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Ramalingam Kalirajan |7100 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 30, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Girish on Nov 06, 2023English

नमस्ते आशीष सर, मेरा नाम गिरीश है और मेरी उम्र 38 साल है और मैं MF पर आपके सुझावों को पढ़ रहा हूं। मैंने निम्नलिखित म्यूचुअल फंड में एसआईपी शुरू किया है। 1. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड (जी) - एक महीने से निवेश कर रहा हूं - 5,000 प्रति माह 2. एसबीआई ब्लू चिप फंड (जी) - एक महीने से निवेश कर रहा हूं - 5,000 प्रति माह 3. एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड - डायरेक्ट प्लान (आईडीसीडब्ल्यू) - 14 महीने से निवेश कर रहा हूं - 2,000 प्रति माह 4. निप्पॉन इंडिया लार्ज कैप फंड - रेगुलर प्लान (जी) - 2 महीने से निवेश कर रहा हूं - 2,000 प्रति माह 5. पराग पारीख फ्लेक्सी कैप फंड - डायरेक्ट प्लान (जी) - 2 साल से निवेश कर रहा हूं - 2,000 प्रति माह 6. यूटीआई एमएनसी फंड - डायरेक्ट प्लान (जी) 15 साल के अंत में मेरे पास कितनी रकम होगी? क्या आपको लगता है कि मेरे पोर्टफोलियो में कोई बदलाव किया जाएगा? कृपया सुझाव दें।

Ans: नमस्ते गिरीश,

आपका पोर्टफोलियो विभिन्न म्यूचुअल फंड श्रेणियों में अच्छी तरह से विविधतापूर्ण प्रतीत होता है, जिसमें लार्ज-कैप, फ्लेक्सी-कैप और एमएनसी फंड शामिल हैं। 10-15 साल की लंबी अवधि के लिए निवेश करना एक समझदारी भरा कदम है, क्योंकि इससे आपके निवेश को संभावित रूप से बढ़ने और बाजार के उतार-चढ़ाव से निपटने का मौका मिलता है।

जबकि आपका पोर्टफोलियो विविधतापूर्ण प्रतीत होता है, यह सुनिश्चित करने के लिए समय-समय पर अपने निवेश की समीक्षा करना हमेशा समझदारी भरा होता है कि वे आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हैं। यहाँ कुछ बिंदु दिए गए हैं जिन पर विचार करना चाहिए:

प्रदर्शन समीक्षा: अपने पोर्टफोलियो में प्रत्येक फंड के प्रदर्शन पर नज़र रखें। मूल्यांकन करें कि क्या वे आपकी अपेक्षाओं को पूरा कर रहे हैं और उनकी तुलना बेंचमार्क सूचकांकों और सहकर्मी समूह के प्रदर्शन से करें।
पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन: बाजार की स्थितियों और आपकी वित्तीय स्थिति में बदलाव के आधार पर, समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने पर विचार करें। इसमें आपके वांछित जोखिम-वापसी प्रोफ़ाइल को बनाए रखने के लिए आपके परिसंपत्ति आवंटन को समायोजित करना शामिल है।
मिड और स्मॉल कैप एक्सपोजर जोड़ना: चूंकि आपके पोर्टफोलियो में वर्तमान में मिड और स्मॉल-कैप फंडों का एक्सपोजर नहीं है, इसलिए आप उन्हें विविधीकरण बढ़ाने और संभावित रूप से रिटर्न बढ़ाने के लिए जोड़ने पर विचार कर सकते हैं, खासकर आपके लंबे निवेश क्षितिज को देखते हुए।
वित्तीय सलाहकार से परामर्श: किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार या सलाहकार से परामर्श करने पर विचार करें जो आपके वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज के अनुरूप व्यक्तिगत सलाह दे सकता है।
याद रखें, निवेश एक यात्रा है, और अनुशासित, धैर्यवान और सूचित रहना आवश्यक है। एक सुविचारित निवेश रणनीति और समय-समय पर समीक्षा के साथ, आप लंबी अवधि में अपने वित्तीय उद्देश्यों को प्राप्त करने की दिशा में काम कर सकते हैं।

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