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Ramalingam Kalirajan |8176 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 13, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by ASHOK on May 13, 2024English

मैं सिप के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करता हूं और मेरे पास 1.40 करोड़ का कोष है। एक्सिस स्मॉल कैप, इन्वेस्को मिडकैप, कैन रेबेका इमर्जिंग इक्विटी फंड, मिराए इमर्जिंग इक्विटी, एसबीआई लार्ज मिडकैप, आईसीआईसीआई लार्ज लिडकैप, एसबीआई गोल्ड, एक्सिस सिल्वर, निप्पॉन बैंकिंग फंड में 55 हजार प्रति माह निवेश करता हूं। जब भी बाजार में भारी गिरावट आए तो एकमुश्त निवेश करके कॉन्ट्रा कॉल लें। क्या मैं 5 साल में 3 करोड़ प्राप्त कर सकता हूं?

Ans: 5 वर्षों में 3 करोड़ रुपये का लक्ष्य प्राप्त करने के लिए सावधानीपूर्वक योजना बनाने और अपनी निवेश रणनीति के अनुशासित क्रियान्वयन की आवश्यकता होती है। आइए अपने वर्तमान निवेश दृष्टिकोण और कोष के आधार पर इस लक्ष्य तक पहुँचने की व्यवहार्यता का आकलन करें।

वर्तमान निवेश पोर्टफोलियो:

एक्सिस स्मॉल कैप, इनवेस्को मिडकैप, केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटी फंड, मिराए इमर्जिंग इक्विटी, एसबीआई लार्ज मिडकैप, आईसीआईसीआई लार्ज मिडकैप, एसबीआई गोल्ड, एक्सिस सिल्वर और निप्पॉन बैंकिंग फंड सहित विभिन्न म्यूचुअल फंड में आपके एसआईपी निवेश, विभिन्न बाजार खंडों में विविधतापूर्ण निवेश प्रदान करते हैं।

इन फंडों के प्रदर्शन की नियमित समीक्षा करना और यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि वे आपकी जोखिम सहनशीलता और निवेश उद्देश्यों के अनुरूप हों।

मासिक एसआईपी योगदान:

एसआईपी के माध्यम से प्रति माह 55,000 रुपये का निवेश करना एक महत्वपूर्ण प्रतिबद्धता है और धन संचय के प्रति आपके समर्पण को दर्शाता है।

अगले 5 वर्षों में अपने एसआईपी में लगातार योगदान करने से आपके निवेश को बढ़ाने और संभावित रूप से अपने लक्ष्य कोष को प्राप्त करने में मदद मिलेगी।

एकमुश्त निवेश:

बाजार में गिरावट के दौरान विपरीत निर्णय लेना और एकमुश्त राशि निवेश करना अवसरों का लाभ उठाने और रिटर्न बढ़ाने के लिए एक रणनीतिक दृष्टिकोण हो सकता है।
हालांकि, सावधानी बरतना और यह सुनिश्चित करना आवश्यक है कि बाजार में उतार-चढ़ाव के दौरान इस तरह के निवेश करने के लिए आपके पास पर्याप्त तरलता और जोखिम सहनशीलता हो।
लक्ष्य की व्यवहार्यता:

जबकि 5 वर्षों में 3 करोड़ रुपये की राशि का लक्ष्य रखना महत्वाकांक्षी है, आपके निवेश की यथार्थवादी विकास क्षमता पर विचार करना आवश्यक है।
बाजार प्रदर्शन, आर्थिक स्थिति और फंड प्रदर्शन जैसे कारक आपके पोर्टफोलियो की वृद्धि को प्रभावित करेंगे।
अपने निवेश पर लगभग 35-40% का औसत वार्षिक रिटर्न प्राप्त करना चुनौतीपूर्ण हो सकता है और इसके लिए अधिक जोखिम उठाने की आवश्यकता हो सकती है।
पेशेवर सलाह:

एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) से परामर्श करें जो आपकी वित्तीय स्थिति, जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों का आकलन कर सकता है।
सीएफपी आपको एक अनुकूलित वित्तीय योजना बनाने, आपके लक्ष्य की व्यवहार्यता का मूल्यांकन करने और आपकी निवेश रणनीति को अनुकूलित करने के बारे में मार्गदर्शन प्रदान करने में मदद कर सकता है।
निष्कर्ष में, 5 वर्षों में 3 करोड़ रुपये की राशि जुटाने का लक्ष्य रखना महत्वाकांक्षी है, लेकिन निवेश के प्रति अनुशासित दृष्टिकोण बनाए रखना, अपने पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करना और अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने की संभावनाओं को अधिकतम करने के लिए पेशेवर सलाह लेना आवश्यक है।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

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