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Ramalingam Kalirajan |7281 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 24, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - Mar 23, 2023English

नमस्कार सर, मेरी आयु 43 वर्ष है और मेरे MF होल्डिंग्स की सूची निम्नलिखित है, जो सभी 15 महीने से अधिक की हैं......क्या आप कृपया मुझे सलाह दे सकते हैं कि क्या मुझे उसी में निवेशित रहना चाहिए या इनमें से कोई बदलाव करना चाहिए....मैं अगले 3 वर्षों में एक आक्रामक और उच्च रिटर्न वाले फंड की तलाश में हूं....इसके अलावा एक बहुत ही महत्वपूर्ण बात यह है कि मेरे सभी निवेश एक एजेंट के माध्यम से हैं, क्या आप सुझाव देते हैं कि मुझे उन सभी को निकाल लेना चाहिए और डायरेक्ट प्लान में जाना चाहिए....कृपया सलाह दें - SIP विवरण - केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज फंड - 10000 पीजीआईएम इंडिया मिड कैप ऑपर्च्युनिटीज फंड - 5000 आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी फंड - 4000 एसबीआई फोकस्ड इक्विटी फंड - 6000 क्वांट एक्टिव फंड - 10000 मिरे एसेट लार्ज कैप फंड - 10000 इंडिया इन्फोलाइन - 5000 एकमुश्त विवरण - पीजीआईएम इंडिया मिड कैप अवसर फंड - नियमित विकास - 3 लाख K1155 - कोटक मल्टीकैप फंड - नियमित योजना विकास - 3 लाख एक्सिस मल्टीकैप फंड नियमित योजना विकास - 3 लाख आईआईएफएल फोकस्ड इक्विटी फंड - 4 लाख यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड - 2.5 लाख मिरे एसेट लार्ज कैप फंड - 3 लाख एलआईसी एमएफ लार्ज और मिड कैप फंड - 4 लाख केनरा रोबेको ब्लू चिप इक्विटी फंड - 3 लाख क्वांट एक्टिव फंड - 2.5 लाख पराग पारीख फ्लेक्सी कैप फंड - 2.5 लाख

Ans: आइए आपके पोर्टफोलियो का विश्लेषण करें और आपके आक्रामक निवेश रुख और अगले तीन वर्षों में उच्च रिटर्न की इच्छा के आधार पर सिफारिशें प्रदान करें।

पोर्टफोलियो समीक्षा:

आपके पास विभिन्न इक्विटी श्रेणियों में निवेश के साथ एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो है, जो दीर्घकालिक विकास के लिए एक अच्छा दृष्टिकोण है। आपके आक्रामक रुख को देखते हुए, आइए आपकी होल्डिंग्स का आकलन करें:

इक्विटी फंड:
आपके पास लार्ज-कैप, मिड-कैप, फोकस्ड इक्विटी, टेक्नोलॉजी और फ्लेक्सी-कैप फंड में निवेश है। यह विविधीकरण संभावित रूप से जोखिम और रिटर्न को संतुलित कर सकता है, लेकिन आप उच्च विकास के लिए आक्रामक फंड पर अधिक ध्यान केंद्रित करने पर विचार कर सकते हैं।
डायरेक्ट बनाम रेगुलर प्लान:
एक एजेंट (रेगुलर प्लान) के माध्यम से निवेश करने में कमीशन के कारण उच्च व्यय अनुपात शामिल होता है। जबकि डायरेक्ट प्लान लागत को कम कर सकते हैं, एक विश्वसनीय म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के साथ आपका संबंध जो व्यक्तिगत भावनात्मक समर्थन प्रदान करता है, वह केवल वित्तीय सलाह से परे मूल्य जोड़ सकता है।
अनुशंसाएँ:

विश्वसनीय MFD के माध्यम से नियमित योजनाओं को जारी रखें:
आपके आक्रामक रुख और आपके MFD से आपको मिलने वाले भावनात्मक समर्थन को देखते हुए, आपके विश्वसनीय MFD के माध्यम से नियमित योजनाओं को जारी रखना आपके निवेश लक्ष्यों के साथ अच्छी तरह से संरेखित हो सकता है। एक सहायक MFD व्यक्तिगत सलाह, भावनात्मक आश्वासन दे सकता है और आपको बाजार के विकास के बारे में सूचित रख सकता है।
आक्रामक फंड पर ध्यान दें:
आक्रामक विकास और उच्च रिटर्न के सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड वाले फंड पर जोर दें। आपका MFD आपकी जोखिम उठाने की क्षमता और निवेश क्षितिज के साथ संरेखित फंड की पहचान करने और अनुशंसा करने में मदद कर सकता है।
भावनात्मक समर्थन के साथ आवधिक समीक्षा:
अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने और आवश्यक समायोजन करने के लिए अपने MFD के साथ नियमित समीक्षा शेड्यूल करें। एक सहायक MFD बाजार में उतार-चढ़ाव के दौरान भावनात्मक समर्थन प्रदान कर सकता है, जिससे आपको अपने निवेश निर्णयों में अनुशासित और आश्वस्त रहने में मदद मिलती है।
अपने MFD के साथ एक मजबूत रिश्ता बनाएँ:
अपने MFD के साथ ऐसे रिश्ते को अपनाएँ जो आपके वित्तीय लक्ष्यों, चिंताओं को समझता हो और भावनात्मक समर्थन प्रदान करता हो। एक मजबूत रिश्ता आपके निवेश अनुभव को बेहतर बना सकता है, जिससे यह अधिक आश्वस्त और आनंददायक बन सकता है।
निष्कर्ष:

आपके आक्रामक रुख और आपके निवेश की यात्रा में भावनात्मक समर्थन के महत्व को देखते हुए, अपने विश्वसनीय MFD के माध्यम से नियमित योजनाओं के साथ जारी रखना उचित लगता है। आक्रामक फंडों पर ध्यान केंद्रित करें, अपने MFD के साथ नियमित समीक्षा बनाए रखें और व्यक्तिगत सलाह और भावनात्मक आश्वासन के लिए उनके साथ अपने संबंधों को पोषित करें। याद रखें, निवेश केवल संख्याओं के बारे में नहीं है; यह मन की शांति, विश्वास और आपके निवेश निर्णयों में आत्मविश्वास के बारे में है। अपने MFD के साथ इस यात्रा को अपनाएँ, और समय के साथ आपके निवेश फलते-फूलते रहें।

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