेकित करें:

कई स्मॉल कैप फंड रखना जरूरी नहीं हो सकता है।
आप ओवरलैप से बचने और प्रबंधन को सरल बनाने के लिए एक फंड में समेकित कर सकते हैं।
सेक्टर-विशिष्ट फंड की समीक्षा करें:

पीएसयू और इंफ्रास्ट्रक्चर जैसे सेक्टर-विशिष्ट फंड अस्थिर हो सकते हैं।
नियमित रूप से उनके प्रदर्शन की निगरानी करें और जरूरत पड़ने पर अधिक डायवर्सिफाइड फंड में स्विच करने पर विचार करें।
पेशेवर प्रबंधन पर विचार करें:

प्रत्यक्ष फंड में खर्च कम होता है, लेकिन सक्रिय निगरानी की आवश्यकता होती है।
प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के माध्यम से निवेश करने से पेशेवर प्रबंधन और संभावित रूप से बेहतर रिटर्न मिल सकता है।
निरंतर सफलता के लिए कदम
नियमित पोर्टफोलियो समीक्षा:

अपने पोर्टफोलियो की समय-समय पर समीक्षा करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि यह आपके लक्ष्यों और बाजार की स्थितियों के अनुरूप है।
ट्रैक पर बने रहने के लिए आवश्यकतानुसार समायोजन करें।
SIP राशि धीरे-धीरे बढ़ाएँ:

जैसे-जैसे आपकी आय बढ़ती है, अपनी SIP राशि बढ़ाने पर विचार करें।
इससे आपको समय के साथ एक बड़ा कोष बनाने में मदद मिलेगी।
एक आपातकालीन निधि बनाए रखें:

अप्रत्याशित खर्चों को कवर करने के लिए आपके पास एक आपातकालीन निधि होनी चाहिए।
इससे आपको समय से पहले अपने निवेश से पैसे निकालने की ज़रूरत नहीं पड़ेगी।
जानकारी रखें और शिक्षित रहें:

बाजार के रुझानों और वित्तीय समाचारों पर अपडेट रहें।
लगातार सीखने से आपको निवेश के बारे में सही निर्णय लेने में मदद मिलेगी।
निष्कर्ष
आपका वर्तमान पोर्टफोलियो अच्छी तरह से विविधतापूर्ण है, लेकिन इसमें स्मॉल कैप और सेक्टर-विशिष्ट फंड पर महत्वपूर्ण ध्यान केंद्रित किया गया है। इसे अधिक स्थिर लार्ज कैप या विविधतापूर्ण इक्विटी फंड के साथ संतुलित करने पर विचार करें। अपने लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित करने के लिए नियमित रूप से अपने निवेश की समीक्षा करें और उसे समायोजित करें। आपकी अनुशासित निवेश रणनीति और विचारशील योजना सराहनीय है। निरंतर प्रयासों और नियमित समीक्षाओं के साथ, आप अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए अच्छी तरह से आगे बढ़ रहे हैं।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

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