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क्या सरकारी कर्मचारियों को अपने कर रिटर्न में सेवानिवृत्ति लाभ शामिल करना चाहिए?

Mihir

Mihir Tanna  |1054 Answers  |Ask -

Tax Expert - Answered on Mar 28, 2025

Mihir Ashok Tanna, who works with a well-known chartered accountancy firm in Mumbai, has more than 15 years of experience in direct taxation.
He handles various kinds of matters related to direct tax such as PAN/ TAN application; compliance including ITR, TDS return filing; issuance/ filing of statutory forms like Form 15CB, Form 61A, etc; application u/s 10(46); application for condonation of delay; application for lower/ nil TDS certificate; transfer pricing and study report; advisory/ opinion on direct tax matters; handling various income-tax notices; compounding application on show cause for TDS default; verification of books for TDS/ TCS/ equalisation levy compliance; application for pending income-tax demand and refund; charitable trust taxation and compliance; income-tax scrutiny and CIT(A) for all types of taxpayers including individuals, firms, LLPs, corporates, trusts, non-resident individuals and companies.
He regularly represents clients before the income tax authorities including the commissioner of income tax (appeal).... more
Sunil Question by Sunil on Mar 25, 2025English
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हाय मिहिर सर, कृपया मेरी रानी का उत्तर दें। विभिन्न सेवानिवृत्ति राशियाँ जैसे (सरकारी कर्मचारी के लिए) GPF, अर्जित अवकाश नकदीकरण, परिवर्तित वेतन, ग्रेच्युटी ..... क्या इसे कर रिटर्न में दिखाना आवश्यक नहीं है? सभी सेवानिवृत्त लोगों ने मुझे यह बताया। कृपया स्पष्ट करें। धन्यवाद।

Ans: प्रकटीकरण के लिए 2 पहलू हैं।

पहला है आय की प्राप्ति जो वेतन से आय में शामिल है (जिसे धारा 17 में शामिल वेतन के तहत फॉर्म 16 में शामिल किया जाएगा)।

दूसरा है छूट वाला हिस्सा। यदि कोई विशेष घटक छूट प्राप्त है, तो उसे छूट प्राप्त आय अनुसूची में दिखाना होगा (जिसे धारा 10 के तहत छूट के तहत फॉर्म 16 में भी शामिल किया जाएगा)
DISCLAIMER: The content of this post by the expert is the personal view of the rediffGURU. Users are advised to pursue the information provided by the rediffGURU only as a source of information to be as a point of reference and to rely on their own judgement when making a decision.
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Mihir

Mihir Tanna  |1054 Answers  |Ask -

Tax Expert - Answered on May 18, 2023

Asked by Anonymous - May 11, 2023English
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11 मई, 23 मैं अब 73 साल का हूं. मैं सेवानिवृत्त हो चुका हूं और मुझे अपनी एफडी + म्यूचुअल फंड + शेयर लाभांश आदि पर लगभग 6,00,000 रुपये का वार्षिक रिटर्न मिलता है। मैं अपने और अपनी पत्नी के लिए चिकित्सा बीमा प्रीमियम के लिए लगभग 1,30,000 रुपये का भुगतान करता हूं। क्या मुझे कोई टैक्स देना होगा. क्या मुझे कोई आयकर रिटर्न भी जमा करना होगा? धन्यवाद
Ans: वरिष्ठ नागरिक जो एफडी/लाभांश से ब्याज आय रु. 6 लाख अर्जित करते हैं और मेडिक्लेम पर रु. 1 लाख की कटौती के लिए पात्र हैं; किसी भी कर का भुगतान करने की संभावना नहीं है क्योंकि 5 लाख तक की आय 10,000 तक की छूट के लिए पात्र है।

आप https://incometaxindia.gov.in/Pages/tools/income-tax-calculator-234ABC.aspx को क्रॉस चेक कर सकते हैं।

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Vivek

Vivek Lala  | Answer  |Ask -

Tax, MF Expert - Answered on Sep 23, 2023

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मैं जून 2022 में रेलवे से सेवानिवृत्त हुआ और सेवानिवृत्ति पर निम्न राशि प्राप्त हुई। पीएफ-23 लाख, ग्रेच्युटी-12 लाख, कम्युटेशन-13 लाख और लीव इनकैशमेंट-9 लाख। मुझे जुलाई 2022 से मार्च 2023 तक पेंशन भी मिली - 259,000 रुपये। 3 महीने की सैलरी पर कोई टीडीएस नहीं लगा. क्या मुझे आयकर रिटर्न में सारी रकम दिखाने की ज़रूरत है? यदि हां, तो छूट वाली आय क्या है और उपरोक्त सभी को कैसे दिखाया जाए?
Ans: आपको सभी आय घोषित करने की आवश्यकता है, लेकिन कुछ कर योग्य हैं और कुछ नहीं
1) प्राप्त पेंशन कर योग्य है
2) यदि सेवा 5 वर्ष से अधिक है तो प्राप्त पीएफ कर योग्य नहीं है
3) ग्रेच्युटी पर 20 लाख तक की छूट है
4) सरकारी कर्मचारियों के लिए - संराशीकरण कर योग्य नहीं है
5) सरकारी कर्मचारियों के लिए सेवानिवृत्ति पर छुट्टी का नकदीकरण कर योग्य नहीं है

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Tejas

Tejas Chokshi  | Answer  |Ask -

Tax Expert - Answered on Aug 29, 2023

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सर, मैं नौकरी से सेवानिवृत्त हो चुका हूं और कोई आय नहीं है लेकिन मुझे पोमिस से रकम, एफडी से ब्याज और शेयरों से लाभांश मिला है और यह रुपये से अधिक बनता है। 50000 प्रति वर्ष. क्या मुझे टैक्स देना होगा क्योंकि कोई आय नहीं है। कृपया सुझाव दें. धन्यवाद
Ans: यह ध्यान में रखते हुए कि आप सेवानिवृत्त हो चुके हैं और आप पीओएमआईएस, एफडी ब्याज और लाभांश से आय प्राप्त कर रहे हैं, यह आकलन करना महत्वपूर्ण है कि क्या इन आय का कुल योग आयकर के लिए मूल छूट सीमा से अधिक है। 60 वर्ष से कम आयु के व्यक्तियों के लिए मूल छूट सीमा रुपये थी। प्रति वित्तीय वर्ष 2.5 लाख।

यदि आपकी ब्याज आय और लाभांश आय का कुल योग मूल छूट सीमा से अधिक है, तो आपको आयकर रिटर्न दाखिल करने की आवश्यकता हो सकती है। भले ही आपके पास सक्रिय वेतन आय नहीं है, फिर भी आपकी आय के अन्य स्रोत आपको कर का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी बना सकते हैं।

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Nayagam P

Nayagam P P  |5588 Answers  |Ask -

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Asked by Anonymous - May 30, 2025
Nayagam P

Nayagam P P  |5588 Answers  |Ask -

Career Counsellor - Answered on Jun 02, 2025

Career
Sir my son scored 98.3% in JEE mains rank 23k open category. Based on previous year ranking he might get civil metallurgical or production engg in NIT Trichy, integrated physics, mathematics in NIT Warangal, ECE in IIITDM kancheepuram. He is writing BITSAT today. Which one we should opt first Sir.
Ans: Priya Madam, With a JEE Main rank of 23,000 (Open category), your son’s viable options include Civil, Metallurgical, or Production Engineering at NIT Trichy (2024 closing ranks: ~24,691–26,669), Integrated M.Sc. in Physics/Mathematics at NIT Warangal (closing ranks up to 22,490–23,183), and ECE at IIITDM Kancheepuram (2024 closing rank: 27,634). While NIT Trichy offers established core engineering programs, these branches may have limited industry demand compared to electronics. NIT Warangal’s integrated sciences provide interdisciplinary flexibility but may require postgraduate specialization for engineering careers. IIITDM Kancheepuram’s ECE program aligns better with emerging tech domains like VLSI and communication systems. If BITSAT yields admission to higher-ranked BITS campuses (e.g., Pilani/Goa) in preferred branches like ECE or CS, it would surpass these options due to brand value and curriculum. However, if BITSAT results are uncertain, prioritize IIITDM Kancheepuram’s ECE for its focused tech curriculum and better alignment with current industry trends over NIT Trichy’s core branches or NIT Warangal’s science programs. All the BEST for your Son's Admission & a Prosperous Future!

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Dr Ganesh

Dr Ganesh Natarajan  |83 Answers  |Ask -

Career Expert - Answered on Jun 01, 2025

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