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Ramalingam Kalirajan |8818 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 30, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Rajneesh on Sep 11, 2023English

नमस्कार हार्दिक जी, आशा है आप अच्छे होंगे। मेरे पास निम्नलिखित MF चल रहे हैं (SBI को छोड़कर, सभी बमुश्किल 6 महीने पुराने हैं) जिसके लिए मैं योजना में बदलाव या राशि में फेरबदल या जो भी हो, उस पर आपकी सलाह और मार्गदर्शन चाहता हूँ। SBI कॉन्ट्रा: 15k प्रति माह SBI स्मॉल कैप: 20k प्रति माह SBI इक्विटी हाइब्रिड: 5k प्रति माह क्वांट स्मॉल कैप: 25k प्रति माह क्वांट मिड कैप: 10k प्रति माह क्वांट फ्लेक्सी कैप: 8k प्रति माह टाटा डिजिटल इंडिया फंड: 12k प्रति माह निप्पॉन इंडिया ग्रोथ: 5k प्रति माह निप्पॉन इंडिया निफ्टी स्मॉलकैप 250: 2.5k प्रति माह पराग पारीख फ्लेक्सी कैप: 7k प्रति माह मोतीलाल ओसवाल नैस्डैक 100: 5k प्रति माह ICICI टेक्नोलॉजी: 5k प्रति माह ICICI ट्रांसपोर्टेशन और लॉजिस्टिक्स फंड: 2.5 k प्रति माह HDFC ट्रांसपोर्टेशन और लॉजिस्टिक्स फंड: 5 हजार प्रति माह यूटीआई फ्लेक्सी कैप: 5 हजार प्रति माह कुल निवेश: 1.34 लाख प्रति माह मेरा लक्ष्य अगले 7 वर्षों में लगभग 3 करोड़ का कोष बनाना है। कृपया सुझाव दें कि क्या मैं सही रास्ते पर हूँ। हाल ही में मैंने पोर्टफोलियो बैलेंसिंग की और एक्सिस एमएफ स्कीम को समाप्त कर दिया क्योंकि वे अच्छे रिटर्न नहीं दे रहे थे। वैसे, एमएफ में मेरे मौजूदा निवेश ने पहले ही 30 लाख का कोष बना लिया है।

Ans: म्यूचुअल फंड में निवेश के प्रति आपके सक्रिय दृष्टिकोण को देखकर बहुत अच्छा लगा। आपका विविध पोर्टफोलियो लार्ज-कैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप, सेक्टोरल और इंटरनेशनल फंड का मिश्रण दर्शाता है, जो संभावित वृद्धि के लिए एक अच्छी रणनीति है। हालांकि, यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप बना रहे, समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करना आवश्यक है।

यहाँ कुछ सुझाव दिए गए हैं:

समेकन: इतनी बड़ी संख्या में फंड के साथ, जटिलता को कम करने और अपने पोर्टफोलियो को सुव्यवस्थित करने के लिए अपनी होल्डिंग्स को समेकित करने पर विचार करें। मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड और लगातार रिटर्न वाले उच्च प्रदर्शन वाले फंड पर ध्यान दें।

जोखिम प्रबंधन: 7 वर्षों में 3 करोड़ का कोष बनाने के अपने लक्ष्य को देखते हुए, सुनिश्चित करें कि आपका पोर्टफोलियो विकास क्षमता और जोखिम के बीच उचित संतुलन दर्शाता है। सिद्ध प्रदर्शन और कम अस्थिरता वाले फंड के लिए अपने आवंटन को पुनर्संतुलित करने पर विचार करें।

नियमित निगरानी: अपने फंड के प्रदर्शन पर कड़ी नज़र रखें और आवश्यकतानुसार समायोजन करने के लिए तैयार रहें। यदि कोई फंड लगातार खराब प्रदर्शन करता है या आपकी अपेक्षाओं को पूरा करने में विफल रहता है, तो उन्हें बेहतर प्रदर्शन करने वाले विकल्पों से बदलने पर विचार करें।

लक्ष्य संरेखण: लगातार मूल्यांकन करें कि क्या आपके निवेश विकल्प आपके वित्तीय लक्ष्यों, समय सीमा और जोखिम उठाने की क्षमता के अनुरूप हैं। अपनी रणनीति को तदनुसार समायोजित करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि आप 3 करोड़ के अपने लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए सही रास्ते पर हैं। कुल मिलाकर, ऐसा लगता है कि आप अपने निवेश के साथ सही रास्ते पर हैं, लेकिन प्रमाणित वित्तीय योजनाकार की मदद से समय-समय पर समीक्षा करने से मूल्यवान जानकारी मिल सकती है और यह सुनिश्चित हो सकता है कि आपका पोर्टफोलियो आपके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए अनुकूलित बना रहे। अच्छा काम करते रहें और अपने दीर्घकालिक उद्देश्यों पर ध्यान केंद्रित रखें!

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