मैं अपनी यूटीआई प्राइमरी इक्विटी फंड स्थिति की जांच कैसे कर सकता हूं?

Ans: आपका प्रश्न मुझे स्पष्ट नहीं है

Ans: यूटीआई म्यूचुअल फंड ने 10 जुलाई, 2014 से यूटीआई मास्टरप्लस यूनिट स्कीम का यूटीआई लीडरशिप इक्विटी फंड में विलय की घोषणा की।

यूटीआई मास्टरगेन एंड #039;91 के रूप में लॉन्च किए गए इस फंड का नाम बाद में 2005 में यूटीआई इक्विटी रखा गया, जिसके बाद 2021 में इसका नाम बदलकर फिर से यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड कर दिया गया, जब बाजार नियामक ने फ्लेक्सीकैप और मल्टी-कैप श्रेणियां शुरू कीं।

कृपया नवीनतम खाता विवरण प्राप्त करने के लिए यूटीआई म्यूचुअल फंड या एमएफडी से संपर्क करें और उस पर अपना केवाईसी अपडेट करें।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

Ans: यूटीआई म्यूचुअल फंड विभिन्न निवेश उद्देश्यों और जोखिम प्रोफाइल को पूरा करने वाले कई फंड प्रदान करता है। हालांकि मैं विशिष्ट फंड की सिफारिश नहीं कर सकता, लेकिन मैं एकमुश्त निवेश के लिए उपयुक्त यूटीआई म्यूचुअल फंड चुनने पर कुछ मार्गदर्शन दे सकता हूं:
1. अपने निवेश लक्ष्यों को परिभाषित करें: म्यूचुअल फंड चुनने से पहले अपने निवेश उद्देश्यों, समय सीमा और जोखिम सहनशीलता को निर्धारित करें। विभिन्न यूटीआई फंड विकास, आय या संतुलित उद्देश्यों को पूरा करते हैं।
2. फंड श्रेणियों पर विचार करें: यूटीआई म्यूचुअल फंड इक्विटी फंड, डेट फंड, हाइब्रिड फंड और थीमैटिक फंड प्रदान करता है। एक फंड श्रेणी चुनें जो आपके निवेश लक्ष्यों और जोखिम उठाने की क्षमता के साथ संरेखित हो।
3. प्रदर्शन का आकलन करें: अपनी चुनी हुई श्रेणी के भीतर यूटीआई फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन का मूल्यांकन करें। अपने उद्देश्यों के अनुरूप रिटर्न देने के ट्रैक रिकॉर्ड वाले लगातार दीर्घकालिक प्रदर्शन और फंड मैनेजर की तलाश करें।
4. व्यय अनुपात: फंड के व्यय अनुपात पर विचार करें, जो फंड हाउस द्वारा ली जाने वाली वार्षिक फीस को दर्शाता है। कम व्यय अनुपात समय के साथ आपके रिटर्न को बढ़ा सकते हैं। 5. फंड मैनेजर विशेषज्ञता: जिस यूटीआई फंड में आप रुचि रखते हैं, उसे प्रबंधित करने वाले फंड मैनेजर की विशेषज्ञता और अनुभव का आकलन करें। एक कुशल और अनुभवी फंड मैनेजर फंड के प्रदर्शन में महत्वपूर्ण अंतर ला सकता है।

6. जोखिम प्रबंधन: फंड हाउस और विशिष्ट फंड के जोखिम प्रबंधन प्रथाओं का मूल्यांकन करें। सुनिश्चित करें कि फंड का जोखिम प्रोफ़ाइल आपके जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज के साथ संरेखित है।

7. विविधीकरण: जोखिम को फैलाने और रिटर्न को अनुकूलित करने के लिए विभिन्न यूटीआई फंड या परिसंपत्ति वर्गों में अपने निवेश को विविधता देने पर विचार करें।

8. योजना दस्तावेज़ पढ़ें: फंड के निवेश उद्देश्यों, रणनीति और जोखिम कारकों को समझने के लिए योजना सूचना दस्तावेज़ (एसआईडी) और मुख्य सूचना ज्ञापन (केआईएम) सहित योजना दस्तावेज़ों की समीक्षा करें।

9. वित्तीय सलाहकार से परामर्श करें: यदि आप यूटीआई म्यूचुअल फंड चुनने के बारे में अनिश्चित हैं या आपको व्यक्तिगत सलाह की आवश्यकता है, तो एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करने पर विचार करें जो आपकी वित्तीय स्थिति का आकलन कर सकता है और उपयुक्त फंड की सिफारिश कर सकता है।

किसी भी म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले पूरी तरह से शोध और उचित परिश्रम करना याद रखें, जिसमें यूटीआई म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किए गए फंड भी शामिल हैं। इसके अतिरिक्त, बाजार के रुझानों और आर्थिक विकास पर अपडेट रहें जो आपके निवेश निर्णयों को प्रभावित कर सकते हैं।

Ans: यह जानना कि आपके म्यूचुअल फंड यूनिट किस तरह से रखे गए हैं, आपके पोर्टफोलियो को मैनेज करने का एक अहम कदम है।
कई निवेशक इसकी जांच नहीं करते। आप पहले से ही एक कदम आगे हैं।
आइए अब स्पष्ट रूप से समझें कि कैसे पहचानें कि आपके म्यूचुअल फंड यूनिट डीमैट फॉर्म में हैं या SOA (स्टेटमेंट ऑफ अकाउंट) मोड में।

म्यूचुअल फंड यूनिट को दो तरीकों से रखा जा सकता है
होल्डिंग के सिर्फ़ दो तरीके हैं:

डीमैट मोड

SOA या नॉन-डीमैट मोड

डीमैट मोड का मतलब है कि यूनिट को शेयरों की तरह डीमैट अकाउंट में रखा जाता है।

SOA मोड का मतलब है कि यूनिट सीधे फंड हाउस के पास रखी जाती हैं।
आपको AMC से अकाउंट स्टेटमेंट मिलता है।

चरण-दर-चरण: होल्डिंग प्रकार की जांच कैसे करें
आप निम्न तरीकों से पुष्टि कर सकते हैं कि आपकी यूनिट किस तरह से होल्ड की गई हैं:

1. अपने म्यूचुअल फंड वितरक से जांच करें
यदि आप किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के माध्यम से निवेश कर रहे हैं

या किसी म्यूचुअल फंड वितरक

बस उनसे पूछें

वे आपको तुरंत बता सकते हैं

वे आपके सभी फ़ोलियो की जांच कर सकते हैं और मोड की पुष्टि कर सकते हैं

2. CAMS या KFintech वेबसाइट पर लॉग इन करें
ये म्यूचुअल फंड रजिस्ट्रार प्लेटफ़ॉर्म हैं।

CAMS (www.camsonline.com) पर जाएँ

या KFintech (www.kfintech.com)

लॉगिन करने के लिए PAN और ईमेल का उपयोग करें

अपना समेकित म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट डाउनलोड करें

इसमें प्रत्येक स्कीम और होल्डिंग प्रकार दिखाई देगा

इन संकेतों को देखें:

यदि इसमें DP ID और क्लाइंट ID दिखाई देता है, तो यह डीमैट में है

यदि इसमें केवल फोलियो नंबर दिखाई देता है, तो यह SOA मोड में है

3. अपने डीमैट खाते में लॉग इन करें
यदि आप किसी भी डीमैट खाते का उपयोग कर रहे हैं:

अपने डीमैट खाता पोर्टल में लॉग इन करें

होल्डिंग सेक्शन में जाएँ

देखें कि क्या म्यूचुअल फंड यूनिट दिखाई दे रही हैं

यदि हाँ, तो वे यूनिट डीमैट मोड में रखी गई हैं

यदि दिखाई नहीं दे रही हैं, तो वे संभवतः SOA मोड में हैं

4. खाता स्टेटमेंट के लिए ईमेल देखें
पिछले AMC स्टेटमेंट के लिए अपने मेलबॉक्स की जाँच करें

CAMS या KFintech के स्टेटमेंट में फोलियो-वार विवरण दिखाई देते हैं

NSDL/CDSL के किसी भी संदर्भ की तलाश करें

यदि नहीं है, तो यूनिट SOA में हैं मोड

5. म्यूचुअल फंड AMC से सीधे संपर्क करें
AMC (फंड हाउस) को कॉल या ईमेल करें

अपना फोलियो नंबर या पैन शेयर करें

उनसे पूछें कि आपकी यूनिट डीमैट में हैं या SOA में

वे सटीक रूप से पुष्टि करेंगे

अंतर को समझना - डीमैट बनाम SOA
यह जानना महत्वपूर्ण है कि प्रत्येक मोड कैसे काम करता है।

डीमैट मोड
यूनिट आपके स्टॉक ब्रोकर के पास रखी जाती हैं

आप उन्हें अपने शेयरों के साथ देख सकते हैं

शेयरों और MF के लिए एक स्टेटमेंट

आप ब्रोकर प्लेटफ़ॉर्म के ज़रिए खरीद या बेच सकते हैं

लेकिन बेचने के लिए ज़्यादा कदम उठाने पड़ते हैं

लागत में डीमैट शुल्क शामिल हैं

SOA मोड
यूनिट AMC रजिस्ट्रार के पास रखी जाती हैं

आपको सीधे फोलियो स्टेटमेंट मिलते हैं

SIP को ट्रैक करना और STP/SWP करना आसान है

कोई डीमैट शुल्क नहीं

AMC या डिस्ट्रीब्यूटर के ज़रिए रिडेम्पशन आसान है

आपको पूरा नियंत्रण और लचीलापन मिलता है

डीमैट मोड के नुकसान
कुछ निवेशक सोचते हैं कि डीमैट आधुनिक है। लेकिन कुछ वास्तविक मुद्दे हैं।

फंड के बीच आसानी से स्विच नहीं किया जा सकता

एसटीपी या एसडब्ल्यूपी आसानी से सेट नहीं किया जा सकता

एएमसी में एसआईपी में निवेश करना मुश्किल

आप एएमसी + डीमैट प्लेटफॉर्म शुल्क का भुगतान करते हैं

रिडेम्प्शन में अधिक समय लग सकता है

कोई समर्पित प्रमाणित वित्तीय योजनाकार मार्गदर्शन नहीं

डीमैट मोड केवल स्टॉक निवेशकों के लिए अच्छा है।

म्यूचुअल फंड के माध्यम से दीर्घकालिक धन निर्माण के लिए, एसओए बेहतर है।

म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए एसओए मोड अधिक प्रभावी क्यों है

एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के रूप में, मैं हमेशा एसओए मोड का सुझाव देता हूं।

एसओए मोड में म्यूचुअल फंड सरल और अधिक शक्तिशाली होते हैं।

मुख्य लाभ:
एसआईपी, एसडब्ल्यूपी, एसटीपी के लिए पूरी तरह से काम करता है

लक्ष्य-आधारित योजना का प्रबंधन करना आसान है

फंड हाउस में बदलाव के साथ अधिक लचीला

कोई डीमैट रखरखाव लागत नहीं

रिडेम्प्शन तेज़ और सहज है

प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के माध्यम से बेहतर रिपोर्टिंग

यदि आप प्रमाणित वित्तीय योजनाकार या एमएफडी के माध्यम से निवेश कर रहे हैं, तो
एसओए मोड वैयक्तिकरण और स्पष्टता सुनिश्चित करता है।

अतिरिक्त सावधानी: दोनों मोड में होल्डिंग से बचें
कुछ निवेशकों के पास डीमैट में आंशिक यूनिट और SOA में आंशिक यूनिट होती हैं।
इससे ट्रैकिंग और रिडेम्प्शन के दौरान भ्रम की स्थिति पैदा होती है।
सभी यूनिट को एक मोड में रखें। SOA को प्राथमिकता दें।
अगर आपके पास डीमैट में कोई यूनिट है, तो उसे SOA मोड में शिफ्ट करें।
कैसे शिफ्ट करें:
DP (ब्रोकर) के ज़रिए रीमैटरियलाइज़ेशन रिक्वेस्ट सबमिट करें।
AMC डीमैट यूनिट को SOA फ़ोलियो में बदल देगा।
इस प्रक्रिया में आपका प्रमाणित वित्तीय योजनाकार आपकी मदद कर सकता है।
अंतिम जानकारी
आपने एक तीखा सवाल पूछा है।
इससे पता चलता है कि आप अपने निवेश को लेकर गंभीर हैं।
अपने फंड को कहाँ और कैसे होल्ड किया जाता है, इस पर नज़र रखना बहुत ज़रूरी है।
इस जानकारी को पाने के लिए CAMS, KFintech, AMC या डीमैट लॉगिन का इस्तेमाल करें।
बेहतर लचीलेपन और नियंत्रण के लिए हमेशा SOA मोड को प्राथमिकता दें।
अगर आप सिर्फ़ म्यूचुअल फंड पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं, तो डीमैट से बचें।
डीमैट शुल्क जोड़ता है और प्लानिंग विकल्पों को कम करता है।
होल्डिंग को बेहतर तरीके से ट्रैक करने के लिए प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के साथ काम करें।
वे आपको संरचित रिपोर्ट और समय पर समीक्षा देते हैं। वे फंड स्विच करने, नए SIP शुरू करने और पुनर्संतुलन में मदद करते हैं। सेवानिवृत्ति या बच्चे की शिक्षा जैसे दीर्घकालिक लक्ष्यों के लिए, SOA आदर्श है। सुनिश्चित करें कि आपके सभी निवेश एक स्पष्ट योजना के तहत समेकित हैं। मोड या प्लेटफ़ॉर्म में गड़बड़ी से बचें। इससे आपकी संपत्ति बिना किसी भ्रम या रिसाव के बढ़ने में मदद मिलेगी। सादर, के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी, मुख्य वित्तीय योजनाकार, www.holisticinvestment.in https://www.youtube.com/@HolisticInvestment

Ans: जब पुराने निवेश ट्रांज़िशन में खो जाते हैं, तो तनाव महसूस करना पूरी तरह से स्वाभाविक है। लेकिन आप जैसे निवेशकों को लंबे समय से भूले हुए म्यूचुअल फंड निवेशों को वापस पाने में मदद करने के लिए एक स्पष्ट प्रक्रिया मौजूद है—बिना फ़ोलियो नंबर या भौतिक प्रमाणपत्रों के भी।

आइए एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के नज़रिए से इसे चरण-दर-चरण समझते हैं।

● अपने निवेश की पृष्ठभूमि को समझना

– आपने 1987 और 1992 के बीच यूटीआई मास्टरशेयर में निवेश किया था।
– ये संभवतः भौतिक यूनिट प्रमाणपत्र थे।
– अब वे आपके घर बदलने के दौरान खो गए हैं।
– आपको अब फ़ोलियो नंबर या यूनिट विवरण याद नहीं हैं।
– आप जानना चाहते हैं कि निवेश को कैसे पुनः प्राप्त करें या उसका पता कैसे लगाएँ।

मैं आपको आश्वस्त करना चाहता हूँ—आपके निवेश को वापस पाना पूरी तरह संभव है।

● आप अभी भी इस निवेश को वापस क्यों पा सकते हैं?

– भारत में म्यूचुअल फंड सेबी द्वारा विनियमित और ट्रेस करने योग्य हैं।
– सभी यूनिट, यहाँ तक कि पुरानी यूनिट भी, रजिस्ट्रार रिकॉर्ड के अंतर्गत प्रबंधित की जाती हैं।
– यूटीआई म्यूचुअल फंड के पास पुराने निवेशकों का उचित डेटा है।
– वे कानूनी रूप से आपकी पहचान सत्यापित करने और रिकॉर्ड का पता लगाने में मदद करने के लिए बाध्य हैं।
– फ़ोलियो नंबर के बिना भी, वे आपके पैन, नाम, पते और बैंक विवरण के साथ खोज कर सकते हैं।

इसलिए आपका पैसा डूबेगा नहीं, बस उसे ट्रेस करने के लिए प्रयास की आवश्यकता है।

● अपने निवेश को वापस पाने के लिए आप जो कदम उठा सकते हैं

यहाँ पूरी प्रक्रिया दी गई है जिसका आपको अभी पालन करना होगा।

● चरण 1: सभी व्यक्तिगत और निवेश संबंधी सुराग एकत्र करें

निम्नलिखित तैयार करके शुरुआत करें:

– आपका पूरा नाम, जैसा कि निवेश के दौरान इस्तेमाल किया गया था
– पिता का नाम (कभी-कभी 1990 के दशक से पहले के रिकॉर्ड में इस्तेमाल किया जाता है)
– उस निवेश अवधि के दौरान आपका पुराना आवासीय पता
– पैन कार्ड (यदि आपके पास उस समय या अब था)
– मूल निवेश के लिए प्रयुक्त बैंक का नाम और शाखा
– कोई भी चेक स्टब, बैंक पासबुक, या यूटीआई पत्र (यदि उपलब्ध हो)
– निवेश के अनुमानित वर्ष (आपके मामले में 1987-1992)

छोटे-छोटे सुराग भी खोज को सीमित करने में मदद करेंगे।

● चरण 2: यूटीआई म्यूचुअल फंड से सीधे संपर्क करें

अब आपको उपरोक्त सभी विवरणों के साथ यूटीआई म्यूचुअल फंड को एक लिखित अनुरोध भेजना होगा।

कहाँ भेजें:

यूटीआई एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड
निवेशक संबंध विभाग
यूटीआई टावर, 'जीएन' ब्लॉक,
बांद्रा कुर्ला कॉम्प्लेक्स,
बांद्रा (पूर्व), मुंबई – 400051

या उनकी निवेशक हेल्पलाइन पर संपर्क करें:

टोल-फ्री: 1800 22 1230

ईमेल: invest (at the rate of) uti.co.in

स्पष्ट रूप से उल्लेख करें कि:
– आपने यूटीआई मास्टरशेयर (1986 योजना) में निवेश किया था
– अनुमानित अवधि (1987 से 1992)
– यूनिट्स ट्रांज़िट के दौरान खो गईं
– आपको फ़ोलियो नंबर याद नहीं है
– नाम, पुराने पते और पैन के आधार पर खोज का अनुरोध

निम्नलिखित की स्व-सत्यापित प्रतियाँ संलग्न करें:
– पैन कार्ड
– आधार कार्ड
– पते का प्रमाण (वर्तमान और यदि संभव हो तो पुराना)
– पूर्ण विवरण के साथ हस्ताक्षरित पत्र

उन्हें ट्रेस करने या आगे की जानकारी के लिए अनुरोध करने में कुछ दिन या हफ़्ते लगेंगे।

● चरण 3: फ़ोलियो मिलने के बाद - डुप्लिकेट यूनिट के लिए आवेदन करें

जब यूटीआई पुष्टि कर दे कि उन्हें आपका रिकॉर्ड मिल गया है:

– वे आपको डुप्लिकेट यूनिट अनुरोध फ़ॉर्म भरने के लिए मार्गदर्शन करेंगे
– आपको क्षतिपूर्ति बांड और संभवतः हलफ़नामा जमा करना होगा
– यदि यूनिट भौतिक रूप में हैं, तो वे एक खाता विवरण जारी करेंगे
– यदि यूनिट डीमैट में परिवर्तित हो गए हैं, तो वे आपको अपने डीमैट से लिंक करने के लिए मार्गदर्शन करेंगे
– आप रिडेम्पशन का अनुरोध कर सकते हैं या नई योजनाओं में स्विच कर सकते हैं

पुनः जारी होने के बाद, आप यूनिट को पैन और केवाईसी अनुपालन के साथ एक आधुनिक फ़ोलियो में समेकित भी कर सकते हैं।

● चरण 4: केवाईसी अपडेट करें और यदि पहले से नहीं किया है तो पैन लिंक करें

यदि आपका पैन पहले लिंक नहीं किया गया था, तो आपको पूरी केवाईसी प्रक्रिया पूरी करनी पड़ सकती है:

– पैन, आधार, फ़ोटो, पते का प्रमाण जमा करें
– इससे आप धन प्राप्त कर सकते हैं या निवेश जारी रख सकते हैं
– यदि किसी केवाईसी अपडेट की आवश्यकता हो, तो यूटीआई मार्गदर्शन करेगा।
– अब सभी म्यूचुअल फंड यूनिट्स के लिए केवाईसी अनुपालन अनिवार्य है।

● चरण 5: यदि आपको अभी भी कोई प्रतिक्रिया नहीं मिलती है - आरटीआई या सेबी स्कोर्स का उपयोग करें।

यदि सभी चरणों का पालन करने के बाद भी यूटीआई कोई प्रतिक्रिया नहीं देता है, तो:

– यूटीआई को सूचना का अधिकार (आरटीआई) अनुरोध दर्ज करें।
– या सेबी स्कोर्स पोर्टल पर शिकायत दर्ज करें।
(https://scores.gov.in)

सभी विवरण दें और अपने दस्तावेज़ संलग्न करें। सेबी सुनिश्चित करेगा कि यूटीआई कार्रवाई करे।

● पुरानी मास्टरशेयर यूनिट्स के कर और परिपक्वता मूल्य के बारे में

– यूटीआई मास्टरशेयर ने लॉन्च के बाद से अच्छी वृद्धि दर्ज की है।
– यह एक इक्विटी-उन्मुख योजना है।
– 1987-1992 में निवेश की गई यूनिट्स कई गुना बढ़ गई होंगी।
– लाभांश का भुगतान हो चुका होगा (लेकिन अब दावा नहीं किया गया है)।
– यूटीआई आपके वर्तमान यूनिट मूल्य और संचित लाभांश की पुष्टि कर सकता है।
– यदि आप अभी रिडीम करते हैं, तो एलटीसीजी (दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ) लागू होगा।

नए कर नियमों के अनुसार:

इक्विटी म्यूचुअल फंड में 1.25 लाख रुपये से अधिक के एलटीसीजी पर 12.5% कर लगता है।

एसटीसीजी (यदि लागू हो) पर 20% कर लगता है।

कर केवल तभी देय है जब आप यूनिट रिडीम करते हैं।

यदि आवश्यक न हो, तो आप निवेश जारी रख सकते हैं। या बेहतर विविधीकरण वाली नई योजनाओं में स्विच कर सकते हैं।

● यदि यह एक संयुक्त निवेश था तो क्या होगा?

यदि आपने इसे किसी के साथ संयुक्त रूप से किया था:

– दोनों के नाम और विवरण प्रदान करें
– यदि दूसरे धारक की मृत्यु हो गई है, तो मृत्यु प्रमाण पत्र आवश्यक है
– यदि दोनों धारक जीवित नहीं हैं, तो कानूनी उत्तराधिकारी या नामांकित व्यक्ति की प्रक्रिया लागू होती है।

यूटीआई के पास संयुक्त या मृत धारक के मामलों को संभालने के लिए एक सुचारू प्रक्रिया है। बस कानूनी कागजात प्रदान करें।

● अगर आपके कई निवेश थे

– सिर्फ़ एक ही फ़ोलियो न मानें।
– हो सकता है आपने एक से ज़्यादा योजनाओं में निवेश किया हो।
– यूटीआई से अपने नाम से जुड़े सभी फ़ोलियो खोजने का अनुरोध करें।
– कई पुराने निवेशक बोनस यूनिट या लाभांश वाले सरप्राइज़ फ़ोलियो ढूंढ लेते हैं।

मन की शांति के लिए हमेशा यूटीआई से समेकित विवरण मांगें।

● आगे आप क्या कर सकते हैं?

– एक बार पैसा वापस मिल जाने पर, यूनिट्स को एक ही पैन-लिंक्ड फ़ोलियो में स्थानांतरित करें।
– केवाईसी करें और आधार लिंक करें।
– ज़रूरत पड़ने पर पैसे भुनाएँ या बेहतर म्यूचुअल फ़ंड में स्विच करें।
– भविष्य में म्यूचुअल फ़ंड को भौतिक रूप में रखने से बचें।
– हमेशा एमएफडी + सीएफपी मार्गदर्शन वाली नियमित योजना के ज़रिए निवेश करें।
– भविष्य के सभी निवेशों के लिए ईमेल, मोबाइल और नॉमिनी पंजीकृत करें।

आपके पुराने निवेश का उपयोग अब एक नई वित्तीय योजना बनाने के लिए किया जा सकता है।

● अंत में

– यूटीआई मास्टरशेयर में आपका निवेश डूबा नहीं है।
– यह 30+ वर्षों के बाद भी वापस मिल सकता है।
– यूटीआई को कानूनी तौर पर इसका पता लगाना और इसे वापस करना ज़रूरी है।
– ऊपर दिए गए चरणों का धैर्यपूर्वक और स्पष्ट रूप से पालन करें।
– सभी पहचान दस्तावेज़ और सुराग इकट्ठा करें।
– स्पष्टीकरण के साथ यूटीआई से लिखित में संपर्क करें।
– लगातार लेकिन विनम्र रहें।
– अगर वे जवाब देने में देरी करते हैं, तो आरटीआई या सेबी का इस्तेमाल करें।

आपको संभवतः अपना पूरा निवेश ग्रोथ के साथ वापस मिल जाएगा।

सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in
https://www.youtube.com/@HolisticInvestment