नये निवेशक: क्या मैं अपने 3.4 लाख रुपये के म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो के साथ सही रास्ते पर हूं?

Ans: बहुत सारे सेक्टोरल फंड, यदि आप नीचे दिए गए फंडों पर विचार करें तो यह बेहतर होगा:</p> <ol style=list-style-position: inside;> <li>UTI फ्लेक्सी कैप फंड -- ग्रोथ</li> <li>पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड -- ग्रोथ</li> <li>एक्सिस ईएसजी इक्विटी फंड -- ग्रोथ</li> <li>मोतीलाल ओसवाल फोकस्ड 25 फंड -- ग्रोथ</li> </ol>

Ans: नमस्ते और मुझे लिखने के लिए धन्यवाद। जिन फंडों में आप निवेश करते हैं वे अच्छे फंड हैं और आप उनमें निवेश जारी रख सकते हैं।

कृपया मुझे निवेश के अपने उद्देश्य बताएं और मैं अन्य फंडों की सिफारिश कर सकता हूं।

Ans: 24 साल की उम्र में आपके निवेश पोर्टफोलियो का मूल्यांकन

इतनी कम उम्र में अपने निवेश की यात्रा शुरू करने के लिए बधाई! यह प्रभावशाली है कि आपने सिर्फ़ एक साल के भीतर ही ₹180,000 का कोष बना लिया है। आइए अपने मौजूदा निवेश पोर्टफोलियो का मूल्यांकन करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि आप सही रास्ते पर हैं।

विविधीकरण मूल्यांकन

विविधीकरण एक बुफ़े में कई तरह के व्यंजन रखने जैसा है, यह सुनिश्चित करना कि आपके पास विकल्प हों, भले ही एक व्यंजन उतना स्वादिष्ट न हो। आपके पोर्टफोलियो में इक्विटी और डेट फंड का मिश्रण है, जो विविधीकरण की दिशा में एक अच्छी शुरुआत है।

24 साल की उम्र में अपने निवेश की यात्रा शुरू करना आपके वित्तीय भविष्य को सुरक्षित करने के प्रति आपके सक्रिय दृष्टिकोण को दर्शाता है। इतनी कम उम्र में आपके वित्तीय विवेक को सलाम!

यह सराहनीय है कि आप अपने निवेश को अपने दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित करने के लिए मार्गदर्शन की तलाश कर रहे हैं। संदेह होना बिलकुल सामान्य बात है, खासकर तब जब आप निवेश के मामले में अपेक्षाकृत नए हों।

जोखिम मूल्यांकन

24 साल की उम्र में, आपके पास समय होता है, जिसका मतलब है कि आप संभावित रूप से उच्च रिटर्न के लिए अधिक जोखिम उठा सकते हैं। क्वांट स्मॉल कैप और निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप जैसे स्मॉल-कैप फंड अधिक अस्थिर होते हैं, लेकिन लंबी अवधि में महत्वपूर्ण वृद्धि की संभावना प्रदान करते हैं।

मूल्यांकन: जबकि ये फंड फायदेमंद हो सकते हैं, वे उच्च अस्थिरता और जोखिम के साथ भी आते हैं। यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि आपकी जोखिम लेने की क्षमता इन निवेशों की अस्थिरता के अनुरूप हो।

एसेट एलोकेशन

एसेट एलोकेशन केक पकाने जैसा है - आपको सही परिणाम के लिए सही अनुपात में सही सामग्री की आवश्यकता होती है। आपका आवंटन केवल एक डेट फंड, आईसीआईसीआई ऑल सीजन्स बॉन्ड फंड के साथ इक्विटी की ओर झुका हुआ लगता है।

मूल्यांकन: चूंकि आप युवा हैं, इसलिए लंबी अवधि में धन संचय के लिए आमतौर पर इक्विटी में अधिक आवंटन की सिफारिश की जाती है। हालांकि, वांछित परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखने के लिए समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो को संतुलित करना आवश्यक है।

नियमित निगरानी

जैसे किसी पौधे को पानी देना, वैसे ही आपके निवेश पोर्टफोलियो के फलने-फूलने के लिए नियमित निगरानी और समायोजन आवश्यक है। सूचित निर्णय लेने के लिए बाजार के रुझान, फंड प्रदर्शन और अपने वित्तीय लक्ष्यों पर नज़र रखें।

मूल्यांकन: जैसे-जैसे आप अपने करियर में आगे बढ़ते हैं और आपके वित्तीय लक्ष्य विकसित होते हैं, अपनी निवेश रणनीति की समीक्षा और समायोजन करने पर विचार करें। प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के साथ नियमित समीक्षा मूल्यवान अंतर्दृष्टि प्रदान कर सकती है और यह सुनिश्चित कर सकती है कि आपके निवेश आपके उद्देश्यों के अनुरूप रहें।

अंतिम निर्णय

कुल मिलाकर, आपने अपनी निवेश यात्रा की एक सराहनीय शुरुआत की है। हालाँकि, यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप सही रास्ते पर हैं, निम्नलिखित पर विचार करें:

नियमित रूप से अपनी जोखिम सहनशीलता का आकलन करें और अपने पोर्टफोलियो को तदनुसार समायोजित करें।

अपने फंड के प्रदर्शन पर नज़र रखें और यदि आवश्यक हो तो बदलाव करें।

सूचित निर्णय लेने के लिए निवेश के बारे में खुद को लगातार शिक्षित करें।

व्यक्तिगत मार्गदर्शन के लिए प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से पेशेवर सलाह लेने पर विचार करें।
सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in

Ans: नमस्ते;

शुरुआत में, यह ठीक है लेकिन आपको हर साल सिप राशि में 10-15% की वृद्धि करनी होगी।

साथ ही फंड के प्रदर्शन की सालाना समीक्षा करें।

हैप्पी इन्वेस्टिंग;
X: @mars_invest