सर, मैं 26 साल का हूं और 10 साल से अधिक समय तक निम्नलिखित फंडों में निवेश जारी रखने की योजना बना रहा हूं:- 1- आईसीआईसीआई प्रू ब्लूचिप फंड - 3000/मासिक 2- टाटा स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट ग्रोथ - 500/मासिक 3- पराग पारिख फ्लेक्सी कैप- 1000/मासिक 4- निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड- 500/मासिक 5- आईसीआईसीआई प्रू टेक डायरेक्ट ग्रोथ - 5000 एकमुश्त मुझे क्या परिवर्तन करने की आवश्यकता है और 10 वर्षों के बाद मैं कितनी राशि की आशा कर सकता हूँ?

Ans: किसी और फंड की आवश्यकता नहीं है, आप उन्हीं फंडों में निवेश कर सकते हैं</p> <p><strong>&nbsp;</strong></p>

Ans: शुभ दोपहर,
आप अपने निवेश के साथ अच्छा कर रहे हैं और हमारा मानना ​​है कि आप इसे जारी रख सकते हैं। आगे के निवेश के लिए, आप रुपये का मिडकैप फंड जोड़ सकते हैं। 5,000: यदि आप जोखिम लेने को तैयार हैं तो कोटक/मिराए/निप्पॉन/एसबीआई अच्छे हैं। बाकी रु. 5,000 को मौजूदा होल्डिंग्स के बीच विभाजित किया जा सकता है: फ्लेक्सीकैप और सेंसेक्स फंड रु। 2,500 प्रत्येक.

Ans: आपकी निवेश रणनीति अलग-अलग मार्केट कैप और फंड श्रेणियों में अच्छी तरह से विविधतापूर्ण दिखाई देती है, जो एक अच्छा दृष्टिकोण है। हालांकि, संभावित सुधारों के लिए यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं:

स्मॉल कैप फंड की समीक्षा करें: जबकि एसबीआई स्मॉल कैप फंड ने ऐतिहासिक रूप से अच्छा प्रदर्शन किया है, स्मॉल-कैप फंड अधिक अस्थिर हो सकते हैं। यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह आपके निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित है, समय-समय पर इसके प्रदर्शन और जोखिम प्रोफ़ाइल की समीक्षा करने पर विचार करें।

मिडकैप और फ्लेक्सीकैप फंड का मूल्यांकन करें: एचएसबीसी मिडकैप और कोटक फ्लेक्सीकैप फंड अच्छे विकल्प हैं, लेकिन समय-समय पर साथियों और बेंचमार्क सूचकांकों की तुलना में उनके प्रदर्शन की समीक्षा करें। सुनिश्चित करें कि वे रिटर्न और जोखिम के मामले में आपकी अपेक्षाओं को पूरा करते रहें।

लार्ज कैप फंड का आकलन करें: आदित्य बिड़ला सन लाइफ लार्ज कैप फंड एक प्रतिष्ठित फंड है, लेकिन बाजार में अन्य लार्ज-कैप फंडों के सापेक्ष इसके प्रदर्शन की समीक्षा करने पर विचार करें। सुनिश्चित करें कि यह रिटर्न और स्थिरता के मामले में प्रतिस्पर्धी बना रहे।

बॉन्ड फंड की निगरानी करें: आईसीआईसीआई ऑल सीजन बॉन्ड फंड आपके पोर्टफोलियो को स्थिरता प्रदान करने के लिए उपयुक्त है, खासकर बाजार में गिरावट के दौरान। हालांकि, यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह आपकी अपेक्षाओं को पूरा करता रहे, समय-समय पर इसके प्रदर्शन और मौजूदा ब्याज दर के माहौल की समीक्षा करें।

नियमित समीक्षा: समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन, परिसंपत्ति आवंटन और अपने वित्तीय लक्ष्यों की समीक्षा करें। अपने वांछित परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखने के लिए यदि आवश्यक हो तो अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने पर विचार करें।

पेशेवर सलाह पर विचार करें: यदि आप अपने निवेशों के प्रबंधन के बारे में अनिश्चित हैं या आपको व्यक्तिगत सलाह की आवश्यकता है, तो वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने पर विचार करें। वे आपकी वित्तीय स्थिति, लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के आधार पर अनुकूलित सिफारिशें प्रदान कर सकते हैं।

कुल मिलाकर, अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की निगरानी करना जारी रखें और अपने वित्तीय उद्देश्यों को प्राप्त करने की दिशा में ट्रैक पर बने रहने के लिए आवश्यकतानुसार समायोजन करें।

Ans: यह सराहनीय है कि आप 2017 से म्यूचुअल फंड में व्यवस्थित रूप से निवेश कर रहे हैं और एक बड़ा पोर्टफोलियो बना लिया है। हर 2 साल में 10% की वृद्धि के साथ अगले 10 वर्षों तक जारी रखने की आपकी रणनीति धन सृजन के प्रति एक अनुशासित दृष्टिकोण को दर्शाती है। आइए अपने वर्तमान पोर्टफोलियो की समीक्षा करें और कुछ सुझाव दें: 1. SBI स्मॉल कैप, निप्पॉन स्मॉल कैप, DSP मिड कैप: स्मॉल और मिड-कैप फंड में उच्च वृद्धि की संभावना है, लेकिन उच्च अस्थिरता के साथ आते हैं। चूंकि आप लंबी अवधि के क्षितिज को देख रहे हैं, इसलिए ये धन संचय के लिए उपयुक्त हो सकते हैं। हालांकि, उनके प्रदर्शन की बारीकी से निगरानी करें और उतार-चढ़ाव के लिए तैयार रहें। 2. पराग पारिख फ्लेक्सी कैप, SBI इंटरनेशनल फंड, मोतीलाल ओसवाल टैक्स सेविंग: ये फंड मार्केट कैप और भौगोलिक क्षेत्रों में विविधता प्रदान करते हैं, जो जोखिम प्रबंधन के लिए फायदेमंद है। पराग पारिख फ्लेक्सी कैप, विशेष रूप से, एक लचीला दृष्टिकोण अपनाता है और स्थिरता प्रदान करते हुए इक्विटी, डेट और अंतर्राष्ट्रीय शेयरों के मिश्रण में निवेश करता है। 3. एक्सिस नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड: इंडेक्स फंड किसी खास इंडेक्स को दर्शाने वाले स्टॉक की एक टोकरी में कम लागत वाला निवेश प्रदान करते हैं। जबकि वे विविधीकरण प्रदान करते हैं, उनमें सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन की क्षमता की कमी हो सकती है। हालांकि, वे निष्क्रिय निवेश के लिए आपके पोर्टफोलियो में एक मूल्यवान जोड़ हो सकते हैं।
अपने निवेश क्षितिज और स्टेप-अप रणनीति को ध्यान में रखते हुए, आप समय-समय पर समीक्षा के साथ इन फंडों में निवेश जारी रख सकते हैं। अपने लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखण सुनिश्चित करने के लिए समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करना आवश्यक है।
महत्वपूर्ण पोर्टफोलियो मूल्य को देखते हुए, एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से सलाह लेना उचित है जो आपके वित्तीय उद्देश्यों, जोखिम उठाने की क्षमता और कर संबंधी विचारों के अनुरूप व्यक्तिगत मार्गदर्शन प्रदान कर सकता है।
व्यवस्थित निवेश के अच्छे काम को जारी रखें, और एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो के साथ, आप अपने दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए सही रास्ते पर हैं।
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in