प्रिय महोदय, मैं मध्य प्रदेश से इलियास खान हूं, मैं एक सरकारी कर्मचारी हूं। वर्तमान में मेरे हाथ में 50 हजार वेतन है और मैं पिछले नवंबर से एमएफ में निवेश कर रहा हूं। वर्तमान में मेरे पास इन फंडों में मासिक सिप है। कृपया मेरे एएमसी और फंड, जोखिम और 15 वर्षों में अपेक्षित रिटर्न के बारे में राय दें। मैं अपना निवेश बढ़ा रहा हूं। हर साल 10%.
1. क्वांट स्मॉल कैप फंड 2000/-
2. क्वांट टैक्स प्लान फंड 500/-
,3.क्वांट एब्सोल्यूट फंड 1000/-
4,पीजीआईएम इंडिया मिड कैप फंड 1000/-
5. पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड 1000/-
6.मिराई एसेट इमर्जिंग ब्लू चिप फंड 1000/-
7.आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल डिविडेंड यील्ड इक्विटी फंड 1000/-
8.आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड 1000/-
9.आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मल्टी एसेट फंड 1000/-
10.एचडीएफसी लंबी अवधि का डेट फंड 500/-
Ans: पोर्टफोलियो के मेरे विश्लेषण के अनुसार, आपने एक ही श्रेणी के कई फंडों में राशि को अत्यधिक विविधता प्रदान की है। आदर्श रूप से, हमारे पास प्रत्येक श्रेणी में केवल 1 फंड होना चाहिए। आपके पोर्टफोलियो में रखे गए फंडों पर एक संक्षिप्त दृश्य इस प्रकार है, लेकिन कृपया ध्यान दें कि फंड का चयन और आवंटन पूरी तरह से आपकी जोखिम लेने की क्षमता, उद्देश्य, निवेश क्षितिज और निर्णय लेने के लिए आवश्यक अन्य विशिष्टताओं पर निर्भर करता है।
मैं आपके वर्तमान पोर्टफोलियो में फंडों की संख्या घटाकर 4-6 करने और हर साल आय वृद्धि के आधार पर यदि संभव हो तो अपने एसआईपी को 10% या उससे अधिक बढ़ाने की सलाह दूंगा। पूरी तरह से अपनी आवश्यकता और समय सीमा के आधार पर फंड चुनें। इससे आपको समय के साथ अपनी संपत्ति में काफी वृद्धि करने में मदद मिलेगी।
1. क्वांट स्मॉल कैप फंड - यह फंड स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश करता है, जो लार्ज-कैप कंपनियों की तुलना में अधिक जोखिमपूर्ण होती हैं। हालाँकि, स्मॉल कैप में लंबी अवधि (7-10 वर्ष) में ही अधिक रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता होती है।
2. क्वांट टैक्स प्लान फंड - यह फंड रुपये तक की कर बचत प्रदान करता है। 1,50,000 यू/एस 80 सी (केवल अगर आप पुरानी कर व्यवस्था चुनते हैं) 3 साल की लॉक-इन अवधि के साथ, और पिछले 5 वर्षों में फंड का प्रदर्शन मजबूत रहा है।
3. क्वांट एब्सोल्यूट फंड - यह फंड उन निवेशकों के लिए अनुशंसित है जो औसत से अधिक रिटर्न की संभावना के साथ मध्यम जोखिम वाले निवेश की तलाश में हैं। फंड के मात्रात्मक निवेश दृष्टिकोण ने लंबी अवधि में लगातार रिटर्न उत्पन्न करने में मदद की है।
4. पीजीआईएम इंडिया मिड-कैप फंड - इस फंड का लक्ष्य मिड-कैप कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों में निवेश करके दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा हासिल करना है। यह उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो दीर्घकालिक विकास (5-7 वर्ष) की तलाश में हैं और कुछ जोखिम स्वीकार करने को तैयार हैं।
5. पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड - फंड मौजूदा बाजार में अच्छा प्रदर्शन कर रहा है और आने वाले बाजार में महत्वपूर्ण रिटर्न देने की क्षमता रखता है लेकिन अनुशासन के साथ। इस फंड में निवेश करने या इसमें अपना एसआईपी बढ़ाने की सलाह दी जाती है क्योंकि यह आपके निवेश को घरेलू और अंतरराष्ट्रीय बाजारों में विविधता प्रदान करता है।
6. मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड - यह फंड बड़ी और मिड-कैप कंपनियों में निवेश करता है जिनके लगातार बढ़ने की उम्मीद है। फंड ने अच्छा प्रदर्शन किया है और आपको सलाह दी जाती है कि इसे जारी रखें।
7. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल डिविडेंड यील्ड इक्विटी फंड - यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जो उच्च लाभांश घोषित करने के लिए जानी जाती हैं। डिविडेंड फंड आम तौर पर विकास के मुख्य पहलू को विफल कर देता है और लंबे समय में चक्रवृद्धि को प्रभावित करता है। ऐसे में एसआईपी बंद करने का सुझाव दिया गया है।
8. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और amp; डेट फंड - यह फंड एक हाइब्रिड फंड है जो इक्विटी और डेट के मिश्रण में निवेश करता है। यह उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो ऋण-उन्मुख फंड में आनुपातिक 20-25% निवेश के माध्यम से जोखिम कम करना चाहते हैं।
9. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मल्टी-एसेट फंड - यह फंड एक मल्टी-एसेट फंड है जो स्टॉक, बॉन्ड, सोना और कमोडिटी सहित विभिन्न प्रकार की संपत्तियों में निवेश करता है। यह एक ही रेसिपी में विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों का स्वाद देने वाला एक अच्छा निवेश विकल्प है।
10. एचडीएफसी लॉन्ग ड्यूरेशन डेट फंड - इस फंड की अवधि 7 वर्ष से अधिक है। पोर्टफोलियो में इतनी ऊंची अवधि जोड़ना पूरी तरह से ब्याज दर चक्र पर निर्भर है। एसआईपी जारी रखने का सुझाव नहीं दिया गया है.
अस्वीकरण:
&साँड़; मुझे आपकी उम्र, भविष्य के वित्तीय लक्ष्यों, आपके जोखिम प्रोफ़ाइल, अन्य निवेशों के बारे में कोई जानकारी नहीं है और क्या शेयर बाजार अस्थायी रूप से नीचे जाने पर अनावश्यक रूप से परेशान न होने की हिम्मत आपके पास होगी।
&साँड़; इसलिए, कृपया ध्यान दें कि मैं आपके प्रश्न का उत्तर अन्य मापदंडों से बिल्कुल अलग करके दे रहा हूं, जिन पर इस प्रकार के प्रश्न का उत्तर देते समय निश्चित रूप से विचार किया जाना चाहिए।
&साँड़; मैं आपको सलाह देता हूं कि आप एक अच्छे वित्तीय सलाहकार से भी सलाह लें जो मेरे द्वारा दी गई इस सलाह पर अमल करने से पहले आपकी पूरी प्रोफ़ाइल को समग्रता से देखेगा।