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Ulhas Joshi |255 Answers |Ask -Follow

Mutual Fund Expert - Answered on Mar 07, 2024

With over 16 years of experience in the mutual fund industry, Ulhas Joshi has helped numerous clients choose the right funds and create wealth.
Prior to joining RankMF as CEO, he was vice president (sales) at IDBI Asset Management Ltd.
Joshi holds an MBA in marketing from Barkatullah University, Bhopal.... more

Question by Bharat on Mar 01, 2024English

नमस्ते उल्हास जोशी सर, हमारे सभी कोषों में से अधिकतर 90% ऋण में हैं (एफडीआर, एसएसएससी, एलआईसी आदि के रूप में) और शेष 10% एमएफ और यूलिप में हैं। मेरी उम्र 32 साल है और मेरी मां 61 साल की हैं. मैं टियर 2 शहर में पेशेवर रूप से कार्यरत हूं और मां सरकारी नौकरी से सेवानिवृत्त हैं। मैं ऋण में निवेश को संतुलित करने के लिए वित्तीय सलाह ले रहा हूं और एमएफ के माध्यम से निवेश करके इक्विटी में कुछ जोखिम चाहता हूं। हमारे ऊपर कुल 3 करोड़ रुपये का कर्ज है और इक्विटी बाजार में लगभग 40 लाख रुपये का कर्ज है। कृपया हमें उपयुक्त मिश्रण सुझाएं ताकि हमारा कोष भी बढ़े और खर्च भी निकल जाए। प्रति माह हमारा कुल खर्च लगभग 35 हजार होगा। कृपया निवेश शुरू करने के लिए म्यूचुअल फंड के नाम भी सुझाएं?? सादर, भरत माणिक

Ans: हाय भारत & मुझे लिखने के लिए धन्यवाद. मैं मान रहा हूं कि आप अपने वेतन और वेतन से अपने जीवन-यापन का खर्च उठाने में सक्षम हैं। माताओं की पेंशन.

यह मानते हुए कि आप इक्विटी के जोखिमों से सहमत हैं, आप अपने पोर्टफोलियो को ऋण झुकाव से इक्विटी झुकाव की ओर पुनर्संतुलित करने पर विचार कर सकते हैं।

आप नीचे दिए गए आवंटन पर म्यूचुअल फंड में लगभग 1 करोड़ निवेश करने पर विचार कर सकते हैं:

1-स्मॉल कैप फंड: 10%
2-मिड कैप फंड: 10%
3-लार्ज कैप फंड:15%
4-फ्लेक्सी कैप फंड:15%
5-बैलेंस्ड एडवांटेज फंड/डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड: 25%
6-मल्टील एसेट एलोकेशन फंड: 25%

शुद्ध इक्विटी फंड (बिंदु 1 से 4) में निवेश आपके कोष को बढ़ने में मदद करेगा लेकिन उच्च अस्थिरता और जोखिम के साथ। BAF/DAAF एवं amp; मल्टी एसेट एलोकेशन फंड आपके पोर्टफोलियो को सापेक्ष स्थिरता प्रदान कर सकते हैं।

मैं आपको एक वित्तीय योजनाकार से मिलने की सलाह देता हूं जो आपकी जरूरतों को समझ सके और आपकी वित्तीय स्थिति को समझ सके। आपके लिए एक विस्तृत योजना तैयार करने का लक्ष्य।

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