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Ramalingam Kalirajan |8818 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 30, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Rajneesh on Sep 15, 2023English

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नमस्ते देव जी, आशा है आप अच्छे होंगे। मेरे पास निम्नलिखित MF चल रहे हैं (SBI को छोड़कर, सभी बमुश्किल 6 महीने पुराने हैं) जिसके लिए मैं योजना में बदलाव या राशि में फेरबदल या जो भी हो, उस पर आपकी सलाह और मार्गदर्शन चाहता हूँ। SBI कॉन्ट्रा: 15k प्रति माह SBI स्मॉल कैप: 20k प्रति माह SBI इक्विटी हाइब्रिड: 5k प्रति माह क्वांट स्मॉल कैप: 25k प्रति माह क्वांट मिड कैप: 10k प्रति माह क्वांट फ्लेक्सी कैप: 8k प्रति माह टाटा डिजिटल इंडिया फंड: 12k प्रति माह निप्पॉन इंडिया ग्रोथ: 5k प्रति माह निप्पॉन इंडिया निफ्टी स्मॉलकैप 250: 2.5k प्रति माह पराग पारीख फ्लेक्सी कैप: 7k प्रति माह मोतीलाल ओसवाल नैस्डैक 100: 5k प्रति माह ICICI टेक्नोलॉजी: 5k प्रति माह ICICI ट्रांसपोर्टेशन और लॉजिस्टिक्स फंड: 2.5 k प्रति माह HDFC ट्रांसपोर्टेशन और लॉजिस्टिक्स फंड: 5 हजार प्रति माह यूटीआई फ्लेक्सी कैप: 5 हजार प्रति माह कुल निवेश: 1.34 लाख प्रति माह मेरा लक्ष्य अगले 7 वर्षों में लगभग 3 करोड़ का कोष बनाना है। कृपया सुझाव दें कि क्या मैं सही रास्ते पर हूँ। हाल ही में मैंने पोर्टफोलियो बैलेंसिंग की और एक्सिस एमएफ स्कीम को समाप्त कर दिया क्योंकि वे अच्छे रिटर्न नहीं दे रहे थे। वैसे, एमएफ में मेरे मौजूदा निवेश ने पहले ही 30 लाख का कोष बना लिया है।

Ans: यह देखकर अच्छा लगा कि आप अपने निवेशों के प्रबंधन के लिए सक्रिय कदम उठा रहे हैं। आपका विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो धन सृजन के प्रति एक सुविचारित दृष्टिकोण को दर्शाता है। हालांकि, अगले 7 वर्षों में 3 करोड़ जमा करने के लक्ष्य के साथ, समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा और पुनर्संतुलन करना महत्वपूर्ण है। अपने जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों के अनुरूप लगातार प्रदर्शन के सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड वाले फंड पर ध्यान केंद्रित करने पर विचार करें। इसके अतिरिक्त, सुनिश्चित करें कि आपके पोर्टफोलियो में जोखिम को प्रभावी ढंग से कम करने के लिए इक्विटी और डेट फंड का संतुलित मिश्रण हो। याद रखें, सफल निवेश की कुंजी सूचित, अनुशासित और बदलते बाजार की गतिशीलता के अनुकूल बने रहने में निहित है। अपने निवेशों की नियमित रूप से निगरानी करते रहें और ज़रूरत पड़ने पर पेशेवर मार्गदर्शन लेने में संकोच न करें। आपकी वित्तीय यात्रा के लिए आपको शुभकामनाएँ!

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