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Ramalingam Kalirajan |2636 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 08, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - Apr 27, 2024English

मैं लगभग 1.5 साल से टेम्पलटन इंडिया वैल्यू ग्रोथ फंड में 5 हजार, निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप ग्रोथ फंड में 5 हजार, क्वांट स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट ग्रोथ प्लान में 1 हजार, एसबीआई इंफ्रास्ट्रक्चर फंड डायरेक्ट ग्रोथ 500 में 1 हजार और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी डायरेक्ट में 1 हजार का निवेश कर रहा हूं। क्या आपको लगता है कि मुझे कौन सा फंड लंबी अवधि के लिए रखना चाहिए और कौन सा स्विच करना चाहिए?

Ans: यह सराहनीय है कि आप पिछले 1.5 वर्षों से लगन से निवेश कर रहे हैं! आइए अपने वर्तमान निवेश पोर्टफोलियो की समीक्षा करें और निर्धारित करें कि कौन से फंड लंबी अवधि के लिए उपयुक्त हो सकते हैं:

1. प्रदर्शन का मूल्यांकन करें: प्रत्येक फंड के प्रदर्शन का उसके बेंचमार्क और सहकर्मी समूह के सापेक्ष मूल्यांकन करें। विभिन्न बाजार चक्रों में लगातार प्रदर्शन की तलाश करें और जोखिम-समायोजित रिटर्न और अस्थिरता जैसे कारकों पर विचार करें।

2. निवेश उद्देश्यों पर विचार करें: अपने निवेश उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता का निर्धारण करें ताकि यह पता लगाया जा सके कि कौन से फंड आपके लक्ष्यों के साथ सबसे अच्छे से मेल खाते हैं। क्या आप लंबी अवधि के विकास, पूंजी संरक्षण या दोनों के संयोजन के लिए निवेश कर रहे हैं?

3. फंड मैनेजर और रणनीति की समीक्षा करें: फंड मैनेजर के ट्रैक रिकॉर्ड और निवेश रणनीति का मूल्यांकन करें ताकि लंबी अवधि में लगातार रिटर्न उत्पन्न करने की उनकी क्षमता का आकलन किया जा सके। अनुभवी प्रबंधकों और अनुशासित निवेश दृष्टिकोण वाले फंड पर विचार करें।

4. फंड संरचना का विश्लेषण करें: प्रत्येक फंड के पोर्टफोलियो की संरचना की समीक्षा करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि यह आपके निवेश उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित है। क्षेत्रों, बाजार पूंजीकरण और निवेश शैलियों में विविधीकरण की तलाश करें।

5. प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करें: अपने निवेश पोर्टफोलियो की समीक्षा करने और व्यक्तिगत सिफारिशें प्रदान करने के लिए प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) से सलाह लेने पर विचार करें। एक सीएफपी आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और निवेश रणनीति का आकलन करने में मदद कर सकता है ताकि आपके पोर्टफोलियो को लंबी अवधि के लिए अनुकूलित किया जा सके।

6. नियमित पोर्टफोलियो समीक्षा: अपने निवेश पोर्टफोलियो की निरंतर निगरानी करें और यह सुनिश्चित करने के लिए समय-समय पर इसकी समीक्षा करें कि यह आपके लक्ष्यों और उद्देश्यों के साथ संरेखित है। विविधीकरण बनाए रखने और जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए आवश्यकतानुसार अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने पर विचार करें।

ऊपर बताए गए कारकों के आधार पर, ऐसे फंड रखने पर विचार करें जिन्होंने लगातार प्रदर्शन किया है, आपके निवेश उद्देश्यों के साथ संरेखित हैं और जिनके पास अनुभवी फंड मैनेजर हैं। ऐसे फंड के लिए जो इन मानदंडों को पूरा नहीं कर सकते हैं, उन विकल्पों पर स्विच करने पर विचार करें जो दीर्घकालिक विकास के लिए बेहतर संभावनाएं प्रदान करते हैं और आपके लक्ष्यों के साथ अधिक निकटता से संरेखित होते हैं।

याद रखें, निवेश एक यात्रा है, और अपने पोर्टफोलियो को प्रबंधित करने में अनुशासित, सूचित और सक्रिय रहना आवश्यक है। प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से सावधानीपूर्वक विश्लेषण और मार्गदर्शन के साथ, आप सूचित निर्णय ले सकते हैं जो आपको लंबे समय में अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करते हैं।

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