विशेषज्ञ की सलाह चाहिए?हमारे गुरु मदद कर सकते हैं

Ans: यह देखकर अच्छा लगा कि आप अपने निवेशों के प्रबंधन के लिए सक्रिय कदम उठा रहे हैं। आपका विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो धन सृजन के प्रति एक सुविचारित दृष्टिकोण को दर्शाता है। हालांकि, अगले 7 वर्षों में 3 करोड़ जमा करने के लक्ष्य के साथ, समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा और पुनर्संतुलन करना महत्वपूर्ण है। अपने जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों के अनुरूप लगातार प्रदर्शन के सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड वाले फंड पर ध्यान केंद्रित करने पर विचार करें। इसके अतिरिक्त, सुनिश्चित करें कि आपके पोर्टफोलियो में जोखिम को प्रभावी ढंग से कम करने के लिए इक्विटी और डेट फंड का संतुलित मिश्रण हो। याद रखें, सफल निवेश की कुंजी सूचित, अनुशासित और बदलते बाजार की गतिशीलता के अनुकूल बने रहने में निहित है। अपने निवेशों की नियमित रूप से निगरानी करते रहें और ज़रूरत पड़ने पर पेशेवर मार्गदर्शन लेने में संकोच न करें। आपकी वित्तीय यात्रा के लिए आपको शुभकामनाएँ!

Ans: म्यूचुअल फंड में निवेश के प्रति आपके सक्रिय दृष्टिकोण को देखकर बहुत अच्छा लगा। आपका विविध पोर्टफोलियो लार्ज-कैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप, सेक्टोरल और इंटरनेशनल फंड का मिश्रण दर्शाता है, जो संभावित वृद्धि के लिए एक अच्छी रणनीति है। हालांकि, यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप बना रहे, समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करना आवश्यक है।

यहाँ कुछ सुझाव दिए गए हैं:

समेकन: इतनी बड़ी संख्या में फंड के साथ, जटिलता को कम करने और अपने पोर्टफोलियो को सुव्यवस्थित करने के लिए अपनी होल्डिंग्स को समेकित करने पर विचार करें। मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड और लगातार रिटर्न वाले उच्च प्रदर्शन वाले फंड पर ध्यान दें।

जोखिम प्रबंधन: 7 वर्षों में 3 करोड़ का कोष बनाने के अपने लक्ष्य को देखते हुए, सुनिश्चित करें कि आपका पोर्टफोलियो विकास क्षमता और जोखिम के बीच उचित संतुलन दर्शाता है। सिद्ध प्रदर्शन और कम अस्थिरता वाले फंड के लिए अपने आवंटन को पुनर्संतुलित करने पर विचार करें।

नियमित निगरानी: अपने फंड के प्रदर्शन पर कड़ी नज़र रखें और आवश्यकतानुसार समायोजन करने के लिए तैयार रहें। यदि कोई फंड लगातार खराब प्रदर्शन करता है या आपकी अपेक्षाओं को पूरा करने में विफल रहता है, तो उन्हें बेहतर प्रदर्शन करने वाले विकल्पों से बदलने पर विचार करें।

लक्ष्य संरेखण: लगातार मूल्यांकन करें कि क्या आपके निवेश विकल्प आपके वित्तीय लक्ष्यों, समय सीमा और जोखिम उठाने की क्षमता के अनुरूप हैं। अपनी रणनीति को तदनुसार समायोजित करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि आप 3 करोड़ के अपने लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए सही रास्ते पर हैं। कुल मिलाकर, ऐसा लगता है कि आप अपने निवेश के साथ सही रास्ते पर हैं, लेकिन प्रमाणित वित्तीय योजनाकार की मदद से समय-समय पर समीक्षा करने से मूल्यवान जानकारी मिल सकती है और यह सुनिश्चित हो सकता है कि आपका पोर्टफोलियो आपके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए अनुकूलित बना रहे। अच्छा काम करते रहें और अपने दीर्घकालिक उद्देश्यों पर ध्यान केंद्रित रखें!

Ans: वर्तमान में, आपका पोर्टफोलियो समान एएमसी और फंड रणनीतियों में अत्यधिक विविध है। आपके पोर्टफोलियो में सेक्टोरल और विषयगत फंड हैं, जो विविधीकरण की कमी, उच्च अस्थिरता, फंड मैनेजरों पर निर्भरता और समय की संवेदनशीलता के कारण जोखिम भरा हो सकता है। हम आपको अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने और समान श्रेणी के फंडों में अपना जोखिम कम करने की सलाह देते हैं।

उपरोक्त आंकड़ों के अनुसार, वर्तमान में चल रही एसआईपी रुपये है। 1,34,000, और कुल राशि रु. 30 लाख.

चूंकि आपके पास एक इक्विटी-उन्मुख पोर्टफोलियो है और आपके चल रहे एसआईपी को लंबी अवधि (7 वर्ष) के साथ इक्विटी फंड में निवेश किया जाता है, हम पोर्टफोलियो के लिए 12% रिटर्न की दर मान रहे हैं। हमारी गणना के अनुसार, आपके पास कुल रु. का कोष जमा हो जाएगा। वर्तमान निवेश के साथ 2.44 करोड़ रु. 30 लाख और रु. 7 साल बाद 1.34 लाख एसआईपी। अपने लक्ष्य को पूरा करने के लिए, हम आपको अपना एसआईपी लगभग बढ़ाने की सलाह देते हैं। रु. 46,000 यानी कुल एसआईपी रुपये। 1,80,000 या रुपये का एकमुश्त निवेश करें। फिलहाल 25 लाख.

Ans: इस बात पर विचार करते हुए कि यदि ये सभी म्यूचुअल फंड 15% सीएजीआर का औसत रिटर्न देते हैं तो आपको 1,46,012/- प्रति माह पर एक एसआईपी करने की आवश्यकता होगी। 12% के औसत रिटर्न के लिए यह मूल्य 1,76,623/- प्रति माह हो जाता है। दोनों मूल्यों पर आपके वर्तमान 30 लाख निवेश और 7वें वर्ष के अंत में 3 करोड़ हासिल करने के लक्ष्य को ध्यान में रखते हुए विचार किया जाता है।
आपको अपनी एसआईपी राशि बढ़ाने की जरूरत है।

Ans: नमस्ते रजनीश. ऐसा लगता है कि आपका पोर्टफोलियो अत्यधिक विविधतापूर्ण है, जिसका लंबे समय में नकारात्मक प्रभाव पड़ सकता है। . बेहतर होगा कि आप अपने पोर्टफोलियो में सामंजस्य स्थापित करें और उसमें फेरबदल करें। आपके पोर्टफोलियो के विश्लेषण के आधार पर, मैं आपकी योजनाओं को आपके लक्ष्यों के अनुसार निर्धारित करने की सलाह देता हूं। यदि कुछ श्रेणियां हैं तो प्रति श्रेणी अनुशंसित योजनाओं की संख्या दो तक सीमित है। इसके अलावा, 1.05 लाख मासिक सिप के साथ, आप 12% सीएजीआर के साथ 10 वर्षों में 1.39 करोड़ का कोष प्राप्त कर सकते हैं।